ZAŠTITNI FOND REPUBLIKE SRPSKE

Izvještaj o poslovanju za 2017.godinu.

Banja Luka, mart 2018. godine

2

Sadržaj 1. UVOD………………………………………………………………………………………………………………………..3 2. Organi upravljanja Zaštitnog fonda Republike Srpske………………………………………………………………..3 3. Finansijski izvještaj za 2017.godinu……………………………………………………………………………………..7 3.1 Prihodi…………………………………………………………………………………………………………….7 3.2. Rashodi…………………………………………………………………………………….……………………..8 3.3. Troškovi poslovanja Zaštitnog fonda……………………………………………………………….............9 3.4. Potraživanja………………………………………………………………………….……………….............10 3.4.1. Potraživanja od članica za doprinose i članarine………………….…………………………..10 3.4.2.Potraživanja od regresnih dužnika…………………………………….………………………….11 3.5. Obrada i isplata šteta…………………………………………………………………….…………………...12 3.5.1. Štete u redovnom postupku……………………………………………….……………………….12 3.5.2. Štete u sudskom postupku……………………………………………….………………………...13 3.6. Rezervacije………………………………………………………………………….………………………….14 3.7. Finansijski pokazatelji na bazi gotovinskog toka i likvidnosti……………….………………………….14

3

1. UVOD Zaštitni fond Republike Srpske, shodno Zakonu o obaveznim osiguranjima u saobraćaju nadležan je da pokriva štete koje ne mogu biti nadoknađene obaveznim osiguranjima, odnosno dužan je da izvršava obavezu naknade štete trećim oštećenim licima na teritoriji Republike Srpske na:

- oštećenim licima, ako ih prouzrokuje nepoznato vozilo , - licima i stvarima, ako ih prouzrokuje neosigurano vozilo , - na putnicima u javnom saobraćaju , ukoliko nije zaključena polisa obaveznog osiguranja putnika u

javnom prevozu, - oštećenim iz ugovora o obaveznom osiguranju koje nisu mogle biti nadoknađene iz stečajne ili

likvidacione mase Zaštitni fond Republike Srpske u 2017. godini je obavljao svoju funkciju u skladu sa Zakonom, Statutom i ostalim aktima fonda.

2. Organi upravljanja Zaštitnog fonda Republike Srpske Organi upravljanja Zaštitnog fonda su :

- Upravni Odbor - Skupština - Direktor

Upravni odbor Zaštitnog fonda RS radi u sastavu:

- Milenko Mišanović, predsjednik, Nešković osiguranje - Snježana Rudić, zamjenik predsjednika, predstavnik Ministarstva finansija Republike Srpske - Đuro Srdić, član, Dunav osiguranje - Milomir Durmić, član, Drina osiguranje - Bojana Vujnović, član, Krajina osiguranje

Skupštinu Zaštitnog fonda RS čine predstavnici društva za osiguranje (22 članice), koja u Republici Srpskoj obavljaju osiguranje od autoodgovornosti , bez obzira da li im je registrovano sjedište u Republici Srpskoj ili Federaciji Bosne i Hercegovine, kao i Filijale društava za osiguranje čije je sjedište izvan Bosne i Hercegovine, a u Republici Srpskoj obavljaju osiguranje od autoodgovornosti. U skladu sa Zakonom, funkciju Direktora Zaštitnog fonda Republike Srpske vrši Grujo Komljenović.

4

U izvještajnom periodu održano je sedam sjednica Upravnog odbora i dvije sjednice Skupštine Zaštitnog fonda Republike Srpske. Na sjednicama organa upravljanja Zaštitnog fonda RS razmatrana su bitna pitanja za rad i funkcionisanje Zaštitnog fonda. Na tim sjednicama donesene su sljedeće odluke: Na 9. sjednici Upravnog odbora Zaštitnog fonda RS održanoj dana 31.01.2017 .god, donesene su sljedeće odluke:

- Odluka o usvajanju Zapisnika sa 8.sjednice Upravnog odbora Zaštitnog fonda RS, - Odluka o usvajanju Izvještaja o popisu za 2016.godinu, - Odluka o imenovanju članova komisije za štete Zaštitnog fonda RS, - Odluka o usvajanju informacije u vezi izrade završnog računa za 2016.godinu, - Odluka o usvajanju informacije o stanju duga po osnovu doprinosa i članarina zaštitnog fonda RS.

