Upload
ilmarinen
View
2.086
Download
0
Embed Size (px)
Citation preview
TERVETULOA TULOSINFOON
19.2.2016 / toimitusjohtaja Timo Ritakallio ja sijoitusjohtaja Mikko Mursula
1
ILMARISEN TILINPÄÄTÖS 2015 Tulosinfo 19.2.2016 / Toimitusjohtaja Timo Ritakallio
2
KESKEISTÄ VUONNA 2015
• Hyvä sijoitustuotto
• Hyvä vakavaraisuus
• Kustannustehokas toiminta
• Hyvitykset ennätystasolla
• TyEL-vakuutettujen määrä laski
• Alkavien työkyvyttömyys-eläkkeiden määrä laski edelleen
• Kuntoutuspäätösten määrä kasvoi
3
HUOLEHDIMME LÄHES 900 000 SUOMALAISEN ELÄKETURVASTA
4
500 500 työntekijää
38 400 TyEL-yritystä
61 900 YEL-yrittäjää
TYÖELÄKEMAKSUT
Eläkkeiden maksuun 323 000 eläkkeensaajalle
Sijoituksiin tulevia eläkkeitä varten
HYVITYKSET NOUSIVAT ENNÄTYSTASOLLE
5
4,4 4,3 Saimme sisään eläkemaksuja
Mrd €
Maksoimme ulos eläkkeitä
%
Sijoituksemme tuottivat
35,8 Sijoitusomaisuutemme
Mrd €
75,5 Kustannustehokkuutemme
6,0 29,6 Vakavaraisuusasteemme
98 Maksoimme asiakashyvityksiä
M€, joka on 0,6 %
palkkasummasta
%
Mrd €
2015
VUOSI
Vakavaraisuus-
pääoma
8,2 % Mrd €
1900
KUNTOUTUSPÄÄTÖKSIÄ NELJÄNNES ENEMMÄN
6
+1,7 89 Eläkepäätösten oikea-aikaisuus Uusia eläkepäätöksiä
%
Työkyvyttömyyseläkkeet
+24 Kuntoutuspäätöksiä
160 000 Työhyvinvointihankkeiden piirissä
- 4,4 Työhyvinvointihankkeiden
hyöty
%
%
4,1 Asiakkaiden
kokemus asteikolla 1–5
%
2015
Työhyvinvointihankkeita
hen
kil
öä
MAKSUTULO KASVAA EDELLEEN…
7
Vakuutusmaksutulo
… MUTTA ELÄKEMENO ON SUUREMPI
8
Maksetut eläkkeet
HOITOKULUSUHDE 75,5 %
9
Hoitokustannustulos ja hoitokulusuhde
ASIAKASHYVITYKSET ENNÄTYSTASOLLA
10
KUNTOUTUKSEN MÄÄRÄ KASVUSSA
11
TYÖHYVINVOINTIPALVELUJEN VUOSI 2015
• 1 914 asiakasyritysten kanssa toteutettua työhyvinvointihanketta (v. 2014 1 800 )
• 160 000 henkilöä oli työhyvinvointi-hankkeiden piirissä
• Asiakkaiden halukkuus suositella 9,3 (9,5) (asteikolla 0–10)
• Asiakkaiden kokema hyöty yhteistyöstä 4,1 (4,2) (asteikolla 1–5, ”erittäin hyvä”)
• Työhyvinvointilupausten kustannustoteuma 10,04 M€ (10,34 M€)
ELÄKEKÄSITTELY UUDISTUU • Ilmarinen on ottamassa käyttöön eläkkeen
käsittelyjärjestelmää, joka pohjautuu työeläkealan yhteisiin eläkkeen käsittely- ja laskentajärjestelmiin.
• Uusi järjestelmä automatisoi ja nopeuttaa eläkehakemusten käsittelyä merkittävästi.
• Käyttöönottovaiheessa tänä vuonna eläkepäätöksissä kuitenkin tilapäistä viivästystä, mikä johtuu myös eläkeuudistuksen toteuttamisesta.
• Ilmarinen on perinteisesti antanut eläkepäätökset muita yhtiöitä nopeammin – se on tavoite jatkossakin.
