Laporan Tahunan 2011 annuaL reporT - Takaful Malaysia Re… · 06 syaRIKat taKaFuL MaLaysIa BeRHad (131646-K) • LaPOran Tahunan 2011 annuaL rEPOrT NoTis MesyuArAT AGuNG TAhuNAN

Laporan Tahunan 2011 annuaL reporT

002Nilai-nilai KorporatCorporate Values

004Visi & MisiVision & Mission

006Notis Mesyuarat Agung Tahunan ke-27Notice of 27th Annual General Meeting

010Penyata Mengiringi Notis Mesyuarat Agung Tahunan ke-27Statement Accompanying Notice of 27th Annual General Meeting

012Ringkasan Kewangan Lima TahunFive Years Financial Highlights

014Struktur KorporatCorporate Structure

015Maklumat KorporatCorporate Information

018Profil Lembaga PengarahBoard of Directors’ Profile

025Profil Badan Penasihat SyariahShariah Advisory Body’s Profile

030Jawatankuasa PengurusanManagement Committee

034Laporan Jawatankuasa AuditAudit Committee Report

IsI Kandungan Contents

042Penyata Urus Tadbir KorporatCorporate Governance Statement

052Maklumat Pematuhan TambahanAdditional Compliance Information

055Penyata Kawalan DalamanStatement on Internal Control

062Penyata PengerusiChairman’s Statement

077Penyata KewanganFinancial Statements

244Maklumat HartanahParticulars of Properties

252Statistik Pegangan Saham Shareholdings Statistics

256Rangkaian CawanganBranch Network

Borang ProksiProxy Form

A New Look At Life with Takaful myGenlifeA complete solution for protection and investment

Takaful myGenLife - an investment-linked Takaful plan that puts you in complete control of your life. With its flexible options, your future is in good hands - giving you the freedom to enjoy a new stress-free look at life.

You can now enhance your protection with our affordable medical coverage and other wide range of protection benefits, based on your needs and affordability.

You can also choose to invest in any of the five Shariah-compliant investment funds* under the plan according to your risk appetite.

Takaful myGenLife, A New Look At Life.

* The benefits of the investment fund will be based on the actual performance of the fund and are not guaranteed.

We Should TAlk

IntegRItIKomitmen kami terhadap nilai-nilai integriti peribadi dan untuk membina kepercayaan.

IntegRItyOur commitment in values of personal integrity and to build trust.

nilai-nilai KorporatTunggak khusus jenama Takaful Malaysia adalah melalui nilai-nilai korporat yang terus diperjuangkan melalui usaha-usaha kami.

MeMBeRI InsPIRasIKetabahan untuk terus membangunkan industri kami ke tahap yang berikutnya.

InsPIRIngOur perseverance to our continued development of our industry, bringing it to the next level.

Corporate ValuesThe defining pillars of the Takaful Malaysia brand are the values that we continuously strive to manifest through our work.

KeRJa BeRPasuKanDedikasi terhadap kerja berpasukan adalah bukti perpaduan dan kepercayaan antara satu sama lain.

teaMwoRKOur dedication to teamwork is a testament of our unity and trust towards each other.

PRoFesIonaLPengorbanan kami adalah melalui pencapaian piawaian dan janji yang kami tunaikan kepada pelanggan kami.

PRoFessIonaLOur sacrifice to achieve the standards and promises that we deliver to our customers.

KeManusIaanJanji kami kepada masyarakat adalah melalui ikrar keprihatinan dan sikap ambil berat.

HuManItaRIanOur promise to the community is the pledge of our compassion and care.

VIsI“kami ingin menjadi pilihan utama insurans”

MIsIMatlamat kami adalah untuk melangkaui jangkaan pelanggan melalui:• Kecemerlangan Operasi• Kebolehan Dalam Daya Saing Teknologi• Inovasi Produk• Budaya Kerja Berorientasikan PrestasiDalam usaha meningkatkan nilai pemegang-pemegang saham

VIsIon“We Want to be the preferred choice for insurance”

MIssIonWe aim to exceed customers’ expectations through:• Operational Excellence• Technology Driven Capabilities• Product Innovation• Performance Oriented CultureWhilst delivering superior shareholders’ value

syaRIKat taKaFuL MaLaysIa BeRHad (131646-K) • LaPOran Tahunan 2011 annuaL rEPOrT06

NoTis MesyuArAT AGuNG TAhuNAN ke-27Notice of 27th ANNuAl GeNerAl MeetiNG

notICe Is HeReBy gIVen that the twenty seVentH (27tH) annuaL geneRaL MeetIng of syaRIKat taKaFuL MaLaysIa BeRHad will be held at Dewan Ahmad Mohamed Ibrahim, 5th Floor, Annexe Block, Dataran Kewangan Darul Takaful, No. 4, Jalan Sultan Sulaiman, 50000 Kuala Lumpur on Thursday, 3 May 2012, at 10:00 a.m. for the following purposes:

as oRdInaRy BusIness

1. To receive the Audited Financial Statements for the financial year ended 31 December 2011, together with the reports of the Directors and Auditors thereon. (Resolution 1)

2. To approve a final dividend of 10% single tier in respect of the financial year ended 31 December 2011. (Resolution 2)

3. To re-elect the following Directors, each of whom retires pursuant to Article 62 of the Company’s Articles of Association:

3.1 Puan Rozaida Omar (Resolution 3)

3.2 Y. Bhg. Dato’ Paduka Ismee Ismail (Resolution 4)

4. To approve the payment of the Directors’ fees of RM579,000 for the financial year ended 31 December 2011. (RM721,000 for eighteen (18) months financial period ended 31 December 2010).

(Resolution 5)

5. To approve the payment of Shariah Advisory Body Members’ fees of RM167,000 for the financial year ended 31 December 2011. (RM153,000 for eighteen (18) months financial period ended 31 December 2010). (Resolution 6)

6. To re-appoint Messrs KPMG Desa Megat & Co. as the Auditors of the Company and to authorise the Directors to fix their remuneration.

(Resolution 7)

as sPeCIaL BusIness

7. Ordinary Resolution – Proposed Shareholders’ Mandate for Recurrent Related Party Transactions of a Revenue or Trading Nature with BIMB Holdings Berhad and its Subsidiaries (“BHB Group”).

dengan InI dIMaKLuMKan bahawa MesyuaRat agung taHunan syaRIKat taKaFuL MaLaysIa BeRHad yang Kedua PuLuH tuJuH (27) akan diadakan di Dewan Ahmad Mohamed Ibrahim, Tingkat 5, Blok Annex, Dataran Kewangan Darul Takaful, No. 4, Jalan Sultan Sulaiman, 50000 Kuala Lumpur pada hari Khamis, 3 Mei 2012, jam 10:00 pagi bagi tujuan-tujuan berikut:

seBagaI uRusan BIasa

1. Untuk menerima Penyata-penyata Kewangan Beraudit bagi tahun kewangan berakhir 31 Disember 2011, berserta laporan Pengarah dan Juruaudit berkaitan dengannya.

(Resolusi 1)

2. Untuk meluluskan dividen akhir sebanyak 10% tier tunggal bagi tahun kewangan berakhir 31 Disember 2011.

(Resolusi 2)

3. Untuk melantik semula Pengarah-pengarah berikut yang bersara menurut Artikel 62 Tataurusan Pertubuhan Syarikat:

3.1 Puan Rozaida Omar (Resolusi 3)

3.2 Y. Bhg. Dato’ Paduka Ismee Ismail (Resolusi 4) 4. Untuk meluluskan bayaran yuran Pengarah-pengarah

sebanyak RM579,000 bagi tahun kewangan berakhir 31 Disember 2011. (RM721,000 bagi tempoh kewangan lapan belas (18) bulan berakhir 31 Disember 2010).

(Resolusi 5)

5. Untuk meluluskan bayaran yuran Ahli-ahli Badan Penasihat Syariah sebanyak RM167,000 bagi tahun kewangan berakhir 31 Disember 2011. (RM153,000 bagi tempoh kewangan lapan belas (18) bulan berakhir 31 Disember 2010).

(Resolusi 6)

6. Untuk melantik semula Tetuan KPMG Desa Megat & Co. sebagai Juruaudit Syarikat dan memberi kuasa kepada Pengarah-pengarah untuk menetapkan bayaran Juruaudit.

(Resolusi 7)

seBagaI uRusan KHas

7. Resolusi Biasa – Cadangan Mandat Pemegang-pemegang Saham bagi Urusniaga-urusniaga yang Berulang dengan Pihak Berkaitan Berbentuk Hasil atau Perdagangan dengan BIMB Holdings Berhad dan subsidiari-subsidiarinya (“Kumpulan BHB”).

syaRIKat taKaFuL MaLaysIa BeRHad (131646-K) • LaPOran Tahunan 2011 annuaL rEPOrT 07

NoTis MesyuArAT AGuNG TAhuNAN ke-27

Notice of 27th ANNuAl GeNerAl MeetiNG

“THAT, subject to compliance with the Listing Requirements of Bursa Malaysia Securities Berhad, Companies Act 1965, Memorandum and Articles of Association of the Company and all other applicable laws, rules, regulations and guidelines, approval be and is hereby given to the Company and its subsidiaries (“Takaful Malaysia Group”) to enter into the Recurrent Related Party Transactions of a revenue or trading nature with the BHB Group which are necessary for the day to day operations of the Takaful Malaysia Group as set out in Section 2.1.3 of the Circular to Shareholders dated 10 April 2012 (“Circular”), provided that:

(a) the transactions are in the ordinary course of business and are on terms which are not more favourable to the related parties than those generally available to the public and on terms not to the detriment of the minority shareholders of the Company;

(b) the transactions are made at arm’s length and on normal commercial terms; and

(c) the disclosure will be made in the annual report with the breakdown of the aggregate value of the transactions conducted pursuant to the mandate during the financial year.

AND THAT such authority shall commence immediately upon the passing of this resolution and shall continue to be in force until:

(a) the conclusion of the next annual general meeting of the Company, at which time it will lapse, unless by a resolution passed at the meeting, the authority is renewed;

(b) the expiration of the period within which the next annual general meeting after the date that it is required to be held pursuant to Section 143(1) of the Companies Act, 1965 (“CA”) (but shall not extend to such extension as may be allowed pursuant to Section 143(2) of CA); or

(c) revoked or varied by resolution passed by the shareholders in a general meeting,

whichever is the earlier”. (Resolution 8)

“BAHAWA, tertakluk kepada pematuhan dengan Keperluan Penyenaraian Bursa Malaysia Securities Berhad, Akta Syarikat 1965, Memorandum dan Tataurusan Pertubuhan Syarikat dan semua undang-undang, peraturan dan garis panduan yang berkaitan, kelulusan dengan ini diberikan kepada Syarikat dan subsidiari-subsidiarinya (“Kumpulan Takaful Malaysia”) untuk memeterai Urusniaga-urusniaga yang Berulang dengan Pihak Berkaitan Berbentuk Hasil atau Perdagangan dengan Kumpulan BHB yang perlu bagi operasi harian Kumpulan Takaful Malaysia seperti yang dinyatakan dalam Seksyen 2.1.3 Pekeliling kepada Para Pemegang Saham bertarikh 10 April 2012 (“Pekeliling”), dengan syarat bahawa:

(a) urusniaga tersebut adalah dalam urusan biasa perniagaan dan mengikut terma yang tidak lebih memihak kepada pihak berkaitan berbanding yang secara umumnya tersedia kepada orang ramai dan mengikut terma yang tidak menjejaskan para pemegang saham minoriti Syarikat;

(b) urusniaga dilaksanakan secara tulus dan mengikut terma komersial biasa; dan

(c) penzahiran akan dibuat dalam laporan tahunan dengan pecahan nilai agregat urus niaga yang dijalankan menurut mandat pada tahun kewangan.