Na 10. sjednici Upravnog odbora Zaštitnog fonda RS održanoj dana 28.03.2017. godine, donesene su sljedeće odluke:

- Odluka o usvajanju Zapisnika sa 9 .sjednice Upravnog odbora Zaštitnog fonda RS, - Prijedlog Odluke o usvajanju godišnjeg finansijskog izvještaja Zaštitnog fonda za 2016. godinu, - Prijedlog Odluke o usvajanju godišnjeg Izvještaja o poslovanju Zaštitnog fonda za 2016. godinu, - Prijedlog odluke o raspodjeli viška prihoda nad rashodima Zaštitnog fonda RS za 2016, - Prijedlog odluke o usvajanju Izvještaja o radu Upravnog odbora Zaštitnog fonda za 2016. godinu, - Prijedlog Odluke o usvajanju Izvještaja o reviziji finansijskih izvještaja Zaštitnog fonda za 2016. godinu, - Prijedlog Odluke o izboru eksternog revizora za 2017. godinu, - Prijedlog Odluke o izboru aktuara za 2017. godinu, - Prijedlog odluka o prodaji stana u ul.Džemala Bijedića br.38/V u Sarajevu, - Odluka o sazivanju 31.redovne sjednice Skupštine Zaštitnog fonda RS.

Na 11. sjednici Upravnog odbora održanoj dana 23.05.2017. godine, donesene su sljedeće odluke:

- Odluka o usvajanju Zapisnika sa 10.redovne sjednice Upravnog odbora, - Odluka o usvajanju Izvještaja o poslovanju Zaštitnog fonda RS za period 01.01.-31.03.2017.godine, - Odluka o usvajanju Pravilnika o radu Zaštitnog fonda RS.

Na 12. sjednici Upravnog odbora Zaštitnog fonda RS održanoj 11.07.2017. godine, donesene su sljedeće odluke:

- Odluka o usvajanju Zapisnika sa 11.redovne sjednice Upravnog odbora Zaštitnog fonda, - Odluku o usvajanju Izvještaja o ispravci regresnih potraživanja na dan 30.06.2016.godine, - Odluku o usvajanju Izvještaja o otpisu i odustajanju od nenaplativih regresnih potraživanja na dan

30.06.2017.godine. Na 13 .sjednici Upravnog odbora Zaštitnog fonda RS održanoj 25.09.2017. godine, donesene su sljedeće odluke:

- Odluka o usvajanju Zapisnika sa 12.redovne sjednice Upravnog odbora Zaštitnog fonda, - Odluka o usvajanju polugodišnjeg finansijskog izvještaja Zaštitnog fonda RS,

5

- Odluka o usvajanju izvještaja o poslovanju Zaštitnog fonda RS za period 01.01.-30.06.2017.godine, - Odluka o usvajanju Pravilnika o zaštiti na radu u Zaštitnom fondu RS, - Odluka o usvajanju Pravilnika o zaštiti od požara u Zaštitnom fondu RS.

