Oracle 在金融行业 Oracle @ Work in Financial Services 11i10 Summit Tenny Lam ( 林峰）

Oracle 在金融行业Oracle @ Work in Financial Services

11i10 Summit

Tenny Lam ( 林峰）Solution Manager, FSI

(CRM, OIA)

16 Nov 2004

内容

Oracle 在金融行业的策略 ? 为什么合作伙伴选择 Oracle? 合作伙伴如何和 Oracle 共同开拓市场 ?

内容


全球领先的企业级软件供应商成立于 1977 年全球超过 200,000+ 客户

– 在亚太地区，大约有 20,000+ 客户– 全球约有 13,000 应用产品用户

全球超过 40,000+ 名员工– 在亚太区的 29 个国家，有 69 个分公司

2004 财年利润 : 100 多亿美元（ US$10B+ ）

全球领先的金融机构使用 Oracle 产品– 财富全球 500 强中前 23 名金融机构中的 20 家使

用– 全球最大的银行 , 日本瑞惠金融集团－ Mizuho

Financial Group (Japan) 使用 Oracle

Oracle 公司

你知道吗 ?

Oracle 公司收入的 10% 来源于金融服务业

Oracle Oracle 在全球在全球 4141 个国家中拥有超过个国家中拥有超过 30003000 位金融服务业位金融服务业的专家的专家

财富财富 100100 的前的前 2323 家金融机构中，有家金融机构中，有 2020 家选用家选用 OracleOracle 系系统统

Oracle 在银行业

Oracle 在金融行业选择的部分银行客户列表

Select APAC Customers (Banking) Select Global Customers (Banking)

Oracle 在金融行业选择的部分保险公司客户列表

Select Asia Pacific Customers (Insurance)

Select Global Customers (Insurance)

Oracle 信息架构Information Architecture (OIA)一个集成的全面的信息架构，允许跨越多个应用的业务处理部署，和跨越企业范围的分布的、整合的、可行的业务智能分析

金融行业特定的业务应用定位于行业特定需求基于一个集成的、整合的和一致的数据源

核心银行核心银行业务系统业务系统

核心保险核心保险业务系统业务系统

资本市场资本市场解决方案解决方案

其它解决方案其它解决方案如支付、信用卡如支付、信用卡

金融服务应用

企业风险管理企业风险管理公司治理公司治理公司绩效管理公司绩效管理

专注于金融行业的业务应用架构

人力资本管理人力资本管理客户视图客户视图 & & 客客户关系管理户关系管理

应用服务器数据库存储

DevelopMarketSellOrderPlan

ProcureMakeFulfill

ServiceMaintain HRFinance

Projects

定制开发原有系统第三方 Web 服务数据管理

标准的，全局的业务定义操作数据库

原有系统

数据仓库应用

信息访问

Voice Mail eMail Desktop PDAs Wireless Web Portal

业务处理

网格计算架构

Oracle eBusiness Suite

- OFSA- Financials- HRMS- Customer Data Mgmt

ISV Solutions

行业概述

行业驱动力全球化• 如何能够快速、准确得到经过

合并处理的汇总数据 ?

• 如何能够同时满足本地和海外的报表需求 ?

全球化• 如何能够快速、准确得到经过

合并处理的汇总数据 ?

• 如何能够同时满足本地和海外的报表需求 ?

新的竞争者• 如何区分自己与竞争对手的不

同 ?

• 为了保留客户，如何有效地提供个性化服务 ?

新的竞争者• 如何区分自己与竞争对手的不

同 ?

• 为了保留客户，如何有效地提供个性化服务 ?

不断完善的制度• 如何能保证及时和准确地编制报

表 ?

• 为了快速和准确地符合规则，需要做哪些改变 ?

不断完善的制度• 如何能保证及时和准确地编制报

表 ?

• 为了快速和准确地符合规则，需要做哪些改变 ?

利润的压力• 谁是最赚钱的客户？如何平衡各

种关系 ?

• 如何降低业务运作的成本 ?

利润的压力• 谁是最赚钱的客户？如何平衡各

种关系 ?

