دورة المشروعات الصغيرة

اعداد وتقديم المدرب االخصائي م.الفاتح مطر 0123882576

الرحيم الرحمن الله بسم

الخير سمة منظمةتدريبية الطوعية :دورة

الصغيرة المشاريع إدارة

- نياال فرع األصغر للتمويل الشباب إشرافمؤسسة تحت2016يناير 21-20الفترة

وتقدم : إعداد . مطر الفاتح م االخصائ المدرب

للتدريب العربي البورد من معتمد مدربين مدربالقادة صناعة مركز من معتمد مدر=بين مدرب

البشرية الموارد لتنمية الكندية االكادمية من معتمد مدربين مدرب

1/20/2016

للحرفيين : المهني االتحاد لمنسوبي مقدمة

نياال دارفور جنوب والية

االول اليوم الورش)ة : أهداف)

المشاركون يتمكن أن التدريبية الورشة نهاية في يتوقعالتعرفعلى : من

.1. الصغير تأسيسالمشروع بها يمر التي المراحل

والمشروع 2. الصغيرة المشاريع خصائصومتطلباتالريادي.

الشخصي 3. المستوى على األعمال ريادة أهميةوالوطني.

لرواد 4. الالزمة والمعارف والمهارات الشخصية السماتاألعمال.

.5. الشخصي المالي الوضع تقييم كيفية

.6. للمشاريع جيدة فكرة تحديد آلية

األهداف

1/20/2016 . مطر الفاتح م االخصائي المدرب وتقديم 0123882576اعداد

االول اليوم : محتويات

1/20/2016

التعرف على

ماهية المشروع

بيئة والمشاريع

فكرة تحديدمشروع

جيدة

التعرف على

قدراتك وسماتك الريادية

تقييم وتطوير قدراتك وسماتك الريادية

تقييم وضعك المالي

. مطر الفاتح م االخصائي المدرب وتقديم 0123882576اعداد

1/20/2016

أ)و س)لعة بي)ع أ)و إلنتاج منظ)م اقتص)ادي نشاطبهدف للزبائ))ن خدم))ة عائ==د تقدي))م تحقي==ق

.مجزي المبذول الجهد مقابل

؟ بالمشروع المقصو)د ما

. الفاتح م االخصائي المدرب وتقديم اعداد0123882576مطر

1/20/2016

!!! الصغير المشروع

العم)ال عدد المستثمر المال رأس المبيعات حجم اإلنتاج حجم المس)تخدمة التقنية الطاقة كمية


1/20/2016

المشروع 6M’sعناصرالمال Moneyرأس

والمعدات الماكينات

Machines Marketالسوق

البشرية Manpowerالموارد

الخام Materialالمواد

Managementاإلدارة


1/20/2016

الريادي؟ المشروع هو ما

التفرد

يكون المشروع

مختلفًا الرياديعن ومميًزا

المشاريع األخرى

شمولية الرؤية

المشروع لدىخطط الرياديشاملة رؤيا و

للمستقبل

المبادرة

المشروع يكونفي سبّاقًا

المنتج طرحالسوق، في

يستطيع بحيثلديه يكون أنتنافسية ميزة

قيمة ذاتعالية

االبتكار

تعتمد المشاريع

على الرياديةأو منتًجا، ابتكارنموذج أو خدمة

او عمل،نشاطًا

جديدًا اقتصاديًا

المخاطرة

تتسم المشاريع

بنسبة الرياديةعالية مخاطر

مقارنة بالمشاريع

التقليدية


1/20/2016

سماتك • تقييمومهارتك

وضعك • تقييمالمالي

فكرة • تحديداالستعداد مشروع

للبدء

عمل • خطة إعدادللمشروع

التمويل • تنظيم

للبدء اإلعدادمتطلبات • تجهيز

المشروع العمالة • توظيفاالنتاج • في البدء

البدء

وتحسن • تطويرالمشروع اداء

التوسع •

التحسين والتطوير

المشروع مراحل

نحن هنا


1/20/2016

المشاريع

الصناعيةالمشاري

ع الخدمية

المشاريع

الزراعية والبحرية

المشاريع

التجارية

للمشاريع الرئيسية القطاعات


الموارد يكتش=ففرص=ة شخ)ص ويس)تخدمالبشري))ة- -المتاح))ة والموارد الماكينات المواد، ، المال

تحقي))ق عل))ى قادر ناج))ح لمشروع ويحوله))اواالستمرار .الربح

1/20/2016

األعمال رائد


والخبرة التعليم

االسرية الخلفية

المحيطة البيئة

1/20/2016

االعمال رواد في المؤثرة العوامل


1/20/2016

على أعمال رائد تكون ان أهمية هي المستوى ما؟الشخصي

نفسك سيد تصبح واالستقالل التحرر المالي الوضع تحسين أرغب التي االشياء عمل المستمر والتطوير االبداع الجاد العمل االجتماعي المركز


القومي الدخل وزيادة االقتصادي النمو في المساهمة جديدة فرصعمل خلق التنافس نتيجة عالية بجودة منتجات انتاج واسع نطاق على والخدمات السلع توفير الحديثة التكنولوجيا استخدام على التشجيع الوطني المستوى على االعمال ريادة ثقافة نشر الرسمي غير االقتصاد نسبة تقليل أو المحلي لالستهالك نهائية كمنتجات المحلية الخامات تصنيع

1/20/2016للتصدير.

