Mеллон Украина - Пять способов привлечь, приобрести и...

5 СРЕДСТВ

ПРИВЛЕЧЬ, ПРИОБРЕСТИ И

УДЕРЖАТЬ

КЛИЕНТА

МАЙ

Retail Banking Forum

Группа

компаний

Меллон

Лидер

отрасли. Цель: поддержка

банков

в

сфере

розничных финансовых

услуг.

Сведения: Форма

собственности:

Частная

Акционер

и

президент: Никос

ПетракопулосОснована:

в

1994 году

-

Афины

Состав: 17 компанийПрисутствие: 11 странПерсонал: 2500 человекОборот: € 63 000 000

(2011)

Mellon -

продажиMellon –

головные

офисы

партнёров

и

клиентов

Mellon -

присутствие

Группа

компаний

МеллонГреция, Кипр, Румыния, Болгария, Сербия, Македония, Албания, Польша, Египет, Украина,

Турция

Mellon UkraineEst: 2006HQ: Kiev

ПРЕДЛОЖЕНИЕ

SolutionsH/WS/W

SUPPORT

Мы

поддерживаем

розничный

бизнес

банков, от

взаимодействия

с

клиентом

до

внутренних

операций

HW & SWHW & SWрешениярешения

ии

услугиуслуги

АутсорсингАутсорсинг процессовпроцессов

УслугиУслуги

контактконтакт-- центрацентра

НАШИ

ПАРТНЁРЫ

СОТРУДНИЧЕСТВО

НАШИ

КЛИЕНТЫ

НАШИ

КЛИЕНТЫ

ДОСТИЖЕНИЯ

Пять

средств

привлечь, приобрести

и

удержать

клиента

В

современной

бизнес-среде

банкам

приходится

приспосабливаться

к меняющимся

условиям, внедряя

новые

технологии

и

бизнес-модели.

Представляем

Вам

5 средств, которые

помогут

Вам

поддержать

и увеличить

охват

розничного

рынка.

Дмитрий

Иванов, Mellon Ukraine

СРЕДСТВО

№ 1

РЕКЛАМА

И

CRM

В БАНКОМАТНЫХ

СЕТЯХ

JOONO

+

Привлечение

клиента, а

не

просто

сообщения

в

ATM

+

Связывает

вашу

систему

CRM со

всеми

точками

продаж

+

Мониторинг

и

отчёты

в

реальном

времени

+

Единый

центр

управления

электронным

маркетингом

+

Не

зависит

от

бренда

и

поставщика

банкомата

+

Никаких

изменений

в

хосте

+

Развитие

как

концепция

КАК

РАБОТАЕТ:

Работа

Выпуск

Одобрение

ПросмотрПланирование

Выбор

и

адресация

Оценка

Отчёт

Наблюдение

Полный

контроль, от

начала

до

конца

МУЛЬТИКАНАЛЬНЫЙ

ИНСТРУМЕНТ

Точки

соприкосновения:

Банкомат

или

киоск

Мобильный

телефон

Экраны

в

залах

CRM Data

Социальные

сетиКолл-центр

Web

Кассир

JOONO: ФИЛОСОФИЯ

ПРИВЛЕЧЕНИЯ

3 ключевыхэлемента

маркетингав ATM

Во

время

ожидания

(обработка

ПИН, печать

чека, пересчёт

наличных)

ПривлечьЗаинтер

есоватьКлиент

вставил

картув

банкомат

На

чеке, после

транзакционной

информации

Напомнить

КАК

ЭТО

ПРОИСХОДИТ

При

первом

«контакте»

с

информацией

Заинтер

есоватьКлиент

вставил

картув

банкомат

Во

время

ожидания

(обработка

ПИН, печать

чека, пересчёт

наличных)

