Tallinna Ülikool

Informaatika Instituut

PROJEKTIPLAAN

INTRESSITÕENDITE EDASTAMINE EESTI MAKSU- JA TOLLIAMETILE

Autorid:

Helen Hoyer

Erge Edesi

Piret Elm

ITJ 2011

Tallinn 2011

2

Sisukord

1 Projekti põhiandmed ........................................................................................................................3

2 Projekti taust ....................................................................................................................................3

2.1 Projekti põhilised sihtrühmad ................................................................................................3

2.2 Momendi olukord...................................................................................................................3

2.3 Projekti prioriteetsus ..............................................................................................................4

2.3.1 Probleem ........................................................................................................................4

2.3.2 Projekti raames teostatavad lahendused .......................................................................4

3 Projekti kirjeldus ...............................................................................................................................5

4 Ajagraafik WBS .................................................................................................................................6

5 Projekti haldamine ...........................................................................................................................7

5.1 Riskianalüüs ............................................................................................................................8

5.2 Projekti tulemuste rakendamise või levitamise kavad ....................................................... 10

6 Projekti eelarve.............................................................................................................................. 10

7 Projekti kokkuvõte ......................................................................................................................... 11

8 Lisad ............................................................................................................................................... 12

8.1 Lisa 1 - Projekti kaasatud X Panga osakonnad ja üksused .................................................. 13

8.2 Lisa 2 – Mõisted................................................................................................................... 14

8.3 Lisa 3 – Mõõdikud ............................................................................................................... 15

3

1 Projekti põhiandmed

Projekt „Intressitõendite edastamine Eesti Maksu- ja Tolliametile“ käsitleb riigisisest asutustevahelist

dokumentide vahetust. X Panga eluasemelaenukliendid, kellel on kehtiv internetipanga leping,

saavad edastada oma laenuintressi tasumise andmed elektrooniliselt Eesti Maksu- ja Tolliametile1.

Andmeid on vaja edastada seadusest tulenevast kodaniku kohustusest üks kord aastas EMTA poolt

kindlaks määratud ajaks. Edastamise EMTA-le teostab käesoleval ajal kolmas osapool pärast seda, kui

klient on panga poolt koostatud intressitõendi internetipangas aktsepteerinud.

Projekti eesmärk on luua pangasisene arendus, mis automatiseerib panga andmetöötlus ja -edastus

protsessi teatud sõlmkohti. Selle tulemusena muutub protsess eluasemelaenuklientidele

mugavamaks ja kiiremaks ning pangal vabanevad tööjõu- ning rahalised ressursid. Muudatused on

plaanis ellu viia enne 2013 aasta deklareerimisperioodi.

Projektis osalevad institutsioonid on

X Pank, kui projekti tellija ja läbiviija. Panga poolseks projektijuhiks on Pangatoodete üksuse

eraisikute krediiditoodete tootejuht, nimi, telefon xxx xxxx, meil nimi@X.ee.

Eesti Maksu- ja Tolliamet, kui teine osapool, kelle seadusjärgne roll ühiskonnas on maksude

haldamine, ettevõtluse hõlbustamine ning ühiskonna ja majanduse kaitsmine. Kontaktisikuks on

Massiteavituse üksuse spetsialist, nimi, telefon xxx xxxx, meil xxx@emta.ee.

2 Projekti taust

2.1 Projekti põhilised sihtrühmad

Projekti peamisteks sihtrühmadeks on panga eluasemelaenukliendid, kellele muutub protsess

kiiremaks (edastus EMTAle toimub vahetult pärast andmete aktsepteerimist) ja dünaamilisemaks

(võimalikud parandused realiseeritakse kiiremini); panga sisekliendid - Klienditeenindus ja Krediitide

administratsiooni osakond (automatiseerimine lihtsustab protsessi) ja EMTA (suhtlus pangaga

muutub operatiivsemaks).

