Конфликты

Конфликты

Социальные Биологические Экологические Физические

В неживой природеВ живой природе

Рис. 1. Общая классификация конфликтов по Новосельцеву В.И. и Тарасову Б.В.

КОНФЛИКТЫ

ЭВОЛЮЦИЯ

Система

ИНВОЛЮЦИЯ

ОТКРЫТАЯ

ЗАКРЫТАЯ

Рис. 2. Конфликты, как регуляторы развития системы по Новосельцеву В.И. и Тарасову Б.В.

Экономические Политические

Религиозные Бытовые

Конфликты-игры

Финансовые

Военные Юридические Информационные

Этнические Психологические Духовные

Производственные

Социальные конфликты

Рис. 3. Классификация социальных конфликтов по Новосельцеву В.И. и Тарасову Б.В.

Объект безопасности

Субъекты безопасности Механизмы безопасности

Практические действия по обеспечению безопасности

Его безопасность обеспечивают

Они обеспечивают безопасность

Внешние угрозы Внутренние угрозы

Рис. 4. Структура функции обеспечения безопасности объекта

Условия быстрых перемен

Эффектглобализации

1 2 3Проблема дефицита

информации

Рис. 5. Ключевые факторы современной внешней макросреды бизнеса

Мотивы

Деловые интересы

Целевые установки

Конкурент 1

КОНКУРЕНТНАЯ СРЕДА И ПРЕДСТАВИТЕЛИ ВЛАСТИ


СоюзникиСоюзникиАдминистративный ресурс Административный ресурс

Мотивы

Тактика

Предмет

Стратегия

Конфликт интересов


Стадии конфликта:- дебют;- миттельшпиль;- эндшпиль

Ситуации:- симметричные;- Асимметричные

Варианты исхода противоборства:- выигрыш-выигрыш;- выигрыш-проигрыш;- проигрыш-проигрыш

Принцип:- Конъюнктурного опережения


Рис. № 16. Типовая схема конкурентного противоборства в двустороннем конфликте

Достижение тактических конкурентных преимуществ

ТАКТИЧЕСКАЯ ЗАДАЧА

Конкурент 2 использован

Конкурент 1 нейтрализован

Н

И

Этап оптимизации затрат при покупке объектов торгового оборота

Этап оптимизации прибыли от продаж

Этап формирования потенциала прибыльности

Материально-техническое снабжение и управление

запасами

Рынок нововведений

Поиск и отбор нововведений

а) область производственно-коммерческой деятельности

б) область торгового оборота производственных активов

в) область капитализации собственных средств и торгового

оборота бумажных активов

Рынок предприятий и производственных активов

Коммерческое управление производственными активами


Фондовый рынок Коммерческое управление инвестиционными и бумажными активами Рынок инвестиций

Собственный портфель ценных бумаг Фондовый рынок

Рынок факторов

производстваНИОКР

собственные проекты

Производство Маркетинг (сбыт)

Товарный рынок

Рынок технологий

Свободные собственные

производственные активы

Обновление собственных

производственных активов

Свободные денежные средства

Инвестиции в собственное развитие

Рис. № 23. Поле коммерческой деятельности предприятия по Н.Ю. Кругловой

Белый бизнес

Серый бизнес

Черный бизнес

Товары, работы, услуги

Рынки, потребители

Время

Пространство

Оборот финансов

Рис. № 30. Финансовый оборот в легальном, полулегальном и нелегальном секторах экономики

М

Менеджер

БАНК ЗАЕМЩИК

М

Менеджеры

Основное тело кредита

БЛАГОДАРНОСТЬ: За оперативное

решение вопроса; За снижение

процентной ставки…

Процент за пользование

Легальные отношения

Теневые отношения

Рис. № 31. Типичная схема коррупционного поведения в рамках «беловоротничковой» преступности на примере кредитных отношений.

Легальный товар

Контрафактный или фальсифицированный товар

Торговый посредник

Полулегальный цех по производству

одежды

Легальный производитель

одежды

БЛАГОДАРНОСТЬ:Возврат разницы между

легальным и нелегальным товаром

Рис. № 32. Типовая схема взаимодействия «белой» торговли с «серым» производством путем использования феномена «беловоротничковой» преступности

ТОРГОВАЯ СЕТЬ

Менеджер

Криминальные угрозы внешней среды предприятия

Криминальные угрозы внутренней среды предприятия

1 2 3

Система мер

Рис. № 33. Структурные компоненты системы мер противодействия внешним и внутренним криминальным угрозам: 1 – предупреждение, 2 – выявление, 3 –

пресечение.

Черный бизнес Товары, работы, услуги

Наличные денежные средства

Этапы «отмывания» денежных средств

Перевод из наличных в безналичные деньги

Перевод через счета в офшорных зонах

Перевод за рубеж по фиктивным контрактам

Потребители

Подставные фирмы

Возврат в криминальный

оборот

Рис. № 34. Оборот денежных средств в нелегальном (криминальном) бизнесе

Фокусирование

Изоляционистские

Комбинированные

Комплексные

Контрнаступательные конкурентные действия

Оборонительные конкурентные действия

Отступление

Согласительные конкурентные действия

Изоляционистские конкурентные действия

Комбинированные конкурентные действия

Отступление – это не уход от конкуренции вообще, а всего лишь изменение делового

статуса субъекта бизнеса, при котором сохраняется его право на возвращение и

возможность возвращения на рынок в качестве предпринимателя.

Достигнув согласия, соперники не перестают противостоять друг другу. Просто теперь они

делают это в рамках взаимных договоренностей и уступок, т.е. в пределах

коридора применения других конкурентных действий, которые они установили сами для

себя

Видимость тех или иных действий используется для отвлечения внимания конкурентов от реализации подлинных

намерений компании

Наступательные конкурентные действия

Отвлекающие конкурентные действия

Рис. 15. Виды легальных конкурентных действий

Мотивы




КОНКУРЕНТНАЯ СРЕДА И ПРЕДСТАВИТЕЛИ ВЛАСТИ


СоюзникиСоюзникиАдминистративный ресурс Административный ресурс

Мотивы

Тактика

Предмет

Стратегия

Конфликт интересов


Стадии конфликта:- дебют;- миттельшпиль;- эндшпиль

Ситуации:- симметричные;- Асимметричные

Варианты исхода противоборства:- выигрыш-выигрыш;- выигрыш-проигрыш;- проигрыш-проигрыш

Принцип:- Конъюнктурного опережения


Рис. № 16. Типовая схема конкурентного противоборства в двустороннем конфликте

Зарегистрировано преступлений (годы)

1990 1995 2000 2005 2006 2007 2008 2009 2010

Зарегистрировано всего (тысяч)

1839,5 2755,7 2952,4 3554,7 3855,4 3582,5 3209,9 2994,8 2628,8

Убийство и покушение на убийство

15,6 31,7 31,8 30,8 27,5 22,2 20,1 17,7 15,6

Умышленное причинение тяжкого вреда здоровью

41,0 61,7 49,8 57,9 51,4 47,3 45,4 43,1 39,7

Изнасилование и покушение на изнасилование

15,0 12,5 7,9 9,2 8,9 7,0 6,2 5,4 4,9

Грабеж 83,3 140,6 132,4 344,4 357,3 295,1 244,0 205,4 164,5

Разбой 16,5 37,7 39,4 63,7 59,8 45,3 35,4 30,1 24,5

Кража 913,1 1367,9 1310,1 1573,0 1677,0 1567,0 1326,3 1188,6 1108,4

Преступления, связанные с незаконным оборотом наркотиков

16,3 79,9 243,6 175,2 212,0 231,2 232,6 238,5 222,6

Взяточничество 2,7 4,7 7,0 9,8 11,1 11,6 12,5 13,1 12,0

Рис. 20. Данные о зарегистрированных преступлениях по данным Росстата.