ПривлечьНа

чеке, после

транзакционной

информации

Напомнить

ТЕНДЕНЦИИ

+

Продажи

существующим

клиентам•

Повышение

класса

(со

стандарта

до

премиума)•

Дополнительные

продукты

и

услуги

+

Предложение

в

динамике•

Процентные

ставки•

Кампании

с

дедлайном

+

Франшиза

/ спонсорство+

Операционные

сообщения

•

Извещения

об

обслуживании

ATM

+

Предупреждения

о

мошенничестве+

Новые

сервисы

ATM

+

Поиск

персонала

ПЕРЕКРЕСТНЫЕ

ПРОДАЖИ

И

ЛОЯЛЬНОСТЬ

ПРОДВИЖЕНИЕ

БРЕНДА

КУПОНЫ

И

ПРЕДЛОЖЕНИЯ

РЕКЛАМА

ТРЕТЬИХ

СТОРОН

ДОКАЗАННАЯ

ЭФФЕКТИВНОСТЬ

РЕЗУЛЬТАТ

+

Клиентывосприимчивык

рекламев ATM, пока …..

•

Качествообслуживания

высоко

•

Предложенияэффективны

•

Скоростьтранзакцийне

снижена

СРЕДСТВО

2

ИНТЕРНЕТ-БАНКИНГ

ИНТЕРНЕТ

ИЗМЕНИЛ

МИР

•

10 ЛЕТ

НАЗАД

МЫ

ОПЛАЧИВАЛИ

СЧЕТА

В

БАНКЕСейчас

мы

делаем

это

в

сети.

•

5 лет

назад

мы

покупали

вмагазинахСейчас

мы

делаем

это

в

сети.

•

3 годаназадмыполучали

выпискипопочтеСейчас

мы

просматриваем

их

в

ДВИЖУЩИЕ

ФАКТОРЫ

•

Получать

услуги:… банк, покупки, прочее.

•

Постоянно

иметь

под

рукой:… разные

решения

для

разных

ситуаций

•

Быть

защищенным

со

всех

сторон:… безопасность

по

запросу

•

Чтобы

ему

было

удобно,… просто

и

понятно

Потребитель

хочет

…

ПОЧЕМУ

ИНТЕРНЕТ-БАНКИНГ?

Всё

началось

с…• Автоматизации

отделений.

• Организации

самообслуживания.

Но…•

Конкуренция

вынуждает

банки

повышать

эффективность

и

предоставлять

больше услуг

в

сети.

И…•

Пользователи

e-banking приносят

больше

прибыли

и

–

более

лояльны!Gemalto

e-Banking

ЭТО

ПРОСТО

ДЕНЬГИ!

В

отделении Самообслуживание ATM Internet banking€ 10 < €

1€ 6 € 3

Gemalto

e-Banking

Можно

выбрать, сколько

сэкономить!

Во

что

это

обходится?

Предпочитают

не

тратить

время

на

визит

в банк.73%

выгоднее

–

и

76% более

лояльных

клиентов15%

eBANKING -

АУТЕНТИФИКАЦИЯ

Причины

Источник: VansonBourne, RSA Online Fraud Report Jan 2010 and FiServ 2009

eBANKING -

АУТЕНТИФИКАЦИЯ

Причины

Хотели

бы

повышения

степени

защиты80%

Клиентов

интернет-банкинга

чувствуют

себя безопаснее, начав

использовать

токен.86%

Источник: VansonBourne, RSA Online Fraud Report Jan 2010 and FiServ 2009

eBanking

–

потребность, а не блажь

•

Быстро

заплатить

и

продолжить отдых

УДОБНО

ДЛЯ

ЧАСТНЫХ

И

ЮРИДИЧЕСКИХ

ЛИЦ

•

Контролировать

счета, где бы

клиент

ни

был

•

Новое

поколение

хочет

делать

всё при

помощи

телефона… и

Интернет.

ТЕНДЕНЦИИ

Что

же

творится

в

этом

мире?

E-BANKING E-COMMERCE M-BANKING

ПОНИМАНИЕ

РИСКОВ…

Мошенники

становятся

всё

умнее...