DAN BAHAWA kelulusan tersebut akan bermula serta-merta setelah resolusi ini diluluskan dan akan terus berkuatkuasa sehingga:

(a) tamat mesyuarat agung tahunan Syarikat yang akan datang, di mana mandat tersebut akan luput, melainkan kuasa tersebut diperbaharui melalui satu resolusi yang diluluskan dalam mesyuarat tersebut;

(b) tamat tempoh di mana mesyuarat agung tahunan berikutnya selepas tarikh ia dikehendaki untuk diadakan menurut Seksyen 143(1) Akta Syarikat, 1965 (“AS”) (tetapi tidak melebihi penangguhan seperti yang dibenarkan menurut Seksyen 143(2) AS); atau

(c) dibatalkan atau dipinda melalui resolusi yang diluluskan oleh pemegang saham dalam mesyuarat agung,

yang mana lebih awal”. (Resolusi 8)




8. Special Resolution – Proposed Amendments to the Company’s Articles of Association.

“THAT the deletions, alterations, modifications and/or additions to the Articles of Association of Syarikat Takaful Malaysia Berhad as set out in Appendix I of the Circular to Shareholders dated 10 April 2012 be and hereby approved.”

(Resolution 9)

9. To transact any other business for which due notice has been given.

FuRtHeR notICe Is HeReBy gIVen tHat for the purpose of determining a member who shall be entitled to attend this 27th AGM, the Company shall be requesting Bursa Malaysia Depository Sdn Bhd, in accordance with Article 41(f)(ii) of the Company’s Articles of Association and Section 34(1) of the Securities Industry (Central Depositories) Act 1991, to issue a General Meeting Record of Depositors as at 26 April 2012. Only a depositor whose name appears on the Record of Depositors as at 26 April 2012 shall be entitled to attend the said meeting or appoint proxies to attend and/or vote on his/her behalf.

notICe oF dIVIdend entItLeMent and PayMent

notICe Is aLso HeReBy gIVen tHat a final dividend of 10% single tier in respect of the financial year ended 31 December 2011 will be paid on 28 May 2012 to Depositors registered in the Record of Depositors at the close of business on 9 May 2012.

FuRtHeR notICe Is HeReBy gIVen tHat a Depositor shall qualify for entitlement to the dividend only in respect of:

(a) Shares transferred into the Depositor’s Securities Account before 4:00 p.m. on 9 May 2012 in respect of transfers; and

(b) Shares bought on the Bursa Malaysia Securities Berhad on a cum entitlement basis according to the Rules of Bursa Malaysia Securities Berhad.

By Order of the Board

MoHaMad asRI HaJI yusoFF (MIA 14171)Company SecretaryKuala Lumpur10 April 2012

8. Resolusi Khas - Cadangan Pindaan kepada Tataurusan Pertubuhan Syarikat.

“BAHAWA pembatalan, pemindaan, pengubahsuaian dan/atau penambahan kepada Tataurusan Pertubuhan Syarikat Takaful Malaysia Berhad seperti yang dinyatakan di dalam Lampiran I Pekeliling kepada Pemegang Saham bertarikh 10 April 2012 adalah dengan ini diluluskan.”

(Resolusi 9)

9. Untuk melaksanakan sebarang urusan yang mana notis sewajarnya telah diberi.

notIs seteRusnya dengan InI dIBeRI BaHawa untuk tujuan menentukan ahli yang akan layak untuk menghadiri AGM yang ke-27, Syarikat akan membuat permohonan kepada Bursa Malaysia Depository Sdn Bhd, selaras dengan Artikel 41(f)(ii) Tataurusan Pertubuhan Syarikat dan Seksyen 34(1) Akta Perindustrian Sekuriti (Depositori Pusat) 1991, untuk menerbitkan Rekod Pendeposit Mesyuarat Agung pada 26 April 2012. Hanya pendeposit yang namanya tersenarai di dalam Rekod Pendeposit pada 26 April 2012 sahaja berhak untuk menghadiri mesyuarat atau melantik proksi untuk menghadiri dan/atau mengundi bagi pihaknya.

notIs PeneRIMaan dan PeMBayaRan dIVIden

notIs dengan InI Juga dIBeRI BaHawa dividen akhir sebanyak 10% tier tunggal bagi tahun kewangan berakhir 31 Disember 2011, akan dibayar pada 28 Mei 2012 kepada para Pendeposit yang berdaftar di dalam Rekod Pendeposit pada penutupan perniagaan pada 9 Mei 2012.

notIs seteRusnya dengan InI Juga dIBeRI BaHawa seorang Pendeposit adalah layak untuk menerima dividen hanya dalam keadaan:

(a) Saham yang telah dipindahkan ke dalam Akaun Sekuriti Pendeposit sebelum 4:00 petang pada 9 Mei 2012 berhubung pindahan; dan

(b) Saham yang dibeli di Bursa Malaysia Securities Berhad dengan asas kelayakan menurut Peraturan Bursa Malaysia Securities Berhad.

Atas Arahan Lembaga Pengarah

MoHaMad asRI HaJI yusoFF (MIA 14171)Setiausaha SyarikatKuala Lumpur10 April 2012




notes:

1. appointment of proxy

(i) A member entitled to attend and vote at the meeting is entitled to appoint a proxy or proxies to attend and to vote instead of him and shall specify the proportions of his holdings to be represented by each proxy and a proxy need not be a member of the Company.

(ii) The instrument appointing a proxy in the case of an individual shall be signed by the appointer or his attorney and in the case of a corporation, must be under seal or under the hand of an officer or attorney duly authorised.

(iii) The instrument appointing a proxy must be deposited at the Registered Office of the Company at Tingkat 26, Blok Annex, Dataran Kewangan Darul Takaful, No. 4, Jalan Sultan Sulaiman, 50000 Kuala Lumpur not less than forty-eight (48) hours before the time for holding the meeting or any adjournment thereof.