Na 14. sjednici Upravnog odbora Zaštitnog fonda RS održanoj 02.11.2017. godine, donesene su sljedeće odluke:

- Odluka o usvajanju Zapisnika sa 13.redovne sjednice Upravnog odbora Zaštitnog fonda, - Odluka o usvajanju Izvještaja o poslovanju Zaštitnog fonda RS za period 01.01.-30.09.2017.godine, - Odluka o usvajanju informacije o pripremanju prijedloga Pravilnika o ulaganju slobodnih novčanih

sredstava Zaštitnog fonda RS. Na 15. sjednici Upravnog odbora Zaštitnog fonda RS održanoj 14.12.2017. godine, donesene su sljedeće odluke:

- Odluka o usvajanju Zapisnika sa 14.redovne sjednice Upravnog odbora Zaštitnog fonda, - Odluka o usvajanju prijedloga Finansijskog plana i programa rada Zaštitnog fonda, - Odluka o usvajanju Prijedloga odluke o usvajanju Izvještaja o naplaćenim doprinosima članica

Zaštitnog fonda, - Odluka o visini godišnje članarine članica Zaštitnog fonda RS, - Odluka o reosiguranju domaće autoodgovornosti za 2018.godinu, - Odluka ousvajanju Pravilnika o ulaganju slobodnih novčanih sredstava Zaštitnog fonda, - Odluka o sazivanju 32.redovne sjednice Upravnog odbora Zaštitnog fonda RS.

Na 31. redovnoj sjednici Skupštine Zaštitnog fonda Republike Srpske održanoj 12.04.2017. godine, donesene su sljedeće odluke:

- Odluka o verifikaciji mandata za članstvo u skupštini Vesne Studen iz Unika Osiguranje, - Odluka o usvajanju Zapisnika sa 30. redovne sjednice Skupštine Zaštitnog fonda Republike Srpske, - Odluka o usvajanju godišnjeg finansijskog izvještaja Zaštitnog fonda Republike Srpske za 2016.godinu, - Odluka o usvajanju Izvještaja o poslovanju Zaštitnog fonda Republike Srpske za 2016. godinu, - Odluka o raspodjeli viška prihoda nad rashodima Zaštitnog fonda Republike Srpske za 2016. godinu, - Odluka o usvajanju Izvještaja o radu Upravnog odbora Zaštitnog fonda Republike Srpske za 2016,

godinu, - Odluka o usvajanju Izvještaja o reviziji finansijskih izvještaja Zaštitnog fonda Republike Srpske za 2016.

godinu, - Odluka o izboru eksternog revizora za 2017. godinu, - Odluka o prodaji stana u ul. Džemala Bijedića br. 38/V površine 78 kvm koji se nalazi u Sarajevu.

Na 32. redovnoj sjednici Skupštine Zaštitnog fonda Republike Srpske održanoj 21.12.2017. godine, donesene su sljedeće odluke:

- Odluka o verifikaciji manadata članovima Skupštine Zaštitnog fonda Republike Srpske, - Odluka o usvajanju zapisnika sa 31. redovne sjednice Skupštine zaštitnog fonda Republike Srpske, - Odluka o usvajanju Finansijskog plana i programa rada Zaštitnog fonda Republike Srpske za 2018.

godinu, - Odluka o usvajanju Izvještaja o naplaćenim doprinosima članica zaštitnog fonda Republike Srpske.

6

3. Finansijski izvještaj za 2017. godinu

Ukupni prihodi (KM) 3.840.640 Ukupni rashodi (KM) 3.207.282 Višak prihoda nad rashodima (KM) 633.358

3.1. Prihodi 3.840.640 KM

Tabela: Ukupni prihodi 2017. sastoje se od :

R.br Opis Iznos 1. Prihodi od doprinosa u fond za štete 1.804.973 2. Prihodi od članarina za rad fonda 554.999 3. Prihodi od uknjiženih regresnih potraživanja 1.156.976 4. Kamate obračunate članicama, kašnjenje u plaćanju doprinosa 2.196 5. Prihod od kamata na žiro-računu 34.883 6. Prihodi od razlike rezervisanja 286.613

Ukupno: 3.840.640

Grafikon 1 - Uporedna struktura prihoda 2016/2017

Prihodi u iznosu od 1.156.976, KM, predstavljaju prihode od regresnih potraživanja koji se sastoje od uknjiženih sporazuma sklopljenih u 2017, zahtjeva za uplatu i pravosnažnih presuda.