WHALING

ID THEFTKEY/SCREEN

LOGGING

PHARMING

PHISHING

MAN-IN-

THE-MIDDLE

MAN-IN-

THE-BROWSER

SHOULDER SURFING

SOCIAL ENGINEERING

CROSS CHANNEL ATTACKS

CONTRACTUAL

FRAUD

RELAYATTACK

FRAUD IN REAL LIFE

… И ТОГО, КАК

EZIO

С

НИМИ

СПРАВИТСЯ

Мягко

и

незаметно

смягчит

настоящие

и

возможные

угрозыTRANSACTION

VERIFICATION

SWYS

DS

SDS

PWD

TRANSACTION

SIGNING /

AUTHENTICATION

CAP

OTP

CHALLENGE / RESPONSE

WHALING

ID THEFTKEY/SCREEN

LOGGING

PHARMING

PHISHING

MAN-IN-

THE-MIDDLE

MAN-IN-

THE-BROWSER

SHOULDER SURFING

SOCIAL ENGINEERING

CROSS CHANNEL ATTACKS

CONTRACTUAL

FRAUD

RELAYATTACK

FRAUD IN REAL LIFE

GEMALTO И

ЭЛЕКТРОННЫЙ

БАНКИНГ

После

поглощения

Xiring

и

Todos

(2010) Gemalto

eBanking

позиционируется

на

лидирующей

позиции.

50 миллионов

токенов105 сотрудниковГотенбург, Швеция: головной

офис26 стран

EZIO SUITE –

МНОЖЕСТВО

ВАРИАНТОВ

Ezio Suite самое

гибкое

и

легко

внедряемое

решение

на

рынке

Внедрено

множеством

клиентов. Почему?

Ezio Suite самое

гибкое

и

легко

внедряемое

решение

на

рынке

Внедрено

множеством

клиентов. Почему?

EZIO SUITE

Одна

система

для

всех

решений, продуктов

и

платформ

MOBILE PRINTED

PKI SOLUTIONS

DISPLAY CARD TOKENS

CARD

READERS

TOKENS

CONNECTABLE

CARD

READERS

ИННОВАЦИЯ

–

РАЗДЕЛЕНИЕ

ДОМЕНОВ

•

Различные

клавиши

для

разных

транзакций.

•

Повышает

уверенность

пользователя

–

он участвует

во

всех

операциях.

•

Криптографическое

разделение

функций: вход, перечисление, покупка.

Security demands for Online Services

ТРЕБОВАНИЯ

К

БЕЗОПАСНОСТИ

99.4% транзакций

расцениваются

как

нерисковые

Повысить

безопасность

нужно

всего

лишь

в 0.6% случаев!

Высокий

уровень

защиты

требует

более активного

участия

пользователя

(Act-of-Will)

Необходимо

динамическое

решение!

СЕГМЕНТАЦИЯ: КАЖДОМУ

СВОЁ

Вы

уважаете

индивидуальность

своих

клиентов!

СРЕДСТВО

3

РАСПРЕДЕЛЁННАЯ ЭМИССИЯ

ОБЗОР

InstantEMV позволяет

мгновенно выпускать

персонифицированные

карты:

–

С магнитной полосой–

EMV / контактные

смарт

–

Бесконтактные

карты

Одобрено

в

головном

офисе

Visa Europe, London:

ПРОСТО, КАК

1-2-3

1. Прийти

в

отделение

2. Заполнить

форму

3. Выбрать

ПИН

НЕСКОЛЬКО

МИНУТ

–

И

КАРТА

ГОТОВА

Пока

вы

пьёте

кофе, данные

обрабатываются

Подпись

начальника

отделения

или

менеджера

Специально

разработанный

небольшой эмбоссер

печатает

карту.

КАРТА

ГОТОВА!

Вы

получаете

персональную

карту

с выбранным

ПИН-кодом...

Ей

сразу

же

можно

пользоваться

в банкомате...