2.2 Momendi olukord

Praegu tehakse tõendite aluseks olevate andmete töötlus ja tõendite koostamine suures osas

käsitööna. Suurim koormus andmete töötlusel on ärianalüütikul. Tema ülesannete täitmine on

sõltuvuses ka teiste osakondade töötajate tööst (IT-arendaja, krediidiadministraator, teenindustoe

spetsialist). Nii on ärianalüütik baasandmete koostamisel ja nende elektroonilisel edastamisel

tehnilise kompetentsi tõttu suures osas vahendusisiku rollis. Baasandmete viimisel *.xml formaati on

ärianalüütikul kasutusel MS Exceli makro. Vastava tehnilise andmeedastuskanali vahendusel edastab

ärianalüütik *.xml fail krüpteeritud kujul Y-firmale2. Kolmas osapool edastab kliendi poolt

aktsepteeritud andmed EMTA-sse.

1 Edaspidi EMTA

2 edaspidi kolmas osapool

4

2.3 Projekti prioriteetsus

2.3.1 Probleem

Perioodil 2009 – 2011 tehtud kliendi rahuloluuuringud ning signaalid töötajatelt andsid aluse läbi viia

Operatsiooniriskide osakonnal protsessi analüüsi. 2011 septembris avaldatud tulemused näitasid

kolme pangapoolset sõlmkohta, mille parendamine aitab andmekvaliteedi ning teostuse kiiruse

tõstmisega efektiivsemalt kasutada ressursse (tööaeg, raha, vastutus) ja suurendada klientide

rahulolu.

3 pangapoolset sõlmkohta on:

Baasandmete genereerimine toimub „käsitsi“, eritõendite väljastamiseks kasutatakse Microsofti3

vahendeid

Vastutus on killustatud erinevate osakondade vahel

Intressitõendi edastamisel EMTAle kasutatakse kolmandat osapoolt

2.3.2 Projekti raames teostatavad lahendused

Luua pangasisesed arendused

Kolmanda osapoole kaotamine andmete edastamisel

Pangasisene arendus - lisarakenduse loomine

Rakenduse vajalikkus seisneb baasandmete „käsitsi“ loomisel ja töötlemisel tehtavate inimlike vigade

vähendamises ning riski maandamises, mis kaasneb MS vahendite kasutamisel. Rakenduse arenduse

lahenduses peavad olema tagatud järgmised funktsioonid:

võimalus andmete kontrollimiseks ja vajadusel paranduste tegemiseks

*.xml faili koostamine

*.xml faili edastamine internetipanka

tõendi printimine paberkandjale, mis on rakenduses *.pdf failina

Kaovad ärianalüütiku ja IT-arendaja roll baasandmete genereerimisel ja elektroonilisel andmeedastusel. Kogu ettevalmistustöö ja andmeedastuse saab teostada krediidiadministraator. Eritõendite väljastamine jääb klienditeenindusele, keda koolitatakse vastavalt ärianalüütiku ja krediidiadministraatori poolt. Eritõenditena on käsitletavad intressitõendid, mille puhul vajab klient paberkandjal väljatrükki ning pangapoolset kinnitust (allkiri, pitsat).

Kolmanda osapoole vahelüli kaotamine

X Pank maksab kolmandale osapoolele perioodiliselt andmete vahendamistasu. Pangale oleks

tulusam kasutada enda loodud uut funktsionaalsust. Selleks on vaja luua veebipõhine lahendus, mis

avab erakliendile internetipangas lingi eluasemelaenu intressitõendite andmetele. Samuti tuleks luua

tehniline arendus, mis võimaldab pangal pärast kliendipoolset nõusolekut andmed otse EMTA-le

edastada. Käesoleval ajal toimub kohmakas ja aeganõudev failidevahetus X Panga ja kolmanda

osapoole vahel. Otseühendusega EMTA-sse on võimalik ajaliselt võita.

Hetkel on aja- ja ressursikulu ning vigade tekkimise võimalus üsna suur. Projekt, mis parandab antud

protsessi, on pangale kõrge prioriteediga.

