Программа присоединение Банка Уралсиб к программе поощрения клиентов ОАО Лукойл

сентябрь 2013 г.

Эмиссия карты «Лукойл-Уралсиб»

Содержание

1. Общая информация2. Целевой сегмент потребителей3. Преимущества нового продукта4. Преимущества для Клиента5. Продуктовое предложение6. Технология PayWave7. Элементы и реквизиты безопасности карт8. Канал продаж «Офисы Банка»9. Канал продаж «Партнеры»10. Канал продаж «Агентская сеть»11. Обзор рынка и продуктов конкурентов12. Сравнение продуктов Банка УРАЛСИБ и Банка Петрокоммерц13. Наполнение от Страховой Группы14. Нормативная база

3

УРАЛСИБ

ФК УРАЛСИБ – одна из крупнейших российских финансовых групп, предоставляющая своим клиентам широкий спектр финансовых услуг: розничные и корпоративные банковские продукты, инвестиционно-банковские услуги, лизинговые продукты, брокерское и кастодиальное обслуживание, управление активами и благосостоянием. 27 филиалов 444 точки продаж 2956 банкоматов 22598 платежных терминаловБолее 2,7 млн. активных пластиковых карт

ЛУКОЙЛ

ОАО ЛУКОЙЛ — одна из крупнейших международных вертикально интегрированных нефтегазовых компаний. Основными видами деятельности Группы являются разведка и добыча нефти и газа, производство нефтепродуктов и нефтехимической продукции, сбыт произведенной продукции, электроэнергетика.

2160 АЗС ЛУКОЙЛ в РФ

Собственная программа поощрения клиентов ЛУКОЙЛ

более 2 млн. участников Программы поощрения клиентов ЛУКОЙЛ

Общая информация

4

- Владельцы автомобилей, совершающие периодические покупки на заправках компании Лукойл (не привязаны к какой-либо

сети автозаправок). Доля таких Клиентов составляет до 90% от общего количества Клиентов

- Существующие и новые клиенты (дебетовые карты для зарплатных клиентов и кредитные карты) БАНКА УРАЛСИБ

- Существующие и новые клиенты Страховой Группы Уралсиб

- Существующие клиенты компании ЛУКОЙЛ, которые хотят зарабатывать еще больше бонусов.

Целевой сегмент потребителей

Целевой сегмент потребителей

5

Клиенты Банка совершают покупки

Клиенты совершают покупки на АЗС

Клиенты на бонусные баллы приобретают топливо и товары в сети АЗС «Лукойл»

Преимущества для Клиентов

Клиенты накапливают

бонусные баллы

6

Дебетовые карты Кредитные карты

Стоимость 450 рублей* (ежегодно)

900 рублей** (ежегодно)

Бонус за

покупки на АЗС «Лукойл» покупки в ТСП

1 балл за 50 руб.1 балл за 75 руб.

Два типа карт, поддерживающих технологию бесконтактной оплаты покупок Visa payWave:

Продуктовое предложение

1 балл за 50 руб.1 балл за 50 руб.

* при выдаче в офисах СГ 1-й год – 0 руб.

** при выдаче в рамках з\п проектов 1-й год - 0 руб.

7

Пример накопления баллов и их использования:(за месяц потрачено 28 т.р.)

6,000 рублей заправка на АЗС ЛУКОЙЛ

= 120 баллов(1 балл за 50 р. от ЛУКОЙЛа)

1,000 рублей покупки в магазине ЛУКОЙЛ

= 20 баллов(1 балл за 50 р. от ЛУКОЙЛа)

За накопленные 420 баллов клиент может приобрести топливо и товары на АЗС ЛУКОЙЛ на 420 рублей (1 балл = 1 рубль)

13,500 рублей покупка продуктов питания

= 180 баллов(1 балл за 75 р. от Банка)

4,500 рублей покупка одежды

= 60 баллов(1 балл за 75 р. от Банка )

3,000 рублей другие покупки

= 40 баллов(1 балл за 75 р. от Банка )

Дебетовая картаПерсонализированная или неперсонализированная

мгновенного выпуска

Дебетовая картаПерсонализированная или неперсонализированная

мгновенного выпуска

Дебетовая карта с бесконтактным чипом PayWave

Оформление: в офисах Банка и в рамках зарплатных проектов на АЗС ЛУКОЙЛ через агентов Банка В офисах СГ Уралсиб

