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CREDIT RISKMANAGEMENT

Vuoi imparare a gestire in modo strategico il credito commerciale?

Vuoi imparare a fronteggiare i rischi cui un’organizzazione è sottoposta?

Partecipa al corso in: Credit Risk Management per acquisiregli strumenti pratici e rendere questa

attività uno dei punti di forza dell’impresa

CHI È IL CREDIT RISK MANAGER

Il Credit Manager è una figura diventata fondamentale all’interno dell’azienda, è il responsabile della gestione del credito commerciale. Si occupa della prevenzione, gestione, controllo e recupero del credito, opera come figura collante tra le divisioni finanziaria e commerciale. In Italia il Credit Manager è una professione nuova, diventata strategica per la sopravvivenza e lo sviluppo aziendale, negli Stati Uniti e nei Paesi del nord Europa non esiste impresa che non si avvalga di questa figura, la quale richiede competenze sia legali sia amministrative sia commerciali sia finanziarie.

OBIETTIVI

L’Executive Master fornisce tutti gli strumenti per diventare Credit Risk Manager. Imparerai a:• gestireefficacementeilportafogliocrediti• gestireleattivitàinerentilaconcessioneegestionedelcredito• prevenireilrischiodiinsolvenzaattraversolavalutazioneeilmonitoraggio della solvibilità della clientela• definirepolitichedicreditodifferenziateinfunzionedellarischiositàdei clienti• sensibilizzarelafunzionecommercialealrispettodellepolitichedi credito• comprendereglieffettididilazioni,ritardidipagamentoeinsoluti, sull’equilibrio economico finanziario d’impresa e sul cash flow • governareefficacementelefasidirecuperoetuteladelcredito• gestireicreditidiclientiincrisi• gestireilcreditoversolaPA• gestireilcreditoversol’Estero

DESTINATARI

Il corso di formazione si rivolge a:• LaureatichevoglionoricoprirelafunzionediCreditManagerinazienda• ResponsabilieaddettiAmministrazione,Finanzaecontrollo• Responsabileufficiofidi• CreditManager• ResponsabiliUfficioLegale• AvvocatieDottoriCommercialisti• Addettiallafunzionecommerciale• Imprenditori

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DURATA

L’Executive Master si sviluppa nell’arco di 5 moduli per un totale di 84 ore d’aula

MODALITA’ DI FREQUENZA

L’Executive Master si svolge di base in formula week-end: il venerdì dalle ore 09:00 alle ore 13:00 e dalle ore 14:00 alle ore 18:00; il sabato dalle ore 09:00 alle ore 13:00.In alternativa è prevista la formula intensiva dal lunedì al giovedì; la scelta è facoltativa e si gestisce in presenza di una richiesta capace di soddisfare le esigenze logistiche.

STRUTTURA DEL CORSO

L’Executive Master è articolato in 5 moduli:Modulo1:LAVALUTAZIONEDELCREDITOModulo2:CREDITMANAGEMENTECREDITOCONL’ESTEROModulo3:ASPETTICONTABILI,FISCALIELEGALIDELCREDITOModulo4:LAGESTIONEDELCREDITOEIRAPPORTICONLEBANCHEModulo 5: L’IMPORTANZA DELLA GESTIONE DEL CREDITO NELLA PA ENELLESOCIETA’PARTECIPATE

PLUS

• ComprenderequalèilruolostrategicodelCreditRiskManager• Acquisireleconoscenzeperintraprenderel’attivitàdiCreditRisk Management• Approfondirelepropriecompetenzeperrenderepiùefficacelapropria attività di Credit Risk Manager• Sviluppareleabilitàdiagnostiche,diprognosiedivalutazionedeisoggetti che intervengono nel business.

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CORPO DOCENTE

La docenza è affidata a consulenti, manager, operatori ed esperti nel settore che con una collaudata metodologia didattica assicurano un apprendimento graduale e completo.

GUIDI FLAVIO Fondatore del Gruppo SIDA, esperto di strategia edorganizzazione aziendale, progettista e formatore nell’ambito delle aree della direzione Aziendale, iscritto all’Albo dei Dottori Commercialisti,promotoredell’ISD–IstitutoStudiDirezionali-delperiodico“IlMondodelLavoro nelle Marche”, oltre che di significative integrazioni territoriali e di prestigiosejoint-ventureinternazionali.Adoggihaformatopiùdi2.500traquadri,manageredirigenti.AutoredinumerosepubblicazioniearticoliperilSole24Ore.