Механизмы централизации

Механизмы либерализации

Принятие решения

Первичный сбор информации

Оценка информации и выработка решения

Последующий мониторинг среды

Механизмы адаптации и оптимизации

Угрозы внутренней среды

топ менеджер, коллегиальный орган

Угрозы внешней среды

ESM

Реализация решения

менеджер безопасности

TM

Территориальный филиал банка

Отдел изучения юридических лиц

Отдел изучения физических лиц

Отдел противодействия мошенничеству

Отдел финансового мониторинга

Отдел информационной безопасности

Отдел физической охраны

Отдел внутрибанковской безопасности

Отдел технических средств защиты

Управление безопасности

Этап оптимизации затрат при покупке объектов торгового оборота

Этап оптимизации прибыли от продаж

Этап формирования потенциала прибыльности

Материально-техническое снабжение и управление

запасами

Рынок нововведений

Поиск и отбор нововведений

а) область производственно-коммерческой деятельности

б) область торгового оборота производственных активов

в) область капитализации собственных средств и торгового

оборота бумажных активов


Коммерческое управление производственными активами


Фондовый рынок Коммерческое управление инвестиционными и бумажными активами Рынок инвестиций

Собственный портфель ценных бумаг Фондовый рынок

Рынок факторов

производства

НИОКР собственные

проектыПроизводство Маркетинг

(сбыт)Товарный

рынок

Рынок технологий

Свободные собственные

производственные активы

Обновление собственных

производственных активов

Свободные денежные средства

Инвестиции в собственное развитие

Рис. 23. Поле коммерческой деятельности предприятия по Н.Ю. Кругловой

Выручкапредприятия

Рис. 25. Риск концентрации портфеля – объем платежей по различным видам заимствований превосходит объем выручки

Иные внешние обязательства Товарные кредиты

Операции лизингаБанковские кредиты

КредиторФинансово-кредитное

учреждение (банк)

СамовольноеИзменение цели договора

ЗаемщикПредприятие (организация)

Рис. 25. Самовольное нецелевое использование заемщиком денежных средств, полученных у банка

Кредитныйдоговор

Предметдоговора

Цельдоговора

Субъект 1 Субъект 2Объект

Менеджер компании

Предпочтение друзьям, родственникам и знакомым

Предпочтение слабым руководителям

Предпочтение исполнительным работникам

Предпочтение людям, на которых есть компромат

Предпочтение директивным методам управления

Игнорирование возможных кадровых рисков

?

?

?

?

?

?

Предпочтения Последствия

Рис. 28. Возможные ошибки руководства компании при подборе персонала

Основное тело кредита

Процент за пользование

Легальные отношения

Теневые отношения

Рис. № 31. Типичная схема коррупционного поведения в рамках «беловоротничковой» преступности на примере кредитных отношений.

БАНК ЗАЕМЩИК

Менеджер Менеджеры

БЛАГОДАРНОСТЬ:- За оперативное решение

вопроса;- За снижение процентной

ставки…

Легальный товар

Контрафактный или фальсифицированный

товар

Торговый посредник

Нелегальный цех по производству

одежды

Легальный производитель

одежды

Менеджеры

БЛАГОДАРНОСТЬ:Возврат разницы между

легальным и нелегальным товарами

Рис. № 32. Типовая схема взаимодействия «белой» торговли с «серым» производством путем использования феномена «беловоротничковой» преступности

ТОРГОВАЯ СЕТЬ

Менеджер

Черный бизнес Товары, работы, услуги

Наличные денежные средства

Этапы «отмывания» денежных средств

Перевод из наличных в безналичные

Перевод через счета в офшорных зонах

Перевод за рубеж по фиктивным контрактам

Потребители

Подставные фирмы

Возврат в криминальный

оборот

Рис. № 34. Оборот денежных средств в нелегальном (криминальном) бизнесе

Должник

Суде

бны

е пр

иста

вы

Суде

бны

е ор

ганы

Пра

воох

рани

тель

ные

орга

ны

Колл

екто

ры

1 2 3 4

5

Кредитор

Рис. № 36. Стадии взыскания задолженности: 1 - обнаружение просрочки; 2 – переговоры с клиентом; 3 – подразделение по проблемным долгам; 4 – правовое подразделение инициирует судебную процедуру; 5 –

действия коллекторов, судебных и правоохранительных органов

Текущая задолженность

Проблемная задолженность

Просроченная задолженность

Списанная задолженность

Заемщик выполняет свои договорные обязательства в соответствии с графиком погашения

Заемщик не произвел очередное погашение кредита в соответствии с графиком и не предупредил кредитора

Заемщик повторно не произвел погашение кредита в соответствии с графиком и недоступен для общения с кредитором

Заемщик скрылся, его разыскивают правоохранительные органы, через определенное время задолженность может быть списана

Рис. 35. Виды задолженности по кредитам в банковском секторе

Блок 1Экономический анализ

кредитоспособности группы заемщиков

Блок 2Анализ кредитоспособности

организации-заемщика


третьих лиц – не участников группы заемщика

Блок 4Экономический анализ ключевых участников

группы заемщика


третьих лиц – участников группы заемщика

Рис. № 39. Структура анализа кредитоспособности группы взаимосвязанных организаций с точки зрения объектов анализа по Д.А. Ендовицкому и др.

Показатель 01.01.2006 01.01.2007 01.01.2008 01.01.2009 01.01.2014

Кредиты, депозиты и прочие размещенные средства, млрд. руб.

6 369,5 9 438,9 14 258,8 19 884,8 19.847,1

В % к ВВП 29,5 35,1 43,2 47,7 50,8

В том числе:

просроченная задолженность, млрд. руб. 76,4 121,1 184,1 422,0 1 014,7

в % к предоставленным кредитам 1,2 1,3 1,3 2,1 5,1

Темпы прироста объемов кредитования, % к предыдущему периоду

42,7 48,2 51,1 39,5 - 0,2

Темпы прироста просроченной задолженности, % к предыдущему периоду

23,4 58,5 52,0 129,2 140,5

Кредиты, представленные нефинансовыми организациями, млрд. руб.