على اعمال رائد تكون ان أهمية هي المستوى ما؟الوطني


) محدد ) غير مفتوح العمل وقت كبيرة المسؤولية غامض مستقبل اليومية العمل ضغوط الفشل الخوفمن العمل بين التوفيق على القدرة عدم

واألصدقاء والعائلة

1/20/2016

هي ؟ التحدياتما األعمال رواد تواجه التي


1/20/2016

؟ االعمال لرواد الالزمة الكفايات هي ما

السمات

الشخصية

المعارف

المهارات

االساسية


1/20/2016

هي الشخصية ما ؟ السمات االعمال لرواد

المبادرةالمخاطر تحمل

من التعلمالذاتي التجربة الدافع

بالنفس الثقةالقرارات اتخاذ

في التجددوتصميم االفكار اصرار

االيجابي التفكيرفي الرغبة

بقدراته االنجاز االيمانالغموض تحمل


1/20/2016

هي االساسية ما ؟ المعارف االعمال لرواد

المشروع بيئة معرفة

المشروع خدمات أو بمنتجات الفنية المعرفة

المشروع حاجات مصادر معرفة

المشروع تحكم التي والقوانين التشريعات معرفة

بينها والمفاضلة التمويل مصادر


التخطيطاالدارة

التوظيف

تشكيل فريق العمل

فنيات التسويق المشروع

التفاوض

التحليل

حل المشكالت

1/20/2016

هي االساسية ما ؟ المهارات االعمال لرواد


1/20/2016

كريادي لديك والضعف القوة نقاط قيم

قوتي نقاط ضعفي نقاط نقاط لمعالجة خطتيضعفي


1/20/2016

؟ الشخصي المالي وضعك تقيم كيف

المال الخارج

المال الداخل

او مصادر رواتباخرى

مدخرات

قروضالطوارئ شخصية مصاريف وعائلية

الذي المالتستطيع استثماره


المشروع يبدأ حتى الالزم الوقت احسبربح بتحقيق

1/20/2016

لمشروعك جيدة مشروع فكرة حدد

تجيبعلى ان تستطيع طريقها التيعن هي الجيدة الفكرةالتالية : االسئلة

، خدمي ، تجاري مشروع هو هل ، به ستبدأ التي المشروع طبيعة؟ صناعي

؟ المشروع سيقدمها أو سيبيعها التي الخدمات او المنتجات هي ما ؟ المشروع سيقع أين مشروعك؟ زبائن سيكون من الزبائن؟ مشروعك سيجذب كيف ؟ به للبدء المشروع يحتاجها التي المدخالت ما ؟ المدخالت هذه على ستحصل وكيف ؟ اين من النجاح؟ فرص هي ما



الصغيرة المشروعات أهميةتحقي==ق • ف==ي هاماً دوراً الص==غيرة المشاري==ع تؤدي

مختل==ف ف==ي واالجتماعي==ة االقتص==ادية التنمي==ةالمشروعات م=ن ك=بيرة نس=بة تشك=ل حي=ث ، البلدانفإنه==ا وبالتال==ي والخدمي==ة، والزراعي==ة الص==ناعية

: في تساهم• . العاملة األيدي من كبيرة امتصاصأعدادتس=اعد • ه=ي وبذل=ك البطال=ة نس=بة تقلي=ل عل=ى تعم=ل

في:الوطني .• االقتصاد حيويةالشباب • وقدرات موارد صقل في تساعد أنها كما

1/20/2016


الصغيرة المشاريع أفكار

صغير • لمشروع األفكار إنحولنا . بكثرة توجد

يأتي • بعضهااتجاهات • تحليل من

واحتياجات السوقبدقه . المستهلكين

•. بالصدفة يأتي والباقي

1/20/2016


لمشروعك فكرة تولد كيف. بداخلك التي أفحصالمواهب الستغالل وأستعد الجارية األحداث مع تماشى

