Финансовый план.

Инвестирование (краткое вступление)

Прежде чем говорить об инвестировании, нужно обозначить самые важные темы для

профессионального инвестирования.

1. Постановка личных Целей.2. Управление личными

финансами.3. Инвестирование.

100% доход сохранение 10-50% (100% сохранения после постановки целей)

Рассмотрим как необходимо распределять сохраненные деньги в

персональном инвестиционном портфеле

Типы надежности:

КритерииКонсервативные

(Надежные)Хлеб

Умеренные (Средне

надежные)Масло

Агрессивные (Рисковые)Икра

Диверсификация:

Рекомендованный % вклада относительно 100%

сохранений в активы

30% 35% 35%

Инвест портфель

Цели

1) Резерв на 6 мес. на время перемен;2) Гарантированный капитал для ПД на время пенсии;3) Гарантированный капитал на случай форс-мажора в семье сегодня (см. следующий слайд-риск менеджмент)

1) НЕ гарантированное увеличение капитала для ПД;

На средний срок2) Пассивы:- недвижимость- транспорт- путешествия

1) НЕ гарантированное быстрое увеличение капитала для ПД;

На короткий срок2) Пассивы:- недвижимость- транспорт- путешествия

КритерииКонсервативны

е (Надежные)Хлеб

Умеренные (Средне

надежные)Масло

Агрессивные (Рисковые)Икра

Инвест портфель

Риск менеджмент

Наша задача – прийти к своей цели прямо! Четко знать, когда «входить» и «выходить»!

ЦЕЛИ

Возможные проблемы:

1.Экономика;2.В семье: -здоровье, -несчастный случай, -инвалидность!3. Возраст

Сроки инвестирования:

Возраст до 60 лет и старше

от 1 лет до 6 лет от 1минуты и более

Ожидаемый % прибыли:

+5% евро; +30% грн. - 80%; +120%

-100%; +1000%(95% входящих теряют

все, 2-3% чудом забирают вложенные и уходят,1-2% делают деньги)

КритерииКонсервативные

(Надежные)Хлеб

Умеренные (Средне надежные)Масло

Агрессивные (Рисковые)Икра

Инвест портфель

Инвест-инструменты:1) Банк-депозит2) С.К.3) Гос облигации

1)недвижимость2)инвест.компании3)Драг металлы

1)личный бизнес2)биржа

КритерииКонсервативные

(Надежные)Хлеб

Умеренные (Средне надежные)Масло

Агрессивные (Рисковые)Икра

Инвест портфель

С какого типа надежности необходимо начинать инвестирование?

1) Консервативный2) Умеренный3) Агрессивный

Но, расскажу с агрессивных, для того, чтобы более подробно остановиться на том, с чего

необходимо начинать инвестировать

Инвест-инструменты:

1) Банк – Тор 10 на сайте НБУ. 1 раз в квартал смотреть инфо о своем банке

2) С.К.Три важных вопроса:- Цель- Надежность- Программа

1)Недвижимость – Баз курс2)Инсвест компании – Арт Капитал

1)личный бизнес-Классика – УВШБ-Франчайзинг – ФКК Родинні Інвестиціі2)биржа:-фондовая(акции)Украинская – Арт КапиталАмериканская – Вебинары -Форекс (валюта) Памм счета Прибыль: 5-10% в мес., в долларах

Время обучения 1 час 1-2 мес. пожизненно

КритерииКонсервативные

(Надежные)Хлеб

Умеренные (Средне надежные)Масло

Агрессивные (Рисковые)Икра

Инвест портфель

3 важных вопроса:

1. Цель2. Надежность3. Программа

Инвест-инструменты

СК - консервативныйВопрос №1 - Цель

•Сколько пожизненно минимум пенсии хотел Бы иметь?

•До какого возраста хотим выйти в отставку? 65 лет или 60 лет?

Пример(индивидуально)

1-я Цель: Гарантированный ПД на время

пенсии: 1000$ в месяц;

2-я Цель: Фин Защита семьи: 1000$ в месяц;

Расчет:

1000$ в мес. х 12мес.=12000$ год.

Прибыль 10% в год=12000$ ;

Капитал 100% = 120000$;

Как создать капитал: имея 20 лет, 30 лет?

1)Ест.см. С.С.-100% 60000$ (30 дней)П.Д.-500$ в мес.

2)Н.сл. С.С. – 200%120000$ (30 дней)П.Д.-1000$ в мес.

3)Н.сл. (на транспорте) С.С.– 300% 180000$ (30дней)П.Д.-1500$ в мес.

4)Дожитие: С.С. + %Прибыли: 120000$П.Д.-1000$ в мес.

Вопрос №2 – Надежностьиспользуем только самые надежные компании в мире!

№1 Ск Metlife Alico http://www.metlifealico.com.ua/

-Возраст – 140 лет-Страна – США-Собственник – Ф.Р.С.

№2 Юпитер http://www.jupiter.com.ua/ua/-Возраст – 189 лет-Страна – Австрия-Собственник -VIG

Подбираем компанию, учитывая ограничения:

№1 Ск Metlife Alico http://www.metlifealico.com.ua/• Валюта: только гривна;• Разбивка: 1 раз в год – 24000грн. (экв. 3000$) 2 раза в год – по 12000грн.

№2 Юпитер http://www.jupiter.com.ua/ua/• Валюта: гривна, доллар, евро;• Разбивка: 1 раз в год 2 раза в год

4 раза в год – по 6000грн. 12 раз в год – по 2000грн.

Вопрос №3 - Подбор программы

№1 Детские – младше 18 лет

№2 Молодежная – старше 18 лет

№3 Семейные – старше 18 лет

Какая подходит для Вас?

Для того, чтобы определить есть ли возможность стать инвестором, используя Страховую компанию,

необходимо пройти важные

Медицинские вопросы

Какую сумму готовы начинать инвестировать?

Когда?

Необходимые документы (копии):

Паспорт свой – 1,2,11страница (пропискаИдентификационный кодПаспорт наследника - 1 страницаКвитанция

•Файл по самообучению!•Иммунитет - регулярно посещай

семинар в среду;•Влияние - приглашай с собой друзей,

родственников (формируй окружение)•Базовый Курс + Cashflow!•Бизнес обучение (выездной семинар-2

дня)•Договорённость на 2-ю встречу!

Рекомендации: