Upload
others
View
0
Download
0
Embed Size (px)
Citation preview
1
หองเรยนนกลงทน on Stage ตอน สอนมอใหม...
บรรยายโดยคณเกษตร ชยวนเพญ, CFP®
22
กองทนรวม... ทางเลอกลงทนสดฮตของนกลงทนมอใหม
ทมาภาพ : Flaticon
33
เงนนอยกลงทนได ไดกระจายความเสยง+
ลงทนเองโดยตรง ลงทนผานกองทนรวม
20,600 บาท ลงทนขนตาเพยง 1,000 บาท
ขนตา 100 หน
ไดหนหลากหลาย และมการกระจายความเสยงทมากกวา
206 บาท / หน
* ขอมลราคา ณ วนท 24 ต.ค 2561 (ไมรวมคาธรรมเนยมการซอขาย)
44
สารวจตวเอง...คนหากองทนรวมทเหมาะสม
ระดบความเสยงทยอมรบได
ผลตอบแทนทตองการ
เงอนไขและขอจ ากดในการลงทน
•ความเตมใจทจะรบความเสยง ขนอยกบพฤตกรรมและทศนคต•ความสามารถทจะรบความเสยง ขนอยกบความมนคงทางการเงน
• สอดคลองกบความสามารถในการรบความเสยง• เพยงพอทจะบรรลเปาหมายการลงทน
• สภาพคลองทางการเงน• ระยะเวลาในการลงทน• เงอนไขทางภาษ• ขอจ ากดทางกฎหมาย • ความตองการพเศษ
วตถประสงคในการลงทน1 2
3 4
•ปกปองเงนตนและตองการสภาพคลอง•สรางรายไดประจ า•ตอยอดใหเงนลงทนเตบโต•กระจายความเสยง
5
ประเภทกองทน VS วตถประสงคการลงทน
ทมาขอมล : A academy
6
ทมาภาพ : Flaticon
77
เปาหมาย ระยะเวลา วตถประสงค ผลตอบแทนทคาดหวง
ความเสยง กองทนรวมทเหมาะสม
ระยะสน < 1 ป ▪ เงนส ารองใชจายในชวตประจ าวน▪ คาทองเทยว▪ คารกษาพยาบาล
2-3% ต า ▪ ตราสารตลาดเงน▪ ตราสารหนระยะสน
ระยะกลาง 3-5 ป ▪ ซอรถ▪ เงนดาวนบาน
5-8% ปานกลาง ▪ ตราสารหนระยะยาว▪ หนสามญ▪ อสงหารมทรพย
ระยะยาว > 5 ป ▪ คาเลาเรยนบตร▪ คาผอนบาน▪ เงนเกบเพอเกษยณอาย
8-10% ปานกลาง-สง ▪ ตราสารหนระยะยาว▪ หนสามญ▪ อสงหารมทรพย
ตวอยาง วตถประสงคการลงทน vs กองทนรวมทเหมาะสม
ทมาขอมล : หนงสอทกแผนทกเปาหมายชวตคดดวยกองทนรวม หนา 22ทมาภาพ : Flaticon
8
เงนลงทนทงหมด
ทมาภาพ : Flaticon
แตทงน เมอรวมพอรตแลวระดบความเสยงของพอรตโดยรวมควรอยในระดบทเราเหมาะสมกบเรา
พอรตลงทนโดยรวม
สนทรพยเสยงตาสนทรพยเสยงสง
สนทรพยเสยงปานกลาง
แลวควรก าหนดสดสวนการลงทนทเหมาะสมอยางไร?