13
Sähköiset eläkehakemukset kaikille eläkelajeille vuonna 2016
ILMARISEN VISIO 2020 VETOVOIMAISIN TYÖELÄKEKUMPPANI
TUNNISTAMME MUUTOKSET
• Asiakkaiden odotukset:
helppous ja yksilöllisyys • Digitalisaatio: uusien
palveluiden mahdollistaja • Kasvun lähteet muuttuvat:
yrittäjyys korostuu ja työelämä uudistuu
• Kilpailuasetelma: Uudenlaiset toimijat muuttavat pelikenttää, brändin merkitys korostuu
TAVOITTEEMME 2020
• Paras asiakaskokemus
• Vahvistunut markkina-asema
• Tehokas toiminta
• Vahva vakavaraisuus
PERUSTEHTÄVÄMME
on huolehtia siitä, että asiakasyritystemme henkilöstö saa työstään ansaitsemansa eläkkeen.
AVOIMESTI VASTUULLISESTI YHDESSÄ MENESTYEN
KESKITYMME
2016–2020
• Palvelemaan digitaalisesti
• Kasvamaan kannattavasti
• Sijoittamaan menestyksekkäästi
• Energisoimaan työyhteisömme
WAUHDITTAMO – UUSI TAPAMME KEHITTÄÄ Haluamme ottaa uudenlaisen roolin suomalaisten yritysten kasvun ja menestyksen tukemisessa:
• Kehittämisprosessiin ketteryyttä & tehoa
• Aitoa asiakaslähtöisyyttä: myös asiakkaat mukaan palveluiden kehittämiseen.
• Siirrämme Ilmarisen osaamista asiakkaiden hyödyksi ja näin helpotamme yritysten, yrittäjien ja työntekijöiden arkea.
• Uutta, innovatiivista ja yrittäjähenkistä kulttuuria eläkevakuutusalalle.
www.ilmarinen.fi/wauhdittamo
15
Sijoitustoiminta ja vakavaraisuus 2015
16
KESKEISIÄ HAVAINTOJA SIJOITUSVUODESTA 2015
• Epävarmuus ja huoli talouskasvun hidastumisesta erityisesti Kiinassa hermostutti sijoittajia
• Valuuttakursseilla poikkeuksellisen suuri vaikutus sijoitustuottojen kehitykseen
• Raaka-aineiden hinnat laskivat ja lisäsivät markkinaturbulenssia
• Maailmantalouden kasvuvauhti jäi odotuksia alhaisemmaksi
• Suomen talouskehitys heikkoa jo neljättä vuotta peräkkäin
17
SIJOITUSTEN MARKKINA-ARVO YLITTI 35 MILJARDIA
18
Sijoitusjakauma riskin mukaan
VAHVA OSAKEMARKKINA NOSTI SIJOITUSTUOTTOJA
Tammi-joulukuu 2015
• Sijoitustuotto 6,0 %
– Osakesijoitusten tuotto 11,6 %
– Korkosijoitusten tuotto 1,2 %
– Kiinteistösijoitusten tuotto 7,8 %
• Pitkän aikavälin tuotto hyvällä tasolla
– Nimellistuotto 5,9 %
– Reaalituotto 4,2 %
• Vakavaraisuus 29,6%
19
SIJOITUSTEN REAALITUOTTO PITKÄLLÄ AIKAVÄLILLÄ 4,2 %
20
Sijoitustoiminnan nettotuotto käyvin arvoin
REAALITUOTTO 4 PROSENTIN TRENDILLÄ
21
Sijoitusten kumulatiivinen nettotuotto 1997−2015
SIJOITUSTUOTOT VAIHTELEVAT RIIPPUEN AIKAPERIODISTA
22
Sijoitusten kumulatiivinen nettotuotto 1997−2015
OSAKKEIDEN OSUUS SALKUSTA ENNALLAAN