Стоимость карты: 450 рублей (взимается ежегодно) В офисах СГ- 1-й год бесплатно

Преимущества:

Бонусная программа:- 1 балл за каждые 75 р., потраченных по карте в сторонних ТСП (от Банка)- 1 балл за каждые 50 р. за покупку по карте топлива на АЗС ЛУКОЙЛ (от ЛУКОЙЛа)

Программа скидок и привилегий от СГ, включающая в себя:

- Скидки на ремонт авто в СТОА - Скидка 5% на приобретение полиса КАСКО - Скидка 5% на страхование имущества Подарочные баллы – 150 баллов в подарок от Банка

ежегодно при совершении 1-й покупки по карте в ТСП

Бесконтактная карта, помогает делать покупки еще быстрее!

Продуктовое предложение

8

Кредитная картаКредитная картаПример накопления баллов и их использования:(за месяц потрачено 28 т.р.)

За накопленные 560 баллов клиент может приобрести топливо и товары на АЗС Лукойл на 560 рублей(1 балл = 1 рубль)

6,000 рублей заправка на АЗС ЛУКОЙЛ

= 120 баллов(1 балл за 50 р. от ЛУКОЙЛа)

1,000 рублей покупки в магазине ЛУКОЙЛ

= 20 баллов(1 балл за 50 р. от ЛУКОЙЛа)

12,000 рублей покупка продуктов питания

= 240 баллов(1 балл за 50 р. от Банка)

4,000 рублей покупка одежды

= 80 баллов(1 балл за 50 р. от Банка )

5,000 рублей другие покупки

= 100 баллов(1 балл за 50 р. от Банка )

Кредитная карта с бесконтактным чипом PayWave

Оформление: в офисах Банка и в рамках зарплатных проектов на АЗС ЛУКОЙЛ через агентов Банка при проведении централизованных продаж по базам

клиентовСтоимость карты: первый год – 900 рублей (Для некоторых категорий

клиентов возможен бесплатный выпуск. См. тарифы), второй и последующий – 900 рублей (взимается ежегодно)

Лимит: - по программе с подтверждением дохода: до 300 000 руб.*

(без предоставления поручительства физ. лица / страхования/документов о статусе) / до 500 000* руб. (с предоставлением поручительства / страховки / документов о статусе)

- по программе без подтверждения дохода: до 100 000 руб.** либо эквивалент в ин. валютеПреимущества:

Бонусная программа:- 1 балл за каждые 50 р., потраченных по карте в сторонних ТСП (от Банка)- 1 балл за каждые 50 р. за покупку по карте топлива на АЗС ЛУКОЙЛ (от ЛУКОЙЛа)

Программа скидок и привилегий от СГ, включающая в себя:

- Скидки на ремонт авто в СТОА - Скидка 5% на приобретение полиса КАСКО - Скидка 5% на страхование имущества Подарочные баллы – 150 баллов в подарок от Банка

ежегодно при совершении 1-й транзакции

Бесконтактная карта помогает делать покупки еще быстрее!

Продуктовое предложение

9

Схема процесса оплаты покупки с использованием бесконтактной технологии payWave

Технология payWave

Для оплаты покупки свыше

1000 рублей потребуется ввести ПИН-код или подписать чек

10

12

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

13

14

1. Логотип Банка2. Логотип ОАО Лукойл3. Логотип PayWave4. Номер карты5. Срок окончания действия карты6. Логотип МПС Visa7. Чип8. БИН9. Именные данные держателя10. Номер участника в бонусной программе

11. Магнитная полоса12. Код безопасности13. Голограмма Visa14. Полоса для подписи Клиента

Элементы и реквизиты безопасности карты

Лицевая сторонаЛицевая сторона

Оборотная сторонаОборотная сторона

11

Канал продаж «Офисы Банка»

Кому продает?

Дебетовую картуДебетовую карту

Новым клиентам, самостоятельно посетившим

офис Банка

Действующим клиентам Банка, обратившимся за оформлением карты Лукойл-Уралсиб

Операционист Кредитный менеджер

Кто продает?

Что продает? Что продает?

Дебетовую картуДебетовую карту

Новым клиентам, оформляющим (оформившим)кредит

! Карта Клиенту выдается в специальной упаковке

Клиентский менеджер

12

Канал продаж «Партнеры»

Организатор продаж карточных продуктов

Кто продает?