3 Microsoft edaspidi MS

5

3 Projekti kirjeldus

Projekt koosneb järgnevatest moodulitest:

Moodul Kestvus Aeg Algus Lõpp

1. Olemasoleva olukorra kaardistamine 18 päeva 3 nädalat K 4.04.12 R 27.04.12

2. Riskianalüüs 17 päeva 3 nädalat K 11.04.12 N 3.05.12

3. Projekti moodulid 187 päeva

E 30.04.12 T 15.01.13

3.1. Tarkvara arendus 110 päeva 5 kuud E 30.04.12 R 28.09.12

3.2. Veebkeskkonna arendus 50 päeva 2 kuud E 2.07.12 R 7.09.12

3.3. Sisekliendi koolitus 86 päeva 4 kuud E 3.09.12 E 31.12.12

4. Kommunikatsioon 6 päeva 1 nädal E 4.02.13 E 11.02.13

5. Monitooring ja hinnang 53 päeva 4 kuud E 4.02.13 K 17.04.13

6. Projekti lõpetamine 4 päeva 1 nädal E 15.04.13 N 18.04.13

Projekti põhitulem on luua arendused, mis parandavad panga põhiteenuse (eluasemelaen)

tugiprotsessi (intressitõendite edastamine) efektiivsemaks.

Projekti põhimoodulite hulgas on kolm tähtsamat pangasisest arendust:

Rakenduse arendus

Veebikeskkonna arendus

Elektroonilise andmekanali tagamine X Panga ja EMTA vahel

Ärianalüütik teostab olemasoleva olukorra kaardistuse ja sellega kaasneva analüüsi. Samuti on tema

ülesandeks vastava arendustellimuse koostamine ja selle edastamine IT-arendusosakonnale.

IT-arendusosakonnas tegeleb arendustega IT-arendaja.

Rakenduse ja veebikeskkonna jaoks vajaliku tõendipõhja koostab ja edastab IT-arendusele

teenindustoe spetsialist.

Arenduste piloteerijad ja testijad määratakse Klienditeeninduse töötajate hulgast, kes viivad läbi

pangasisese testimise. Esmatasandi testimine ja testimisele järgnev analüüs jääb ärianalüütiku ja

krediidiadministraatori töövaldkonda.

Sisekliendi koolitus

Ärianalüütik ja krediidiadministraator koostavad juhendid kasutajatele ja õppematerjali koolituse

tarvis. Pangasiseste arenduste koolituse Klienditeenindusele viivad läbi ärianalüütik ja

krediidiadministraator.

6

4 Ajagraafik WBS

Järgnevalt väljavõte projekti ajagraafikust:

Moodul Kestvus Algus Lõpp

1. Olemasoleva olukorra kaardistamine 18 päeva K 4.04.12 R 27.04.12

1.1. Projektimeeskonna moodustamine 3 päeva K 4.04.12 R 6.04.12

1.2. Puudused olemasolevas protsessis 3 päeva E 9.04.12 K 11.04.12

1.3. Parendusettepanekud 7 päeva N 12.04.12 R 20.04.12

2. Riskianalüüs 17 päeva K 11.04.12 N 3.05.12

2.1. Seadustest tulenevad muudatused 13 päeva K 11.04.12 R 27.04.12

2.2. Tasuvuse analüüs 4 päeva E 30.04.12 N 3.05.12

2.3. Ressursside olemasolu hindamine 8 päeva K 11.04.12 R 20.04.12

2.3.1. Riistvara koormustest 5 päeva K 11.04.12 T 17.04.12

3. Projekti moodulid 187 päeva E 30.04.12 T 15.01.13

3.1. Tarkvara arendus 110 päeva E 30.04.12 R 28.09.12

3.1.1. Analüüs 10 päeva E 30.04.12 R 11.05.12

3.1.2. Tellimuse koostamine ja edastamine IT-arendusele 5 päeva E 14.05.12 R 18.05.12

3.1.3. Rakenduse loomine 95 päeva E 21.05.12 R 28.09.12

3.1.3.1. Rakenduse arendus 95 päeva E 21.05.12 R 28.09.12

3.1.3.2. .pdf tõendipõhja koostamine 5 päeva E 21.05.12 R 25.05.12

3.1.3.3. Juhendid kasutajatele 10 päeva E 17.09.12 R 28.09.12

3.1.3.4. Esmatasandi testimine 56 päeva R 29.06.12 R 14.09.12

3.1.4. Rakenduse piloteerimine 38 päeva K 1.08.12 R 21.09.12

3.1.4.1. Piloteerijate määramine 3 päeva K 1.08.12 R 3.08.12

3.1.4.2. Testimine 25 päeva E 6.08.12 R 7.09.12

3.1.4.3. Analüüs 5 päeva E 10.09.12 R 14.09.12

3.2. Veebkeskkonna arendus 50 päeva E 2.07.12 R 7.09.12

3.2.1. Veebipõhise tõendipõhja koostamine 15 päeva E 2.07.12 R 20.07.12

3.2.2. Veebkeskkonna testimine 11 päeva E 23.07.12 E 6.08.12

3.2.3. Elektroonilise andmekanali ülesehitus 36 päeva R 20.07.12 R 7.09.12

3.2.3.1. Andmeedastustest EMTAle 1 päev R 24.08.12 R 24.08.12

3.2.3.2. Riistvara koormustest 10 päeva E 27.08.12 R 7.09.12

3.3. Sisekliendi koolitus 86 päeva E 3.09.12 E 31.12.12

3.3.1. Õppematerjalide koostamine 15 päeva E 3.09.12 R 21.09.12

3.3.2. Tootekoolitus sisekliendile 65 päeva E 24.09.12 R 21.12.12

4. Kommunikatsioon (sise- ja välisklient) 6 päeva E 4.02.13 E 11.02.13

4.1. Sisekliendi teavitus projekti käivitumisest 3 päeva E 4.02.13 K 6.02.13

4.2. Pressiteade X.ee lehel 3 päeva N 7.02.13 E 11.02.13

5. Monitooring ja hinnang 53 päeva E 4.02.13 K 17.04.13

5.1. Rahuloluuuring 46 päeva K 13.02.13 K 17.04.13

5.1.1. Oma töötajad (gallup intranetis) 5 päeva E 11.03.13 R 15.03.13

5.1.2. Väliskliendid (netipanga/kontori küsitlus) 15 päeva E 18.03.13 R 5.04.13

5.2. Analüüs 9 päeva E 8.04.13 N 18.04.13

6. Projekti lõpetamine 4 päeva E 15.04.13 N 18.04.13

6.1. Aruandlus 4 päeva E 15.04.13 N 18.04.13

6.2. Pidu 1 päev N 18.04.13 N 18.04.13

7

5 Projekti haldamine

Projekti on kaasatud erinevad X Panga osakonnad ja üksused (vt Lisa 1 - Projekti kaasatud X Panga

osakonnad ja üksused, lk 13). Lisaks osaleb edastusprotsessis testijana ka EMTA.

Projektijuht on eraisikute krediiditoodete tootejuht Pangatoodete üksusest, kes vastutab tööde

ajagraafikust kinnipidamise, kvaliteedi ja aruandluse eest.

Projekti olulisimaid rolle on ärianalüütikul, kes on äripoole tehniliseks toeks lisaks äriprotsesside

haldamisele ja kaardistamisele. Antud projekti raames teeb ärianalüütik pidevat koostööd

IT-arendajaga IT-arendusosakonnast ja Krediitide Administreerimise osakonnas töötavate

krediidiadministraatoritega. Krediitide administratsioon tagab ja vastutab korrektsete baasandmete

eest ning viib läbi koos ärianalüütikuga vastavasisulise koolituse Klienditeenindusele loodavate

pangasiseste arenduste osas. Nende ühiseks eesmärgiks on tagada klienditeenindusele tõrgeteta töö

ja kliendile võimalikult mugav ja kiire teenindus.

Klienditeeninduse rolli on kaasatud lisaks Kontorivõrgule ka Teenindustugi ja Telefonipank.

Koostööd teevad Tugiteenuste üksus ja Õigusosakond intressitõendite koostamisel ja muudatuste

sisseviimisel lähtuvalt kehtivast seadusandlusest.