. فيها الفرصالمتاحة. خدمه أو جديد منتج أخترع. بالفعل موجود لمنتج أضفقيمه. لمنتج خدمه إضافة. أخرى أسواق في المعلومات أبحثعن. بالفعل موجودة خدمه أو منتج من حسن. السوق في المفاجئة الموضة موجات تابع

1/20/2016


بداخلك التي أفحصالمواهبما , • عمل في خبره موهبة لديك هل

فيه خبيرا وأصبحت طويال به اشتغلت؟ ناجح لمشروع أساسا ليكون

خبره • ولدى عملته الذى ما نفسك أسألفيه؟

اآلن؟ • به القيام يمكنني الذي مابشراء • مرحبين المستهلكين سيكون هل

خدمات؟ أو سلع من لهم أقدمه ماناجحة • مشاريع أقاموا الذين الحرفيين ونماذج

1/20/2016كثيره


الستغالل وأستعد الجارية األحداث مع تماشىفيها الفرصالمتاحة

أفكار • عن البحث بنيه األخبار وتشاهد تقرأ كنت أذا . عقلك , سيفجرها التي األفكار كميه من ستندهش مشاريع

اتجاهات • تحديد على سيساعدك األحداث مجرى متابعه تشبع فكره إيجاد من ويمكنك يحدث الذي والتغيير السوق

. التغيير هذا في حاجهلما • كتجديد تقدمه أن يمكن ما ألصناعه أخبار في تجد وقد

لصناعه مكمله صناعه يقدم مشروع تقيم أن أو قائم هو. بالفعل قائمه كبيره

العالم • تجتاح التي الجديدة التقاليع معرفه يمكنك كما. مشروعك فكره أحدها أو بعضها فتجعل

1/20/2016


خدمه أو جديد منتج أخترعالت))ى , • ال))برامج هذه ك))ل هناك كان))ت ه))ل مض))ت لس))نوات رجعن))ا ل))و

؟ الكومبيوتر فى الفيروسات تحاربلالبتكار , • الشركات هذه دفع))ت الت))ي ه))ي الحاج))ة ولك))ن ال بالطب))ع

واإلنتاج.• . إليه السوق حاجه هو جديد منتج في البدء مفتاح إن{حس)ن , • أ كي)ف أ)و المنت)ج هذا {حس)ن أ كي)ف نفس)ك وأس)أل حول)ك أنظ)ر

الخدمة؟ هذهالس)وق • ف)ى ينت)ج ل)م أ)و يجدوه وال يحتاجوه الذي م)ا حول)ك م)ن أس)أل

بع)د؟ جيدا وأبحثه)ا رأس)ك ف)ي األفكار دور ث)م معي)ن س)وق عل)ى رك)زالتى ) ( األفكار تتابع من تخرج حتى الذهني العصف أستخدم أ)ىم)ا الناس فيه)ا يج)د الت)ي ضالت)ك فيه)ا تج)د بفكره رأس)ك ف)ى ظهرت

. الصغير مشروعك أساس وتصبح حاجتهم يشبع

1/20/2016


بالفعل موجود لمنتج أضفقيمه

هو • والكراسة الورق بين السعر الفرق رفعت قيمة إضافهالكراس . لصناعه قائم مشروع وأصبح

صناعه • في ليستخدم الورق تسطير يكون أن ويمكنذاته . حد في مشروع الكراس

أو • الكراس غالفه تصنيع على مشروع إقامة ويمكن. فقط طباعتها

قص • بقايا من الصغيرة المفكرة تصنيع ويمكن بلالصغير . لمشروعك كأساس الكراس

فكره • تجد أن يمكنك الذهني العصف باستخدام وهكذا. كالورق موجود أصال لشيء قيمه بإضافة مشروع

1/20/2016


تذكر

الذي • لي==سالعم==ل تختاره م==ا أفض==ل إ==نخ=بره في=ه ل=ك الذي= العم=ل ه=و إنم=ا ب=ه تهت=م كثيرا تقض=ى أ=ن م=ن بدال خاص=ة مهارة أ=وتري==د م==ا تعل==م ف==ي والنقود الوق==ت م==ن

الخاص كمشروعك اتخاذه

1/20/2016


الصغير للمشروع تعريفالتكنولوجي))ة • الكثاف))ة عل))ى يعتم))د ال مشروع ه))و

(( قيام)ه ف)ي األس)اس ه)ي فالحرفي)ة عام، بوج)هالح))د ((( أفراد خمس))ة ع))ن يزي))د ال العمال))ة عددخمس)ة إل)ى آالف عشرة م)ن لرأس)ماله األقص)ىالملكي)ة بي)ن انفص)ال يوج)د ال (( ً جنيها أل)ف عش)ر ) يديره ) الذي ه))))و المشروع فص))))احب واإلدارةتغطي)ة هدف)ه (( والمحلي)ة بالبس)اطة منتجات)ه تتمي)ز