2. explanatory notes on special business

(i) Proposed Shareholders’ Mandate for Recurrent Related Party Transaction of a Revenue or Trading Nature

The proposed Resolution No. 8, if passed, will empower the Company to conduct recurrent related party transactions of a revenue or trading in nature which are necessary for Takaful Malaysia Group’s day to day operations and will eliminate the need to convene separate general meetings from time to time to seek shareholders’ approval. The details on the Proposed Shareholders’ Mandate for Recurrent Related Party Transactions of a Revenue or Trading Nature are set out in the Circular to Shareholders dated 10 April 2012.

(ii) Proposed Amendments to the Company’s Articles of Association

The proposed Resolution No. 9 is required to enable the Company to comply with the amendments to the Listing Requirements issued by Bursa Malaysia Securities Berhad on 22 September 2011 as well as to be in line with Section 149(1)(c) and (d) of the Companies Act 1965 and the Shariah Governance Framework for Islamic Financial Institutions issued by Bank Negara Malaysia. The details on the proposed amendments to the Company’s Articles of Association are set out in the Circular to Shareholders dated 10 April 2012.

nota:

1. pelantikan proksi

(i) Seorang ahli yang berhak hadir untuk mengundi dalam mesyuarat itu layak untuk melantik seorang atau beberapa orang proksi untuk hadir dan mengundi bagi pihaknya dan haruslah menyatakan bahagian sahamnya yang diwakili oleh setiap proksi dan proksi itu tidak semestinya seorang ahli Syarikat.

(ii) Suratcara pelantikan proksi bagi individu hendaklah ditandatangani oleh pelantik atau peguamnya dan dalam hal perbadanan, ia mestilah dimeterai atau ditandatangani oleh seorang pegawai atau peguamnya yang telah diberi kuasa sewajarnya.

(iii) Suratcara pelantikan seorang proksi mestilah dihantar ke Pejabat Berdaftar Syarikat di Tingkat 26, Blok Annex, Dataran Kewangan Darul Takaful, No. 4, Jalan Sultan Sulaiman, 50000 Kuala Lumpur, tidak lewat dari empat puluh lapan (48) jam sebelum waktu yang ditetapkan bagi mengadakan mesyuarat atau sebarang penangguhannya.

2. nota penerangan kepada urusniaga khas

(i) Cadangan Mandat Pemegang-pemegang Saham bagi Urusniaga-urusniaga yang Berulang dengan Pihak Berkaitan Berbentuk Hasil atau Perdagangan

Cadangan Resolusi No. 8, jika diluluskan, akan memberi kuasa kepada Syarikat untuk melaksanakan Urusniaga-urusniaga yang Berulang dengan Pihak Berkaitan Berbentuk Hasil atau Perdagangan yang perlu bagi operasi harian Kumpulan Takaful Malaysia dan akan menghapuskan keperluan untuk menjalankan mesyuarat agung yang berasingan dari masa ke semasa untuk mendapatkan kelulusan para pemegang saham. Butiran Cadangan Mandat Pemegang-pemegang Saham bagi Urusniaga-urusniaga yang Berulang dengan Pihak Berkaitan Berbentuk Hasil atau Perdagangan ada dinyatakan di dalam Pekeliling kepada Pemegang Saham bertarikh 10 April 2012.

(ii) Cadangan Pindaan kepada Tataurusan Pertubuhan Syarikat

Resolusi No. 9 yang dicadangkan adalah diperlukan untuk membolehkan Syarikat mematuhi pindaan kepada Keperluan Penyenaraian yang dikeluarkan oleh Bursa Malaysia Securities Berhad pada 22 September 2011 serta selaras dengan Seksyen 149 (1) (c) dan (d) Akta Syarikat 1965 dan Rangka Kerja Urus Tadbir Syariah bagi Institusi Kewangan Islam yang dikeluarkan oleh Bank Negara Malaysia. Butir-butir mengenai cadangan pindaan kepada Tataurusan Pertubuhan Syarikat dinyatakan di dalam Pekeliling kepada Pemegang Saham bertarikh 10 April 2012.


Tiada individu yang dilantik sebagai Pengarah (selain daripada pengarah yang bersedia untuk dilantik semula iaitu Puan Rozaida

Omar dan Y. Bhg. Dato’ Paduka Ismee Ismail) dalam Mesyuarat Agung Tahunan Syarikat Takaful Malaysia Berhad yang Kedua Puluh

Tujuh akan datang.

There is no individual standing for election as Director (other than directors standing for re-election i.e. Puan Rozaida Omar and

Y. Bhg. Dato’ Paduka Ismee Ismail) at this forthcoming Twenty Seventh Annual General Meeting of Syarikat Takaful Malaysia Berhad.

PeNyATA MeNGiriNGi NoTis MesyuArAT AGuNG TAhuNAN keduA PuLuh Tujuh MeNGikuT PereNGGAN 8.27 (2) kePerLuAN PeNyeNArAiAN PAsArAN uTAMA BursA MALAysiA securiTies BerhAd

StAteMeNt AccoMpANyiNG Notice of tweNty SeveNth ANNuAl GeNerAl MeetiNG purSuANt to pArAGrAph 8.27 (2) of the MAiN MArket liStiNG requireMeNtS of BurSA MAlAySiA SecuritieS BerhAd


2007

2007 3,291,290

2008

2008

470,205

3,796,260

2009

2009

538,546

4,306,063

2010*

2010*

433,007

4,873,387

2011

2011

679,831

5,477,717

2007 306,620

2008 208,041

2009 276,294

2010* 499,491

2011 383,316

takaful keluarga/family takaful

takaful am/general takaful

jumlah aset (rm ’000)/total assets (rm’000)