Или

в

магазине....

Или

в

интернете…

Где

угодно!

ЭТО

БЕЗОПАСНО

Оператор

системы

авторизуется

картой

и паролем...

Бланки

карт

хранятся

в

специальном

сейфе...

Каждое

действие

записывается

с

идентификатором оператора, датой, временем

и

содержанием..

Видеонаблюдение

дополняет

систему.

51

ВСЕ

ДАННЫЕ

ЗАЩИЩЕНЫ

Для

шифрования

ПИН-кодов

используются соответствующие

PCI ПИН-клавиатуры.

Подготовка

данных

осуществляется

централизован но

при

помощи

FIPS-140 совместимого

HSM.

Вся

информация

кодируется при

помощи

3DES/AES с ключами

RSA.

КАК

ЭТО

РАБОТАЕТ

APPLY

ENTER

DATA

SELECT

PIN

REQUES

T

CARD

APPROVE

PREPARE

EMV

DATA

GENERAT

E CRYPTO

SENDEMV DATA

SEND EMV AND EMBOSS DATA

EMBOS

S CARD

AND PERSO CHIP AND MAGSTRIPE

DELIVER CARD TO CUSTOMER

CUSTOMER STARTS USING HER CARD

ОТ

НАЧАЛА…………………….ДO………………………….…КОНЦА…..3 МИНУТЫ.

1

2

3

4

7

56

8

9

10

METRO BANK UK

“We want to kill stupid bank rules and we believe one of these rules is that you have to wait for two weeks for your card and PIN number. We want to make banking a more pleasant experience for our customers.

Working with MagTek, we have developed a solution where customers get their cards in minutes and set their own PIN number on the spot.

Metro Bank selected Magtek’s

ExpressCardEMV

to help us deliver the highest level of customer service found anywhere in retail banking. The support we received from MagTek

& Verisoft

during the duration of the project, and the launch of the bank was fantastic ”

–

Craig Donnaldson, CEO

10th

August.2010.

AHLI UNITED BANK KW

СРЕДСТВО

4

MOBILE BANKING

МОБИЛЬНЫЙ

БАНКИНГ

Mobile Money: используя

«мобильный

кошелёк», пользователь может

перечислять

деньги, оплачивать

счета

и

совершать

покупки,

а

также

пополнять

счёт

мобильной

связи. С

Mobile Money абоненты мобильной

связи

с

доступом

к

розничным

банковским

услугам

могут

быстро, просто

и

безопасно

управлять

своими

доходами

и платежами.

Mobile Banking: безопасный

доступ

к

банковским

услугам

в

любое время

и

в

любом

месте, с

любым

мобильным

устройством.

Пользователи

могут

получать

уведомления

и

предупреждения, оплачивать

счета, переводить

деньги, подавать

заявки

на

кредит,

проверить

депозит, получить

наличные

в

банкомате

и

управлять своими

банковскими

счетами.

МОБИЛЬНЫЙ

БАНКИНГ

Mobile Payment: удаленные

и

прямые

платежи

за

цифровые

или физические

товары

и

услуги, в

магазине

или

через

Интернет, используя

мобильные

устройства. Решение

позволяет

клиентам

платить

одним нажатием

кнопки, обеспечивая

при

этом

дополнительные

сервисы, такие

как

рекламные

предложения

и

программы

лояльности. Предложение действительно

и

для

Netsize

App Store Billing, для

покупки

приложений

и

цифрового

контента

и

работает

на

большинстве

других

телефонов.

Mobile NFC и

TSM: возмоность

использовать

Near-Field Communication (NFC), когда

мобильный

телефон

становится

бесконтактным

устройством.

Trusted

Service Manager (TSM) гарантирует, что

важные

данные, учетные данные

пользователя

и

приложения

обрабатываются

безопасно.

КОМУ

ЭТО

НУЖНО?