4 495,4 6 147,8 9 316,0 12 509,7 12 541,7

В % к ВВП 20,8 22,9 28,1 30,0 32,1

В том числе:

просроченная задолженность, млрд. руб. 55,8 70,2 86,1 266,4 762,6

в % к предоставленным кредитам 1,2 1,1 0,9 2,1 6,1

Рис. № 37. Динамика в структуре просроченной задолженности по кредитам (извлечение) по Д.А. Ендовицкому и др.

Субъективная сторона – наличие прямого умысла на совершение преступления

Потерпевший

Объективная сторона

Объект преступления – общественные отношения собственности

Предмет преступления – имущество, права на имущество

Признак - безвозмездность изъятия

Признак - общественно опасные последствия

Способ и средства совершения преступления

Потерпевший – физическое лицо

Потерпевший – юридическое лицоМошенник – субъект

преступления

Осознание причинной связи действий и последствий

Рис. № 42. Структура мошенничества, как состава уголовного преступления.

Мошенничество

Конфликты интересов

Хищение активовЛожная отчетность

Технические злоупотребления

Коррупция

Рис. № 44. Основные типы корпоративного мошенничества по М. Дж. Комеру

Годовые отчеты РекламаВыступления Пресс-релизы

ПосредникиПоставщикиМнение третьей стороныВыставки

Покупатели Исследования рынкаКонтроль сделокПриобретение

продукции

Маркетинговые исследования

Рис. № Возможные источники маркетинговых исследований

Выявление проблемы и целей

исследования

Разработка плана исследования для

сбора информации

Обработка и предоставление

полученных результатов

Реализация плана исследования – сбор и анализ

данных

Рис. № 45. Процесс маркетингового исследования по Ф. Котлеру

Риска концентрации портфеля

Операционного риска

Угрозы внешнего мошенничества

Репутационного риска

Угрозы недобросовестной конкуренции

Угрозы криминальной деятельности

Кредитного риска

Предотвращение и минимизация:

Маркетинговой микросреды

И выработка конкурентных стратегий

Возможных реакций конкурентов

Сильных и слабых сторон конкурентов

Продуктовых рядов

Сбытовых цепочек

Потенциальных клиентов

Объектвнешняя среда

компании

Изучение:

Marketing IntelligenceМаркетинговая разведка

Business IntelligenceДеловая разведка

Рис. № 48. Сопоставление областей маркетинговой и деловой разведок

Рис. № 50. Стратегическая разведка компании по Г.Э. Лемке

ВД А

t 1 – временной горизонт планирования

Значки:

У

С

В

А

Д

У

t 2 – время на реагирование

время до начала событий

сфера интереса разведки

установка, выявление и поиск источников информации

доступ к источникам и сбор сведений

анализ данных, формулировка выводов

выводы представлены руководству для принятия решения

стратегические цели бизнеса

Т С

текущее состояние бизнесаТ

СВД АУ

В

А

Д

У

t 2 – время на реагирование

Т

время после начала событий

текущее состояние бизнеса

установка, выявление и поиск источников информации

доступ к источникам и сбор сведений

анализ данных, формулировка выводов

выводы представлены руководству для принятия решения

Тt 1 – временной горизонт планирования


Значки:

С стратегические цели бизнеса

Рис. № 49. Тактическая разведка компании по Г.Э. Лемке

Т СР

Вектор стратегической разведки Вектор тактической разведки


Значки:

текущее состояние бизнесаТ

Синхронизация стратегии и тактики

С Р стратегические цели бизнеса точка завершения исследований и принятия решения по проблеме

Лемке Г.Э. Коммерческая разведка для конкурентного превосходства. 2011. М. МФПА.

Конкурентное давление, создаваемое рыночной властью и средствами

воздействия

Конкурентное давление, создаваемое рыночной властью и средствами

воздействия

Конкурентное давление, создаваемое

компаниями из других отраслей, стремящимися завоевать потребителей

для своих товаров

Потенциальные конкуренты, которые могут выйти на рынок

Покупатели

Поставщики основных сырьевых

материалов

Компании из других отраслей,

предлагающие товары-заменители

Конкурентное давление, создаваемое

угрозой появления новых конкурентов

Соперничество между конкурирующими продавцами

Конкурентные силы, создаваемые

стремлением к завоеванию лучшей рыночной позиции и

конкурентного преимущества

Рис. № 47. Модель конкурентных сил по М. Портеру

Рис. № 51. Базовая схема рисков по М.Т. Саблину

Органы власти

Рынок (среда)

Организация (кредитор)

- Внутренняя структура и

взаимодействия

Организация (заемщик)

- Внутренняя структура и

взаимодействия

Товар

Договор

ДолжникБанк

Оплата

Должник должникаКредит и возврат кредита

Риск контрагента

Рыночный риск

Операционный риск

Заемщик Банк

Текущая задолженность, погашение кредита

Однократная просроченная задолженность, погашение кредита

Многократная просроченная задолженность, погашение кредита

Многократная просроченная задолженность, вынужденное досрочное погашение кредита

Проблемная задолженность, невозврат кредита, сотрудничество с банком с целью возврата

Проблемная задолженность, невозврат кредита, уклонение от сотрудничества с банком

Невозврат кредита, досудебные процедуры

Невозврат кредита, судебные процедуры

Невозврат кредита, уголовное преследование

Рис. № 52. Спектр взаимодействия банка с заемщиком

Поглощение добровольное

Покупатель

Продавец

Активное сопротивление одной из сторон

Действие

ПротиводействиеПродавец

Поглощение враждебное

Слияние

Покупатель

Сторона 1 Сторона 2Новый бизнес

Взаимное согласие сторон

Взаимное согласие сторон

Технология захвата

Причины привлекательности

Производственная деятельность

Персонал, менеджеры, акционеры

Реестр, реестродержательЭкономический расчет

Выработка стратегии

Определение тактики

Утверждение плана захвата

Предварительный выбор объекта атаки

Действия по захвату

Признаки действий агрессора

Анализ ситуации

Противодействие

Компания-агрессор

Компания-цель

Внедрение инсайдеров

Дополнительная разведка

Всесторонняя разведка

Мониторинг среды

Углубленный мониторинг


Рис. № 57. Технология деятельности компании-агрессора при подготовке захвата компании-цели

Компания-агрессор

Дополнительная разведка

Всесторонняя разведка Мониторинг среды

Углубленный мониторинг

Внутренняя среда

Внешняя среда


Требования реестродержателю

Активизация миноритариев

Активизация СМИ

Активизация государственных органов

Неожиданные проверки

Требования о предоставлении документов

Пропажи документов

Появление новых сотрудников

Попытки проникновения на территорию посторонних

Рис. № 58. Действия агрессора во внешней и внутренней среде компании-цели

Внутренняя среда компании

И

И

Внедрение собственного сотрудника

Склонение к сотрудничеству сотрудника жертвы

Меры обеспечения кадровой безопасности

Методы внедрения:

Внедрение инсайдеров

Компания-агрессор Компания-цель

Рис. № 59. Тактика компании-агрессора по внедрению инсайдеров и меры противодействия

Начало «военных действий»

Компания-агрессор Тактика защиты


Отбить первую атаку

Стабилизировать оборону

Последовательные задачи:

Общие способы реализации:

Конкретные меры сопротивления:

Своевременное принятие решений

Мобилизация всего коллектива

Мобилизация всех внешних связей

Оперативное взаимодействие

Личное участие 1-го лица

Не пустить на свою территорию

Переиграть в прессе

Документировать все нарушения

Возбудить адм. и уголовные дела

Привлечь к ответственности

Перейти в контрнаступление

Развить первоначальный успех

Рис. № 60. Тактика защиты и контрнаступления компании-цели в условиях внешней агрессии

Общество Государство

- гражданство- пол, возраст- положение- образование…

Институты:

- организации- бизнес- СМИ…

Власть:

- законодательная- исполнительная- судебная

Единое время, место и обстоятельства

Личность

Внешняя среда

Рис. № 61. Укрупненное взаимодействие личности, общества и государства

Проблемы

Предприятие Контрагенты

Противоправные действия

Уполномоченные государственные органы

Рис. № 62. Соотношение самозащиты и защиты

Орган муниципальной власти

Открытый конкурс между клиниговыми компаниями за право заключения

контракта на уборку служебных помещений органа муниципальной власти

Положение об условиях конкурса

Участники конкурса

Должностное лицо

Внесение квалифицирующего условия, не имеющего принципиального значения, но согласованного с одним из будущих участников конкурса

Рис. № 63. Действия должностного лица по ограничению конкуренции при подготовке муниципального контракта

Государство

НаселениеПредприятия

Финансовые посредники1

2

5

6

4

3

Рис. № 64. Взаимодействие экономических субъектов по Н.И. Берзону1-налоги, пошлины и другие платежи; 2-кредиты, дотации, финансирование социально значимых

проектов; 3-пенсии, стипендии, социальные пособия; 4-подоходный налог, приобретение государственных ценных бумаг; 5-приобретение ценных бумаг предприятий; 6-выплаты процентов,

дивидендов, погашение облигаций.

Мировая экономика

Субъекты валютных отношений

Субъекты валютных отношений

Предметы валютных отношений

Органы валютного контроля

Агенты валютного контроля

Российская и иностранная валюта

Внешние и внутренние ценные бумаги

Рис. № 65. Структурные элементы правоотношений в сфере валютного обращения

Иные валютные ценности

Национальная экономика

Резиденты

Нерезиденты

Валютные ценности

Таможенная территория РФ

Иностранные государства

Резидент Нерезидент

Ввоз

Нерезидент

Нерезидент

Резидент

Резидент

Вывоз

ПереводПеревод 6 54

3 1

2

2

Рис. № 66. Типовые виды валютных операций

Преступный бизнес Легальный бизнес

Грязные деньги Отмытые деньги

$$

$$

$ $

$

$

$

$

$

$

Точки выхода

Точки входа

Рис. № 67. Типовая схема отмывания денежных средств, полученных преступным путем

Рис

. № 6

8. Г

лоба

льна

я ф

инан

сова

я си

стем

а по

Л.А

. Чал

даев

ой

Трад

ицио

нное

обс

луж

иван

ие п

роце

сса

восп

роиз

водс

тва

Обс

луж

иван

ие ф

ондо

в и

прои

звод

ных

фин

ансо

вых

инст

рум

енто

вО

бслу

жив

ание

пр

оцес

сов

сбер

ежен

ия и

на

копл

ения

Ден

ежны

е тр

ебов

ания

Пол

учат

ель

Ден

ьги

цент

раль

ного

ба

нка

Ден

ьги

ком

мер

ческ

ого

банк

а

Нал

ичны

е де

ньги

Деп

озит

ные

день

ги

Пла

теж

ные

инст

рум

енты

Пла

теж

ная

стру

ктур

аО

пера

цион

ные

сист

емы

Клир

инго

вые

сист

емы

Расч

етны

е си

стем

ы

Инс

титу

цион

альн

ая с

трук

тура

Рыно

чны

е м

ехан

изм

ыКо

нсул

ьтац

ии з

аинт

ерес

ован

ных

лиц

Пра

вова

я ст

рукт

ура

Наб

люде

ние

и др

угие

эле

мен

ты

поли

тики

орг

анов

вла

сти

Пла

тель

щик

Сист

ема

по ц

енны

м б

умаг

ам

Рис

. № 6

8. С

хем

а ти

пово

й на

цион

альн

ой п

лате

жно

й си

стем

ы в

рек

омен

даци

ях C

PS

S

67Эквайер

1Процессинговая платформа МПС ЭмитентПродавец

Держатель карты

2 3 4

5

Рис. № 70. Схема осуществления транзакции в четырехсторонней международной платежной системе по А.С. Воронину

Продавец

1 2

Эквайер

Расчетный банк МПС

3

Процессинговая платформа МПС

Расчет

4

$$$

5

Платеж

Держатель картыЭмитент

Зачисление средств на счет продавца

Рис. № 71. Процесс клиринга и расчетов между эмитентом и эквайером для типичной транзакции в рамках МПС по А.С. Воронину

Центральный банк Российской Федерации (Банк России)

Клиент ЦБ РФ (плательщик)

Клиент ЦБ РФ (получатель)

РНКО(расчетные небанковские кредитные

организации)

Клиент РНКО (получатель)

Клиент РНКО (плательщик)

Банк X Банк Y

Филиал банка X Филиал банка Y

Клиент филиала банка Y (получатель)

Клиент филиала банка X (получатель)

Клиент банка Y (получатель)

Клиент банка X (плательщик)

Расчеты через ЦБ РФ

Расчеты через РНКО

Межфилиальные расчеты

Расчеты через прямые корреспондентские

отношения

Рис. № 73. Схема межбанковских расчетов в Российской Федерации по А.С. Воронину

ПолучательОтправитель

Платежный агент

Банковский платежный агент

Оператор по переводу денежных средств

Платежный субагент

Банковский платежный субагент

Посредник -небанковская организация

Посредник -кредитная организация

Рис. № 74. Схема прямых и опосредованных платежей по А.С. Воронину

План

Состояние

Прогноз

Управление

Отклонение

Анализ

Контроль

?