Syarikat/Company

Syarikat/Company

Syarikat/Company

Kumpulan/Group

Kumpulan/Group

Kumpulan/Group

jumlah kasar sumbangan takaful (rm ’000)/ total gross takaful contributions (rm ’000)

riNGkAsAN kewANGAN LiMA TAhuN five yeArS fiNANciAl hiGhliGhtS

2007

2007 3,481,540

2008

2008

558,570

4,047,299

2009

2009

655,890

4,614,840

2010*

2010*

524,867

5,272,584

2011

2011

839,909

5,883,924

2007 346,370

2008 269,104

2009 352,851

2010* 606,354

2011 441,889

699,344 567,736


2007

2008 8,437

2009 8,853

2010* 17,096

2011 25,644

keuntungan sebelum cukai selepas Zakat (rm ’000)/profit before taxation after Zakat (rm ’000)

pulangan atas ekuiti (%)/return on equity (%)

aset bersih sesaham (rm)/net assets per share (rm)

pendapatan sesaham (rm)/earnings per share (rm)

dividen yang dibayar/dicadangkan (ditolak cukai) (rm ’000)/dividend paid/proposed (net of taxation) (rm ’000)

Syarikat/CompanyKumpulan/Group

riNGkAsAN kewANGAN LiMA TAhuN

five yeArS fiNANciAl hiGhliGhtS

2007

2007

2007 2007

21,626

7.5

1.90 13.50

2008

2008

2008 2008

33,860

10.3

1.88 18.70

2009

2009

2009 2009

48,853

12.0

2.15 24.20

2010*

2010*

2010* 2010*

97,370

10.2

2.37 34.60

2011

2011

2011 2011

100,685

18.4

2.76 47.20

2007

2008 42,660

2009 45,325

2010* 92,664

2011 93,484

* 18 months financial period

14,361


Syarikat-Syarikat Subsidiari / Subsidiary Companies

47.08%

56.00% 63.09%

57.24%52.67%

P.T. SYARIKAT

42.73%

sTrukTur korPorATcorporAte Structure


MAkLuMAT korPorAT corporAte iNforMAtioN

LeMBaga PengaRaH / BoaRd oF dIReCtoRs

Pengerusi / Chairman

Y. Bhg. Dato’ Paduka Ismee IsmailPengarah Bukan Eksekutif Bukan Bebas /non-Independent non-Executive Director

ahli-ahli / Members

Y. Bhg. Dato’ Mohamed Hassan Md. KamilPengarah Urusan Kumpulan / Group Managing Director

Puan Rozaida OmarPengarah Bukan Eksekutif Bukan Bebas /non-Independent non-Executive Director

Encik Mahadzir azizanPengarah Bukan Eksekutif Bebas Kanan /Senior Independent non-Executive Director

Y. Bhg. Dato’ Sulaiman Mohd YusofPengarah Bukan Eksekutif Bebas /Independent non-Executive Director

Encik Johan abdullahPengarah Bukan Eksekutif Bukan Bebas /non-Independent non-Executive Director

Encik Zakaria IsmailPengarah Bukan Eksekutif Bebas /Independent non-Executive Director

setIausaHa / seCRetaRy

Encik Mohamad asri hj. Yusoff (MIa 14171)

Badan PenasIHat syaRIaH / sHaRIaH adVIsoRy Body

Pengerusi / Chairman

Y. Bhg. Dr. Ahmad Shahbari @ Sobri Salamon

ahli-ahli / Members

Y. Bhg. Ustaz Mohd. Bakir Hj. MansorY. Bhg. Datuk Abdul Hamid Said(Bersara pada 1 April 2011 / Retired on 1 April 2011)Y. Bhg. Dr. Aida OthmanY. Bhg. Prof. Madya Dr. Muhamad Rahimi OsmanY. Bhg. Dato’ Wan Mohamad Dato’ Sheikh Abdul Aziz(Dilantik pada 1 Jun 2011 / Appointed on 1 June 2011)

setiausaha / secretary

Encik Mohamad asri hj. Yusoff

JawatanKuasa audIt / audIt CoMMIttee

Encik Mahadzir azizanPengerusi / Chairman

Puan Rozaida Omar

Y. Bhg. Dato’ Sulaiman Mohd Yusof

Encik Zakaria Ismail

JawatanKuasa PeMILIHan /noMInatIon CoMMIttee

Encik Zakaria IsmailPengerusi / Chairman

Puan Rozaida Omar


Encik Johan abdullah

Encik Mahadzir azizan

JawatanKuasa ganJaRan /ReMuneRatIon CoMMIttee

Encik Mahadzir azizanPengerusi / Chairman


Encik Zakaria Ismail


MAkLuMAT korPorAT

corporAte iNforMAtioN

JawatanKuasa PenguRusan RIsIKo /RIsK ManageMent CoMMIttee

Encik Zakaria IsmailPengerusi / Chairman

Encik Mahadzir azizan



PenguRusan / ManageMent

Y. Bhg. Dato’ Mohamed Hassan Md. KamilPengarah Urusan Kumpulan / Group Managing Director

Encik Lee hin SzeKetua Pegawai Kewangan / Chief Financial Officer

Puan Azian KassimKetua Pegawai Pelaburan / Chief Investment Officer

Encik nazrul hisham abdul hamidKetua Pegawai Audit Dalaman / Chief Internal Auditor

Encik Leem Why ChongPengurus Besar, Aktuari & Aktuari Dilantik /General Manager, Actuarial & Appointed Actuary

Encik Mohd Suhaimi ahmadPengurus Besar, Agensi Runcit / General Manager, Retail Agency

Puan Shuhaibahtulaslamiah HurmuzanPengurus Besar, Sumber Manusia /General Manager, Human Resource

Encik Patrick Wong Chang YangKetua Pegawai Informasi / Chief Information Officer

Encik Mark anthony nathanPengurus Besar, Bankatakaful / General Manager, Bancatakaful

Ketua PegawaI eKseKutIF BagI syaRIKat suBsIdIaRI / CHIeF eXeCutIVe oFFICeR oF suBsIdIaRy CoMPany