Что продает? Что продает?

Кредитную картуКредитную карту

Кому продает?

Предприятиям и организациям при заключении зарплатного договора

В составе пакетов «Портмоне» на базе МПС Visa!

13

Канал продаж «Агентская сеть»

Организатор агентских продаж Филиала(Супервайзер) / Консультанты Банка

В рамках проведения отдельных презентаций по продуктам РББ

- АЗС(оборудованные стойками для продаж)

- Самостоятельный поиск Консультантом Клиентов

Кто продает?

Кому продает?

Что продает? Что продает?

Кредитную картуКредитную картуДебетовую картуДебетовую карту

Сотрудникам зарплатных организаций Клиентам с улицы

14

Газпромнефть – «Нам по пути»

ТНК - Карбон (Carbon)

РОСНЕФТЬ – «Активная скидка»

ТАТНЕФТЬ

ЛУКОЙЛ - УРАЛСИБ

Дебетовая карта Стоимость – первый год – 450 р. (для СГ- 0 руб),

- второй и последующий – 450 р. (взимается ежегодно)

Дополнительный функционал банковских карт

Программа поощрения на АЗС – скидка на топливо, товары и услуги:2% за все покупки на АЗС ЛУКОЙЛ – 1 балл за 50 р.

1.3% за покупки вне АЗС – 1 балл за 75 р.

Технология Visa PayWave

Кредитная карта Стоимость – первый год – 900 р. (для з\п проектов - 0 Руб.),

- второй и последующий – 900 р. (взимается ежегодно)

Процентная ставка – 24% годовых при подтверждении дохода

27% годовых без подтверждения дохода

Дополнительный функционал банковских карт

Программа поощрения на АЗС – скидка на топливо, товары и услуги:2% за все покупки на АЗС ЛУКОЙЛ – 1 балл за 50 р.

2% за покупки вне АЗС – 1 балл за 50 р.

Технология Visa PayWave

Небанковая карта Стоимость – 200 р.

Программа поощрения на АЗС – скидка на топливо, товары и услуги:3% по серебряной карте (траты до 3000р. в месяц) – 6 бонусов за 20р.4% по золотой карте (траты до 7000р. в месяц) – 8 бонусов за 20 р.5% по платиновой карте (траты от 7000р. в месяц) – 10 бонусов за 20р.дополнительно 1% на крупные покупки и покупки в выходные и праздники.

10 бонусов = 1 рубль скидки на топливо

Дебетовая и кредитная карты Дополнительный функционал банковских карт

Неснижаемый золотой статус

Программа поощрения на АЗС – скидка на топливо, товары и услуги

За покупки вне АЗС бонусы не начисляются

Небанковая карта Стоимость – 100 р.

2 варианта дисконтной программы: «Скидка за предыдущий месяц» и «Фиксированная скидка»

«Скидка за предыдущий месяц» - размер скидки зависит от объема приобретенного топлива, товаров и услуг на АЗС «Татнефть» за предыдущий календарный месяц

«Фиксированная скидка» - скидка 3% на нефтепродукты и моторыне масла «Татнефть» и 6% на газопродукты

Предоплаченная карта Стоимость – 99 р.

Программа поощрения на АЗС – скидка на топливо, товары и услуги:1% за обычное топливо – 5 бонусов за 50р.2% за топливо Pulsar – 10 бонусов за 50 р.3% за покупки в магазинах – 15 бонусов за 50р.

1.5% за покупки вне АЗС – 3 бонуса за 20 р.

10 бонусов = 1 рубль скидки на топлив

Дебетовая и кредитная карты отсутствуют

Небанковская карта Стоимость – 200 р.

Скидка при покупке товаров у услуг в сети АЗС «Роснефть», на оплату топлива скидка не распространяется

Обзор рынка и продуктов конкурентов

15

ЛУКОЙЛ - УРАЛСИБ ЛУКОЙЛ - Петрокоммерц

Дебетовая карта Стоимость – 450 р. (взимается ежегодно) За покупки вне АЗС – 1 балл за 75 р. Технология Visa PayWave 150 Подарочных баллов (ежегодно)

Кредитная карта Стоимость – первый год – 900 р., второй и последующие – 900 р.