Nii sise- kui väliskliendi kommunikatsiooni eest vastutab Turunduse ja kommunikatsiooniosakonna

turundusspetsialist.

IT-arendus on kaasatud pangasiste arenduste loomisesse, IT-haldus aitab läbi viia riistvara

koormustesti ja vastava aruandluse koostamise.

Projekti kvaliteedi kindlustamiseks kasutame põhjalikku testimist ja tulemuste analüüsi. Projekti

teises etapis teeme riskianalüüsi juures tasuvuse analüüsi.

Projekti põhiosas teostatakse põhjalik analüüs mai alguses 2012 enne rakenduse tellimuse

koostamist. Rakenduse loomisel käivitame esmatasandi testimise. Rakenduse piloteerimisel on

planeeritud rakenduse testimine ja analüüs. Veebikeskkonna arenduse testimine on planeeritud juuli

lõpus.

8

5.1 Riskianalüüs

Järgnevas tabelis on välja toodud riskide määratlemine, hindamine ja pakutud välja riski maandamise lahendused. Riskide hindamise juures on hinnatud mõju ja

tõenäosuse suhet projektile.

Riski määratlemine Hindamine Vastutaja(d) Riski maandamine

ID Oht/soovimatu sündmus Ohu põhjus/sündmus Tagajärg/mõju kirjeldus Tõe-

näosus

Mõju Prioriteet Tegevus

1 Erakorralised ja väga kõrge

prioriteediga projektid

Kõrgema prioriteediga

projektid on kohustuslikud

Projekti viivitus, võimalik

lõpptähtaja edasilükkumine

3 4 1b Projektijuht Leida allhanke arendaja

2 Arendustellimuse nõuded pole

täidetud

Lähteanalüüs on ebatäpne Ebakvaliteetne arendus, projekti

lõpptähtaja edasilükkumine

3 4 1b Ärianalüütik Tihe koostöö IT ja äripoole vahel

3 Tähtaegade ületamine Võtmeinimeste hõivatus Teatud etappide edasilükkumine 3 3 1d Projektijuht Tihe koostöö vastutajate ja

vastavat kompetentsi omavate

isikutega

4 Probleemid toote

tulemuslikkuses - samaaegselt

palju kasutajaid

Jõudlusprobleemid,

rakendusel palju

samaaegseid kasutajaid

Võrguprobleemid, riistvara

jõudlus, häired rakenduse töös

2 3 2c IT-arendaja Riistvara uuring, jõudlustestid

5 Projektijuhtimises vastukäivad

tegevussuunised

Projektijuhi juhised

lähevad vastuollu tema

otsese ülemuse juhistega

Lähteülesannetest erinev arusaam 2 3 2c Projektijuht Volituste täpne paikapanek ja

kõikide osapooltega

kooskõlastamine

6 Ebapiisav dokumentatsioon

uue arenduse kohta

puudulik

dokumentatsioon (k.a.

juhendid)

Pikeneb projekti aeg, mis kulub

tehnilisele analüüsile kvaliteediga

seotud probleemidest

1 3 2d Ärianalüütik Pidev monitooring ja koolitus

uutele meeskonna liikmetele.

7 Kompetentsi probleemid Ei ole piisavalt teadmisi

tehnilise eesmärgi

saavutamiseks

Tulemus nõuab rohkem aega ja

eelarve kulu, kui eeldati

3 2 3b Projektijuht

Ärianalüütik

Vajadusel kaasame väliseksperte

9

Riski määratlemine Hindamine Vastutaja(d) Riski maandamine

ID Oht/soovimatu sündmus Ohu põhjus/sündmus Tagajärg/mõju kirjeldus Tõe-

näosus

Mõju Prioriteet Tegevus

8 Ebapiisav testimine äripoolel Rakenduse testimine ei ole

äripoole töötaja

tavaülesanne

testimine võtab rohkem aega, kui

ette nähtud ja tulemused ei ole

adekvaatsed

2 2 4a Projektijuht

Ärianalüütik

Äripoole koolitamine

9 Eelarve vähesus Vale ja ebapiisav

planeering

Ülekulud 2 2 4a Projektijuht Tähelepanelikult jälgida eelarvet,

vabade vahendite planeerimine

eelarvesse

10 Võimalikud muudatused

jäävad skoobist välja

Ebapiisav lähteülesande

analüüs, IT vahendite või

ajaressursi puudumine

Tulemid ei ole ootuspärased,

eesmärgid täidetakse osaliselt

1 2 4b Projektijuht

Ärianalüütik

Lähteülesande defineerimisel ja

analüüsil kaasata oma ala

eksperte. Veenduda, et termineid

mõistetakse üheselt, arvestada

planeerimisel ettenägelikult

ajagraafikuga

11 Juriidilised probleemid

klientide andmetega

töötlemisel

Õiguslikud piirangud Projekti pikenemine,

eelarve kasv

1 2 4b Teenindustoe

spetsialist

Õigusosakonna kaasamine

12 Kohustuslikud dokumendid ei

ole korrektselt täidetud

Puuduvad piisavad

teadmised

projektijuhtimisest

Valesti esitatud dokumentatsioon

juhtrühmale

2 1 4c Projektijuht Tihe koostöö IT-arendusega,

juhatuse, projektiliikmetega.

Koolitused

Prioriteedi legend:

4 = Kõrge

3 = Keskmine

2 = Madal

1 = Ebaoluline

10

Järgnev maatriks näitab eelmise tabeli kokkuvõttena riskide tõenäosuse ja mõju suhet.

5.2 Projekti tulemuste rakendamise või levitamise kavad

Projekti tulemusi rakendatakse reaalselt alates 2013. a tulude deklareerimise perioodi. Pangasiseseid

arendusi ja nendest tulenevaid tööprotsessi muudatusi tutvustatakse ja koolitatakse alates

septembrist 2012 (vt ajakava, lk 6).

Välisklienti teavitatakse 2013. a. alguses muutustest, milleks on uuendatud veebikeskkonna mugavus

ja kaasaegsus.

6 Projekti eelarve

Projekti kogumaksumus on 41 520 €, millest 39 980 € on tööjõukulud (vt allolev tabel projektis osaleva

ressursi tööpäevade ja töötundide arvestuse alus) ning 1 540 € on arvestatud administratiivkuludeks.

Ressurss Tööpäevi Töötunde

Analüütik 245 980 h

Projektijuht 38 152 h

IT-arendaja 21 84 h

IT-osakond 95 380 h

Krediidiadministraator 215 860 h

Teenindustoe spetsialist 68 272 h

4

Kõrge

M 3

Keskmine

Õ

J 2 4

Madal 5

U

1Ebaoluline

Ebatõe-

näoline Eeldatav

T Õ E N Ä O S U S

1 2 3 4 Vähem

tõenäoline

Väga

tõenäoline

1a1b

1c1d

2a

2c2d

2b

4b 4a

4c4d 3d 3c

3a3b

▪Ebapiisav testimine▪Eelarve eba-piisavus

▪Jõudlus▪Vastukäivus tegevustes

▪Ebapiisavdokumen-tatsioon

▪Kõrge prioriteediga projektid▪Tellimus-nõuded

▪Tähtaegadeületamine

▪Dokumentat-sioon

▪Kompetentsi

probleemid

▪Juriidilised probleemid,▪Skoobimuutus

11

Ressurss Tööpäevi Töötunde

Erakliendi konsultant 35 140 h

Turundusspetsialist 6 24 h

Jurist 13 52 h

Kokku 736 2 944 h

Järgnevas tabelis on välja toodud eelarve projekti etappide kaupa:

Moodul Summa

1. Olemasoleva olukorra kaardistamine 1 160 €

2. Riskianalüüs 2 156 €

3. Projekti moodulid

3.1. Tarkvara arendus 20 032 €

3.2. Veebkeskkonna arendus 4 396 €

3.3. Sisekliendi koolitus 8 320 €

4. Kommunikatsioon (sise- ja välisklient) 240 €

5. Monitooring ja hinnang 3 616 €

6. Projekti lõpetamine 160 €

7. Administratiivkulud 1 440 €

KOKKU 41 520 €

7 Projekti kokkuvõte

Projekti tulemuste ellurakendamisega kaasneb positiivne mõju panga eluasemelaenukliendile, kellele

muutub seadusest tuleneva kohustuse täitmine kiiremaks ja mugavamaks. Pangas peaks vabanema

oluliselt tööjõuressursse, mis teatud kindlal perioodil on olnud hõivatud „käsitsi“ andmete

töötlemisega. Lisaks peaks konkreetsemad vastutusvaldkonnad vähendama võimalikke probleeme