7

Ukupni prihodi Zaštitnog fonda RS 2017. godine veći su u odnosu na ukupne prihode u 2016. godini za 410.858 KM, odnosno za 11,98 % i veći su u odnosu na planirane prihode za 2017. godinu za 865.640 KM ili 29,10%. Naplaćeni prihodi od regresnih potraživanja iznose 222.013 KM, dok je planirana naplata regresa za 2017. godinu iznosila 210.000 KM, što predstavlja povećanje u odnosu na plan od 5,72%.

Grafikon 2 – Uporedni prikaz ukupnih prihoda 2016/2017

3.2. Rashodi 3.207.282 KM 1. Rashodi po štetama u 2017. godini iznose 2.686.481 KM i sastoje se od: Troškovi šteta tekuće godine su 780.268 KM, dok su u 2016. godini iznosili 1.009.700 KM, što predstavlja smanjenje za 229.432 KM ili 22,72 %. Isplaćene štete koje se vode kao sudski sporovi iznosile su 4.455 KM. Rezervacije šteta AO i sudskih sporova tokom 2017. godine iznosile su 841.620 KM. Rashodi reosiguranja iznose 17.318 KM. Ispravka regresnih potraživanja iznosi 934.963 KM. Troškovi taksi vezano za RT iznose 107.857 KM

Grafikon 3 – Uporedna struktura rashoda 2016/2017

8

3.3. Troškovi poslovanja Zaštitnog fonda 520.801 KM Troškovi rada Zaštitnog fonda RS iznose 520.801 KM i manji su od planiranih za 34.199 KM ili 6.16%. U odnosu na 2016. godinu ostvareni troškovi za rad Zaštitnog fonda RS, veći su za 12.694 KM. Ukupni rashodi Zaštitnog fonda RS za posmatrani period manji su za 218.761 KM u odnosu na isti period 2016. godine, ili 6.38%.

Grafikon 4 – Uporedni prikaz ukupnih rashoda 2016/2017

Detaljan pregled je u narednoj tabeli.

Plan i ostvarenje plana 2017.godine – poređenje sa 2016. godinom Red. Zastitni fond RS - bb na dan 31.12.2017 Plan Ostvarenje

Razlika Ostvarenje Razlika Index

broj POZICIJA 2017 31.12.2017 31.12.2016 2017-2016 Razlika

P R I H O D I 2.975.000 3.840.640 -865.640 3.429.783 410.857 111,98 1 Prihodi od doprinosa za naknadu štete 1.805.000 1.804.973 27 1.808.566 -3.593 99,80 2 Prihodi od doprinosa za fin.rada Z.F 555.000 554.999 1 551.166 3.833 100,70 3 Prihodi od regresnih potraživanja 600.000 1.156.976 -556.976 777.014 379.962 148,90 4 Prihodi od razlike rezervisanja 0 286.613 -286.613 283.567 3.046 101,07 5 Ostali prihodi-kamate za zakasnj.placanja 2.000 2.196 -196 2.143 53 102,48 6 Prihodi od kamata I ostali prihodi 13.000 34.883 -21.883 7.327 27.556 476,08 R A S H O D I 2.975.000 3.207.282 -232.282 3.426.045 -218.763 93,61 TROŠKOVI ZA NAKNADU ŠTETE 2.420.000 2.686.481 -266.481 2.917.936 -231.455 92,07 1 Troškovi redovnih šteta tekuće godine 1.100.000 780.268 319.732 1.009.700 -229.432 77,28 2 Troškovi sudskih sporova tekuće godine 20.000 4.455 15.545 25.976 -21.521 17,15 3 Rezervacija šteta Ao,SS,renti,neprijavljenih 600.000 841.620 -241.620 595.423 246.197 141,35