23
Sijoitusjakauma riskin mukaan
VAKAVARAISUUS EDELLEEN HYVÄLLÄ TASOLLA
24
Vakavaraisuuden kehitys
NÄIN TUOTOT SYNTYIVÄT 2015 & NÄKYMÄT 2016 Sijoitusjohtaja Mikko Mursula
25
VUODEN 2015 SIJOITUSTUOTOT NELJÄNNESVUOSITTAIN
26
7.1
-0.8
-3.0
2.9
6.0
-4
-2
0
2
4
6
8
Q1 Q2 Q3 Q4 1.1.-31.12.2015
SIJOITUSTUOTTO 6,0 %
27
Sijoitusten jakauma ja tuotto
OSAKESIJOITUKSET EUROOPPAAN JA USA:AN KASVUSSA
28
Noteerattujen osakkeiden maantieteellinen jakauma markkina-arvoin
ULKOMAISTEN KIINTEISTÖ- SIJOITUSTEN OSUUS KASVAA
29
Kiinteistösijoitusten rakenne
OMISTUS SUOMALAISYHTIÖISSÄ 3,0 MILJARDIA EUROA
Suurimmat kotimaiset noteeratut osakeomistukset
30
Sijoitusmarkkinat ja talousnäkymät
31
MARKKINOILLA AJANKOHTAISTA TÄNÄÄN • Pelon dominoima markkina
– Osakkeet
– Raaka-aineet
– Valuutat
– Korot; valtionlainat ja yritysluotot
• Kiinan talouskasvun hidastumisvauhti ja valuuttakurssi
• USAn taloussyklin vaihe
• Keskuspankkien elvytyshalu ja -tarve
32
PÄÄOMAMARKKINOILLA VOIMAKASTA HEILUNTAA
33
ONKO OSAKEMARKKINOIDEN NOUSUTRENDI LOPPUMASSA?
34
TAKANA PITKÄ HYVIEN OSAKETUOTTOJEN AJANJAKSO
35
ARVOSTUSEROT KASVANEET OSAKEMARKKINOIDEN VÄLILLÄ
36
VUODEN ALUN KORJAUSLIIKE NÄKYY JO ARVOSTUKSISSA
37
ÖLJYN HINTA ROMAHTANUT 2000-LUVUN ALUN TASOLLE
MAAILMANTALOUDEN KASVU- ENNUSTEITA TUODAAN ALASPÄIN
39
BKT-ennuste 2013 2014 2015 2016 2017
Globaali 2,6 2,3 3,0 3,1 3,4
G10 maat 1,0 1,7 3,6 3,8 3,5
Euroalue 0,6 0,9 1,5 1,6 1,7
Suomi -1,2 -0,4 0,1 0,8 1,0
USA 1,5 2,4 2,4 2,2 2,3
UK 2,8 2,8 1,9 2,2 2,3
Kiina 7,7 7,3 6,9 6,5 6,3
Japani 1,4 0,0 0,6 1,0 0,6
Intia 6,4 6,6 7,3 7,4 7,8
Brasilia 2,1 -0,7 -3,7 -0,8 1,3
Venäjä 2,1 0,4 -3,7 -2,8 1,2
Ekonomistien keskimääräinen ennusteToteutunut
VUODEN 2016 SIJOITUSNÄKYMÄT • Epävarmuus ja sitä kautta
markkinaheilunta jatkuu
• Korko- ja osakemarkkina ennakoi jo taantumaa toteutuuko?
• Negatiivisten korkojen ympäristö painaa finanssisektoria
• Keskuspankit, amerikkalainen kuluttaja ja Kiina ajurin paikalla
Ennätysalhainen korkotaso ohjaa edelleen etsimään vaihtoehtoja!
40
PAREMPAA ELÄMÄÄ, OLE HYVÄ. www.ilmarinen.fi/uutishuone
Twitter: ilmarinen_media
Blogi: www.parempaaelamaa.org
41
varakalvoja
42
SIJOITUSTOIMINNAN NETTOTUOTOT JA VAKAVARAISUUS
2015 2014 2013
Sijoitustoiminnan nettotuotot, % 6,0 6,8 9,8
Sijoitustoiminnan nettotuotot, meur 2 070,6 2 188,4 2 915,3
Kokonaistulos, meur 474,3 884,5 1 489,0
Vakavaraisuusaste, % 29,6 29,8 28,0
Vakavaraisuuspääoma / Vakavaraisuusraja 2,0 2,0 1,9
43