Exportfinanszírozás a gyakorlatban– igények és megoldások

Labancz Margit, igazgatóMAGEOSZ

Budapest, 2013. november 12.

Állami exportösztönzés:Eximbank & MEHIB = EXIM

2

• a Nemzetgazdasági Minisztérium irányítása alatt• OECD és uniós szabályozás alapján• exporthitel-ügynökségi feladatokat látnak el Magyarországon• integrált keretek között működő bank és biztosító a feladatát közös szervezetben és megjelenéssel, EXIM elnevezéssel végzi• partnerek: HITA, kamarák, ipartestületek, Kárpát Régió Üzleti Hálózat,

Küldetés: hatékony gazdaságpolitikai ösztönző eszközkénta hazai exportáló vállalkozások és beszállítóik támogatása, elősegítve a munkahelyek megőrzését, a foglalkoztatás növelését, a magyar exportkapacitások bővülését és a magyar áruk és szolgáltatások külpiacokon történő értékesítését

Feladat: olyan kockázatok vállalása, ügyletek finanszírozása, amelyet a kereskedelmi bankok, biztosítók nem tudnak felvállalni önállóan

Integrált szervezeti működés

3

EXIMBANK

Exportfinanszírozás

Exportgaranciák (hitelfedezeti és kereskedelmi)

Hivatalosan támogatott exporthitel ügynökségi tevékenység megosztvakét intézmény között, de integrált működés alatt.

4

2013 - Jelentős expanzió

2013 – Minden adott!

• Hatékony finanszírozás Szervezeti integrációés biztosítás

• Piaci források bevonása Sikeres kötvénykibocsátások

• Új termékek iránti igény Jogszabály módosítások

• Expanzió Refinanszírozás és kockázatmegosztás dinamikus bővítése

5

Banki termékekbeszerzés termelés kiszállításberuházás, befektetés árbevétel realizálás

Befektetési hitel

Exportcélú beruházási konstrukciók

Közvetlen export előfinanszírozás

Export előfinanszírozó refinanszírozás

Hitelfedezeti garanciák

Vevőhitel konstrukciók

Leszámítolási konstrukciók

Export utófinanszírozó refinanszírozás

export előfinanszírozásbefektetés, beruházás finanszírozás export utófinanszírozás

Közvetlen beszállítói konstrukciók

Kereskedelmi garanciák

Exportcélú beruházás refinanszírozása

közv

etle

nkö

zvet

ettga

ranc

iák

Exporthitel-biztosítás hitelezési időszakra (S)

Forgalmi típusú szállítóihitel-biztosítás (C)

Befektetés biztosítás (B) Exporthitel-biztosítás gyártási időszakra (G)

Biztosítói termékstruktúra

beszerzés termelés kiszállításberuházás, befektetés árbevétel realizálás

Befektetési hitel biztosítás (BH) Vevőhitel biztosítás (V)

Megvásárolt követelések biztosítása (KV)

Faktoring biztosítás (CF)

befektetés, beruházás finanszírozás export utófinanszírozás

Akkreditív igazolás biztosítása (AI)

Lízingbiztosítás (L)

Garancia biztosítás (GE, GB)kereskedelmi garanciákhoz

Segélyhitel biztosítás (TA)

export előfinanszírozás

Finanszírozási feltételekCIRR - kedvezményes kamatozás

8

CIRR (Commercial Interest Reference Rate) alkalmazásának feltételei:

• 2-10 éves futamidő (előfinanszírozási keretnél 2-5 év)• Fix kamat a futamidőre, 6 havi lineáris tőketörlesztés• Kizáró okok: feldolgozatlan mezőgazdasági termék, hadászat

EUR CIRR: 1,42% p.a. (2-5 év törlesztés esetén – 2013.12.14-ig)USD CIRR: 1,63% p.a. (2-5 év törlesztés esetén – 2013.12.14-ig)

Kereskedelmi banki partnereink

• Budapest Bank Nyrt. • CIB Bank Zrt. • Commerzbank Zrt.• Erste Bank Hungary Zrt.• Gránit Bank Zrt.• K&H Bank Zrt. • Magyarországi Volksbank Zrt.• MKB Bank Zrt. • OTP Bank Nyrt. • Raiffeisen Bank Zrt. • Széchenyi Kereskedelmi Bank Zrt.• TakarékBank Zrt. • UniCredit Bank Hungary Zrt.