9

4 Rashodi razlike rezervisanja-efekat 0 0 0 30.888 -30.888 0,00 5 Ispravka,otpis regresnih potrazivanja 600.000 934.963 -334.963 1.124.100 -189.137 83,17 6 Troskovi taksi vezano za RT 80.000 107.857 -27.857 116.634 -8.777 92,47 7 Reosiguranje 15.000 17.319 -2.319 15.215 2.104 113,83 8 Rezerve za pok.g.poslovanja 5.000 0 5.000 0 0 0,00 TROŠKOVI RADA ZAŠTITNOG FONDA 555.000 520.801 34.199 508.109 12.692 102,50 1 Utrošeni kancelarijski materijal 9.000 8.462 538 7.979 483 106,05 2 Ostali potrošni materijal 2.000 1.078 922 1.875 -797 57,50 3 Troskovi goriva 6.000 6.065 -65 5.077 988 119,45 4 Utrošena električna energija i grijanje 7.000 7.388 -388 7.514 -126 98,32 5 Bruto zarade(plate,topli obrok,regres za go) 325.000 304.646 20.354 293.331 11.315 103,86 6 Naknada primanja clanova UO i Skupstine 82.000 71.310 10.690 81.593 -10.283 87,40 7 Naknada primanja po ug.o pov. poslovima 30.000 34.035 -4.035 30.290 3.745 112,36 8 Naknade troškova službenih putovanja 5.000 5.382 -382 3.758 1.624 143,22 9 Naknada troškova prevoza na posao 2.000 2.326 -326 1.996 330 116,51

10 Troškovi telefonskih usluga 5.000 4.059 941 3.985 74 101,85 11 Troskovi usluga postarine 10.000 12.567 -2.567 11.166 1.401 112,55 12 Troskovi tekućeg održavanja 3.100 3.033 67 3.138 -105 96,67 13 Troškovi zakupnine 5.500 5.217 283 4.748 469 109,89 14 Troškovi amortizacije 13.000 11.042 1.958 10.751 291 102,70 15 Knjigovodstvene usluge 12.000 12.000 0 12.000 0 100,00 16 Troškovi vještačenja i revizije 4.500 4.443 57 4.095 348 108,50 17 Troškovi adv. Usluga 5.000 4.400 600 1.400 3.000 314,29 18 Troškovi stručnog usavr,literat,seminari 3.000 1.458 1.542 1.997 -539 73,03 19 Troškovi usluga programske podrške i ITU 9.000 7.051 1.949 5.548 1.503 127,09 20 Ostale neproizvodne usluge 3.000 1.044 1.956 2.020 -976 51,70 21 Troškovi reprezentacije 6.000 6.045 -45 5.991 54 100,90 22 Premije osiguranja imovine i lica 2.800 2.843 -43 2.687 156 105,81 23 Troškovi platnog prometa u zemlji 3.000 3.349 -349 2.593 756 129,14 24 Troškovi platnog prometa sa inostranstvom 600 673 -73 644 29 104,57 25 Porezi na imovinu,vode,solidarnost 1.500 885 615 1.933 -1.048 45,76 DOBITAK/GUBITAK 0 633.358 -633.358 3.738 629.620 18,36

3.4. Potraživanja 3.4.1. Potraživanja od članica-društava za doprinose i članarine Ukupna potraživanja od članica – osiguravajućih društava, za doprinose i članarine u 2017. godini iznosila su 2.359.994 KM, od toga:

- Doprinosi za fond šteta (2017) 1.804.973 KM - Članarine za troškove poslovanja Zaštitnog fonda RS (2017) 554.999 KM