الحقة خطوة التصدير ( باحتياجاتها المحلية البيئة

1/20/2016


الصغير المشروع : هدف

•: منها الصغيرة المشروعات أهداف تتنوع الربحية إلى يهدف ما فرصالعمل توفير إلى يهدف ما اجتماعية عوائد تحقيق إلى يهدف ما الخدمة مستوى رفع إلى يهدف ما• . ً معا مجتمعة األهداف هذه تكون وقدالص)غير • المشروع يكون م)ا ً فغالبا العلمي)ة الناحي)ة وم)ن

لص)غر ً نظرا وق)ت أس)رع وف)ى الربحي)ة األس)اسي هدف)ه. استثماراته ومحدودية ماله رأس

1/20/2016


الصغير المشروع مال :رأس=

يبدأ • شاب يتملك)ه مشروع ه)و الص)غير المشروع . العملية الحياة في خطواته أولى

المال • رأ)س أ)ن كم)ا محدودة اس)تثماراته وبالتال)ي ( (( مبان)ي (( أراض)ى منخف)ض الثابت)ة أص)وله ف)ي

معدات(.الص=غير • المشروع فإ=ن األم=ر حقيق=ة وف=ى

أق==ل ف==ي األموال اس==ترداد إل==ى يس==عى.وقتممكن

1/20/2016


واآلالت التكنولوجي : المستوى

ا=لص=غر • ومتناهي=ة الص=غيرة المش=روعاتوبالتال=يال ، يدوي=ة األس=اسحرف ف=يللتكنولوجي====ا أس====اسي دور يوج====د

واآلالت العدد على .المعتمدة

1/20/2016


الصغير المشروع فى العاملين= عدد

المورد هي العمالةتنفيذ في األساسي

المشروعات

1/20/2016


الصغير المشروع فى العاملين= عددعدد • قل)ة الص)غيرة المشروعات خص)ائص أه)م م)ن فإ)ن)

علي)ه االعتماد يت)م محدد مقياس يوج)د وال فيه)ا، العاملي)نأخرى . إلى دولة من الختالفه ً نظرا المجال هذا في)

اليابان • صغير: ففي= المشروع يعتبر ً مثالمن • أقل به العاملين عدد كان . 50إذا ً فرداذلك 99إلى) 50ومن • من وأكثر ً متوسطا ً مشروعا يعتبر

الحج)م كبيرة المشروعات من يعتبراألمريكية • ا=لم=تحدة الواليات عدد فى يكون) عندما

من أقل ً 25العاملين صغيرا ً مشروعا يعتبر فإنه عامل

1/20/2016


الصغير للمشروع المت=احة :اإلمكانيات

•: اإلمكانيات هذه تشملاإلنتاجية • الطاقةالتخزينية • الطاقةالمشتريات • حجمللعاملين • المقدمة الخدماتالتسويق • في اإلدارية الخبراتالمعلومات • ونظم التخطيطالمالية • القراراتوتلتص)ق • ، الص)غير المشروع ف)ي محدودة اإلمكانيات هذه تع)د

. العلمي وتأهيله خبراته ومدى الشخصية صاحبه بسمات1/20/2016


حيث من الصغيرة المشروعات أنواعالنشاط

المشروعات أنواع

المشروعات اإلنتاجية

المشروعات الخدمية

المشروعات التجارية

خامات مواد

خدمةإصالح

توصيلأغذيةبنشر

استبدالزيوت

سلع مواد

مختلفة

1/20/2016


اإلنتاجية المشروعاتتحوي)))ل • عل)))ى تعتم)))د الت)))ي المشروعات ه)))ي

وتس)اعد وس)يط منت)ج أ)و نهائ)ي منت)ج إل)ى الخاماتع))ن ) ( المنت))ج المخرجات قيم))ة بزيادة