Encik Izzuddin TajudinKetua Pegawai Eksekutif, asean retakaful International (L) Ltd /Chief Executive Officer, asean retakaful International (L) Ltd

JuRuaudIt / audItoRs

KPMG Desa Megat & Co. (AF0759) Chartered AccountantsLevel 10, KPMG Tower8, First AvenueBandar Utama47800 Petaling JayaSelangor Darul EhsanTel : +603-7721 3388Fax : +603-7721 3399

PeJaBat BeRdaFtaR / RegIsteRed oFFICe

Tingkat 26, Blok AnnexDataran Kewangan Darul TakafulNo. 4, Jalan Sultan Sulaiman50000 Kuala LumpurTel : +603-2268 1984Fax : +603-2274 2864Email : [email protected] : takaful-malaysia.com.my

PendaFtaR / RegIstRaR

Symphony Share Registrars Sdn Bhd (378993-D)Level 6, Symphony HousePusat Dagangan Dana 1Jalan PJU 1A/4647301 Petaling JayaSelangorTel : +603-7841 8000Fax : +603-7841 8151/52Helpdesk Line : +603-7849 0777 Website : www.symphony.com.my

teMPat dItuBuHKan dan doMIsIL /PLaCe oF InCoRPoRatIon and doMICILe

Malaysia

PenyenaRaIan BuRsa / BuRsa LIstIng

Pasaran Utama / Main MarketBursa Malaysia Securities Berhad


Y. Bhg. Dato’ Paduka Ismee Ismail, berusia 47 tahun, adalah warganegara Malaysia dan telah dilantik sebagai Pengerusi Bukan Eksekutif Bukan Bebas Takaful Malaysia pada 16 Disember 2009.

Beliau adalah ahli fellow Chartered Institute of Management Accountants (CIMA) dan ahli Institut Akauntan Malaysia (MIA).

Beliau kini merupakan Pengarah Urusan Kumpulan dan Ketua Pegawai Eksekutif Lembaga Tabung haji. Sebelum itu, beliau merupakan Ketua Pegawai Eksekutif ECM Libra Securities Sdn Bhd dan Pengarah ECM Libra Capital Sdn Bhd. Beliau juga pernah berkhidmat dengan beberapa organisasi dalam pelbagai kapasiti antaranya selaku Pengurus Besar Kanan Kewangan, Lembaga Tabung Haji; Ketua Akauntan di Pengurusan Danaharta Nasional Berhad; Pengurus Besar Pembangunan Perniagaan di Arab Malaysian Development Berhad dan beberapa jawatan berkaitan kewangan di Shell Malaysia Trading Sdn Bhd. Beliau juga adalah Pengarah BIMB Holdings Berhad, Bank Islam Malaysia Berhad, TH Plantations Berhad, KFC Holdings (Malaysia) Berhad dan beberapa syarikat lain.

Beliau tidak mempunyai perhubungan kekeluargaan dengan mana-mana pengarah/pemegang saham utama Takaful Malaysia dan tidak mempunyai percanggahan kepentingan dengan Takaful Malaysia. Beliau tidak pernah disabitkan dengan apa-apa kesalahan dalam tempoh sepuluh (10) tahun yang lalu dan telah menghadiri sembilan (9) mesyuarat Lembaga Pengarah yang diadakan dalam tahun kewangan berakhir 31 Disember 2011.

Y. Bhg. Dato’ Paduka Ismee Ismail, aged 47, is a Malaysian citizen and was appointed to the Board on 16 December 2009 as a non-Independent non-Executive Chairman of Takaful Malaysia.

He is a fellow member of Chartered Institute of Management Accountants (CIMA) and a member of the Malaysian Institute of Accountants (MIA).

He is currently the Group Managing Director and Chief Executive Officer of Lembaga Tabung haji. Prior to that, he was the Chief Executive Officer of ECM Libra Securities Sdn Bhd and a Director of ECM Libra Capital Sdn Bhd. he has also served several organisations in various capacities including that of Senior General Manager of Finance, Lembaga Tabung Haji; Chief Accountant at Pengurusan Danaharta Nasional Berhad; General Manager of Business Development at Arab Malaysian Development Berhad and has held several finance-related positions at Shell Malaysia Trading Sdn Bhd. He is also a Director of BIMB Holdings Berhad, Bank Islam Malaysia Berhad, TH Plantations Berhad, KFC Holdings (Malaysia) Berhad and several other companies.

He has no family relationship with any other directors/major shareholders of Takaful Malaysia and has no conflict of interest with Takaful Malaysia. He has no conviction for offences within the past ten (10) years and has attended nine (9) Board of Directors’ meetings held during the financial year ended 31 December 2011.

ProfiL LeMBAGA PeNGArAhBoArd of directorS’ profile

y. BhG. dATo’ PAdukA isMee isMAiLPengerusi /Chairman


Y. Bhg. Dato’ Mohamed Hassan Md. Kamil, berusia 49 tahun, adalah warganegara Malaysia dan dilantik ke Lembaga Pengarah Takaful Malaysia pada 1 September 2006 sebagai Pengarah Bukan Eksekutif Bukan Bebas. Beliau kini adalah Pengarah Urusan Kumpulan bagi Takaful Malaysia sejak 1 April 2007. Beliau juga merupakan Pengerusi Lembaga Komisaris P.T. Syarikat Takaful Indonesia dan P.T. Asuransi Takaful keluarga.

Beliau merupakan graduan Sarjana Muda Sains dalam bidang Sains Aktuari dan Sarjana Pentadbiran Perniagaan dari University of Iowa, USA. Beliau juga adalah Fellow of the Society of Actuaries, USA, ahli American Academy of Actuaries dan Chartered Life Underwriter.