4เกษยณอายP OR T
ดาวนบาน2P OR T
ทนการศกษาบตร3P OR T
เงนส ารอง1P OR T
9
แนวทางการก าหนดกรอบการลงทนระยะยาวทสอดคลองกบเปาหมายและระดบความเสยง
ตามวงจรชวต หรอ ชวงอาย
ตามระดบความเสยงทยอมรบได
ประเภทของพอรตการลงทน
ConservativePortfolio
ModeratePortfolio
AggressivePortfolio
✓ เพอความปลอดภยของเงนลงทน✓ รบความเสยงไดต า✓เชน ยอมขาดทนได 5%
✓ เพอเสถยรภาพของรายได✓ รบความเสยงไดปานกลาง✓เชน ยอมขาดทนได 5-15%
✓ เพอเพมมลคาของเงนลงทน✓ รบความเสยงไดสง✓เชน ยอมขาดทนไดมากกวา 15%
ทมาภาพ : Flaticon
เงนฝาก
อนๆ
หน
ตราสารหน
10
10 – 30%
40 – 60%20 – 40%
Conservativeยอมรบความเสยงไดนอย
10 – 30%
30 – 40%50 – 60%
ยอมรบความเสยงไดปานกลาง
5 – 15%
20 – 40%50 – 70%
ยอมรบความเสยงไดสงModerate Aggressive
ตามระดบความเสยงทยอมรบได
สนทรพยเสยงต า สนทรพยเสยงปานกลาง สนทรพยเสยงสง
ตวอยาง การจดพอรตลงทนตามระดบความเสยงทยอมรบได
Scan QR Code คนหาระดบความเสยงของพอรตลงทนทเหมาะสมกบเรา
1111
ก ำหนดสดสวนกรอบกำรลงทนในระยำวตำมระดบควำมเสยงทยอมรบได
Conservative PortfolioModerate PortfolioAggressive Portfolio
จดสรรสดสวนเงนลงทนในแตละสนทรพย ท เหมำะกบระดบควำมเ สยงและเปำหมำยกำรลงทน
ค ำนวณหำอตรำผลตอบแทนทคำดหวง
คดเลอกกองทนเขำพอรต Equity– Large cap– Mid cap – Small cap– Value– Growth
Fixed income– Government– Corporate– Long-term– Short-term
Money Mkt.– Deposit– Money
Market Fund
ประมาณการอตราผลตอบแทนทจะไดรบ
+/- %Equity+/- %Fixed Income+/- %Money Market
แบบ Step-by-Step01020304
ทมาภาพ : Flaticon
12
ระยะเวลาลงทน เงนลงทนตงตน เปาหมายเงนทตองการ
3 – 6 เดอน 200,000 200,000
5 ป 300,000 400,000
15 ป 500,000 1,500,000
25 ป 1,000,000 10,000,000
ดาวนบาน
การศกษาบตร
เงนส ารองเผอฉกเฉน
2
3
1
เปาหมาย
เกษยณอาย4รวม 2,000,000
P R O F I L E : คณพอรตสวย รวยสข• TSI Risk Profile Questionnaire 34 คะแนน• ความเขมแขงทางการเงนอยในระดบด
• เงนลงทนเรมตน 2,000,000 บาท
12,100,000
ทมาภาพ : Flaticon
ตวอยาง สรางพอรตกองทนเพอบรรลเปาหมายชวต
13
1,000,000
500,000
300,000
200,000 เงนส ารองเผอฉกเฉน ไมตองการผลตอบแทนสง แตตองมสภาพคลอง
อตราผลตอบแทนตอป = (1 + )1/n – 1วธค านวณ
Annualized HPYเปาหมาย – เงนลงทนตงตน
เงนลงทนตงตน
ทมาภาพ : Flaticon
ค านวณหา อตราผลตอบแทนทตองการ ของแตละเปาหมาย
5 10 15 20 25 30
400,000ตองไดรบผลตอบแทนประมาณ 6% ตอป
1,500,000ตองไดรบผลตอบแทนประมาณ 7.6% ตอป
10,000,000
ตองไดรบผลตอบแทนประมาณ 9.6% ตอป