Процентная ставка – 24% годовых при подтверждении дохода

27% годовых без подтверждения дохода За покупки вне АЗС – 1 балл за 50 р. Технология Visa PayWave 150 Подарочных баллов (ежегодно)

Филиальная сеть Банка 27 филиалов 444 точки продаж 2956 банкоматов 22598 терминалов

Дебетовая карта Стоимость – MC Standard 700 р. первый год, 500 р. - второй и

последующие

- MC Gold 2600 р. первый год, 2300 р. второй и

последующие За покупки вне АЗС – 1 балл за 75 р. Технология MasterCard PayPass 300 Приветственных баллов (единоразово)

Кредитная карта Стоимость – MC Standard 700 р. первый год, 500 р. - второй и

последующие

- MC Gold 2600 р. первый год, 2300 - р. второй и

последующие Процентная ставка – 25% годовых при подтверждении дохода За покупки вне АЗС – 1 балл за 50 р. Технология MasterCard PayPass 300 Приветственных баллов (единоразово)

Филиальная сеть Банка 114 офисов 1570 банкоматов

Сравнение продуктов Банка УРАЛСИБ и Банка Петрокоммерц

16

Скидки на ремонт автомобиля

Скидки на приобретение страховых полисов от СГ

Скидка на ремонт автомобиля на Станциях технического обслуживания автомобилей (СТОА) – партнерах Страховой Группы Уралсиб.

Подробный список СТОА и размер скидок будет вывешен на сайте Банка

Скидка на полис страхования имущества - 5% Скидка на полис КАСКО - 5%

Скидки на приобретение полисов действуют только при условии заключения договора страхования в офисе продаж СГ и при оплате полиса картой Лукойл-Уралсиб.

Наполнение от Страховой Группы

Временный регламент предоставления Ко-бренд карт «Лукойл-УРАЛСИБ» в рамках присоединения Открытого акционерного общества «Банк Уралсиб» к Программе поощрения клиентов ОАО «Лукойл».

Правила осуществления операций с дебетовыми (расчетными) картами международных платежных систем «Visa International», «MasterCard Worldwide» и «American Express», эмитированных ОАО «БАНК УРАЛИБ» №16 206

Дополнительные условия выдачи, обслуживания и пользования картами Visa "Лукойл-Уралсиб", эмитированными Открытым акционерным обществом "БАНК УРАЛСИБ" № 28 697

Условия выпуска, обслуживания и пользования картами, эмитированными Открытым акционерным обществом «БАНК УРАЛСИБ» (версия 3.0) № 28 652 от 16.11.2012

Дополнительные условия выдачи, обслуживания, пользования и кредитования дебетовых (расчетных) карт/Комплектов Дебетовых карт, эмитированных Открытым акционерным обществом «БАНК УРАЛСИБ» (версия 2.0) № 28 654 от 26.11.2012

Дополнительные условия выдачи, обслуживания и пользования Кредитными картами / Комплектами Кредитных карт международных платежных систем «Visa Inc.», «MasterCard Worldwide», «American Express», эмитированными Открытым акционерным обществом «БАНК УРАЛСИБ» (версия 2.0) № 28 655 от 26.11.2012

Правила открытия и закрытия банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам) в ОАО «УРАЛСИБ» № 16 201.

Положение о кредитовании физических лиц (версия 2.0) №12 743

Регламент дистанционного банковского обслуживания физических лиц в системе УРАЛСИБ|ИНТЕРНЕТ-БАНК в ОАО "УРАЛСИБ" (версия 2.0) №14 540.

Порядок предоставления ОАО «БАНК УРАЛСИБ» доступа к услуге SMS-сервиса для держателей международных банковских карт (дебетовых и кредитных) платежных систем Visa International и MasterCard Worldwide и оплаты стоимости услуг ООО "Рукард" и ОАО "ВЫМПЕЛКОМ" (версия 1.0) №19665.

Порядок эмиссии кредитных банковских карт и предоставления кредитов в форме овердрафта/ кредитных линий для совершения операций с использованием дебетовых (расчетных) карт в Открытом акционерном обществе "БАНК УРАЛСИБ" № 19 922 - кредитные карты "ЛУКОЙЛ-УРАЛСИБ" предоставляются в соответствии со стандартизированными программами кредитования, действующими по продукту "Кредитная карта" ;

Нормативная база