Воздействие

Область применения управленческой отчетности

Рис. № 75. Основные элементы процесса контроля и анализа по С.А. Потёмкину

Финансовый анализ Распределение фондов Мобилизация средств Финансовый контроль

Объекты управления

Финансовые ресурсы Источники финансовых ресурсовФинансовые отношения

с государством

с поставщиками

с кредиторами…

денежные средства

дебиторская задолженность

запасы…

акционерный капитал

прибыль

займы…

Рис. № 76. Управление финансами на предприятии по Л.А. Чалдаевой

Ревизионная комиссия, ревизор ОАО

Совет директоров/наблюдательный совет ОАО

Акционеры ОАО, владеющие не менее 10% голосующих акций

Общее собрание акционеров ОАО

Общее собрание акционеров ОАО

Ревизия финансово-хозяйственной деятельности ОАО

Избирается и подотчетно

Исполняет решения о проведении ревизии

Рис. № 77. Статус ревизионной комиссии (ревизора) ОАО

Федеральный орган Основные задачи и функции

Министерство финансов Реализация единой финансовой, бюджетной, налоговой и валютной политики, а также координация деятельности других органов

Федеральное казначейство Контроль исполнения государственного бюджета

Федеральная служба финансово-бюджетного надзора

Контроль и надзор в финансово-бюджетной и валютной сфере

Федеральная налоговая служба Контроль за поступлением средств в федеральный бюджет и бюджеты федеральных внебюджетных фондов

Федеральная служба по финансовому мониторингу

Контроль соответствия федеральному законодательству операций с денежными средствами и иным имуществом

Центральный банк Российской Федерации

Организация государственной денежно-кредитной политики, развитие банковской системы, совершенствование платежной системы и контроль финансовых и валютных рынков

Министерство экономического развития

Разработка и реализация государственной социально-экономической политики

Федеральная таможенная служба Осуществление таможенно-тарифного регулирования внешнеторговой деятельности при перемещении товаров через таможенную границу

Счетная палата Высший контроль за исполнением федерального бюджета, бюджетов федеральных внебюджетных фондов и расходованием бюджетных средств

Рис. № 65. Органы государственного финансового надзора и контроля

Банк-резидент Банк-нерезидент

Счет «НОСТРО»

Счет «ЛОРО»

2

3

При разовых операциях счет «Ностро» может не создаваться

1

Рис. № 80. Схема перевода валюты за рубеж

Груз

оотп

рави

тель

Груз

опол

учат

ель

Там

ожен

ная

гран

ица

Виды транспорта

Наземный

Воздушный

Водный

Трубопроводный

Подземный

Линии электропередачи

Таможенный контроль

Погрузка, разгрузка, складирование грузов

Статистический учет

Взимание сборов и пошлин

Рис. № 81. Схема прохождения товаров через таможенную границу

Правительство Российской Федерации

Органы валютного контроля Агенты валютного контроля

Валютные операции

Рис. № 82. Система организации валютного контроля в Российской Федерации

Резиденты Нерезиденты

Федеральный уполномоченный орган исполнительной власти

Центральный банк Российской Федерации Уполномоченные банки

Профессиональные участники рынка ценных бумаг

Таможенные и налоговые органы

Резиденты Нерезиденты

Совершение нарушений законодательных и иных нормативно-правовых актов валютного регулирования

Федеральный уполномоченный орган исполнительной власти

Центральный банк Российской Федерации

Уполномоченные банки

Таможенные органы

Налоговые органы

Профессиональные участники рынка ценных бумаг

Органы и агенты валютного контроля

1

2

3

Рис. № 83. Система взаимодействия органов и агентов валютного контроля при выявлении нарушений: 1 – получение информации о нарушениях, 2 - передача информации в уполномоченный орган, 3 – принятие мер

Компания-резидент Компания-нерезидент 1

Компания-нерезидент 2

Передача товаров, выполнение работ, оказание услуг, передача информации и результатов интеллектуальной деятельности по заключенным контрактам

Не зачисление денежных средств на счета резидента в российских или зарубежных банках ?

?

Оплата по заключенному контракту

Не возврат резиденту денежных средств за не переданные товары, не выполненные работы, не оказанные услуги и т.п.

Рис. № 84. Типовая схема уголовно наказуемого уклонения от репатриации денежных средств

Рис. № 85. Типовая схема основных таможенных процедур на территории таможенного союза (Российская Федерация, Белоруссия, Казахстан). МН – место назначения, П – производитель, ТП – таможенный перевозчик

Таможенная территория

Таможенная граница

Таможенный орган


Таможенный органТранзит под таможенным контролемТранзит Транзит



МН

П

П

Импорт ИмпортТаможенный склад

Реэкспорт

Экспорт

Экспорт

Таможенный представитель

ТП

ТП

а) лицо

б) группа лиц

в) группа лиц по предварительному сговору

г) должностное лицо

д) организованная группа

Субъекты преступления:

Объект преступления:

Специальный объект преступления:

Финансовые интересы Российской Федерации

Таможенные платежи: таможенная пошлина, налог на добавленную стоимость, акцизы,

сборы за выдачу лицензии, сборы за оформление, хранение, сопровождение и др.

Должностные лица, осуществляющие таможенный или

пограничный контроль

Приготовление, покушение

Оконченный состав

Рис. № 86. Состав преступления, связанного с уклонением от уплаты таможенных платежей

Международный уровень:

Региональный уровень:

Национальный уровень:

ООН Банк международных

расчетов ФАТФ

ARG – Группа по борьбе с отмыванием в Азиатско-Тихоокеанском регионеGAFISUD – Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием в странах Южной АмерикиCFATF – Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием в странах Карибского бассейнаEAG – Комитет экспертов Совета Европы по оценке мер борьбы с отмыванием денегESAAMLG – Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием стран Восточной и Южной Африки и др.

Росфинмониторинг – Российская ФедерацияFINTRAC – Канадский центр по анализу финансовых отчетов и операцийCB – Банковская комиссия ФранцииDNB – Банк НидерландовFSC – Комиссия по финансовым услугам острова ДжерсиSEPBLAC – Комиссия по борьбе с отмыванием денег и финансовыми преступлениями (Испания) и др.

Евразийская группа

Всемирный банк

Группа «Эгмонт»

Рис. № 87. Международная система мер противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

Росфинмониторинг

Международные связи

Страховые компании

Участники РЦБ БанкиЛизинговые

компанииПочтовая

связьЛомбарды

Операции с денежными средствами и иным имуществом

Банк России

Объекты контроля

Субъекты контроля

Российские правоохранительные органы

Рис. № 88. Участники системы ПОД/ФТ в Российской Федерации

Производство наркотиков

Транспортировка наркотиков

Распространение наркотиков

Розничные потребителинаркотиков

Наркотики-деньги

Наркотики

Наркотики

Наличные деньги

Сложный процесс отмывания «грязных»

наркоденег

Безналичные деньги

Наличные деньги

Рис. № 89. Типовая схема оборота наркотиков и отмывания денежных средств

Аль-КаидаБанк

Al-Shamil Islamic

США

Лондон

Париж

Французская Ривьера

НедвижимостьБизнес

Судостроение (Судан)

Медицина (Египет, Иордания, Ирак,

Швеция)

Деревообработка (Норвегия)

Ловля креветок (Кения)

Лесные участки (Турция)

Страусиная ферма (Кения)

Молочные заводы (Дания)

Сельхозугодия (Таджикистан)

Целевое финансирование

Рис. № 90. Схема использования личного бизнеса в финансировании терроризма по Л. Наполеони