9

€ 400 M/felülről nyitott/

Év végéig 20 hitelintézeti partner!

Magyar tartalom, „magyar hányad”

Magyar tartalom:Áruszállítás esetén: a külkereskedelmi szerződés alapján

teljesített export minimum 50%-aÉpítési, szerelési fővállalkozások esetén: minimum 25%

Szolgáltatás esetén: a foglalkoztatottak minimum 50%-a után Magyarországon történik a járulékfizetés

Magyar származás igazolása: Áru: területi kamarák által kiadott származási bizonyítvány;

Építés, szerelés: MKIK által kiadott származási igazolásSzolgáltatás: EXIM ellenőrzi (járulékfizetés)

10

A sikeres teljesítéshez mire ügyeljünk?

• Exportőr műszaki teljesítőképessége, kapacitása elegendő az exportszerződés teljesítéséhez?

• A vevő pénzügyi adatai ismertek?• Van-e joga és milyen jogszabály alapján a vevőnek külföldi jogi személlyel olyan

szerződést kötnie, amely alapján devizában vállalt kötelezettségei keletkeznek?• A megkötött szerződés érvényes és érvényesíthető?• Biztosítékok érvényesíthetők ( garanciák, kezességek)?• Műszaki tervek és paraméterek összhangban állnak a fogadó ország jogszabályaival;az

exportőr/alvállalkozók rendelkeznek adott ország jogszabályai szerinti, tevékenységük végzéséhez szükséges engedélyekkel?

• A projekt kivitelezése a vevő által ismert költségkereten belül, az ismert műszaki paraméterekkel, a tervezett határidőre reálisan megvalósítható ( valószínűsíthető költségeltérések időbeni feltárása)?

• A megvalósulásra kerülő beruházás meg fog felelni az összes hatályos és vonatkozó törvényeknek és rendeleteknek, továbbá a vonatkozó minőségi és szakmai előírásoknak?

11

Finanszírozási termékek exportőrök részére

Export előfinanszírozó hitel

Ha már van exporttevékenysége a vállalatnak

Beruházási hitel

A vállalat még nem exportál, de a jövőben szándékozik; vagy exportál

de exportnövelési céllal bővítené kapacitásait ( önerő!)

Beszállítói hitel

A vállalatnak nincs exporttevékenysége, nem is tervez exportálni,

azonban a vevője tevékenységében exportárbevétel realizálódik

Vevőhitel/ Szállítói hitel

Az exportőr hitelt, halasztott fizetést ajánl vevőjének.12

Kockázatvállalási termékekexportőrök részére

Rövidlejáratú forgalmi típusú biztosítás

Az exportőr halasztott fizetéssel értékesít és növelni kívánja eladásait

kockázatos piacokon, vagy előrefizetés helyett halasztott fizetés

megengedésével javítaná pozícióját a vevőinél

Kereskedelmi garanciák

Az exportszerződés alapján teljesítési, előleg-visszafizetési, vagy

szavatossági garanciát kell kibocsátani

Követelésvásárlás biztosítása

Az exportőr a kockázatos piacon halasztott fizetésből származó

követelést vételre ajánlja bankjának13

Köszönöm megtisztelő figyelmüket!

Elérhetőségek:

Székhely: 1065 Budapest, Nagymező u. 46-48.Telefon: +36 (1) 374 9100 / Telefon: +36 (1) 374 9200

Fax: +36 (1) 269 4476 / Fax: +36 (1) 269 1198Web: www.exim.hu

Email: exim@exim.hu