ระยะเวลาลงทน13
0
14
สดสวนการลงทนในสนทรพยแตละประเภท
ระดบความเสยงทยอมรบไดระดบต า
(Conservative)ระดบปานกลาง
(Moderate)ระดบสง
(Aggressive)กลมคะแนน 6 - 15 16 - 31 32 - 42สนทรพยเสยงต า 20 - 40% 10 - 30% 5 - 15%สนทรพยเสยงปานกลาง 40 - 60% 30 - 40% 20 - 40%สนทรพยเสยงสง 10 - 30% 50 - 60% 50 - 70%
ขนตอนท ก าหนดสดสวนกรอบการลงทนในระยาวตามระดบความเสยงทยอมรบได
คณพอรตสวย รวยสข ท า TSI Risk Profile Questionnaire ได 34 คะแนน สดสวนการลงทนทเหมาะสม คอ พอรตลงทนแบบเชงรก (Aggressive Portfolio)
ทมาภาพ : Flaticon
กรณศกษาตวอยาง
15
ขนตอนท จดสรรสดสวนเงนลงทนในแตละสนทรพยทเหมาะกบระดบความเสยงและเปาหมายการลงทน
60%
30%
10%
สนทรพยเสยงสง
สนทรพยเสยงปานกลาง
สนทรพยเสยงต า
1,200,000
200,000
600,000
พอรตสนทรพยลงทนโดยรวมตามกรอบการลงทนระยะยาว
เงนลงทนเรมตน 2,000,000 บาท
กรณศกษาตวอยาง
2P O R T 3P O R T
เงนลงทน 2,000,000 บาท
4P O R T1P O R T
ดาวนบาน400,000 บ.
การศกษาบตร1,500,000 บ.
เกษยณอาย10,000,000 บ.
ส ารองใชจาย200,000 บ.
สนทรพยเสยงตา100%
สนทรพยเสยงปานกลาง70%
สนทรพยเสยงปานกลาง60%
สนทรพยเสยงปานกลาง10%สนทรพยเสยงสง
30%สนทรพยเสยงสง
40%
สนทรพยเสยงสง90%
ทมาภาพ : Flaticon
16
60%30%
10%
1,200,000
200,000
600,000
สนทรพยเสยงตา
สนทรพยเสยงปานกลาง
สนทรพยเสยงสง
พอรตลงทนโดยรวม
ขนตอนท ค านวณหาอตราผลตอบแทนทคาดหวงจะไดจากพอรตลงทน
หมายเหต : นาอตราผลตอบแทนเฉลยยอนหลง 10 ป ของสนทรพยลงทนมาคาดการณผลตอบแทนของพอรต• สนทรพยเสยงตา : อตราผลตอบแทนจากเงนฝากประจา 1 ป
(เฉลย 5 ธนาคารใหญ)• สนทรพยเสยงปานกลาง : อตราผลตอบแทนจากดชนพนธบตรรฐบาล (Government Bond Index)• สนทรพยเสยงสง : อตราผลตอบแทนจากดชนผลตอบแทนรวม (SET Total Return Index)
8.42%
ผลตอบแทนเฉลยยอนหลง 10 ป(ป 2550 - 2560)
1.73%5.15%
11.61%
กรณศกษาตวอยางขนตอนท คดเลอกกองทนเขาพอรต
60%
30%
10%
สนทรพยเสยงตากองทนตราสารหนระยะสน : 40,000
เงนฝากธนาคาร C : 40,000
สนทรพยเสยงสง
กองทนหน A : 480,000
กองทนหน B : 480,000
กองทนหนตางประเทศ : 240,000
สนทรพยเสยงปานกลาง
กองทนพนธบตร : 200,000
กองทนหนก A : 200,000
กองทนหนกตางประเทศ: 200,000
กองทนตลาดเงน A : 120,000
200,000
1,200,000
600,000
8.42%
R คาดการณ = 1.73%
R คาดการณ = 5.15%
R คาดการณ = 11.61%
16
1717
R ทคาดวาจะไดจากพอรต(R คาดการณ)
ดาวนบาน2PORT
ทนการศกษาบตร3PORT
เงนลงทน 2,000,000 บาท
4เกษยณอาย
PORT1ส ารองใชจาย
PORT
200,000 บ. 300,000 บ. 500,000 บ. 1,000,000 บ.