Mobile Banking:•

Предоставляет

клиенту

возможность

пользоваться

услугами

банка

везде

и

всегда•

Повышает

доступность, удобство

и

персональность

банковских

услуг•

Сокращает

затраты

банка, переводя

значительную

часть

операций

в

зону

самообслуживания•

Привязывает

клиента

к

банку: они, как

минимум, чаще

общаются!

ПРЕИМУЩЕСТВА

ДЛЯ

БАНКА

Вы

всегда

будете

рядом

с

клиентом, в

любое

время

и

каждый

день. Вы можете

предложить

то, чего

другим

путём

достичь

сложно:

•

Уведомления

и

предупреждения•

Перевод

денег

«в поле»

•

Оплату

счетов

вне

отделения

и

сети

Интернет•

Снятие

наличных

в

банкомате

без

карты

•

Рассрочка

платежей

и

кредиты•

Управление

счётом

•

Смена

ПИН-кода

и

управление

карточными

счетами•

Бесконтактные

платежи

(Virtual EMV)

В результате, вы

увеличите

лояльность

клиентов

при

одновременном снижении

эксплуатационных

расходов

и

росте

доходов.

ПРЕИМУЩЕСТВА

ДЛЯ

БАНКА

На

развивающихся

рынках

расширение

банка

часто

ограничено

из-за высокой

стоимости

строительства

и

высоких

затрат

на

содержание

инфраструктуры. С

учётом

же

широкого

охвата

населения

сетями мобильной

связи, банки

получают

новый

способ

предоставления

банковских

услуг

при

низких

затратах, даже

там, где

нет

отделения

банка или

интернет.

Мобильный

банкинг

позволит

Вашим

клиентам:•

Управлять

счетами

с

мобильного

телефона

•

Платить

быстро

и

безопасно•

Охватить

всех

клиентов, даже

тех, кто

и

не

думал

завести

счёт

в

банке

EZIO MOBILE SDK

Онлайн-транзакции

при

помощи

смартфона•

Mobile OTP SDK доступна

для

всех

платформ

•

Простой

процесс

регистрации•

Event (CAP) и

Time based (TOTP/OCRA)

•

Высочайшая

степень

защиты•

Мультиканальность

(PC/Mobile)

СРЕДСТВО

№5

КОНТАКТ-ЦЕНТР!

КОНТАКТ-ЦЕНТР

КОНТАКТ-ЦЕНТР

•

Объединение

кампаний

максимизирует

эффективность•

Прогрессивная

методика

набора

удваивает

занятость

операторов

•

Интерактивное

общение

с

доступом

к

необходимой

информации•

Беспроблемная

интеграция

с

существующими

приложениями

•

Модульность:

Вы

приобретаете

только

то, что

нужно

КОНТАКТ-ЦЕНТР

•

Унифицированный

интерфейс

оператора

КОНТАКТ-ЦЕНТР

•

Доказанная

эффективность

Supervisioning

tool

Unified Desktop & Knowledge

Base

Scripting tool

Reduce Staff Costs

Rapid Application Deployment

Increase Satisfaction

Increase Efficiency & Customer

Satisfaction

10

20Altitude

nr. agents per supervisor

Altitude -25%campaign/servicedevelopment time

Altitude

35% annually

20% annually

agents occupancy(outbound campaigns)

Altitude 9%

nr.

of contactsa day

15%

КОНТАКТ-ЦЕНТР

•

Телебанкинг: автоматическая

система

на

базе

Altitude IVR

КОНТАКТ-ЦЕНТР

•

Один

инструмент

«для

всего»

•

Лучшее

из

лучшего: результат

многолетней

работы

•

Технология

–

открытый

стандарт•

Независимость

от

платформы

•

Единый

комплекс

и

общий

язык

= экономичное

решение•

Быстрое

внедрение

= Быстрая

окупаемость

•

Простая

миграция

на

VOIP•

Работа

с

любой

инфраструктурой

СПАСИБО!

Dmitry Ivanov