اإلنتاج ) ( عناصر المدخالت

1/20/2016


تفاعلي تمرين عملكم ومهارات لديكم الخبرة حسب

كحرفيين : عن يقل ال عدد حصر يمكنكم مشاريع 10هل

؟ الحرفي المجال في إنتاجية

1/20/2016


الخدمية المشروعاتص)))احب • به)))ا يقوم الت)))ي المشروعات وه)))ي

العميل . عن نيابة بخدمة المشروع

1/20/2016




؟ الحرفي المجال في خدمية

1/20/2016


التجارية المشروعات

بيع • أساس على تقوم التي المشروعات هيأرباحها وتعتمد مختلفة سلع عدة مصنع سلع

يسمى ما او والبيع الشراء سعر بين الفرق علىالربح) ( استثمار بإعادة

1/20/2016




؟ الحرفي المجال في تجارية

1/20/2016


الصغيرة المشروعات عناصر

المشروع عناصر الصغير

العمالة

التجهيزات واآلالت

االدارة

راسالمال

التكنولوجيا

1/20/2016


المال رأسالمشروع • إلقامة الالزم النقدي المال به ويعنى

قسمين : الي وينقسمرأسمال -1

ثابت

رأسمال -2 عامل

1/20/2016


والتجهيزات اآلالتأو • السلعة إلنتاج الالزمة المواد وهي

الخدمة

خام شبه مواد مواد مصنعة

مصنعة مواد

1/20/2016


اإلدارةعاتقهم • على يقع الذين اإلفراد إدارة بها يقصد

المشروع

1/20/2016


الصغيرة المشروعات في اإلدارةمن • البد صغير مشروع تنفيذ في الشروع عند

اإلدارة أساسيات معرفةالتخطيط •التوجيه•التنظيم •الرقابة •

1/20/2016


الجدوى دراسة

مدى • عل==ى لتعرف تس==تخدم ه==يطريق==ةالمشروع لتنفي=ذ الالزم=ة اإلمكانيات توف=ر

ال أم مربح هو وهل إنتاجه .وتسويق

1/20/2016


للمشروع الجدوى دراسة أهمية

والتدفق • مبيعاتك، مصاريفك، توقع في تساعدكالنقدي

•. لمشروعك الدقيقة التفاصيل توضيح في تساعدكأمامك • تطرح قد ألسئلة مسبقة إجابات على الحصول• . أهدافك تحديد في تساعدك

. وسوقه وإدارته، مشروعك، تقييم في تساعدك •. المالية حاجتك تحديد في تساعدك •

. المستقبلية أهدافك وتطبيق تذكر في تساعدك •

1/20/2016


فكرتك • كانت إن معرفة في تساعدك وأهمهاتكون قد لمعلومة متجاهلة أو فاقدة، ناقصة،

المشروع . فشل الله قدر ال أو نجاح في حاسمة

1/20/2016


المشروع : تكاليف أوال

1/20/2016

تكاليف – أاستثمارية

تكاليف- بجارية

تكاليف المشروع


استثمارية – تكاليف :أالتفكير • بداية منذ المشروع على ينفق ما كافة وهى

العادية التشغيل دورة حتى االستثمار عملية فياألولى .

منه • يستفيد استثما)ري إنفاق ال)تكاليف) هذه وتمثلال)مشروع . عمر خالل سنة من ألكثر ال)مشروع

وتشمل :• =التى المشروع وإنشاء تأسيس= تكاليف جميع

الفنية . الجدوى فى= ذكرها سبق . األجل القروضطويلة فوائد

1/20/2016


تكاليفجارية- : بوتشمل :•األجل .• التكاليفقصيرة جملةلدورة • التشغيل تكاليفمستلزمات

واحدة .والوقود • والمرتبات األجور تكاليف

والطاقة .

1/20/2016


االقتصادية الجدوىعن • المعلومات جمع عملية عن عبارة هي

إمكانية لمعرفة تحليلها ثم ومن مقترح مشروع. تنفيذ وبالتالي, المشروع وربحية مخاطر وتقليل

خسارته أو المشروع هذا نجاح مدى معرفة يجب. واحتياجاته المحلي بالسوق مقارنة

1/20/2016


االقتصادية الجدوى دراسة عناصر للمشروع

1/20/2016

دراسة السوق

الدراسة الفني

الدراسة المالية


تابعهي • مشروع أي جدوى دراسة في مرحلة أهم

بالمدخالت وإمداده منتجاته تسويق ترتيبات . أو المخرجات جانب وعلى لتشغيله الالزمة

... إجراء الضروري من المقترح المشروع نواتج. المشروع لمنتجات المتوقع للسوق دقيق تحليل

1/20/2016


تابع•: بدقة يحدد أن السوق بدراسة القائم وعلى

. المشروع منتجات بيع مكان. السوق واتساع حجم

1/20/2016


التسويقية الجدوى

والتي • الجذابة باألفكار يبدع وكذلكيتنافس وتميز قوة للمشروع تعطي

القائمة المشاريع على فيهاأسفل المندرجة أو له المشابهة

التميز ويكون به، يعمل الذي القطاع: وهي أساسية نقاط أربعة في

1/20/2016

السعر- 1

المتنج- / 2الخدمة

الترويج -3

التوزيع -4


للمشروع: الفنية الجدوى ثانيا

• . االقتصادية الجدوى دراسة أركان من أساسي ركن هيجميع عليها تعتمد التي هي للمشروع الفنية والدراسة

التالية : الدراسات المالية االقتصادية االجتماعية البيئيةالدراسة • وجود دون أصال الدراسات تلك إجراء يمكن ال بل