กรณศกษาตวอยาง
สนทรพยเสยงตา100%
สนทรพยเสยงปานกลาง70%
สนทรพยเสยงปานกลาง60%
สนทรพยเสยงปานกลาง10%สนทรพยเสยงสง
30%สนทรพยเสยงสง
40%
สนทรพยเสยงสง90%
1.73% 7.09% 7.73% 10.96%
200,000
90,000
210,000
200,000
300,000 900,000
100,000
200,000 บ. 400,000 บ. 1,500,000 บ. 10,000,000 บ.
0 -1% 6% 7.6% 9.6%
เงนลงทน
R ทตองการ
เปาหมาย
ทมาภาพ : Flaticon
อตราผลตอบแทนทตองการ VS อตราผลตอบแทนทคาดวาจะไดจากพอรต
พอรตลงทนโดยรวมสนทรพยเสยงตา
สนทรพยเสยงปานกลาง
200,000
1,200,000600,000
8.42%
10%
60%30%
สนทรพยเสยงสง
หากจดพอรตแตละเปาหมายดวยสดสวนตามน คาดวาจะบรรลไดทกเปาหมาย 17
1818
• ขยายระยะเวลาลงทน หรอ• เพมจานวนเงนลงทน หรอ• ลดขนาดของเปาหมายการลงทน
ถาพอรตลงทนเปนพอรตทเหมาะสมกบความยนดรบความเสยง (Willingness) และ
ความสามารถในการรบความเสยง (Ability) ของผลงทนแลว แตไมสามารถทาใหบรรลเปาหมายการลงทนได จะทาอยางไร
มคาถามตอวา...“”
1919
แนวทางในการเลอกกองทนรวม
2 R 2 S 2 F
• Return : สมาเสมอ / ไมนอยกวาBenchmark
• Risk : SD ตาผนผวนนอยInformation Ratio สง
• Strategy : Passive / Activeปนผล / ไมปนผล
• Selectionสไตลหน / Sector / Credit Rating
• Fee :สมเหตสมผล / นอยกวากองอนๆ แบบเดยวกน
• Fund manager
202020
ปจจบนมกองทนรวมใหผลงทนเลอกลงทนอยางหลากหลาย แลวจะมวธการใดทท าใหผลงทนสามารถเลอกกองทนรวมทตองการและเหมาะสมกบตนเองได?
รวบรวมขอมล Fundfact Sheet ของแตละกองทนรวมทสนใจลงทนแลวน ามาเปรยบเทยบ
คดกรองกองทนจาก Website หรอ Tool ตางๆ ทรวบรวมขอมลกองทนไว
ขอด• สะดวก รวดเรว• คนหาขอมล/เปรยบเทยบไดตลอดเวลา• ผลตอบแทนทแสดง Updateขอควรระวง• ความนาเชอถอของแหลงรวบรวมขอมล• วธการจดแบงกลมกองทนรวมของแตละผใหบรการอาจจะ
แตกตางกน ดงนนในการเปรยบเทยบขอมลตองพจารณาใหถถวน
ขอด• ขอมลถกตอง เชอถอได• ค านวณดวยมาตรฐานเดยวกนทก
บลจ. ท าใหเปรยบเทยบกนไดงาย
ขอควรระวง• ตองใชเวลาในการรวบรวมขอมลกองทนรวมใหครบถวนเพอให
สามารถพจารณาคดเลอกไดครอบคลมทกกองทน• ในการเปรยบเทยบขอมลตองใชขอมล ณ วนรายงานเดยวกน
1 2
คดเลอกกองทนรวมทใช...ในสไตลทชอบดวยเครองมอฮตตดดาว
21
เคลดลบเลอกกองทนตดดาว
กองทนตดดาวหาไดจากไหน?