• 如何降低业务运作的成本 ?

客户供应商Product

Providers& Channels

• 竞争中关注的焦点从产品转向客户

• 提高透明度来符合全球性的资产评价

• 基于完整和准确的信息做出的风险、盈利和市场分析

• 一致地、及时地、多渠道地与客户建立联系

• 自动化的和流畅的业务管理流程

• 全球性的、可调整的集成系统

• 竞争中关注的焦点从产品转向客户

• 提高透明度来符合全球性的资产评价

• 基于完整和准确的信息做出的风险、盈利和市场分析

• 一致地、及时地、多渠道地与客户建立联系

• 自动化的和流畅的业务管理流程

• 全球性的、可调整的集成系统

改变的需求关键业务发展趋势

透明度提高企业经营成果

透明度提高企业经营成果

控制力符合制度的规范和控制企业风险

控制力符合制度的规范和控制企业风险

有效性用最低的成本投入来改善企业流程

有效性用最低的成本投入来改善企业流程

企业的需求

Oracle 金融行业解决方案IntelligenceIntelligence

Integration Infrastructure & TechnologyIntegration Infrastructure & Technology

ProcessProcessTrxnsTrxns

ManageManageAdminAdmin

Analyze, Analyze, Plan, andPlan, and

ReportReport

Segment, Segment, Target, and Target, and

MarketMarket

使您能够 :

提高和加强客户对个性化、可盈利产品的认识

改善企业绩效管理、报告体系、和公司治理等各个方面

整合所有架构到一个集成的、实时的环境中- 集成的核心技术平台- 应用系统解决方案

解决方案蓝图

Oracle 银行业解决方案

使您能够 :






ReportReport

IntelligenceIntelligence




MarketMarket

细分客户和确定目标客户基于量化分析了解客户的行为喜好

通过提供个性化的产品和服务来提高客户稳定性通过确定交叉 / 向上销售机会来提高盈利能力为了符合规范而支持不同类的控制和审计

主要活动和盈利能力数据– 测定能够分享的“钱包”– 了解使用的渠道– 计算终生价值

客户细分以确定优先级 – 确定相似客户群体– 决定目标客户

将风险信息加入盈利能力分析中进行评定

OrganizationOrganization

Profit Profit CenterCenter

Account Level DataAccount Level Data

Product Product

Segment Segment

Sub-Segment Sub-Segment

Business LineBusiness Line

RelationshipRelationship

CustomerCustomer

ChannelChannel

基础 : 客户信息平台提供单一的、整个企业范围内的客户视图

交流渠道交流渠道

Internet/ATMInternet/ATM

EmailEmail

电话电话在线交流在线交流

分行分行

信息传播信息传播

集中的客户主文件

(CIF)

集中的客户主文件

(CIF)

原有系统原有系统

客户服务

贷款管理

存款

储蓄

• 满意指数• 客户等级• 收益率• 产品• 交易信息汇总• 交往历史• 报价

• 满意指数• 客户等级• 收益率• 产品• 交易信息汇总• 交往历史• 报价

• 联系信息• 商业活动反馈• Offer & Svc Treatment Info• 付款 / 信用历史• 合同条款• 客户基本喜好

• 联系信息• 商业活动反馈• Offer & Svc Treatment Info• 付款 / 信用历史• 合同条款• 客户基本喜好

• 提高多渠道交流的准确性和一致性• 有效服务于目标客户 (例如：交叉 / 向上销售的机会 )• 获取和保留客户的喜好

市场商业活动管理吸引和保留可盈利的客户

根据线索的条件和级别进行资源分配经纪人和代理（商）对活动进行评判根据线索的条件和级别进行资源分配经纪人和代理（商）对活动进行评判

处理新的客户开户，以及对原有客户的扩展服务处理新的客户开户，以及对原有客户的扩展服务

如果需要，在活动进行中进行调整在所有的渠道中引导全球品牌的一致性如果需要，在活动进行中进行调整在所有的渠道中引导全球品牌的一致性

活动总结，如果需要可以改变市场活动的方向成本和收入分析已决定投资回报率（ ROI ）活动总结，如果需要可以改变市场活动的方向成本和收入分析已决定投资回报率（ ROI ）