. الفنية الناحية من المشروع إنشاء صالحية تقرر التي الفنية

1/20/2016


على • كبير حد إلى الفنية الدراسة وتعتمد عليها الحصول تم التي والمعلومات البيانات

. التسويقية الدراسة من متخصص فريق الفنية الجدوى بدراسة ويقوم

الفنية النواحي .في

1/20/2016

للمشروع: الفنية الجدوى ثانيا


للمشروع: المالية الجدوى ثالثا

الفنية • والجدوى التسويقية الجدوى دراسة منوعوائد تكاليف مشروع لكل أن تبين للمشروع

. المشروع تنفيذ بعد تتحقق• : إلى تنقسم مشروع أي في التكاليف

1/20/2016

استثمارية -1 تكاليف

اجارية -2 تكاليف


استثمارية تكاليف)بداي)ة • من)ذ المشروع عل)ى ينف)ق م)ا كاف)ة وه)ي

التشغي)ل دورة حت)ى االس)تثمار عملي)ة ف)ي التفكي)ر. األولى العادية

يس))تفيد • اس))تثماري إنفاق التكالي))ف هذه وتمث))لعم)))ر خالل س)))نة م)))ن ألكث)))ر المشروع من)))ه

المشروع.وتشمل :•

الت))ي المشروع وإنشاء تأس))يس تكالي))ف جمي))عالفنية . الجدوى في ذكرها سبق

. األجل طويلة القروض فوائد 1/20/2016جميع


جارية تكاليف

وتشمل:•األجل 1. التكاليفقصيرة جملةلدورة 2. التشغيل تكاليفمستلزمات

واحدة األجور .3. تكاليف.4 . المرتبات تكاليف.5. والطاقة الوقود تكاليف

1/20/2016


االستثمارى التمويل مصادرمتعددة • مصادر من المشروعات تمويل يتم

المالية االلتزامات أكثر أو منها واحدة تغطىتشغيله . و المشروع إلنشاء الضرورية

1/20/2016


االستثماري التمويل مصادر

المشروع . 1. لصاحب المملوك رأسالمال

تكون 2. وقد المختلفة التمويل مؤسسات أو البنوك القروضمن. خمسسنوات من أكثر األجل قروضطويلة. سنة من أقل األجل قروضقصيرةيتضمن. : 3 المشروع من العوائد أو المنافع . المشروع منافع باستخدام والثانوية الرئيسية المشروع نواتج من كل قيمة

السوق . سعرالمشروع. 4 فيها يعطى التي السنوات عدد وهى المشروع عمر

منافع .

1/20/2016


المالية الجدوى أساسدراساتواالقتصادية :

الس))نوات • م))ن عدد خالل يتدف))ق المناف))ع تيار كان لم))ام)ن) ( األول)ى الس)نوات ف)ى يترك)ز التكالي)ف وتيار المشروع عم)رفإ)ن ، المشروع تشغي)ل بدء قب)ل ينف)ق من)ه األك)بر والجزء المشروعالقيم)ة إيجاد ه)ى واالقتص)ادية المالي)ة الجدوى دراس)ات يمي)ز م)ا أه)مس)نوات خالل المشروع عليه)ا يحص)ل أ)و س)تنفق الت)ى للنقود الحالي)ة

المشروع . تشغيلبع))د • جني))ة أل))ف عل))ى المشروع ص))احب حص))ول أ))ن 10فمنطقي))ا

ف))ى تنف))ق جني))ة أل))ف قيمته))ا تعادل ال المشروع بدأ م))ن س))نواتالمشروع . تأسيس

1/20/2016


المالية القيمةيتم • ما عمله من لوحدة المالية القيمة هى ما

؟ ن السنة فى تدفع أو عليها الحصولللنقود • الحالي))ة القيم))ة عل))ى الحص))ول ف))ي ويس))تخدم

الرأس))ي المحور يوض))ح الت))ي و الدولي))ة الخص))م جداولو ..... س)نتين أ)و س)نة بع)د العمل)ة م)ن الوحدة قيم)ة فيه)ا

عاما . خمسون حتىخص)م • أس)عار عن)د الوحدة قيم)ة األفق)ي المحور ويوض)ح

% . 50حتى % - 1مختلفة

1/20/2016


الخصم سعر : اختيار

بتكلف)ة • الخص)م س)عر ع)ن يع)بر المال)ي التحلي)ل لغرضحال))ة ف))ي الفائدة س))عر مثال للنقود البديل))ة الفرص))ةعنده يس)))تطيع الذي المعدل أ)))و البنوك ف)))ي إيداعه)))اس))))))))عر ) النقود اقتراض المشروعتكالي)))ف ( كان)))ت وإذا االقتراض حال)))ة ف)))ي الفائدةالمال رأ))س م))ن منه))ا جزء تغطي))ة س))يتم المشروعس)))يتم الباق)))ى والجزء المشروع لص)))احب المملوك