กองทนตดดาว คออะไร?กองทนรวมทไดรบการจดอนดบเรตตงจากการประเมนเชงปรมาณ
ของผลการด าเนนงาน ความเสยงในอดตและคาธรรมเนยมการซอขาย โดยจะจดอนดบในรปแบบของดาว ตงแตระดบ 1 - 5 ดาว เรยงจากต าสดไปจนถงสงสด
โดยควรวเคราะหเปรยบเทยบเรตตงหรอจ านวนดาวของกองทนรวมประเภทเดยวกน ไมสามารถเปรยบเทยบขามนโยบายการลงทนได
บรษท มอรนงสตาร รเสรช (ประเทศไทย) จ ากด เปนสถาบนทไดรวบรวมขอมลและจดอนดบ
ผลการด าเนนงานของกองทนรวมหรอทเรยกวา “มอรนงสตารเรตตง”
22
การคดกรองกองทนจากบรษท มอรนงสตาร รเสรช (ประเทศไทย) จากด
เลอกประเภทกองทนเลอกผลการด าเนนงาน ความเสยงและอนดบกองทนระบคาธรรมเนยมการซอขายและจ านวนเงนขนต าในการลงทน
1
2
3
คลกท >> คนหากองทน1 2 3
ผลการคนหากองทน
ยงสามารถระบเงอนไขในการคดกรองไดเฉพาะเจาะจงมากเทาไหร กยงไดกองทนรวมทตรงใจเรามากทสด
22
23
เปรยบเทยบขอมลเชงลกของ “กองทนรวม” ทคดกรอง
ศกษาขอมลส าคญ เชน ขอมลสถต ผลการด าเนนงาน (ผลตอบแทนและความเสยง ฯลฯ) คาธรรมเนยม ฯลฯ
1
2
23
เลอกเปรยบเทยบกองทนเมอคลกทกลองของแตละกองทน
(สงสด 5 กองทน/ครง)
24
หากยงไมมกองทนรวมแบบทอยากไดในใจ สามารถเลอกดกองทนรวมทนาสนใจจากเมนจดอนดบกองทน 5 ดาวTips
อยากไดกองทน 5 ดาว เลอก จดอนดบกองทน กองทน 5 ดาว
25
26
• เขาเวบไซต www.settrade.com• สรางพอรตการลงทนสวนตวสมบรณแบบ
ผานระบบพอรตการลงทนจาลอง (Virtual Portfolio)
• สามารถซอและขายหน ตราสารอนพนธ หรอกองทนรวม และ ตดตามผลกาไร/ขาดทน ทงแบบ Real-time และขอมลยอนหลง โดยไมตองใชเงนลงทนจรง
แตถายงไมแนใจ...ทดลองสรางพอรตลงทนจ าลองผาน settrade.com
27
ทดลองสรางพอรตลงทนสวนตวงายๆ ท SETTRADE.com (ตอ)• กดเลอก “Mutual Fund” เพอสราง
พอรตกองทนรวมจาลอง • กดเลอก “Buy/Sell” เพอเพมขอมล
กองทนรวมทตองการเขาพอรต
ชอกองทน
NAV ขณะซอ-ขาย
จานวนเ งนหรอจานวนหนวย
28
ตวอยาง หนาจอพอรตลงทนจ าลอง• สามารถใสจานวนกองทน
ไดสงสด 30 กองทน
หมายเหต: Virtual Portfolio หรอ พอรตการลงทนจ าลองน เปนเพยงเครองมอชวยอ านวยความสะดวกในการทดลองซอขาย และ/หรอตดตามการลงทนจ าลองในพอรตของทานเทานน ผลงทนควรศกษาขอมลใหรอบคอบ
ตดตามผลการลงทนไดงายๆ ไม วาจะลงทนบลจ . ไหน
29
Shortcut ปจจบน บลจ. และ ตวแทนจ าหนายหลายแหงไดมบรการออกแบบพอรตกองทนรวมตามระดบความเสยงแบบส าเรจรปเพอเพมความสะดวกสบาย
ใหกบนกลงทนมากขน
30
http://thaimutualfundnews.com/new/assets/files/MF-Catalogue-OP.pdf
Shortcut: ตวอยางพอรตกองทนรวม
ทแนะนาของแตละบลจ.