RAMAZZOTTISAURO Consulente aziendale, commercialista, ha lavorato 15 anniinunasocietàdirevisioneinternazionaleèdocenteaiMasterSIDAedèstatodocentepressoleuniversitàdiAnconaePescara.ÈstatoDGinungruppoaziendale del settore moda. Tra i suoi clienti: ARENA Italia, AERDORICA,CEDISMIGLIARINI,IAC,NAZARENOGABRIELLI,ARCHCOATINGS,GRUPPOORIENTAMENTO, FORMAZIONE E COORDINAMENTO. Tra le esperienzeprofessionali:FederazionedelleBCC,EdenViaggi,Mepsystem,ProvinciadiAncona,CameradiCommercio,AgroalimentareF.lliMonaldi,etc.

CAMPIONE ROBERTO Dottore Commercialista iscritto all’Albo, Revisoredei Conti, esperto di analisi della redditività aziendale, Controllo di gestione, pianificazione fiscale e finanziaria. Consulente Senior e formatore area Finanza e Controllo di gestione, specializzato in analisi di bilancio,realizzazione di sistemi di contabilità industriale e di controllo della gestione economica e finanziaria, affiancamento dei vertici aziendali per il corretto utilizzo degli output, determinazione dei prezzi di vendita, realizzazione schede prodotto, Tax Planning. Membro effettivo in Collegi Sindacali.Esperienzeprofessionali:OAMCarloni,B.V.,B.L.diBalducci,3Effegroup,DialerSystem,ClimaSystem,Gipa,Alt&Start,DiRosa,Guerrini, Zannini,PlasticaAdriatica,V.F.Stampi,FerrroeFerramenta,GSPlast.

CESARIFRANCESCODottoreCommercialistaiscrittoall’Albo,RevisoredeiConti, esperto di analisi della redditività aziendale, Controllo di gestione, pianificazione fiscale e finanziaria. Consulente Senior e formatore area Finanza e Controllo di gestione, specializzato in contabilità generale edindustriale, analisi di bilancio economica e patrimoniale, elaborazione di Business-Plan,realizzazionedisistemidicontrollodigestioneeconomicaefinanziaria,realizzazionedischedeprodotto,TaxPlanning.

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BARCHIESIMICHELEConsulenteDivisioneFinanzaeStrategiadiSIDAGroup.Esperto in valutazione aziendale complessiva, valutazione di asset aziendali, valutazionedellaperformance,valutazionedelbrandeBrandManagement;capo progetto nella stesura di piani industriali e piani strategici di marketing; coordinatore di progetti formativi; tutor nelle fasi di start-up aziendale; collaboratore e progettista nei processi di ristrutturazione organizzativa e di controllo di gestione. Docente con esperienza pluriennale in numerosiMaster, corsi aziendali ed interaziendali. Esperienza maturate nel campo dell’Informatica, della Comunicazione Multimediale e della Pianificazione di eventi e dell’Informatizzazione interna aziendale. Esperienze professionali: Eden Viaggi, Monaldi Group, Cisel, Conero Golf Club, Gruppo Bontempi,ConsorzioAnconaSud16Settembre.

MARINI CAMILLO Attualmente responsabile del credito commercialecon l’incarico di riorganizzare e gestire il processo di gestione e recupero del credito presso un’azienda di medie dimensioni operante nel settore vitivinicolo. Per oltre 10 anni ha assunto la responsabilità della gestione del credito commerciale e dell’intero ciclo attivo presso laCo.Dis.Al S.r.l.delGruppoArenaHolding.HaorganizzatoerealizzatoefficientiprocessidigestioneedicontrollodelcreditoconriscontripositiviinterminidiDSOecontenziosi.Esperienza pluriennale nella gestione del credito clienti, prevenzione del rischio di credito e selezione della clientela, recupero corrente del credito, recupero del credito in sede stra-giudiziale e giudiziale, gestione contrattuale ed operativa del credito assicurato.