市场商业活动的计划和预算根据市场的反馈进行改善市场商业活动的计划和预算根据市场的反馈进行改善

建立建立 & & 扩展扩展关系关系

执行执行 & & 监控监控市场活动的进行市场活动的进行

衡量市场活动衡量市场活动的结果的结果

创建目标市场的创建目标市场的商业活动商业活动

自动判定自动判定 & & 追踪追踪线索线索






MarketMarket


ReportReport

使您能够 :





基础 : 企业级财务 , 管理 & 监管服从的架构提供单一的、企业范围的财务、风险 &绩效的数据

通用的参考数据字典通用的参考数据字典

交易源交易源

手工输入手工输入

调节调节

产品系统产品系统

财务应用财务应用

会计服务会计服务

规则规则交易交易交易交易

总帐总帐

企业绩效基础企业绩效基础

通用数据模型通用数据模型

信息发布信息发布

格式

格式

XM

L

XM

L 发布器

发布器

XML

发布

发布

P

O R

T A

LP

O R

T A

L

查询报告查询报告DiscovererDiscoverer

财务财务 & & 管理管理报告报告 // 分析分析企业计划企业计划 &&预算预算

操作管理报告操作管理报告每日商务每日商务智能智能

交易报告交易报告标准报表标准报表

财务总帐财务总帐

多币种

多币种

平均余额

平均余额

关帐

关帐

合并

合并

预算预算

&

& 计划

计划

转移

计价

转移

计价

资产负债

管理

资产负债

管理

成本

分摊

成本

分摊

BA

SE

L I

IB

AS

EL

II

高级

合并

高级

合并

瘦的瘦的瘦的瘦的

胖的胖的胖的胖的会计信息会计信息

存储存储

会计引擎会计引擎

财务财务

• 管理报告的汇总信息

• 下钻到细节的分析报告

全球管理全球管理报告报告

VisibilityVisibility

单一的单一的 ,,集成的集成的 ,,

数据存储数据存储

访问跨企业范围的精确的、相关的信息

任何格式的个性化报告 :投资投资

存款存款

信用卡信用卡

保单保单

现金管理现金管理

贷款贷款

在通用的数据存储模型中维护细节数据通过反映事实的单一数据源实现企业范围的洞察力

提供附加的灵活性支持 & 维护公司的控制力

渗入新市场 , 服务于每个事业部的需要

全球化思考• 合并数据，提供完整的商业智能• 驱动多层次的计划 /预算和策略一致的执行

本地化行动• 使用每日管理的交易系统• 允许自治以快速的行动和反应

国际的国际的 / / 国内的国内的

全球公司架构全球公司架构

合并合并收购收购合资合资

筹集资金筹集资金投资投资

事业部事业部 – – 1 1

事业部事业部 - 2- 2

事业部事业部 - 3- 3

控制力控制力

分析业务的盈利能力转移到风险调整的报告

分析分析

多步骤的分摊计算– 资金转移价格 – 现金流方法和资金池方法的转移价格计算方法

– 按客户的净利息收入贡献度计算

– 帐户层的属性存储（成本、风险等），保证精确性和一致性

多维的评估框架– 客户、帐户、渠道、产品、事

业部

多步骤的分摊计算– 资金转移价格 – 现金流方法和资金池方法的转移价格计算方法

– 按客户的净利息收入贡献度计算

– 帐户层的属性存储（成本、风险等），保证精确性和一致性

多维的评估框架– 客户、帐户、渠道、产品、事

业部

交互式的导航面板– 关键指标阀值的自动报警和因果分