ülesannete täitmisel. Kolmanda osapoole kaotamine tõendite edastajana vähendab igaaastast kulu.

Projekti saab edukaks lugeda, kui projektipaanis planeeritud arendused on tähtajaliselt täidetud ning

järelkontrollid on positiivselt teostatud vastavalt mõõdikutele vt Lisa 3 – Mõõdikud, lk 15.

Järelkontrolle teostatakse ka pärast projekti lõppemist.

12

8 Lisad

Lisa 1 – Projekti kaasatud X Panga osakonnad ja üksused

Lisa 2 – Mõisted

Lisa 3 – Mõõdikud

13

8.1 Lisa 1 - Projekti kaasatud X Panga osakonnad ja üksused

Roll Amet Üksus Vastutus

Sponsorlus Juhatus Administratsiooni juht Pangatoodete üksuse juht

Vajalike ressursside tagamine

Projektijuht Eralaenude tootejuht Pangatoodete üksus Vastutus projekti ees

Äripoole tehniline tugi

Ärianalüütik Pangatoodete üksus Algandmete koostamine, töötlus. Pangasiseste arendustega seotud koolituste läbiviimine.

Äripoole tehniline tugi Ärianalüütik Pangatoodete üksus Internetipanga ettevalmistus

(kliendijuhend)

IT sektori vastutus IT-arendaja IT arendus Tehniline tugi internetipangas, rakenduse ja andmeedastuskanali arendamine

IT haldusspetsialist IT haldus riistvara koormustesti ja vastava aruandluse koostamist

Krediitide jälgimine ja kontroll

Krediidiadministraator Krediidiadministratsiooni osakond

Algandmete koostamine, töötlus. Pangasiseste arendustega seotud koolituste läbiviimine.

Vastutus klienditeeninduses

Teenindustoe spetsialist

Teenindustoe osakond Tõendipõhja ja sisekliendi teavituse koostamine. Lahenduste leidmine kliendikaebustele/ettepanekutele

Erakliendi konsultant Kontorivõrk Intressitõendite väljastamine paberkandjal; kliendi konsulteerimine; kaebuste/ettepanekute edastamine Teenindustoe osakonnale

Klienditoe spetsialist Telefonipank Kliendi konsulteerimine ja kaebuste/ettepanekute edastamine Teenindustoe osakonnale

Kommunikatsioon Turundus-spetsialist Turunduse ja kommunikatsiooni osakond

Sise- ja väliskliendi kommunikatsioon

Juriidiline nõustamine

Jurist Õigusosakond Kooskõla seadusest tulenevate muudatustega

14

8.2 Lisa 2 – Mõisted

INTRESSITÕEND X Panga eluasemelaenukliendil on võimalus oma laenuintressi tasumise andmed

edastada Maksu- ja Tolliametile panga koostatud intressitõendi alusel.

EMTA Eesti Maksu- ja Tolliamet, kelle seadusjärgne roll ühiskonnas on maksude

haldamine, ettevõtluse hõlbustamine ning ühiskonna ja majanduse kaitsmine

(vaata lisaks www.emta.ee).

Y-FIRMA Kolmas osapool pakub informatsioonilogistilisi lahendusi kommunikatsioonile.

Informatsioonilogistiliste teenuste hulka kuulub infohaldus nii paberkandjal kui ka

elektroonilises vormis. Kolmas osapool pakub lahendusi müügi, turunduse,

finantsjuhtimise ja avaliku halduse valdkondadele.