URTI GERARDO Ventennale esperienza manageriale e imprenditoriale, si occupa di temi relativi a start up aziendali e passaggi generazionali. Sviluppa attività in qualità di Business Angel con particolare attenzione ai settoriemergenti, consolidando la conoscenza delle strutture aziendali e dei tessuti economici e industriali italiani. Si è fabbricato esperienzenellaDirezioned’Impresa, prima come CFO poi nella Direzione Generale ricoprendoincarichimanageriali,nelsettoreprivato,inaziendeleader:FerrettiGroup,Pershing,Itama,Postecom,IndesitCompany,BenelliMoto,MercatoneUno.Formatoreconesperienzapluriennaleinnumerosimaster,corsiaziendalie seminari su tematiche connesse a leadership, innovazione e management internazionale.

STECCONIALESSANDROConsulenteDivisioneFinanzaeProgettiSpecialidellaSIDAS.r.l.Progettistaperfinanziamenticomunitari,statalieregionali;coordinatore di progetti speciali nell’ambito della programmazione negoziata; tutornelle fasidi start-upaziendale.Docenteconesperienzapluriennalein numerosi Master, corsi aziendali ed interaziendali. Esperienze maturate nel campo della Responsabilità Sociale e nell’identificazione di indicatori alternatividisviluppo.Esperienzeprofessionali:BCCFano,regioneMarche,CCIAA diMacerata, Bontempi Cuicine, Gruppo Somacis, GruppoMonaldi,Job&JoyS.r.l.

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ALDOBRUNO Esperto in finanza ordinaria, agevolata e strutturata; esperto in pianificazione strategica aziendale e in pianificazione operativa. Trale sue esperienze professionali precedenti di particolare rilievo il ruolo di Responsabile dei crediti speciali presso il Banco di Napoli. Inoltreprogettista per i finanziamenti comunitari, statali e regionali; coordinatore di progetti speciali nell’ambito della programmazione negoziata; tutor nelle fasidistart-upaziendale.Docenteconesperienzapluriennaleinnumerosimaster,corsiaziendaliedinteraziendali.Esperienzeprofessionali:BontempiCucine, Gatto, Pedini, Curvet, Babini, Romagnoli, Garofoli, Roccheggiani,FederazioneMarchigianaBanchediCreditoCooperativo,BccdiFilottranoeBccCamerano,AutolineaBucci,CompelElectronics,LN,Acrilux,CerealiPodella.

SASSO MICHELE Consulente accreditato presso la Regione Marche in Finanzad’Impresa(ordinaria,straordinaria,agevolata);espertoinassistenzaalla direzione nei piani di risanamento aziendale e ristrutturazione del debito, di analisi di sostenibilità economico-finanziaria degli obiettivi e delle strategie in essere. Specializzato nella redazione di piani finanziari e budget dicassaperladeterminazionedeifabbisognimonetariaziendali.HaoperatoincontestidiM&A,allavalutazionedi impresaconlediversemetodologie(E.V.A.-M.V.A.;Multipliempirici;D.F.C.F.;A.P.V.).Docenteconesperienzaneicorsidi“AnalisiFinanziaria”e“ModelloE.V.A.”inseritinelMasterinFinanzae Controllo.

AVV.GIULIODORIMARIACRISTINA Iscritta all’Ordine Forense della CortediAppellodiAncona,èconsulentenell’AreaLegale,specializzatainDirittodell’UnioneEuropeaeinTecnicadellaDifesapenale,èstataavvocatodellaConsulta Familiare del Comune di Osimo e Funzionario della RegioneMarcheperlaP.F.PoliticheComunitarie;Esperienzadidocenzaacontrattoin Diritto privato e in Diritto d’Impresa presso la Facoltà di Economia diAncona,inDirittodell’UEeinProcedimentoAmministrativo.E’docenteindirittofallimentareedirittoprovatopressolaSidaGroup.

AVV. GERARDO SALLUSTRO Giuslavorista iscritto all’Albo ordinario degliAvvocatidiNapoli,esercitalapropriaattivitàdiavvocatoprincipalmenteneisettoridiDirittodelLavoroeinquellodelDirittoCommercialeeSocietario.Dal2002èconsulente legaleesternodellaRegioneCampania.Tra lesueesperienze professionali: Argia S.r.l., Prochin Italia S.p.a., Coppola S.r.l..House Hospitale Onlus, Almist S.r.l., Agroalimentare F.lli Monaldi S.p.a.,EdenViaggi,ADNGroupS.p.a.,CasaliS.p.a.,GGA,etc.