析预安排好的标准

– 实时操作统计– 按你的业务需求定制

随机分析- 钻探到细节数据（在线或下载到电子表格）

财务报告– 经常修改的收入统计和资产负债表

管理报告– 通过定制化的企业入口观察业绩指

标

交互式的导航面板– 关键指标阀值的自动报警和因果分

析预安排好的标准

– 实时操作统计– 按你的业务需求定制

随机分析- 钻探到细节数据（在线或下载到电子表格）

财务报告– 经常修改的收入统计和资产负债表

管理报告– 通过定制化的企业入口观察业绩指

标

可行的分析 & 报告可行的分析 & 报告分摊分摊

开发精确的模拟技术– 评估多场景组合的情况– 使用帐户层的现金流计算

改进对冲、互换和期权交易的策略巩固资产负债表头寸降低为资产负债委员会准备资料的时间

主动的管理风险评估资产负债表内嵌入的风险

分析分析

有效的适应资本监管管理资本层，降低风险

适应最小资本需求建立内部管理核查

流程确保增强市场约束

– 控制风险

适应最小资本需求建立内部管理核查

流程确保增强市场约束

– 控制风险

银行准备金的管理

理解资本储备

适应监管低限并获取竞争优势

银行准备金的管理

理解资本储备

适应监管低限并获取竞争优势

行动行动需求需求

收集 & 存储数据– 交易、客户、资产、

操作

计算 / 增加细节的风险 & 资本需求

模型和报告– 内部的– 外部的

收集 & 存储数据– 交易、客户、资产、

操作

计算 / 增加细节的风险 & 资本需求

模型和报告– 内部的– 外部的

解决方案解决方案

分析分析






MarketMarket


ReportReport

使您能够 :





过时的做法 : 分散的 IT 架构各种数据库

计划 & 预算

总帐

收益率计算

风险管理

内部控制& 报告

市场

服务 & 销售

人力资源

各种应用

• 核心业务数据交叉分布在不同的架构上 – 使对客户的关怀变得非常复杂

• 由于复杂的数据存取，真正的管理流程变得效率低下

• 不可靠甚至是错误的企业经营数据

• 惊人的 IT 集成和维护成本• 缺乏扩展性和灵活性• 不能快速在市场上推广新的产品

和服务

各种问题

昂贵的模块成本很高的边际成本单点故障高成本的企业服务在容量方面需要更多的投资

低成本模块化组件低的边际成本没有单点故障低成本的企业服务平衡已有的投资容量的按需增长

大型专用服务器网格 Grid

Oracle 信息架构 (OIA)网格计算架构

数据中心扮演单一数据来源的角色

电子商务套件满足业务处理流程需求

应用服务器和数据库中内置的集成服务提供实时的、事件驱动的处理

数据中心（数据中心（ Data HubData Hub ））

应用集成

业务处理层业务处理层

信息存取层信息存取层智能协同交易

数据库应用服务器存储

网格架构网格架构

管理

架构

管理

架构

开发

架构

开发

架构

基于需求基于需求

解决方案 : Oracle 信息架构

解决方案 : Oracle 信息架构容易集成 , 应用畅通 , 流程管理

• 为分散的渠道和处理系统提供标准的、灵活的、基于开放平台的集成信息

• 为内部和外部各种系统设计、部署、和管理事件驱动的处理流程

• 为管理的业务数据建立整个企业范围的，且基于单一数据模型的，全面的信息视角（例如：客户、产品、付款等）

• 与非交易服务系统的应用集成– 财务 , 总帐 , CRM (包括 Oracle 应用 )

渠道

处理系统

互联网互联网合作伙伴合作伙伴 ATMATM呼叫中心呼叫中心移动设备移动设备分支机构分支机构 o o o

o o o 检查检查 //当前帐号当前帐号

储蓄储蓄贷款贷款信用卡信用卡贸易贸易 & & 结算结算

Customers,Customers,

Suppliers,Suppliers,

Products,Products, ……

公司背景澳大利亚最古老的金融机构

– 总资产 $1850 亿 , 7800万客户 , 30,000+员工业务挑战提高竞争力，更好的适应监管标准要求（如 IAS ），和适应客户的需求变化

需要更高的效率和生产力提高，从多个操作驱动利润提升

ORACLE 解决方案 Oracle Financials 财务系统

– 总帐、固定资产、应付款、采购、现金管理 Oracle Financial Services Applications (OFSA) 金融服

务应用– 风险管理 Risk Manager, 转移价格 Transfer

Pricing, 盈利分析 Performance Analyzer, 金融数据模型 Financial Data Manager

获得的收益通过成本降低和生产力提供实现 37

6% 的投资回报率 ROI 13套会计帐整合到一个单一的机构

总帐每天数百万的交易汇总到约 100万笔日记帐，过到总帐中

批量处理的速度提供了 40% 月末关帐时间减少了 50%

-50%ROI 批处理

月末报告376%

40%

单一信息架构的利益银行客户成功案例

-80%

公司背景澳大利亚最大的个人健康险提供者

– 870,000 成员 (覆盖 200 多万保户 )– 年收入 $14亿

业务挑战健康险市场高度竞争，在提高服务的同时难以维持净利润客户和监管当局需要更多的可靠性、安全性、风险管理和服务质量

集成所有的保险和投资功能通过高度灵活的、可扩展的业务架构支持公司收购策略

ORACLE 解决方案 Oracle 信息架构 Oracle 11i EBS电子商务套件 , 9iDB 数据库 , 9iAS 应用服务器 ,

RAC (Linux) 集群 , Balanced Scorecard 平衡记分卡 , BI 商业智能

获得的收益收回投资 = 8.7 月降低了操作风险，提高了安全性服务质量－更高的客户和供应商保持力和

销售额降低了日常运作、支持和管理成本财务和经营业绩的全局视图更好的报告效率、精确性和可靠性确保适应最佳实践要求

-50%1st YearROI

3rd Year ROI

(Projected)

帐户处理时间

38% 128%

-80%

发票处理时间

报告处理时间

Oracle 信息架构 (OIA)保险业客户的成功案例





MarketMarket



ReportReport

使您能够 :





您的

企业

完善的租赁管理完善的租赁管理

物品物品 & & 服务采购服务采购

全球人力资源管理全球人力资源管理

使业务流程标准和流畅提高透明度，降低成本

效率效率

全球人力资源管理

员工

关系

员工

关系

能力分析能力分析能力分析能力分析预算分析预算分析预算分析预算分析公共数据源公共数据源公共数据源公共数据源绩效分析绩效分析绩效分析绩效分析

财务财务项目项目合同合同服务服务维护维护制造制造采购采购

定单定单 & & 后勤后勤销售销售市场市场

外部外

部

门户门户

外部候选人的外部候选人的聘用合同聘用合同

基于角色基于角色

雇员经理雇员经理

内部

内部

全球单一模型全球单一模型电子商务套件电子商务套件

集成智能集成智能

最佳实践最佳实践

提供内容提供内容合作伙伴合作伙伴

战略级员工战略级员工

开发和保留开发和保留

提供薪酬总额提供薪酬总额

SecureSecureAccessAccess

自动化自动化

效率效率

业务智能业务智能

提供完整、集成的提供完整、集成的解决方案…解决方案…

提供每日商务智能实时存取复杂的业务信息

– 目标 : 设定目标 – 事实 : 提供实际执行的结果– 例外 : 持续地评价执行结果

– 目标 : 设定目标 – 事实 : 提供实际执行的结果– 例外 : 持续地评价执行结果

通过管理…

哪些业务 , 客户 , 和产品的贡献度最大 / 最小 ?

如果替换已经存在的机会的最低成本是多少 ? 最佳的 ROI 是多少 ?

我们应该进入 / 退出哪些市场 ?

针对行为的改变，哪一类客户需要我们特别关注 ?

对那些客户，我们应该争取 , 开发或保留 ? 成本如何 ?

