Финансовое планирование. Social Impact Award

Воркшоп

«Финансовое планирование без боли»

ФОНД РЕГИОНАЛЬНЫХ СОЦИАЛЬНЫХ ПРОГРАММ «НАШЕ БУДУЩЕЕ»

Программа

18.00 – 18.15 – сбор участников

18.15 – 18.45 – введение

18.45 – 19.15 – кейс «Impact HUB»

19.15 – 19.50 – расходы при финансовом планировании

19.50 – 20.00 – перерыв

20.00 – 20.40 – доходы при финансовом планировании

20.40 – 21.00 – сведение доходов и расходов

21.00 – 21.10 – источники финансирования

21.10 – 21.30 - завершение


Основные определения

Финансовое планирование – планирование доходов и расходов денежных средств для обеспечения деятельности предприятия.

Основными задачами данного процесса являются:

• определение соответствия между потребностью в финансовых ресурсах и их наличием в компании,

• выбор действенных источников формирования финансов и их прибыльного использования.


Расходы

Задание!

Возьмите лист бумаги и напишите все статьи расходов вашего бизнеса/проекта.

Время 10 мин.


Варианты систематизации расходов


Операционные (Административные)• Регистрация юр. лица• ФОТ• Офис• Интернет, телефон• Обслуживание в Банке

Основной деятельности (Прямые)• Закупка сырья• Оплата аутсорсинга

Продвижение и продажи• Реклама• Комиссия партнерам• Платежные системы• Бонусы отделу продаж



Операционные (Административные)• Регистрация юр. лица• ФОТ• Офис• Интернет, телефон• Обслуживание в Банке

Основной деятельности (Прямые)• Закупка сырья• Оплата аутсорсинга

Продвижение и продажи• Реклама• Комиссия партнерам• Платежные системы• Бонусы отделу продаж

ПостоянныеФиксированные

• ФОТ• Офис

Зависимые• Интернет, телефон• Обслуживание в Банке• Закупка сырья• Оплата аутсорсинга• Реклама• Комиссия партнерам• Платежные системы• Бонусы отделу продаж

Разовые• Регистрация юр. лица



Задание!

Заполните таблицу с расходами


мес 1 мес 2 мес 3 мес 4

Расходы

Операционные

Основной деятельности

Продвижение и продажи

мес 1 мес 2 мес 3 мес 4

Расходы

Постоянные

Фиксированные

Зависимые

Разовые

Расходы. Не забыть!


• З/П для себя

• Учитывать пропускную способность сотрудников/системы

• Закладывать в бюджет деньги на привлечение клиента (на основе стоимости клиента)

• Тестовый маркетинговый бюджет

• Расходы на поиск и адаптацию персонала

Доходы

Основные понятия

• Средний чек

• Каналы продаж

• Структура продажи

• Цикл продажи

• Воронка продаж

• План продаж и прогноз продаж


Каналы продаж:

• Сайт/Lp

• Прямые продажи

• Презентации

• Листовки

• Партнерские продажи

• Ведение групп в соц. Сетях

• И тд.


Структура продажи


Сайт

Входящий или

обратный звонокЗаказ

Заказ

Структура продажи


Сайт

Входящий или

обратный звонокЗаказ

Заказ

Цикл продажиВремя от первого контакта до получения денег

Воронка продаж


План продаж и прогноз продаж


Прогноз продаж

№ КлиентКраткое

описание заказа

Оплачено Выставлен счет Устная договоренность Комм предложениеВзвешенный прогноз

Вероятность: 100% 80% 50% 10%

Стоимость Себестоимсоть Стоимость Себестоимсоть Стоимость Себестоимсоть Стоимость Себестоимсоть

Текущий Месяц

1

2

3

4

Итого: - руб. - руб. - руб. - руб. - руб. - руб. - руб. - руб. - руб.

Текущий Месяц +1

1

2

Итого: - руб. - руб. - руб. - руб. - руб. - руб. - руб. - руб.

Доходы

Задание!

1. Придумайте 5 каналов продаж для своего бизнеса/проекта.

2. Пропишите структуру продажи по каждому из них.

3. Ожидаемое кол-во продаж (в штуках и в деньгах).



Сведение расходов и доходов


Задание!