حسابه يتم الخصم سعر فأن اقتراضه

1/20/2016


الخصم سعر حساب

1/20/2016

= الخصم سعررأسالمال * * رأسالمال لصاحب المطلوب العائد معدل المملوك رأسالمال

القروض * على الفائدة المقترضرأسالمال إجمالي


الخصم سعر لحساب مثالمثال : •

المملوك . المال رأ))س جني))ة مليون رأس))ماله إجمال))ي مشروعالمشروع وس))يقترض 300لص))احب جني))ة جني))ة 700أل))ف أل))ف

فائدة عائ)د % 18بس)عر م)ن أق)ل يقب)ل ال المشروع % 13ص)احبالمشروع . . لهذا المناسب الخصم سعر هو ما رأسماله على

الحل:•الخصم = ) • %16.5 = 100 ( / 18 * 700 ( + ) 13 * 300سعر

1/20/2016


المشروع : مقاييسجدوى

الحالية- 1• القيمة Net present valueصافىوالتكاليف- 2 المنافع بين Benefit / costالنسبة

ratio الداخلي- 3• العائد Internal Rate Ofمعدل

Investment

1/20/2016


الحالية- 1 القيمة Net present valueصافى

إجمالي • طرح ناتج وهو وضوحا المقاييس أكثرالقيمة إجمالي من للتكاليف الحالية القيمةبسعر خصمها بعد المشروع لعوائد الحالية

التالية : المعادة حسب المناسب الخصم

1/20/2016

المناسب الخصم سعر عند الحالية القيمة صافى =

القيمة – إجمالى المنافع لتيار الحالية القيمة إجمالىالتكاليف لتيار الحالية


والتكاليف- 2 المنافع بين / Benefitالنسبةcost ratio

إجمالي • قسمة من عليها يحصل التي النسبة وهوالحالية القيمة على المنافع لتيار الحالية القيمة

المناسب . الخصم سعر عند المشروع تكاليف إلجمالي

1/20/2016

المناسب الخصم سعر التكاليفعند إلى المنافع = نسبة

الحالية / القيمة المنافع تيار إلجمالي الحالية القيمةالتكاليف تيار إلجمالي

المشروع نجاح مؤشرات

اقتصاديا . 1< • مجدي المشروعاقتصاديا . 1> • مجدي غير المشروع

1/20/2016 اعداد وتقديم المدرب االخصائي م.الفاتح 0123882576مطر


الداخلي- 3 العائد Internal Rate OfمعدلInvestment

الذي • الخصم سعر هو الداخلي العائد معدلالقيمة يساوى المنافع لتيار الحالية القيمة يجعلهذا . الخصم سعر ويعرف التكاليف لتيار الحالية

الداخلي . العائد بمعدليدفعها • أن يمكن فائدة أقصى يمثل وهو

اإليرادات بين التعادل ويحقق ، المشروعللمشروع . والتكاليف

1/20/2016


عائد معدل يحقق المشروع معنى ما25داخلي %

المال • رأس استرداد يستطيع المشروع أنأنفقت التي التشغيل وتكاليف اإلنتاج وتكاليف

قدرة عائد تحقيق إلى باإلضافة على % 25عليةكان . فإذا المشروع صاحب أموال استخدام

أموال كل اقترض قد المشروع صاحبفائدة بسعر فائدة % 18المشروع يغطى فأنه

الفرق ويحقق لصاحب % 7االقتراض ربحالمشروع .

1/20/2016


أمثلةصلصة : • إنتاج لمشروع جدوى دراسة مثال

طماطم : االستثمارية • التكاليف . 150قدرات جنية ألفاإلنتاج • السنة . 35تكاليف في جنية ألفوالصيانة • التشغيل . 20تكاليف السنة فى جنية ألفقيمتها • السادسة السنة في آلة تغيير جنية . 25يتم ألفالمشروع . • إنشاء األولى السنةالثانية . • السنة من اإلنتاج يبدأ والمشروع

1/20/2016


تابعالمشروع :• عوائدرئيسى • الوحدة 45منتج سعر كيلو ربع زنة عبوة 2ألف

جنية . ثانوي • الطن 5منتج سعر طن جنية . 80آالفالمشروع • سن 12عمر

1/20/2016

المشروع فى المستثمر = رأسالمالفى + + التشغيل تكاليف والصيانة التشغيل تكاليف االستثمارية التكاليف