Tabela: potraživanja od članica za doprinose i članarine

R.br. Društvo Doprinosi za fond šteta

Članarina za rad fonda

Ukupno dop+član. Učešće

1 Atos osiguranje 152.575 25.227 177.802 8%

2 Wiener osiguranje 89.912 25.227 115.139 5%

3 Triglav osiguranje 102.537 25.227 127.764 5%

10

4 Dunav osiguranje 166.208 25.227 191.435 8%

5 Krajina osiguranje 71.878 25.227 97.105 4%

6 Drina osiguranje 208.905 25.227 234.132 10%

7 Brcko gas osiguranje 123.337 25.227 148.564 6%

8 Neskovic osiguranje 228.613 25.227 253.840 11%

9 Aura osiguranje 123.765 25.227 148.992 6%

10 Bosna sunce osig. 17.921 25.227 43.148 2%

11 Euroherc osiguranje 49.634 25.227 74.861 3%

12 Camelia osiguranje 10.500 25.227 35.727 2%

13 Croatia osiguranje 5.800 25.227 31.027 1%

14 Mikrofin osiguranje 64.538 25.227 89.765 4%

15 VGT osiguranje 11.501 25.227 36.728 2%

16 Sarajevo osiguranje 54.427 25.227 79.654 3%

17 Uniqa osiguranje 28.899 25.227 54.126 2%

18 Zovko osiguranje 67.594 25.227 92.821 4%

19 Garant osiguranje 113.030 25.227 138.257 6%

20 Asa osiguranje 32.685 25.227 57.912 2%

21 Euros osiguranje 71.055 25.227 96.282 4%

22 SAS Super P osig. 9.659 25.227 34.886 1%

Ukupno: 1.804.973 554.999 2.359.972 100%

3.4.2. Potraživanja od regresnih dužnika Pokazatelji o regresnim potraživanjima na dan 31.12.2017. godine.

Tabela – struktura regresnih potraživanja u bilansima

R.br Opis Broj Iznos 1. Uknjižena regresna potraživanja 988 4.113.308 2. Vanbilansna evidencija 1213 5.324.271

Ukupno: 9.437.579

Stanje po bilansu je 988 regresnih dužnika u iznosu 4.113.308 KM. Na dan 31.12.2017. godine svi regresni dužnici zavedeni u poslovnim knjigama Zaštitnog fonda Republike Srpske se nalaze na ispravci.

11

Pregled naplate regresnih potraživanja prikazan je u tabeli ispod:

R.b Osnov za regres

Potraživanja na 31.12.16. Tekući period Ukupno Ukupno naplaćeno

Potraživanja na 31.12.16.

Broj Iznos Broj Iznos Broj Iznos Broj Iznos Broj Iznos 1 Sporazum 261 1.214.320 92 243.178 353 103.350 72 185.675 279 1.270.594 2 Sudski post. 538 2.092.518 188 789.904 726 22.418 14 36.337 709 2.842.714

UKUPNO: 799 3.306.838 280 1.033.082 1.079 125.768 86 222.012 988 4.113.308

U 2017. godini po svim osnovima, ukupno je naplaćeno 222.012 KM, dok je planirana naplata regresa za 2017. godinu iznosila 210.000 KM, što predstavlja povećanje u odnosu na plan od 5,72%.

3.5. Obrada i isplata šteta

Pregled isplaćenih šteta po svim osnovima se nalazi u tabeli ispod:

R.br Status zahtjeva

Rezerve na 31.12.16. Prijavljene

Reakt. Ukupno Riješeni - rezerve Riješeni - tekuće Riješeni - ukupno

Broj Iznos Tek.period Broj Iznos Broj Iznos Broj Iznos

1 Redovan post. 69 318.070 376 21 466 40 127.007 299 780.267 339 907.274

2 Sudski post. 107 731.901 37 1 145 22 192.527 1 4.455 23 196.983

UKUPNO: 176 1.049.971 413 22 611 62 319.534 300 784.723 362 1.104.257

Zaštitni fond Republike Srpske u periodu 01.01 - 31.12.2017. godine bavio se obradom i isplatom šteta:

u redovnom postupku u sudskom postupku renti

Ukupan iznos likvidiranih i isplaćenih šteta po svim osnovama iznosio je 1.104.257 KM .

Za 9 lica za koje se isplaćuje mjesečna renta isplaćeno je ukupno 24.515 KM.

3.5.1. Štete u redovnom postupku

U periodu januar – decembar 2017. godine Zaštitnom Fondu dostavljeno je 376 odštetnih zahtjeva za naknadu štete u redovnom postupku, plus 21 reaktivirani zahtjev.

