财务处

2012 年 10 月

大连海事大学进一步实施公务卡强制结算目录的说明

大连海事大学进一步实施公务卡强制结算目录的说明

一

背景介绍

二

公务报销

三

用卡知识

一

背景介绍

在财政部实施国库集中支付改革后，财政部联合中纪委、人民银行等国务院部门，决定在中央预算单位推行公务卡制度。

2007 年 7 月，财政部和人民银行联合下发了《中央预算单位公务卡管理暂行办法》 ( 财库 [2007]63号 ) ，办法要求“中央预算单位财政授权支付业务中原使用现金结算的公用经费支出，包括差旅费、会议费、招待费和 5 万元人民币以下的零星购买支出等，一般应当使用公务卡结算。”

1. 全面的改革背景

2011 年 11 月，财政部《关于实施中央预算单位公务卡强制结算目录的通知》（财库 [2011]160 号）要求：1 、中央各部门及所属行政事业单位工作人员在支付办公费、公务接待费、公车运行维护费、差旅费、会议费等 16 项费用时，必须使用公务卡；2 、至 2012 年末，所有基层预算单位全部实行公务卡支付制度。

2011 年 11 月，财政部《关于实施中央预算单位公务卡强制结算目录的通知》（财库 [2011]160 号）要求：1 、中央各部门及所属行政事业单位工作人员在支付办公费、公务接待费、公车运行维护费、差旅费、会议费等 16 项费用时，必须使用公务卡；2 、至 2012 年末，所有基层预算单位全部实行公务卡支付制度。

《转发财政部关于实施中央预算单位公务卡强制结算目录的通知》（厅财字 [2011]276

号）

《转发财政部关于实施中央预算单位公务卡强制结算目录的通知》（厅财字 [2011]276

号）

2. 什么是中央预算单位公务卡？

“ 中央预算单位公务卡”是由财政部在中央预算单位推行的，银行为中央预算单位工作人员办理的，主要用于日常公务支出和财务报销业务的人民币贷记卡。

3. 大连海事大学公务卡指什么？

学校零余额账户的开户行为中国工商银行星海支行。学校公务卡是指由中国工商银行为学校在岗在编工作人员办理的，主要用于日常公务支出和财务报销业务的信用卡。

学校零余额账户的开户行为中国工商银行星海支行。学校公务卡是指由中国工商银行为学校在岗在编工作人员办理的，主要用于日常公务支出和财务报销业务的信用卡。

4. 学校为何要使用公务卡？

严格执行国家文件规定；减少现金支付结算、规范公务支出；合理利用公务卡信用额度，增加教职工用款便捷性。

严格执行国家文件规定；减少现金支付结算、规范公务支出；合理利用公务卡信用额度，增加教职工用款便捷性。

办卡对象为学校在岗在编的干部教师

5. 公务卡特点

终身免年费免费提供“公务卡支持系统”公务卡消费透支享受从当月交易日至下月 25 日的免息还款期公务卡内的存款在工行本地取现免收手续费卡片挂失、补办、更换新卡免收手续费免费发送公务卡账户余额变动短信免费发送使用信用额度透支消费到期还款提醒短信有效期 5 年，到期工行自动换卡享受工行 95588 服务热线优先接入服务

2 万至 5 万元人民币高额信用，透支消费可享有最长 56天免息还款期，还可进行临时及永久调额

6. 如何办理

集体办理 各单位组织集体办理，财务处统一向工行提交； 各单位填写《中央预算单位申办公务卡人员名单汇总表》

简化填表个人按照要求填写《中国工商银行财政预算单位公务卡申请表》； 有效身份证件复印件（ A4 ，正反面同时复印）。

办卡时限

学校财务处统一将卡交给各单位相关负责人员。领卡方式

从提交资料完整的申请表起， 15个自然日内工行完成公务卡新办卡的受理、审核、审批、制卡与客户经理集中领卡或寄出；

例外情况：因填写申请表不规范需重新填写、提交资料不全需后续补充等自身原因造成时间延误；集体办卡申请表资料未能统一收集齐全等；遇元旦、春节、清明、五一、端午、中秋、国庆等法定节假日顺延。