Клиенты

Appleby

Carey Olsen

Conyers

Maples and Calder

Mourant du Feu&Jeune

Ozannes

Walkers

Перечень правовых услуг в офшорах

«оптимизация налогообложения»

«минимизация налогообложения»

«уклонение от налогообложения»

«отмывание любых доходов»

«сокрытие финансовых транзакций»

«уклонение от юридического расследования»

«уклонение от уголовного преследования»

«бегство капитала»

Юридические фирмы

Рис. № 91. Услуги юридических фирм в офшорных зонах по Н. Шэксону

Получение грязных денег

Отмывание грязных денег

Организованная преступная деятельность

Хищение бюджетных средств в безналичной форме

Перевод в безналичную форму

Перевод в наличную форму

Серия безналичных переводов

Использование в легальном бизнесе

Вывод из легального оборотаКоррупция

Использование в корыстных целях

Использование в корыстных целях

Рис. № 92. Сопоставление операций по отмыванию грязных денег и операций по обналичиванию похищенных бюджетных денежных средств в противоправных целях

Должностное лицо, его супруга (супруг) и несовершеннолетние дети

Общий доход за три года

Сделка> трех годовых

доходов

Правоохранительные и иные государственные органы, институты гражданского

обществаДостаточная информация

Уполномоченный орган по противодействию

коррупции Письменная информация

Проверка достоверности и полноты информации,

определения соответствия расходов доходам


Запрос сведений

Предоставление сведений

Рис. № 93. Типовая схема проверки информации о совокупных расходах должностного лица, его супруги (супруга) и их несовершеннолетних детей

Национальный орган финансовой разведки

Органы банковского надзора

Правоохранительные органы

Правосудие

Органы безопасности

Таможня

Налоговые органы

Частный сектор

Рис. № 94. Типовая схема организации внутринационального сотрудничества по вопросам борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма по Пьеру-Лорану Шатену, Джону Макдауэлу и др.

Стратегия компании Внешняя среда

• Законодательство• Тенденции

общественного развития

• Международные события

• Технологический прогресс

Кадровая стратегия компании

Рынок рабочей силы

Привлечение рабочей силы

• Планирование• Анализ• Прогнозирование• Подбор и отбор

Поддержка рабочей силы

• Денежное содержание• Льготы• Трудовые отношения• Увольнения

Подготовка рабочей силы

• Обучение• Повышение квалификации• Аттестация

Влияние

Влияние

Рис. № . Стратегии управления человеческими ресурсами компании по Ричарду Дафту

Потребности компании

• Стратегические цели• Существующее и

будущее компании• Рыночные изменения• Текучесть кадров• Корпоративная

культура

Потребности работника

• Стадия карьеры• Личные ценности• Карьерные

устремления• Сторонние интересы• Семейные интересы

Стимулы компании

• Заработная плата и льготы

• Значимая работа• Продвижение по

службе• Обучение• Работа как вызов

Вклад работника

• Способности• Образование и знания• Креативность• Лояльность• Опыт

совпадения

совпадения

Рис. № . Модель совпадений по Ричарду Дафту

КАДРОВЫЕ РИСКИ

Утрата человеческих ресурсов

Непроизводительное расходование человеческих

ресурсов

Нед

оста

ток

квал

ифик

ации

пе

рсон

ала

Теку

чест

ь пе

рсон

ала

Абсе

нтеи

зм

перс

онал

а

Изб

ыто

к пе

рсон

ала

Низ

коэф

фек

тивн

ый

труд

Изг

отов

лени

е бр

ака

Недостаток человеческих ресурсов

Потребности развития персонала(несоответствие производственного поведения требуемому)

Нед

оста

ток

числ

енно

сти

перс

онал

а

План ОТМ по планированию

персонала

План ОТМ по мотивации персонала

План ОТМ по квалификации и аттестации

План ОТМ по компенсации

и льготам

План ОТМ по обучению персонала

Рис. № . Структура кадровых рисков и формирование ресурсной стратегии оценки кадровых рисков по Т.О. Соломанидиной и др.

Собеседование:

• По мотивам оформления на работу• По представленным документам• По биографии и анкетным данным• По финансовым обязательствам• По представленным рекомендациям• По условиям приема на работу

Документы:

• Паспорт (вид на жительство)• Заграничный паспорт• Военный билет• Диплом об образовании• Свидетельства о ДПО• Рекомендации

Представление Изучение

Консультации со специалистами

Получение подтверждений по местам выдачи

Получение характеристик из последних мест работы

Кадровик Кандидат на работу

Рис. № . Типовая схема первичного собеседования с кандидатом на работу и последующих действий

Тестирование на зависимость

Обследование у психолога

Направление

Прохождение медкомиссии

Справки из медучреждений

Обследование на детекторе лжи

Рис. № . Варианты медико-психологического освидетельствования кандидата на работу

Кадровик Кандидат на работу

Полиграф

Испытуемый

Оператор Виды датчиков

3

11

1

10

2

6

7

5

8

4

9

• Датчики грудного и брюшного дыхания

• Контроль мигания века• Датчик фотоплетизмограммы• Датчик кожно-гальванической

реакции• Датчик сердечного ритма• Датчик частоты голоса• Датчик тремора• Датчики значимой частоты голоса• Датчик артериального давления• Датчики бесконтактного анализа

биоэлектрических показателей организма

• Датчики плетизмограммы лица

Рис. № . Потенциальные возможности полиграфа по С.И. Журину

Кандидат на работу

2

Полиция

Предоставление справки о судимости

Предоставление доверенности

Получение справки лично Получение справки по доверенности

Рис. № . Пути получения достоверной информации о наличии/отсутствии судимости

1

Кадровик

Судимость за умышленные преступления

Служба безопасностиКадровый аппарат

Расстройства личности

Профессиональная пригодность

Неподтверждение биографических

данных

Подразделение-заказчик

Конфликтные личности

Ограничения по здоровью

Критические зависимости

Подделка документов

Профессиональный профиль

Рис. № . Схема разграничения полномочий и взаимодействия участников кадрового процесса

4

Рис. № . Упрощенная схема коммуникаций начальника отдела: получить задание у начальника управления (1), транслировать задание отделу (2), проконтролировать исполнение и доложить начальнику управления, в

обеденный перерыв направить отдел на прививку (2а) и проконтролировать исполнение, дать задание бригаде отделочников (3) и проконтролировать исполнение, заказать пропуск для завоза отделочных

материалов (3а) и проконтролировать исполнение, провести встречу с инспектором по охране труда (4) и отчитаться об устранении замечаний, в обеденный перерыв встретиться с начальником смежного отдела (5)

и обсудить возможность ускоренного выполнения планового задания и т.д.

2а

3 3а5

1 2

Продавец

Труба водогазопроводная стальная

Розница:1 упаковка длина 6,0 м.,

диаметр 75-108х3,5, количество 100 шт.