Nezavršenih redovnih predmeta AO iz tekuće godine na dan 31.12.2017 bilo je 40. Ukupno je likvidirano i isplaćeno 299 šteta iz tekućeg perioda u iznosu 780.267 KM, dok je u 2016. godini isplaćeno 1.009.700 KM, što čini smanjenje u iznosu od 229.433 KM ili 22.72%. Odbijenih zahtjeva iz tekućeg perioda je 87.

12

U periodu 01.01-31.12.2017. godine likvidirano je 40 šteta iz prethodnog perioda (iz rezervi za prijavljene štete), u ukupnom iznosu od 127.007 KM. Prosječno isplaćena šteta u redovnom postupku za ovaj period iznosi 2.676 KM.

3.5.2. Štete u sudskom postupku Ukupno je isplaćeno 196.983 KM Ukupan broj sudskih sporova prijavljenih u tekućoj godini je 37. Od tekućih predmeta iz 2017. god isplaćeno je 4.455 KM. Od 107 sudskih sporova iz ranijih godina u 2017. za 22 predmeta isplaćeno je 192.527 KM Za isti period 2016. godine po sudskim sporovima isplaćeno je 107.192 KM što predstavlja povećanje isplata u 2017. godini za 89.791 KM ili za 83,77%.

13

Nezavršenih predmeta u sudskom sporu na dan 31.12.2017.godine bilo je 103. Zaštitni fond Republike Srpske je u periodu 01.01-31.12.2017.godine izradio i poslao sudovima 330 regresnih tužbi, što je u skladu sa Akcionim planom za naplatu regresnih potraživanja koji je usvojen na Upravnom odboru Zaštitnog fonda Republike Srpske. Prosječno isplaćena šteta u 2017. godini po sudskom sporu iznosi 8.564 KM. 3.6. Rezervacije na 31.12.2017.godine Za period 01.01-31.12.2017. godinе, stanje rezervacija je sljedeće:

R.br Opis Iznos 1 Štete u sudskom postupku, dospjele u 2017- postupak u toku 508,500 2 Štete u sudskom postupku, raniji period + dopuna rezervisanja 45.500 3 Nezavršene u redovnom postupku 211.869 - Ukupno: 765.869 4 Indirektni troškovi 3.829 - Ukupno: 769.698

3.7. Finansijski pokazatelji na bazi gotovinskog toka i likvidnosti

R.br Opis Priliv

sredstava Odliv

Sredstava Saldo(KM) 1 Novčana sredstva 01.01.2017 0 0 1.490.182 2 Doprinosi i članarine članica 2.351.784 0 3.841.966 3 Naplaćena regresna potraživanja 222.013 0 4.063.979 4 Naplaćene kamate 36.592 0 4.100.571 5 Štete AO - tekuća godina 0 780.267 3.320.304 6 Štete AO - ranije godine 0 127.007 3.193.297 7 Štete SS - tekuća godina 0 4.455 3.188.842 8 Štete SS - ranije godine 0 192.527 2.996.315 9 Isplata za reosiguranje 0 17.318 2.978.997

10 Isplata za mjesečne rente 0 24.777 2.954.220 11 Vodoprivredna naknada 0 72 2.954.148 12 Takse za regresne tužbe 0 107.233 2.846.915 13 Troškovi platnog prometa 0 4.021 2.842.894 14 Ostali troškovi 0 18.928 2.823.966 15 Bruto zarade i ostale naknade 0 304.645 2.519.321 16 Bruto UO, Skupština, povremeni posl. 0 105.345 2.413.976 17 Zakup poslovnog prostora 0 4.748 2.409.228 18 Dobavljači za robu i usluge 0 76.790 2.332.438

Novčana sredstva na dan 31.12.2017 - - 2.332.438

14

Od čega se iznos od 2.000.000KM odnosi na oročena sredstva kod komercijalnih banaka.

Banja Luka, mart 2018.godine. Direktor

Grujo Komljenović, dipl.ek