ดาวน โหลด แคตตาลอกพอรตกองทนรวมท แนะนนาของแตละบลจ .
3131
• สาเนาบตรประชาชน• สาเนาสมดบญช
ออมทรพย
01บลจ. ทอยในเครอเดยวกบธนาคาร (Bank)
สามารถตดตอซอขายโดยตรงไดทธนาคารท บลจ. นนสงกดอย
02บลจ. ทไมไดอยในเครอเดยวกบธนาคาร (Non-Bank)สามารถตดตอซอขายโดยตรงทเคานเตอรบรการ โทรศพท หรอเวบไซตของ บลจ.
03ตวแทนจ าหนายทไดรบการแตงตง (Selling Agent)บรษทหลกทรพยฯ (บล.) / ตวแทนจ าหนายอสระทเปนบคคล / ธนาคารพาณชยบรษทหลกทรพยนายหนาซอขายหนวยลงทน (บลน.)
เอกสารทตองเตรยม
เปดบญชทนใจ... พรอมลงทนชองทาง
เปดบญชซอขายกองทนรวม
ทมาภาพ : Flaticon
32
Omnibus account คอการรวมบญชซอ-ขายกองทนเปนท เดยว การจายเงนกรวมไวท เดยว ไมตองโอนเงนไปหลายท และ สามารถทาการตดเงนในบญชอตโนมต
ได เลย (ATS)
*บญชแบบ Omnibus account ไมสามารถซอ LTF RMF ได
รจกบญชแบบ Omnibus Account หรอทมกจะเรยกกนวา Fund Supermart ขอด
เปดบญชกองทนกบ บล. ครงเดยวลงทนไดหลาย บลจ.
ตดตามขอมลผลการด าเนนงาน / ซอขาย / สบเปลยน งายดายในบญชเดยว
มบรการเสรมขอมลเพมเตมจาก บลจ.
ไมมคาธรรมเนยมเพมเตม เกบเทากบลงทนโดยตรงกบบลจ.
ทมาภาพ : Flaticon
3333
1. กรอกแบบฟอรม “ค าสงซอหนวยลงทน”(Purchase Order)
2. แสดงส าเนาเอกสารแสดงตน 3. ช าระเงนทธนาคารหรอโอนเงนให บลจ.