RAKENDUS äripoole tellimus IT-arenduselt, mis peab tagama järgmised funktsioonid:

kliendi tasutud eluasemelaenuintresside perioodiline kuvamine;

võimalus andmete kontrollimiseks ja vajadusel paranduste tegemiseks;

*.xml faili koostamine;

*.xml faili edastamine internetipanka;

tõendi trükkimine paberkandjale, mis on rakenduses *.pdf failina.

15

8.3 Lisa 3 – Mõõdikud

Finantsvaade

Ärianalüütik vabaneb u’ 90% tööajast kuus (veebruar, märts)

Vabaneb ajaline ressurss teistele ülesannetele

Krediidiadministraator Vabaneb u’ 50% tööajast kuus (veebruar, märts)

Teenindustoe osakonna

spetsialist

Vabaneb u’ 30% tööajast kuus (veebruar, märts)

Kontrollaeg 1 kord 2012 aastal pärast rakenduse kasutuselevõttu; jätkukontroll 2012

lõpus. Tulenevalt tulemustest vajadusel kontrollaeg ka 2013 pärast

2012 a intressitõendite esitamise perioodi.

Meetmed Juhul, kui ärianalüütiku töötunnid pole pärast rakenduse

kasutuselevõttu vähenenud – analüüs põhjustele ja tegevused

Kolmandale osapoolele

makstava teenustasu

kokkuhoid

Arvutuste alusel tasuvus 6 kuuga

Mõõdik Vastava kulu 100%-ne vähenemine

Kontrollaeg Pärast Rakenduse kasutuselevõttu

Meetmed Projekti ajaplaani täitmise intensiivne monitoorimine eesmärgiga, et

järgmisel kalendriaastal ei peaks kolmanda osapoole teenuseid

kasutama

Kliendivaade

Andmete korrektsus

Mõõdik Vea % (alla 3% -> 0%)

Kontrollaeg Selle protsessi lõpus muudetud lepingute arv (x tk)

Mõõdik Klientide hulgas läbiviidavas küsimustikus vastava ploki rahulolu

protsendi (80%) tõus võrreldes praegusega kuni 15 %, kuid mitte vähem

kui 5% (85%-95%)

Kontrollaeg Rahuloluuuringute tulemuste analüüs 2012 aasta lõpus

Tõendite edastamise kiirus EMTA-sse

Mõõdik Ajaline võit 3 tööpäeva -> kuni 1 tööpäev

Kontrollaeg Protsessi kiiruse mõõtmine ja analüüs, lisaks kliendi rahuloluuuring

Protsessivaade

Vastutus tõendite andmete õigsuse eest ühel osakonnal

Mõõdik Töötajate uuringu läbiviimine, protsesside vastutusalade määramine

Kontrollaeg Kord aastas toimuv töötajate rahuloluuuring

Protsess on tervik

Protsess lüheneb seoses kolmanda osapoole kadumisega

Protsess muutub kvaliteetsemaks tänu inimlike vigade vähenemisele (aeg, kliendi rahulolu)

Mõõdik Ajaline - 2 kuud vältav koguprotsess -> 3 nädalat

Mõõdik Ajaline kolmanda osapoole vahelüli eemaldamine andmete

edastuskiirus - 3 tööpäeva -> kuni 1 tööpäev

Kontrollaeg Protsessi lõpus teostatud protsessi kiiruse mõõtmine ja analüüs, lisaks

kliendi rahuloluuuring

16

Arenguvaade

Oma töötajate arendamine ja muudatuse teadvustamine sisekoolituse läbi

Mõõdik Koolituse tagasisideküsitlus

Kontrollaeg Peale koolitust tagasisideankeetida analüüs

Krediidiadministraatorite, ärianalüütikute tööprotseduuride ajakohastamine vastavalt muutunud

protsessile.

Mõõdik Muutused krediidiadministraatorite, ärianalüütikute töös

Kontrollaeg November 2013 pangasisesel protseduuride ülevaatamise perioodil

Tööprotseduuride ajakohastamine vastavalt muutunud protsessile

Mõõdik Muutunud ärianalüütiku töö protseduur

Kontrollaeg November 2013 pangasises protseduuride ülevaatamise periood