األولى = ألفجنية 205الدورة


تابعالمشروع • لصاحب المملوك المال جنية 80رأس ألف

فائدة فى البنك % . 12ويرغب من ألف 125قرضفائدة بسعر الخصم = % . 17جنية سعر

(80 * 12 ( + ) 125 * 17 / ) 205 = 150.4الخصم سعر تستخدم %15إذا

1/20/2016


الجدوى مقاييسدراسة حساب طريقة

• ( جدول فى :1كما يوضح ( • : المشروع عمر= األول العمودالتك=اليفاالستثمارية : • الثاني العموداإلنتاج : • تكاليف الثالث العمودالتشغيل : • تكاليف الر=ابع العمودالتكاليف : • إجمالى عمود الخامس العموديختار – :• ثم سنة تك=اليفكل ف=يه تجمع حيثالخاص • العمود ف=ى الخص=م س=عر= بيانات ويك=ت=ب س=ابقا ذك=ر م=ا المناس=بحس=ب الخص=م س=عر

سنة للتك=اليفكل الحالية القيمة تحسب ثم بهالحالي=ة: • القيم=ة إجمال=ى وتجم=ع س=نة لك=ل المقاب=ل الخص=م س=عر= ف=ى الس=نة تكالي=ف بضرب

للتكاليف المشروع – • مناف=ع إجمال=ى عمود ف=ى وتوض=ع العوائ=د وتجم=ع المشروع مناف=ع تحس=ب ث=م

التكاليف . خصم بنفسسعر= سنة= ك=ل منافع وتخصمللمنافع . • الحالية القيمة وتحسبللمشر=وع . • مقاييسالجدوى تحسب ثم

1/20/2016


صلصة ( 1جدول) إنتاج لمشروع الحالية القيمة صافى أنيبلغ مجدى 41.37الطماطم المشروع أن أى جنية ألف

اقتصاديا .

1/20/2016


التكاليف إلى المنافع : نسبةجدول ) • صلصة ( 1يوضح إنتاج لمشروع التكاليف إلى المنافع نسبة أن

بلغت اقتصاديا . 1.1الطماطم مجدى المشروع أن أىخصم • سعر عند الحالية القيمة % =15صافى

ألفجنية 41.37 = 395.48 - 436.85 •خصم • سعر التكاليفعند إلى المنافع % = 15معدل

•436.85 / 395.48 = 1.10

الداخلى = • العائد % 21معدل

1/20/2016


الداخلي ( :2جدول ) العائد معدل حساب

1/20/2016


تابعأ))ن • الس))عيدة الص))دفة بمجرد إال الجدوى دراس))ة ف))ي المتخص))ص يس))تطيع ال

لتيار الحالي)ة القيم)ة ص)افى بي)ن الفرق يجع)ل الذي الخص)م س)عر ببس)اطة يختاريمك)ن – م)ا أق)ل أ)و ص)فرا يس)اوى المناف)ع لتيار الحالي)ة القيم)ة وص)افى التكالي)ف

. مختلفة خصم أسعار باستخدام والخطأ المحاولة تجربة تستخدم ولذاخص)م • س)عر عن)د جربن)ا الس)ابق المثال الحالي)ة % 15ف)ى القيم)ة ص)افى فكان

الحالي)ة القيم)ة م)ن أك)بر المشروع لمنفع)ة الحالي)ة القيم)ة أ)ن أ)ى ، موج)بم)ن . أك)بر للمشروع الداخل)ي العائ)د معدل أ)ن أ)ى الب)د % . 15للتكالي)ف ولهذا

خص)م . س)عر فيه)ا اس)تخدم محاول)ة وف)ى أك)بر خص)م س)عر تجرب)ة كان % 22م)نم)ن أق)ل المشروع لمنفع)ة الحالي)ة القيم)ة أ)ن أ)ى س)البا الحالي)ة القيم)ة ص)افىم)ن . أق)ل الداخل)ى العائ)د معدل أ)ن أ)ى الس)عر هذا عن)د للتكالي)ف الحالي)ة القيم)ة

الداخل))ى % . 22 العائ))د معدل تحدي))د يمك))ن التقديري))ن نتائ))ج وباس))تخدام. بالمعادل للمشروع

1/20/2016


المعادلةالداخلي = • العائد معدلالحالية + [ * ) • القيمة الخصم سعري بين الفرق الخصم لسعر األدنى الحد

الحالية / القيم إجمالي المنخفض الخصم سعر عن النقدي التدفق لصافىاإلشارة ( إهمال مع الخصم سعر معدلي عند النقدية التدفقات لصافى

الداخلي = • العائد ( 52.25 / 41.37 * ) 7 + [ 15معدلإلى % 20.53 = 5.53 + 15( = 0.79 * 7 + ) 15] = يقرب21 %

1/20/2016


الله بحمد تم

1/20/2016

Business

دورة المشروعات الصغيرة