AVV. MACERATESI MANUELA Iscritta all’Ordine degli Avvocati del Foro diAncona;èconsulentenell’Arealegale,conspecializzazioneincontrattualisticaaziendale, diritto commerciale, diritto civile, diritto del lavoro, diritto tributario.Alcuneesperienzeprofessionali:GruppoSIGE,GruppoBontempi,CalzaturificioFranceschetti,Skalosrl,Tecnomaticsrl,Casalispa.

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AVV. PICCIONI SIMONA Avvocato iscritta all’Ordine di Chieti, Docente econsulenteperCCIAAeCONFINDUSTRIAinvariesediitaliane.EspertaincontrattualisticaNazionaleeinContractLawandLegalEnglish,hacuratodiverse pubblicazioni in tema di Commercio con l’estero ed Arbitrato escriveperlarivista“InternationalTrade”editodall’AziendaspecialeCCIAARavenna.Consulentelegaleperl’aziendad’AltaModaBrioniSpA.).

SEDI DI SVOLGIMENTO

Ancona:viaI°Maggio,156Bologna:ViaV.Bigari,3-PressoPalazzodellaFormazioneChieti Scalo: Via Erasmo Piaggio, 21Parma:VialeMentana,148-PalazzoPaggerieDucaliRoma:ViadelCastroLaurenziano,9-UniversitàdegliStudidiRoma“LaSapienza”

MODALITA’ DI ISCRIZIONE

La quota di partecipazione è di:• Euro2.600,00+IVAconlapossibilitàdiunperiododitirocinioformativo.• Euro2.000,00+IVAesclusalapossibilitàditirocinioformativo.

Sconto del 20%: se l’iscrizione verrà effettuata entro trenta giorni dalla data di avvio dell’Executive Master prevista per ogni sede; Sconto del 10%: per i possessori della Card Club SIDA, la quale verràrilasciata in seguito alla partecipazione ai Workshop da noi organizzati.

INFO E CONTATTI

SIDA GROUP S.R.L.SedeLegale:ViaPiemonten°39/A,00187RomaSegreteriaAmministrativa:ViaI°Maggion°156,60131Ancona

P.IVA00945360420Tel.07128521Fax0712852245info@sidasrl.it

Responsabiledell’ExecutiveMaster:FrancescaDePalma

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PROGRAMMA DETTAGLIATO

MODULO1:LAVALUTAZIONEDELCREDITO

1.1 Lo stato patrimoniale1.1.1 Struttura e fonte informativa sugli aspetti patrimoniali, finanziari, economici1.1.2 Come si leggono le informazioni in esso contenute1.1.3 Criteri di revisione e rettifica dei dati

1.2 Il conto economico1.2.1 Indicatore di redditività di struttura e di benessere del cliente1.2.2 Riclassificazione funzionale1.2.3 Criteri di costing: lettura, diagnosi e prognosi1.2.4 Budgetingdibreveemedioperiodo

1.3 Analisidibilancioperlavalutazionedell’affidamentodeiclienti1.3.1 Gliindicatoripiùsignificativi1.3.2 L’organizzazione dell’affidamento in funzione dello stato del debitore1.3.3 L’utilizzazionegestionaledelrating(ClassiABC):stimadelle probabilità di insolvenza entro 12 mesi1.3.4 La nota integrativa: dettaglio informativo degli aspetti aziendali: strategicieconomici(investimenti),produttivi,commerciali, finanziari, organizzativi, risorse umane1.3.5 Le informazioni qualitative del settore d’attività, caratteristiche del settore di appartenenza, informazioni comportamentali1.3.6 Creditscoringecreditriskcategory

MODULO2:CREDITMANAGEMENTECREDITOCONL’ESTERO

2.1 La strategia del management del credito2.1.1 Glistrumentidipagamento,lepolitichedidilazione,glisconti,le modalità di scelta, i costi di gestione e gli oneri di smobilizzo, i criteri di pagamento anticipato e posticipato2.1.2 Come calcolare i rischi economici e finanziari associati al credito commerciale per la prevenzione del rischio di credito2.1.3 Le fasi della gestione del credito: obiettivi, organizzazione e processi2.1.4 La gestione dell’esposizione creditizia: classi di rischio, capacità di fido, controllo degli ordini, attività di recupero2.1.5 Caratteristichespecifichepersettoridiattivitàdiverse(benidilargo consumo,fornitureadEntiPubblici,benistagionali)