《中国工商银行财政预算单位公务卡申请表》（填写范例）

《中国工商银行财政预算单位公务卡申请表》（填写范例）

二

公务报销

1. 公务卡强制结算目录序号 公务卡结算项目 备注

1 办公费指单位购买按财务会计制度规定不符合固定资产确认标准的日常办公用品、书报杂志等支出。

2 印刷费 指单位的印刷费支出。

3 咨询费 指单位咨询方面的支出。

4 手续费 指单位支付的手续费支出。

5 水电费 指单位支付的水电费支出。

6 邮电费 指单位开支的电话费、电报费、传真费、网络通讯费等支出。

7 物业管理费指单位开支的办公用房、职工及离退休人员宿舍等的物业管理费，包括综合治理、绿化、卫生等方面的支出。

8 差旅费 指单位工作人员因出差支付的住宿费、购买机票支出等。

序号 公务卡结算项目 备注

9 维修（护）费指单位日常开支的固定资产（不包括车船等交通工具）修理和维护费用，网络信息系统运行与维护费用。

10 租赁费指租赁办公用房、宿舍、专用通讯网以及其他设备等方面的费用。

11 会议费指会议中按规定开支的房租费、伙食补助费以及文件资料的印刷费、会议场地租用费等。

12 培训费 指各类培训支出。

13 公务接待费 指单位按规定开支的各类公务接待（含外宾接待）费用。

14 专用材料费指单位购买日常专用材料的支出。具体包括药品及医疗耗材，农用材料，兽医用品，实验室用品，专用服装，消耗性体育用品，专用工具和仪器，艺术部门专用材料和用品，广播电视台发射台发射机的电力、材料等方面的支出。

15 公务用车运行维护费 指公务用车的燃料费、维修费、保险费等支出。

16 其他交通费用指单位除公务用车运行维护费以外的其他交通费用。如飞机、船舶等的燃料费、维修费、保险费等。

2. 公务卡报账流程

三

用卡知识

1. 卡面介绍

有效期（月 /年，凸印）

16 位卡号（凸印）

持卡人签名

英文缩写性别称谓、姓名拼音（凸印）

2. 领卡注意事项

（ 2 ）核对： 　 卡片信息是否正确。姓名为汉语拼音。有效期为 5 年，卡面上以 MM/YY （月 /年）标明，如 07/14表示有效期截止到2014 年 7 月底。

（ 1 ）检查：　　您应同时领到公务卡和使用指南。

（ 3 ）卡背面签名： 领卡后，请立即在卡片背面签名条上规范签上与您申请表上相同的名字。特约商户和银行网点在受理公务卡时，将核对您的签名。

3. 卡片启用两种途径

（ 2 ）网点启用： 您本人持卡片和有效身份证件到工行营业网点办理卡片启用。您在办理卡片启用的同时，须设置卡片密码。

（ 1 ）电话启用： 您可以通过申请表中填写的电话拨打 95588 ，按“ 1”选择个人客户，根据系统提示，选择自动或人工服务，输入卡号、有效身份证件号码，并设置卡片密码，完成卡片启用。

4. 签账消费

公务卡消费必须使用密码。公务卡的密码是 6 位数字。 如果遗忘了密码，需要您本人带上卡片和有效身份证件到工行营业网点办理密码重置。如需修改密码，您可以直接在工行 ATM上进行修改。

5. 账务查询

（ 2 ）您可随时拨打工行 24小时服务热线 95588 ，免费查询；

（ 1 ）每月以专函形式为您邮寄对账单，让您清楚了解自己的账户情况；

（ 3 ）您也可选择登陆方便迅捷的网上银行账户服务。 网址： www.icbc.com.cn

6. 调整信用额度

当您需要使用较高信用额度时，可向您所在单位财务部门提出调高信用额度申请，通过所在单位向工行开户网点提交加盖单位公章的书面调额申请书。

温馨提示：

调整信用额度分为账户临时调整和永久调整。临时调额最长期限为 60天。如您在临时调额期限届满前未归还欠款导致超过信用额度的，属于超额使用信用额度。如在账户超限当日未偿还超额部分，工行将对超额部分按 5% 一次性收取超限费。

调整信用调额：

7. 还款方式

本月透支消费，下月 25 日之前（含 25 日）全额还款，您可以享受免息还款期。您需要随时关注公务卡账户的消费透支情况，及时还款，以免逾期还款。如您因私发生消费透支，可通过以下渠道还款：（ 1 ）自动还款 您可通过工行营业网点、网上银行或电话银行办理自动还款注册，每月到期还款日前工行将按您约定的日期自动从您指定转出账户扣款为您还款。 （ 2 ）柜面、 ATM 存款或转账还款 （ 3 ）电话银行转账还款 （ 4 ）网上银行转账还款 （ 5 ）从他行汇款还款 公务透支消费请及时到单位财务部门办理报销还款手续。

财务处咨询电话： 84729530（赵老师）

中国工商银行咨询电话： 84582288（关海菲）