Опт:100 упаковок

10 000 руб.за упаковку

8 000 руб. за упаковку

?• Заказ 90 упаковок без скидки стоит – 900 000 руб.• За 900 000 руб. со скидкой можно приобрести

112,5 упаковок• Размещение заказа на 112,5 упаковок• Оплата 900 000 руб.• Изменение документов заказа на 90 упаковок• Изъятие «лишних» 22,5 упаковок• Их реализация на сторону• Получение не менее 225 000 руб.

Логика мошеннических действий: Покупатель

Рис. № . Схема мошенничества персонала- закупка в пределах «мертвых зон»

Последующий контроль

Бухгалтерский контроль

Внутренний аудит

Служба безопасности

Государственные органы

Корпоративный контроль

Расходы больше доходов

Косвенные улики

Прямые улики

Преступные действия

Мошенник

Полиция Следствие Прокуратура ПОД/ФТ

Рис. № . Типовая схема выявления мошенничества со стороны персонала

Реализация плана

Правила проведения служебного

расследования

Назначение группы проверяющих

Назначение проверяющего

Возможный нарушитель

ИлиИнформация о

конкретном факте нарушения

Разработка и утверждение плана

расследования

Выдвижение рабочих версий

Завершение расследования

12 3 3

4

5

7 6


менеджером

Рис. № . Типовая структура проведения внутреннего служебного расследования

Проверки соблюдения трудового

законодательства

Выдача предписаний, обязательных для

исполнения

Составление протоколов об административной

ответственности

Подготовка материалов о привлечении к

ответственности

Рис. № . Основные полномочия федеральной инспекции труда

Федеральная инспекция труда

Государственный надзор за соблюдением норм права

Анализ обстоятельств и причин выявленных нарушений

Рассмотрение дел об административных правонарушениях

Направление информации в органы власти, правоохранительные органы и

суды

Готовит предложения по совершенствованию норм трудового

права

Анализ причин трудового травматизма

Привлекает в установленном порядке квалифицированных экспертов

Запрашивает и безвозмездно получает информацию у органов власти и

предпринимателей

Рассматривает заявления, письма, жалобы и иные обращения граждан

Информирует и консультирует работодателей

Информирует общественность, готовит и публикует ежегодные доклады

Направляет представления об отзыве аккредитации организаций по

специальной оценке условий труда

Угрозы в области экономической безопасности 2 3

Угрозы в области финансовой безопасности 1 2 3

Угрозы в области информационной безопасности 1 2 3

Угрозы в области инженерно-технической безопасности 1 2 3

Угрозы в области физической безопасности 1 2 3

Угрозы в области кадровой безопасности 1 2 3

Внешние и внутренние угрозы Системы защиты Комплексное управление

1 Ресурсы

Планирование

Организация

Руководство

Контроль

Результаты

Рис. № . Виды угроз безопасности бизнеса, система защиты и комплексного управления

Предприятие

Взаимодействие внутри организации

Функция комплексной безопасности

Взаимодействие внутри функции

2

Взаимодействие во внешней среде

организации

1

3

Внешние угрозы

Внутренние угрозы

Рис. № . Уровни взаимодействия функции комплексной безопасности предприятия в средах

Потенциальный заемщик Банк

Подразделение по работе с клиентами

Подразделение внутреннего аудита Кредитный комитет

Кредитная заявка

Решение

Заключение

Особое мнение

Правовое подразделение

Кредитное подразделение

Подразделение рисков

Подразделение безопасности

Подготовка заключения

Рис. № . Пример взаимодействия по горизонтали при принятии решения о кредитовании

Нет персонала безопасности

в области обеспечение

безопасности

Представление интересов

Договор

Мониторинг договоров

Взаимодействие с государственными органами

Кадровая безопасность

Информационная безопасность

Физическая безопасность

Инженерно-техническая безопасность

Инкассация денежных средств

Информационное обеспечение и консалтинг

Коллекторская деятельность

Аутсорсинг

Вертикальная структура Функциональная структура

Центральный аппарат

Периферийная сеть

• Взаимодействие с государством• Эксклюзивные источники

информации• Разовые запросы

Отношения по вертикали вверх Отношения по горизонтали

Оценка руководителя: Оценка коллеги:Оценка подчиненных:

- Опытный руководитель- Лояльный и надежный- Работает в команде- Создал хороший коллектив- Служба работает четко- Везде пользуется

авторитетом

- Зрелый, требовательный- Порядочный- Заботится о подчиненных- Здоровый климат- Эффективная совместная

деятельность- Хорошие личные отношения

- Эффективный член команды- На хорошем счету у

руководства- Лоялен к коллегам- Доброжелателен и готов

помочь- Требователен в вопросах

службы

Отношения по вертикали вниз

Рис. № . Среды резервов эффективности руководителя службы безопасности внутри своей компании

Служба противодействия коррупции

Служба по работе с персоналом

Служба внутреннего аудита Служба инкассации

Служба правового обеспеченияСлужба безопасности

Служба хозяйственного обеспечения

Куратор

Служба безопасности

Куратор

Информация и принятие решений

Охрана и сопровождение первого лица

Охрана зданий и сооружений

Технические средства защиты и контроля

Контроль персонала и мониторинг контрагентов

Рис. № . Собственный потенциал корпоративной службы безопасности

Топ-менеджер

Менеджеры структурных подразделений

Формальное взаимодействие на основе общих

нормативных документов, совместная деятельность

Мониторинг обстановки

Служебные расследования

Неформальные отношения

Доклады

Отзывы

Рис. № . Дуализм взаимоотношений службы безопасности с другими структурными подразделениями по горизонтали

Менеджер по безопасности

Кредитные риски

Риски контрагентов

Риски отмывания

Валютные риски

Валютные риски

Криминальные риски

Кибернетические риски

БАНК

Функция комплексной безопасности

Риски персонала

Функция экономической безопасности

Функция финансовой безопасности

Функция физической безопасности

Функция информационной безопасности

Функция инженерно-технической безопасности

Функция кадровой безопасности

Рис. № . Основные функции защиты от внутренних и внешних угроз банка

Кассир

Служебная зона

Устройства самообслуживания

Клиенты

Охранник

Консультант

Операционисты1

6

5

4

3

2

- Зоны инженерно-технической защиты

Зона общего доступа

Рис. № . Типовая схема защиты от внешних угроз дополнительного офиса банка

Функции безопасности предприятия

Функции службы безопасности Функции других подразделенийФункции внутреннего аудита

Экономическая безопасность

Финансовая безопасность



Финансовый мониторинг

Внутренний аудит

Противодействие коррупции


Автоматизация


Валютный контроль

Рис. № . Относимость функций безопасности к компетенции различных подразделений

Первичность спроса

Рис. № . Отраслевые особенности различных рынков

Потребительский рынок

Промышленность

Промышленные товары

Массовый покупатель

Вторичность спроса

Товары для личного

потребления

Товары для личного

потребления

Крупный покупатель

Крупный покупатель

Страховой рынок

Банковский рынок

Рынок услуг

Рынок информационных ресурсов

Потребители услуг в области инкассации наличных денежных средств и иных ценностей