Beliau telah bekerja di Amerika Syarikat sebagai Aktuari dari tahun 1987 hingga 1994 sebelum pulang ke Malaysia sebagai Timbalan Pengurus Besar di Malaysia National Insurance. Pada tahun 1996, beliau menyertai ING Insurance Berhad (sebelum ini dikenali sebagai Aetna Universal Insurance) sebagai Naib Presiden Kanan dan Ketua Aktuari. Pada tahun 2004, beliau menjadi Timbalan Pengurus Besar bagi P.T. AIA Indonesia.


ProfiL LeMBAGA PeNGArAh

BoArd of directorS’ profile

y. BhG. dATo’ MohAMed hAssAN Md. kAMiLPengarah Urusan Kumpulan /

Group Managing Director

Y. Bhg. Dato’ Mohamed Hassan Md. Kamil, aged 49, is a Malaysian citizen and was appointed to the Board of Takaful Malaysia on 1 September 2006 as a Non-Independent Non-Executive Director. he is currently the Group Managing Director of Takaful Malaysia since 1 April 2007. He is also the Chairman of the Board of Commissioners of P.T. Syarikat Takaful Indonesia and P.T. Asuransi Takaful Keluarga.

He graduated with a Bachelor of Science degree in Actuarial Science and Master in Business Administration from the University of Iowa, USA. He is a Fellow of the Society of Actuaries, USA, a member of the American Academy of Actuaries and a Chartered Life Underwriter.

He worked in the United States as an Actuary from 1987 to 1994 prior to returning to Malaysia as Deputy General Manager at Malaysia National Insurance. In 1996, he joined ING Insurance Berhad (previously known as Aetna Universal Insurance) as Senior Vice President and Chief Actuary. In 2004, he became the Deputy General Manager for P.T. AIA Indonesia.



Puan Rozaida Omar, berusia 49 tahun, adalah warganegara Malaysia dan telah dilantik sebagai Pengarah Bukan Eksekutif Bukan Bebas Takaful Malaysia pada 15 Mei 2007. Beliau juga merupakan ahli Jawatankuasa Audit dan Jawatankuasa Pemilihan.

Beliau adalah Akauntan Bertauliah (M) dan merupakan ahli Association of Chartered Certified Accountants (ACCA) United Kingdom sejak tahun 1986.

Beliau memulakan kerjayanya sebagai Akauntan Kewangan di FELDa pada tahun 1986. Pada tahun 1990, beliau menjadi Pengurus Kredit di Citibank Berhad sehingga tahun 1991. Beliau kemudiannya menyertai Guthrie Trading Sdn Bhd pada tahun 1992 sebagai Pengurus Kewangan sehingga tahun 1993. Selepas itu, beliau menjadi Pengarah Kewangan di Glaxo SmithKline Consumer Healthcare Sdn Bhd dari tahun 1994 sehingga tahun 2003. Kini beliau adalah Ketua Pegawai Kewangan Kumpulan di Lembaga Tabung Haji sejak tahun 2004. Beliau juga merupakan Pengarah Pelikan International Corporation Berhad dan BIMB Holdings Berhad.

Beliau tidak mempunyai perhubungan kekeluargaan dengan mana-mana pengarah/pemegang saham utama Takaful Malaysia dan tidak mempunyai percanggahan kepentingan dengan Takaful Malaysia. Beliau tidak pernah disabitkan dengan apa- apa kesalahan dalam tempoh sepuluh (10) tahun yang lalu dan telah menghadiri lapan (8) mesyuarat Lembaga Pengarah yang diadakan dalam tahun kewangan berakhir 31 Disember 2011.

Puan Rozaida Omar, aged 49, is a Malaysian citizen and is a non-Independent non-Executive Director of Takaful Malaysia and was appointed to the Board on 15 May 2007. She is also a member of the Audit Committee and Nomination Committee.

She is a Chartered Accountant (M) and a member of the Association of Chartered Certified Accountants (ACCA) United Kingdom since 1986.

She started her career as a Financial accountant at FELDa in 1986. In 1990, she became a Credit Manager at Citibank Berhad until 1991. She then joined Guthrie Trading Sdn Bhd in 1992 as a Finance Manager until 1993. After that, she became a Finance Director of Glaxo SmithKline Consumer Healthcare Sdn Bhd from 1994 until 2003. She is currently the Group Chief Financial Officer of Lembaga Tabung Haji since 2004. She is also a Director of Pelikan International Corporation Berhad and BIMB Holdings Berhad.

She has no family relationship with any other directors/major shareholders of Takaful Malaysia and has no conflict of interest with Takaful Malaysia. She has no conviction for offences within the past ten (10) years and has attended eight (8) Board of Directors’ meetings held during the financial year ended 31 December 2011.



PuAN rozAidA oMArPengarah Bukan Eksekutif Bukan Bebas /non-Independent non-Executive Director


Encik Mahadzir azizan, berusia 63 tahun, adalah warganegara Malaysia yang telah dilantik sebagai Pengarah Bukan Eksekutif Bebas Takaful Malaysia pada 1 September 2007. Beliau telah dilantik sebagai Pengarah Bukan Eksekutif Bebas Kanan pada 2 Jun 2011. Beliau juga merupakan Pengerusi Jawatankuasa Audit dan Jawatankuasa Ganjaran dan ahli Jawatankuasa Pengurusan Risiko dan Jawatankuasa Pemilihan. Beliau juga merupakan ahli Lembaga Komisaris P. T. Asuransi Takaful Keluarga.

Beliau memperolehi kelulusan Barrister-At-Law dari Lincoln’s Inn, London, united Kingdom dan diterima masuk ke English Bar pada tahun 1978.