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2.2 La funzione commerciale ruolo attivo nella gestione del credito2.2.1 Le relazioni commerciali sul cliente2.2.2 Le informazioni utili per e dalla rete di vendita2.3 La gestione del rischio di credito2.3.1 Factoring2.3.2 Assicurazionecrediti2.4 Il finanziamento dei crediti2.4.1 Anticipisucrediti2.4.2 Anticiposucessionialfactor2.4.3 Assicurazioneefinanziamentibancari2.5 La gestione del credito in outsourcing2.5.1 Vantaggi attesi e rischi2.5.2 Valutazione del risultato2.6 Ilreportingoperativopercanalidistributivi,perareegeografiche2.7 Ilreportingdirezionale,l’organizzazione,lacomunicazione,le decisioni delle eccezioni2.8 Lo scadenziario clienti2.9 Indicatori di performance: incidenza crediti scaduti su crediti totali, count back e assorbimento di fatturato

MODULO3:ASPETTICONTABILI,FISCALIELEGALIDELCREDITO

3.1 Iscrizione in bilancio del credito e valutazione dello stesso secondo i Principi contabili3.2 Criterio del presumibile realizzo e del costo ammortizzato3.3 Interessi su crediti3.4 Rilevazione delle perdite su crediti3.5 Valutazione dei crediti e dei debiti in valuta estera3.6 Ilfondosvalutazionecrediti3.7 ValutazioneecontabilizzazionedeicreditosecondogliIAS/IFRS3.8 La gestione del credito infragruppo3.9 La valutazione dello stato di salute del cliente al fine della determinazione delle strategie di gestione del recupero del credito3.9.1 Affidabilitàdelcliente3.9.2 Informazioni contrattuali3.9.3 Entiprepostiqualestrumentoperl’indagine:lebanchedati(il catasto, il registro Informatico del Protesti, le Camere di commercio, ilPRAetc)3.9.4 Glistrumentidipagamento3.10 La fase di esanzione in precontenzioso legale3.10.1 Il recupero stragiudiziale del credito3.10.2 La gestione dei solleciti3.10.3 La tutela dei dati personali3.10.4 La gestione delle procedure di antiriciclaggio3.10.5 La responsabilità amministrativa ex art 231

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3.11 Le azioni giudiziarie del recupero crediti3.11.1 Il procedimento monitorio: requisiti e costi del procedimento3.11.2 Il decreto ingiuntivo3.11.3 Aspettiprocedurali:lapluralitàdeicreditori,autoritàcompetente ad accogliere il ricorso, dichiarazione di valore della causa, l’esecutorietà3.11.4 Il sequestro3.11.5 Il titolo esecutivo e l’esecuzione forzata3.11.6 Ladeducibilitàdelleperdite3.11.7 Ilcontrattodifideiussione3.11.8 Altregaranzie3.12 La gestione dei crediti esteri e il recupero dei crediti internazionali3.12.1 Le leggi applicabili nei diversi paesi3.12.2 Strumenti per l’assicurazione e di garanzia dei crediti da esportazione3.13 La mediazione quale strumenti di recupero del credito

MODULO4:LAGESTIONEDELCREDITOERAPPORTICONLEBANCHE

4.1 La gestione del credito e i rapporti con le banche4.1.1 Basilea2eBasilea34.1.2 L’analisi del rating bancario e l’autovalutazione4.1.3 IlCreditiRiskManagement(laCentraleRischiNazionale)4.1.4 Il calcolo del fido da accordare ai clienti

MODULO5:L’IMPORTANZADELLAGESTIONEDELCREDITONELLAPAENELLESOCIETA’PARTECIPATE

5.1 Le nuove procedure dell’attività di recupero per i debiti inferiori ai duemila euro5.2 LeproblematicheapertedalD.L.n.70/2011(cdDecretoSviluppo)e le novità del decreto fiscale 5.3 Le responsabilità dei dirigenti e del funzionario della riscossione e dei revisori per mancato accertamento dei tributi o insufficiente riscossione5.4 L’individuazione del funzionario responsabile della riscossione (D.L.n.209/02)5.5 Le forme di gestione dei servizi di riscossione: le procedure di affidamento delle concessioni per l’attività di riscossione5.6 Leimplicazionidelpattodistabilitàsulleattivitàdiriscossionee recupero crediti

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