Дополните таблицу доходами от каждого канала продаж

(если необходимо, дополните статьи расходов)

Время 10 мин. мес 1 мес 2 мес 3 мес 4

Расходы

Постоянные

Фиксированные

Зависимые

Разовые

Доходы

Канал продаж 1

Канал продаж 2

Сведение расходов и доходов


Задание!

Рассчитайте точку безубыточности

0 - р.

15517 333,33р.

31384 666,67р.

51000 000,00р. 62704 000,00р.

76764 000,00р. 93359 000,00р.

108724 000,00р.

0 - р. - р. - р. - р. 10500 000,00р.

42000 000,00р.

99750 000,00р.

204750 000,00р.

0

50000000

100000000

150000000

200000000

250000000

Комментарии 1 квартал 2015 2 квартал 2015 3 квартал 2015 4 квартал 2015 1 квартал 2016 2 квартал 2016 3 квартал 2016 4 квартал 2016

Точка безубыточности

Общие расходы Общие доходы

Уровень

Точка безубыточности будет достигнута на уровне дохода в размере 90 млн.руб.

Источники финансирования

• Гранты

• Субсидии

• Кредиты и Займы

• Краудфандинг

• Венчурная филантропия

• Бизнес-ангелы


Гранты

Преимущества:

• не требуют возврата или обслуживания

Недостатки:

• Необходимость подстраиваться под требования грантодателя;

• Ограничение по срокам;

• Ограничения по формированию резервов или направлениям

использования денежных средств;

• Некоторые спонсоры, особенно благотворительные фонды,

предоставляют гранты только зарегистрированным

благотворительным организациям.


Государственные субсидии

В соответствии с Постановлением Правительства РФ от 23 августа 2011 г.

№ 713 «О предоставлении поддержки социально ориентированным

некоммерческим организациям» такая поддержка оказывается социально

ориентированным некоммерческим организациям, работающими в

следующих приоритетных направлениях:

• профилактика социального сиротства, поддержка материнства и

детства;

• повышение качества жизни людей пожилого возраста;

• социальная адаптация инвалидов и их семей;

• развитие дополнительного образования, научно-технического и

художественного творчества, массового спорта, деятельности детей и

молодежи в сфере краеведения и экологии;

• развитие межнационального сотрудничества


Кредиты и займы

Источники:• Банки• Специализированные фонды• Микрофинансовые организации

Что оценивает кредитный комитет:• Ясность и реалистичность целей предприятия• Четкая маркетинговая стратегия• Обоснование использование заемных средств • Наличие системы финансового и товарно-материального контроля• Команда / кадры• Возраст компании • Период работы нынешнего менеджмента• Длительность непрерывного роста прибыли


Краудфандинг

Российские проекты:

• Boomstarter

• Русини

• Planeta

Международные проекты:

• Kiva

• Kickstarter

• P2P

• Microplace

• MyC4

• Indiegogo


Венчурная филантропия

• долгосрочное участие в капитале

• заранее спланированный путь выхода из состава участников

• индивидуальное консультирование по вопросам управленияорганизацией, стратегического планирования, маркетинга икоммуникаций, работы с персоналом

• доступ к другим донорам и партнерам

• Возможно участие в оперативном управлении

• ориентация на высокий уровень риска и прибыли


Пример российского венчурного фонда


Параметры Характеристики

Название фонда Venture Angels

Возможности инвестирования

Объем фонда 10 млн. долларов

Доли в предприятиях Не раскрываются

Реализованные проекты

«Кнопка жизни» - кнопка срочного вызова, размещённая на телефонеJust5, рассчитан на пожилых людей, которым сложно пользоватьсямобильными телефонами; Printio - онлайн-платформа для созданиядизайна для футболок, кружек и других предметов; BioFoodLab -производитель энергобатончиков

Основатель, период работы

Виталий Полехин, с 2009 года

Бизнес ангелы

• Бизнес-ангелы – это состоятельные люди, инвестирующиесобственные средства в частные компании на начальных стадияхразвития.

• Цель бизнес-ангела - максимальное увеличение стоимости компаниии продажа своей доли через оговоренный срок (обычно 3-7 лет).

• Часто покупают долю в компании в размере 25-49 процентов иучаствуют в управлении

Поиск

• Национальная сеть бизнес-ангелов «Частный капитал»

• Национальное содружество бизнес-ангелов (СБАР)

• Фонд бизнес-ангелов AddVenture


Education

Финансовое планирование. Social Impact Award