1. เขาระบบซอขายผานเวบไซตของ บลจ.2. สงค าสงซอ3. หกเงนผานบญชธนาคารทไดแจงไวตอนเปด
บญชกองทนรวม เพอท าธรกรรมออนไลน
1. กรอกแบบฟอรม “ค าสงขายคนหนวยลงทน”(Redemption Order)
2. แสดงส าเนาเอกสารแสดงตน3. รบเงนคาขายคนได 2 วธคอ
• โอนเงนเขาบญชออมทรพยหรอบญชกระแสรายวนทไดแจงไวตอนเปดบญชกองทน
• เลอกรบเปนเชค จดสงทางไปรษณย
1. เขาระบบซอขายเวบไซตของ บลจ.2. สงค าสงขาย3. รบเงนคาขายคนเขาบญชธนาคารทไดแจงไวตอนเปด
บญชกองทนรวม เพอท าธรกรรมออนไลน
ซอ
ขาย*
สงค าสงซอขายผานออนไลนสงค าสงซอขายดวยตวเอง
* จ านวนวนทเราจะไดรบเงนหลงจากขายกองทนรวมจะถกระบไวใน Fund Fact Sheet ของกองทนรวม เชน T+1 T+3 หรอ T+6 โดย T หมายถง วนทขายกองทนรวม และนบไปหลงจากวนนนตามจ านวนวนทระบไว
การสงค าสงซอขายกองทนรวม
3434
Dollar Cost Averagingลงทนอยางสมาเสมอดวยจานวนเงนทเทาๆ กน ในชวงเวลาทเทากน
2
Market Timingหาเวลาทเหมาะสม และดทสดทจะซอหรอขายกองทน
เพอหาโอกาสทากาไรจากสวนตาง ในชวงเวลาการลงทนระยะสน
1
กลยทธการลงทนในกองทนรวม
ผทมเงนกอน (Lump sum) และรอคอยเวลาท เหมาะสม
ในการลงทนได
ผทมเงนเรมตนลงทนไมมากนก และตองการทยอยลงทน
35
ก าหนด“จ านวนเงน” ทจะทยอยออม
ก าหนด “ความถ” ในการออม
ก าหนด “ระยะเวลา”ในการออม
เลอก “กองทน”ทตองการออม
1 2 3 4
ทมาภาพ : Flaticon
ลงทน DCAอตโนมตกบ
บญชกองทนรวม
36
ออมกองทนรวมแบบ DCA ไดงายๆ ดวย
โหลฟรทงใน iOS และ Android
อานรายละเอยดเพมเตมทwww.settrade.com/streamingfund
คมอการใชงาน >>
37
1
1 คลก >> Open New Account
2
เลอก Selling Agent ทตองการเปดบญชกองทนพรอมลงทะเบยน
3
Selling Agent จะตดตอกลบเพอขอเอกสารทจ าเปนตองใชในการเปดบญชกองทน
4
หากเปดบญชเรยบรอยจะไดรบ Username, Password เพอใชในการ Login
หมายเหต : หากม Username ทมบญชหนหรออนพนธอยแลว สามารถใช Username เดมได แตจะตองแจงความประสงคในการเปดบญชกองทนเพม
เปดบญชกองทนรวม
38
1 เลอกฟงกชน DCA ORDER ในหนา Place Order
2
เลอกกองทนทตองการ DCA ทกเดอน(กองทนทสามารถซอไดขนอยกบโบรกเกอรทใชบรการ)
3 ใสจ านวนเงนทตองการซอตอครง
4
เลอกก าหนดการออม• รายเดอน / รายสปดาห • ทกวนทเทาไหร• สนสดวนไหน (สงสด 1 ปนบจากวนท ารายการ)
ตงค าสง DCA
1
2
3
4
3939
▪เลอกกองทนรวมท เหมาะกบสไตลการลงทนของตนเอง▪เลอกกองทนรวมทลงทนในหลกทรพยทผลงทนมความรความชานาญ▪อานหนงสอชชวนใหละเอยด▪เลอกกองทนรวมทมผลการดาเนนงานหรอใหอตราผลตอบแทนทดกวา เมอเปรยบเทยบกบดชนมาตรฐาน (Benchmark) อยางสมาเสมอ และตอเนองเปนระยะเวลานาน ▪ไมควรใหนาหนกความสาคญกบผลการดาเนนงานทผานมาของกองทนรวมในอดตมากนก▪เลอกกองทนรวมทมคาใชจายเหมาะสม เมอเปรยบเทยบกบกองทนอนๆ ทมลกษณะและนโยบายการลงทนเหมอนกน ▪เลอกกองทนรวมท ใหบรการครบวงจร▪พจารณาสภาวะตลาดเพอหาจงหวะเวลาท เหมาะสมในการซอขายหนวยลงทน
เทคนคการลงทนในกองทนรวม
4040
41