业务智能 : 实时性 , 准确性 , 相关性

• 关键绩效指标的每日更新

• 节省成本的可执行信息和增加收入的机会

• 基于角色的视角 :- 财务- 市场- 人力资源

链接链接

报告报告

实时的实时的结果结果

图形图形

灵活的灵活的时间期间时间期间

灵活的灵活的比较比较

绩效指标绩效指标

版本 11i10 的新功能

Oracle 在银行业的能力Evolution of Oracle Applications in BankingEvolution of Oracle Applications in Banking

…New with 11i.9……New with 11i.9…

• Daily Multi-Currency Revaluations

• User-Defined Customer Behavior Predictions

• Consolidated Customer Information

• Sales & Marketing Content Creation Management

• Enhanced Interaction Center Scripting

• Daily Multi-Currency Revaluations

• User-Defined Customer Behavior Predictions

• Consolidated Customer Information

• Sales & Marketing Content Creation Management

• Enhanced Interaction Center Scripting

Current Differentiators…Current Differentiators…

• Funds Transfer Pricing

• Performance Analysis

– Customer Profitability

– Organizational Profitability

– Product Profitability

• Campaign Response Prediction

• Banking Data Warehouse

• Budgeting & Planning

• Market Risk Management

• Ledger Synchronization

• Prepayment Analytics

• XBRL Reporting

• Funds Transfer Pricing

• Performance Analysis

– Customer Profitability

– Organizational Profitability

– Product Profitability

• Campaign Response Prediction

• Banking Data Warehouse

• Budgeting & Planning

• Market Risk Management

• Ledger Synchronization

• Prepayment Analytics

• XBRL Reporting

• SOP Documentation / Auditingfor Compliance with Sarbanes-Oxley and Other Regulations

• Securitization of Leases

• SOP Documentation / Auditingfor Compliance with Sarbanes-Oxley and Other Regulations

• Securitization of Leases

…Coming in 11i.10……Coming in 11i.10…

• Basel II Compliance

• IAS 32/39 Compliance

• OFSA Migration toE-Business Suite

• Enterprise Planning & Budgeting

• Financial Services Customer Hub

• Basel II Compliance

• IAS 32/39 Compliance

• OFSA Migration toE-Business Suite

• Enterprise Planning & Budgeting

• Financial Services Customer Hub

…Coming in 11i.10+…Coming in 11i.10+

Oracle confidential. This is not a commitment to deliver. Product directions are subject to change without notice.Oracle confidential. This is not a commitment to deliver. Product directions are subject to change without notice.

内容


为什么合作伙伴对于 Oracle是重要的

特定的行业核心应用功能

行业技能和领导能力

关键行业用户的渗透能力

扩展行业的影响力

为什么合作伙伴选择 Oracle?

承诺安全成功强大的核心技术优势公司资源远景

为什么构建在 Oracle上 ?

增强的应用– 电子商务套件 Oracle E-Business

Suite 11.i.10 全球技术推广活动

– 网格 Grid, Linux 领先的技术平台

– 10g 和 10gAS

内容


合作伙伴的价值定位产品支持

– 合作伙伴技术服务部门 Partner Technical Services (PTS) 支持向 Oracle DB & AS的移植服务

– 性能调优和优化合作伙伴论坛 Partner Readiness

– 定期的产品更新和培训– 分享 Oracle 经验的工作交流会

合作伙伴开发基金 Partner Development Fund

合作伙伴的市场发展定位

联合的市场活动

销售协同

市场开发基金 Market Development Funds (MDF)

Oracle 金融行业协同团队

Jo yce T anFinancials

jo yce .ta n @ o ra cle .com

D a v id C he u ngRisk Managem ent

tsu ng .tsin .d av id .ch eu n g@ o ra c le .com

T e n ny L amCRM / O IA

te n ny.la m @ ora c le .com

Q u ee n ie L iPartner Solutions

q u e en ie .li@ ora c le .com

T e rra n ce L eu ngS o lu tio n s D ire c to r, G re a te r C h ina

te rran ce .le u ng @ ora c le .com

W in sto n J ia ngS a le s D ire c to r, N o rth C h inaw in s to n .jian g @ o ra cle .com

L u o M ingS a le s D ire c to r, C e n tra l C h ina

lu o .m in g @ o ra cle .com

S K C h eu ngS a le s D ire cto r, S o u th C h ina

sk .che u ng @ ora c le .com

S a le s T e am

C e c il K oG M o f F S I

AQ&问题问题

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