LOGO

CHƯƠNG 4: NGHIỆP VỤ QUẢN LÝ NGOẠI HỐI CỦA NHTW

LOGONghiÖp vô qu¶n lý ngo¹i hèi cña NHTW

4.1. Nh÷ng vÊn ®Ò chung vÒ qu¶n lý ngo¹i hèi

� Kh¸i niÖm:

�Vai trò ngoại hối

LOGO

� Mục đích quản lý ngoại hối của NHTW

NGHIỆP VỤ QUẢN LÝ NGOẠI HỐI

1

Điều tiết tỷ

giá thực hiện

CSTT quốc

gia

2

Bảo tồn và

phát triển

quỹ dự trữ

ngoại hối

3

Đảm bảo

phương tiện

thanh toán

quốc tế

LOGO

4.2. Hoạt động ngoại hối của NHTW

�Giao dịch ngoại hối trên thị trường trong

nước

�Giao dịch ngoại hối trên thị trường quốc tế

NGHIỆP VỤ QUẢN LÝ NGOẠI HỐI

LOGO

Giao dich ngoại hối kỳ hạn (Forward)2

Giao dịch ngoại hối hoán đổi (Swap)3

Giao dịch ngoại hối giao sau (Future)4

1 Hợp đồng quyền chọn (Option)5

Giao dịch ngoại hối giao ngay (Spot)11

� Hoạt động ngoại hối của NHTW� Các hình thức giao dịch

NGHIỆP VỤ QUẢN LÝ NGOẠI HỐI

LOGO

� Hoạt động quản lý ngoại hối của NHTW

- Chính sách quản lý ngoại hối

- Chính sách tỷ giá

- Quản lý dự trữ ngoại hối quốc gia

- Cơ cấu dự trữ ngoại hối

- Quản lý dự trữ ngoại hối Nhà nước

NGHIỆP VỤ QUẢN LÝ NGOẠI HỐI

LOGO

LIÊN HỆ ViỆT NAM

1. Hoạt động ngoại hối1.1. Quy định chung:

1.2. Hoạt động kinh doanh ngoại tệ tại sở GDNHNN:

- Đầu tư GTCG

- Đầu tư tiền gửi

- Nghiệp vụ GD ngoại hối

- Mua – bán ngọai tệ

- Nghiệp vụ ủy thác đầu tư

2. Chính sách quản lý ngoại hối của NHNNVN.

7

LOGO

CHƯƠNG 5: NGHIỆP VỤ THANH TOÁN

5.1. Các hình thức thanh toán trong nền kinh tế

THANH TOÁN TIỀN MẶT

THANH TOÁN KHÔNG DÙNG TIỀN MẶT

LOGO

A. Thanh toán của các khách hàng qua NHa. Thanh toán bằng Séc

b. Thanh toán bằng lệnh chi (Uỷ nhiệm chi)

c. Thanh toán bằng lệnh thu (Uỷ nhiệm thu)

d. Thanh toán bằng thư tín dụng (Letter of Credit)

e. Thanh toán bằng thẻ ngân hàng

THANH TOÁN KHÔNG DÙNG TIỀN MẶT

LOGO

+ Thanh toán liên hàng

+ Thanh toán bù trừ

+ Mở TK tiền gửi ở NH

khác cùng hệ thống để

thanh toán

+ Uỷ nhiệm thu, chi hộ

+ Thanh toán chuyển tiền

điện tử.

+ Thanh toán qua TK mở tại NHTW+ Thanh toán bù trừ do NHTW tổ chức+ Mở TK tiền gửi ở NH khác để thanh toán+ Uỷ nhiệm thu, chi hộ giữa các NH+ Thanh toán chuyển tiền điện tử

THANH TOÁN GIỮA CÁC NH CÙNG HỆ THỐNG

THANH TOÁN GIỮA CÁC NH KHÁC HỆ THỐNG

B. Thanh toán giữa các ngân hàng

THANH TOÁN KHÔNG DÙNG TIỀN MẶT

LOGO

� Ý nghĩa của thanh toán qua NHTW

- Thúc đẩy sự vận động về vốn giữa các NHTM, góp phần

thúc đẩy sự chu chuyển vốn giữa các DN,TCKT, cá nhân.

- Giúp quá trình thanh toán nhanh chóng, chính xác, đảm

bảo được yêu cầu của nền kinh tế.

- Tạo nguồn vốn tín dụng cho NHTW và điều kiện cho thị trường tiền tệ phát triển;

- Tăng tỷ trọng thanh toán không dùng tiền mặt, giảm áp lực tiền mặt, giảm chi phí lưu thông, giúp NHTW xác định và điều tiết MB, MS chính xác.

. NGHIỆP VỤ THANH TOÁN

LOGO

5.2. Nghiệp vụ thanh toán của NHTW

THANH TOÁN TỪNG LẦN

THANH TOÁN BÙ TRỪ

NGHIỆP VỤ THANH

TOÁN CỦA NHTW

NGHIỆP VỤ THANH

TOÁN CỦA NHTW

NGHIỆP VỤ THANH TOÁN

LOGO

5.2.1.THANH TOÁN TỪNG LẦN

� Khái niệm:

� Nguyên tắc:

� Kỹ thuật nghiệp vụ:

+ Các khoản thanh toán của khách hàng là các TCTD

• Tại TCTD, kho bạc

• Tại NHNN

+ Thanh toán giữa các TCTD và kho bạc với nhau

LOGO

a. Những vấn đề chung

�Khái niệm

� Đối tượng tham gia

�Phạm vi

�Điều kiện

�Nguyên tắc

5.2.2.THANH TOÁN BÙ TRỪ

LOGO

b. Nghiệp vụ thanh toán bù trừ

�Thứ nhất: Đối với bù trừ giấy

- Chứng từ:

+ Các tờ séc do đơn vị mua ở NH khác phát hành

+ Các bảng kê nộp séc

+ Giấy uỷ nhiêm chi

+ Giấy uỷ nhiệm thu

+ Các bảng kê

- Hạch toán: NHNN căn cứ vào bảng kê TTBT, trích TK tiền gửi của các NH để thanh toán.

THANH TOÁN BÙ TRỪ

LOGO

�Thứ hai: Thanh toán bù trừ điện tử

- Khái niệm

- Nguyên tắc

- Quy trình xử lý và hạch toán TTBT điện tử

+ Tại NH thành viên gửi lệnh thanh toán

+ Tại NH thành viên nhận lệnh thanh toán

+ Tại NH chủ trì

THANH TOÁN BÙ TRỪ

LOGO

�Thứ ba: Hệ thống thanh toán điện tử liên

ngân hàng

- Chức năng, nhiệm vụ

- Điều kiện

- Các quy định trong than toán

+ Thủ tục

+ Xử lý các giao dịch,…

THANH TOÁN BÙ TRỪ

LOGO

c. NghiÖp vô chuyÓn tiÒn ®iÖn tö

- Khái niệm

- Nội dung

d. Nghiệp vụ về giao dịch và thanh toán quốc tế tại sở giao dịch của NHNN (SWIFT)

THANH TOÁN BÙ TRỪ