融资策划与资本运作改变中小企业命运

中国资本策划研究院主讲：朱耿洲

★ 主讲人简介：朱耿洲博士 / 律师 清华大学、香港大学、浙江大学、复旦大学、上海交通大学、华中科技大学、中

山大学、辽宁大学等十几所高校主讲专家 / 客座教授，中国资本策划研究院院长、中国策划学院（会）副院（会）长、美国国际职业认证协会（ AIVCI ）大中华区会长、厦天顾问董事长。

首届中国十大优秀策划专家、首届“全球金融类 10 强华人讲师” 、首届“全球

500 强华人讲师” 系融资策划 36 计及中国资本（融资）策划师、税务策划师、房地产策划师、营

销策划师、广告策划师、品牌策划师七大职业资格认证体系创始人及国家知识产权所有人。

策划 / 培训成果： 1 、培训全国超过 60000 名企业家 2 、 亲自主持和参与各种大小项目策划近千宗 3 、小猪班纳集团公司总策划　 ( 集团化治理 / 战略 / 融资策划 4 、碧桂园集团融资战略策划 5 、 “ 中国中小企业发展中心 ” ( 融资 / 税务 / 管理 ) 策划 　 6 、 “ 中国民营企业发展及对策 ” 系列策划（融资 / 税务 / 管理） 　 7 、谷叶轻型飞机项目全程策划（融资 / 管理） 8 、“ 2008 年全国中小企业最受欢迎十佳人力资源服务机构” ( 人民大会 堂 ·20

08/11/22) 9 、曾获国家级策划奖、省级科研成果奖多次（个人）获得国家及部级科技进步

奖多次（企业）等。

培训及顾问客户： 地产机构：碧桂园、时代地产、和记黄埔、星河湾、万科地产、南国奥园、珠江地产、

恒大、雅居乐、中原地产、侨鑫集团、泰盈集团、华建集团、羊城地产、祈福新村、锦绣香江、城建房地产、大鹏房地产等 500 多家。

金融业：人民银行、工行、农行、建行、中行、交行、民生行、招商 行、广发行、光大行等，广东证券、国信证券、广发证券、中信证券等，华信、国投及城信社、农信社、农金会、典当行、担保公司等 100 多家各类金融机构。

媒体： CCTV2 、凤凰卫视、旅游卫视、经济日报、赢周刊、广州日报、南方日报、南方都市报、中华名人书画、 E 家乐 （科学生活）、投资有道、中国民办教育杂志等 20 几家媒体。

其他机构：万家乐、中国信托业协会、中国期货业协会、中国房地产文化促进会、中国人居文化创新示范工程办公室、中国教育学会、广东文化学会、广东民办教育委员会、广东现代管理学院、广东现代教育发展研究中心、南昌大学、湖北师大、广东实用技术中心、广东金融学院、中山大学、广东外语外贸大学、清华大学、北京大学、北京师范大学等 200 多家教育机构及企业。

国际机构： 1 、美国皇之杰投资集团 高级顾问 2 、美国国际教育基金会 高级顾问 3 、（美国）中国企业文化研究中心 研究员

( 一 ) ．巨人集团案例导入及点评

一、融资改变中小企业的生存命运

((二二 )) 中小企业的融资误区中小企业的融资误区1. 胆太小 :2. 胆太大 :3. 无规划 :4. 造假无诚信 :5. 产权不清 :6. 有奶便是娘 :7. 管理混乱 :8. 短视 :9. 靠关系 :10. 靠经验 :11. 靠自己 :

( 三 ) 中小企业的 融资策略1. 观念 :

2. 战略 :

3. 信誉 :

4. 经营 :

5. 制度 :

6. 能力 :

7. 论证 :

8. 数量 :

9. 规模 :

10. 风险 :

11. 关系 : ；

12. 体系 :

13. 合作 :

14. 组合拳 :

15. 借力 :

( 四 ) 小结

二、融资改变企业的发展模式

( 一 ). 思考案例：四海兴业融资策划案 四海兴业公司成立于 2001 年 7 月，至 2007

年底，公司总资产 8600 万元，公司以床垫印花为主业，同时拥有一家小型酒店，一家小型超市，一家小型五金厂。现公司准备在厂区内再兴建厂房一座，需资金 1600 万元，同时计划引进生产线一条，需资金 2300 万元，需流动资金 800 万元，公司原自有流动资金 200 万元，资金总缺口为 4700 万元。

公司资产现状：1· 原有厂房及写字楼造价 1300 万元，有集体所有土地证但无房产

证2· 公司现有 3条生产线及设备，价值 3200 万元，但无购买时的设备发票

3· 工厂库存原材料价值 1200 万元4· 公司应收帐款 2200 万元，但分散在 20 多家客户，单笔应收帐款大概在 50～ 80 万元之间，帐期一般在 3 个月以上

5· 公司注册资金 1000 万元，股东 3 人，分别占股份 40％， 30％， 30％

6· 公司股东有个人名下住房共 5套，价值约 500 万元，但已经于几年前向银行申请按揭贷款 350 万元，目前，已归还 150 万元

问：怎样为该公司解决资金困境？

融资策划方案 1· 2· 3· 4· 5· 6· ① ② ③ ④ ⑤ ⑥

7·

8·

9·

10· 11· 12· 等等。。。

( 二 ) ．中小企业融资主要渠道、方法及理念简介

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融资策划 36 计也告诉我们：

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（ 13 ）不花一分钱也可上市……

融资策划 36 计 --- 全面破解企业融资难

(三 ) 银行融资推介

1. 信用贷款 :

2. 保证贷款

…..

3. 不动产抵押贷款 房地产抵押贷款 土 (林 )地使用权抵押贷款

4. 动产 (抵 )质押贷款 设备抵押融资 仓单质押融资 应收账款融资

5. 权利质押贷款 债券质押贷款债券质押贷款 存单质押贷款存单质押贷款 保单质押贷款保单质押贷款 股票质押贷款股票质押贷款 品牌质押贷款品牌质押贷款 股权股权 // 债权债权 // 收益权收益权 // 收费权收费权 // 承包权承包权 //经营权…经营权… 知识产权知识产权 //专利权专利权 // 著作权…著作权…

6. 票据贴现贷款 商业商业 (( 银行银行 )) 票据承兑及贴现贷款票据承兑及贴现贷款 买方或协议付息票据贴现贷款买方或协议付息票据贴现贷款 商业汇票转贴现商业汇票转贴现 (( 买断买断 )) 商业汇票买入返售商业汇票买入返售 (( 回购回购 )) 票据包买业务票据包买业务 // 票据置换业务票据置换业务

7.7.银行保函融资…

( 五 ) 小结

三、融资策划改变企业盈利模式

问： 一个企业从 1992 年创办，至 2006 年 12

月 31 日净资产已达 10 个亿，共耗费了 14年多。问：该企业从 10 个亿增涨到 697 亿，需多长时间？

小结

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3 、

总结

融资策划与资本运作 改变中小企业命运

谢谢大家！！！