МВД России

Управление организации деятельности подразделений

лицензионно-разрешительной работы

МВД России

Главное управление вневедомственной охраны и его

территориальные подразделения


Департамент лицензирования деятельности и финансового

оздоровления кредитных организаций


Российское объединение инкассации и его региональные филиалы

Самостоятельные юридические

лица

Внутренние структурные

подразделения юридических лиц

Внутренние структурные

подразделения юридических лиц

Самостоятельные юридические

лица

МВД России

ФГУП «Охрана»

Потребители услуг в области физической и инженерно-технической безопасности

Рис. № . Структура рынка услуг в области инкассации, физической и инженерно-технической безопасности

Специализированные государственные регуляторы

Участники рынка

Адвокаты Коллекторы Сюрвейеры Аудиторы Консалтинг Другие

Прокуратура Следственные органы Полиция

Контрольно-счетные органы

Спецслужбы Другие

Рис. № . Структура рынка услуг в области экономической, финансовой и кадровой безопасности



Потребители услуг в области физической и инженерно-технической безопасности Собственные внутриструктурные подразделения безопасности

Суды

Частные детективы



Потребители услуг в области информационной (кибернетической) безопасности

Собственные внутриструктурные подразделения безопасности

Роскомнадзор МВД РоссииУправление «К»

ФСБ РоссииЦентр

информационной безопасности

Минкомсвязи

Операторы сети Интернета

Защитные меры

Производителей техники и ПО

Защитные меры

Независимые компанииПо типу Лаборатории

Касперского

Независимые компании Услуги по защите

кибербезопасности

Рис. № . Структура рынка услуг в области информационной (кибернетической) безопасности

Юридические лица

Физические лица

Внешняя среда компанииВнешняя среда компании

Потенциальные контрагенты

Разрозненные источники, платные и

бесплатные

Централизованные источники, платные

?

?

Источники информации о потенциальных контрагентах

Источники информации о существующих контрагентах

Рис. № . Варианты аутсорсинга при формировании информационно-аналитической базы компании

Компания

Подразделение безопасности компании

Собственная информационно-

поисковая система

Компания

Функция обеспечения безопасности компании

Собственные силы и средства

Аутсорсинг услуг

Внутренняя среда Внешняя среда

Основные принципы

Надежность

Конфиденциальность

Профессионализм

Легитимность

Рис. № . Основные принципы выбора постоянных внешних партнеров в области безопасности

Планирование

Организация исполнения

Руководство

Контроль

Достижение целей

Менеджер по безопасности Функции безопасности Эффективно и рационально

Комплексная безопасность






Инженерно-техническая безоп.

Функции менеджера

Коммуникации

Координация

Выделение главного

Делегирование полномочий

Рис. № . Менеджер в глобальной системе управления безопасностью предприятия


+ средняя квалификация сотрудников+ договор с бюро кредитных историй+ наличие собственной базы данных

- поверхностная проверка контрагентов- недоработки клиентских служб- отсутствие общего нормативного

документа о порядке изучения потенциальных партнеров


+ высокая квалификация сотрудников+ эффективный бухгалтерский контроль

- нет функции внутреннего аудита- замечания от банка по нецелевому

использованию кредита- выявлена попытка размещения на счете

транзитных средств, подозрительная на отмывание


+ закуплено современное оборудование+ установлены программные средства

- нет подготовленных специалистов- функции автоматизации и ИБ не

разделены- похищены средства с электронного

счета компании- сотрудники используют ПК для игр в

Интернете


+ штаты охраны укомплектованы+ сотрудники имеют лицензии+ получено служебное оружие+ сотрудники уверенно владеют штатными досмотровыми средствами

- получены замечания по оборудованию оружейной комнаты

- низкая профессиональная подготовка личной охраны генерального директора


+ входы для работников оснащены СКУД+ въезды оснащены средствами досмотра+ периметр оснащен средствами контроля+ склады оснащены средствами контроля

- устарели средства видео-контроля- подлежат замене огнетушители- предписано автоматизировать средства

пожаротушения в литейном цехе


+ утверждено положение о порядке подбора и изучения персонала+ утверждено положение о порядке использования полиграфа+ введена штатная должность оператора полиграфа+ закуплен и введен в эксплуатацию полиграф

- не выявлены организаторы схемы отмывания денежных средств

Рис. № . Матрица SWOT-анализа для системы безопасности промышленного предприятия

Поддержание эффективной рабочей силы• Ставки заработной платы и оклады• Льготы• Трудовые отношения• Морально-психологический климат в

коллективах• Увольнения

Подготовка эффективной рабочей силы• Образование• Дополнительное обучение• Повышение квалификации• Аттестация• Связь квалификации с карьерным ростом

Привлечение эффективной рабочей силы• Планирование УЧР• Анализ содержания рабочий заданий• Прогнозирование• Подбор персонала• Отбор

Внешняя среда УЧР• Законодательство• Тенденции общественного развития• Международные события• Технологический процесс• Рынок труда

Рис. № . Схема стратегического управления человеческими ресурсами (УЧР) по Ричарду Дафту

ВЛАСТЬ

Административное производство

Оперативно-розыскная деятельность

Частная охранная деятельность

Самозащита гражданских прав

Частная детективная деятельность

Осуществление контроля и надзора

Оборона и безопасности

Субъекты предпринимательства

ЛИЧНОСТЬ

ОБЩЕСТВО

Негосударственные службы безопасности


ГОСУДАРСТВО

Внешняя политика

Экономика и финансы

Представительная

СудебнаяИсполнительная

Институты гражданского

общества

Следствие и дознание Защита гражданских прав

Рис. № . Схема законодательного разделения полномочий государственных органов и негосударственных служб безопасности в реальном секторе экономики

Традиционная система управления запасами Система управления запасами «точно вовремя»

Побуждающие силы Ограничивающие силыОслабление ограничивающих силПобуждающие силы

Сокращение издержек

Сокращение численности сотрудников

Конкурентный отклик на требования рынка

Система фрахта

Имеющиеся мощности

Квалификация рабочих

Противодействие сокращению рабочих мест со стороны профсоюза

Желаемое направление развития

Сокращение издержек

Уменьшение численности сотрудников

Конкурентный отклик на требования рынка

Использование большегрузных автомобилей

Увеличение числа доков

Обучающие программы

Перераспределение рабочих мест

Рис. № . Схема использования анализа силового поля в системе управления запасами по Ричарду Дафту

Рис. № . Система угроз в области применения средств инженерно-технической защиты

Потенциальные угрозы Средства инженерно-технической защиты Объекты защиты

Стихийные бедствия

Пожары

Техногенные катастрофы

Кражи чужой собственности

Терроризм и экстремизм

Комплексные средства

инженерно-технической

защиты, средства передачи

информации, автоматического реагирования, а

также реагирования с применением человеческого

фактора

Жизнь и здоровье людей

Объекты движимого имущества

Объекты недвижимого

имущества

Documents

Конфликты