Beliau telah memegang pelbagai jawatan penting di dalam sektor awam dan swasta. Selepas tamat pengajian, beliau telah menyertai perkhidmatan Perundangan dan Kehakiman Kerajaan Malaysia sebagai Timbalan Pendakwaraya Awam dan Penasihat Undang-Undang. Beliau kemudiannya menyertai sektor swasta dan berkhidmat di Malaysian International Shipping Corporation (“MISC”) dan Island & Peninsular Berhad, syarikat hartanah Permodalan Nasional Berhad (“PNB”) selama 24 tahun. Semasa di sektor swasta, beliau juga telah berkhidmat sebagai Ahli Majlis MARA dan juga sebagai Pengarah di pelbagai syarikat berkaitan Kerajaan. Kini, beliau merupakan Pengarah ECM Libra Financial Group Berhad, ECM Libra Investment Bank Berhad, Avenue Invest Berhad dan beberapa syarikat lain.




eNcik MAhAdzir AzizANPengarah Bukan Eksekutif Bebas Kanan /

Senior Independent non-Executive Director

Encik Mahadzir azizan, aged 63, is a Malaysian citizen and is an Independent non-Executive Director of Takaful Malaysia who was appointed to the Board on 1 September 2007. He was appointed as Senior Independent non-Executive Director on 2 June 2011. He is also the Chairman of the Audit Committee and Remuneration Committee and a member of Risk Management Committee and Nomination Committee. He is also a member of the Board of Commissioners of P.T. Asuransi Takaful Keluarga.

He is a Barrister-At-Law from Lincoln’s Inn, London, United Kingdom and was called to the English Bar in 1978.

He has held key positions both in private and public sector. After graduation, he joined the Judicial and Legal Service of the Malaysian Government as a Deputy Public Prosecutor and Federal Counsel and subsequently ventured into the private sector and served Malaysian International Shipping Corporation (“MISC”) and Island & Peninsular Berhad, the property arm of Permodalan Nasional Berhad (“PNB”) for 24 years. Whilst in the private sector, he also served as Ahli Majlis MARA as well as various other directorships in government linked companies. Currently, he is also a Director of ECM Libra Financial Group Berhad, ECM Libra Investment Bank Berhad, avenue Invest Berhad and several other companies.



Y. Bhg. Dato’ Sulaiman Mohd Yusof, berusia 61 tahun, adalah warganegara Malaysia dan telah dilantik sebagai Pengarah Bukan Eksekutif Bebas Takaful Malaysia pada 1 Januari 2008. Beliau merupakan ahli Jawatankuasa Audit, Jawatankuasa Pemilihan dan Jawatankuasa Pengurusan Risiko. Beliau juga merupakan Pengerusi Asean Retakaful International (L) Ltd.

Beliau memperolehi Ijazah Sarjana Muda Undang-undang (LLB) dari University of Buckingham, United Kingdom pada tahun 1984 dan diterima masuk ke Malaysian Bar pada tahun 1986.

Beliau memulakan kerjayanya sebagai Pelatih Wartawan Kadet dengan Agensi Berita Bernama pada tahun 1969. Seterusnya pada tahun yang sama, beliau menyertai Polis Di Raja Malaysia. Beliau menjawat pelbagai jawatan dalam Polis Di Raja Malaysia seperti Timbalan Superitendan Personel, Setiausaha yang bertanggungjawab kepada Ketua Polis Negara, Tun Haniff Omar, Pegawai Polis Daerah Sentul, Alor Setar dan Sungai Petani dan Penolong Pesuruhjaya Penyelidikan dan Perancangan di Bukit Aman. Pada tahun 2002, beliau menjadi Timbalan Pengarah Pengurusan (Disiplin), Timbalan Pengarah Jabatan Narkotik pada tahun 2003, Ketua Polis Negeri Sembilan pada tahun 2004, Timbalan Pengarah, Jabatan Siasatan Jenayah Komersial pada tahun 2005 dan sebagai Ketua Polis Kuala Lumpur pada tahun 2006 sehingga persaraan beliau. Pada bulan April 2007, beliau membuka syarikat guamannya sendiri, sekarang ini dikenali sebagai Sulaiman, Jamellah & Clement. Beliau juga merupakan Pengarah, AWC Berhad dan beberapa syarikat sendirian berhad yang lain.


Y. Bhg. Dato’ Sulaiman Mohd Yusof, aged 61, is a Malaysian citizen and is an Independent non-Executive Director of Takaful Malaysia and was appointed to the Board on 1 January 2008. He is a member of the Audit Committee, Nomination Committee and Risk Management Committee. He is also the Chairman of Asean Retakaful International (L) Ltd.

He graduated with a Bachelor of Law (LLB) degree from the University of Buckingham, United Kingdom in 1984 and was called to the Malaysian Bar in 1986.

He started his career as a Cadet Reporter Trainee with Bernama News Agency in 1969. Later in the same year, he joined Royal Malaysia Police. He assumed various positions at the Royal Malaysia Police such as Deputy Superintendent of Personnel, Secretary responsible for the IGP, Tun Haniff Omar, Police Officer for District of Sentul, Alor Setar and Sungai Petani and Assistant Commissioner of Research and Planning at Bukit Aman. In 2002, he became the Deputy Director, Management (Discipline), in 2003 as Deputy Director, Narcotics Department, in 2004 as the Chief Police Officer of Negeri Sembilan, in 2005 as Deputy Director, Commercial Crime Investigation Department and in 2006 as the Chief Police Officer of Kuala Lumpur until his retirement. In April 2007, he started his own legal firm, currently known as Sulaiman, Jamellah & Clement. He is also a Director of AWC Berhad and other private limited companies.




y. BhG. dATo ’ suLAiMAN Mohd yusofPengarah Bukan Eksekutif Bebas /

Independent non-Executive Director


Encik Johan abdullah, berusia 55 tahun, adalah warganegara Malaysia dan merupakan Pengarah Bukan Eksekutif Bukan Bebas Takaful Malaysia dan telah dilantik pada 15 Ogos 2008. Beliau juga merupakan ahli Jawatankuasa Pemilihan, Jawatankuasa Pengurusan Risiko dan Jawatankuasa Ganjaran.

Beliau memperolehi Diploma Perbankan dari Universiti Teknologi MARA, Shah Alam pada tahun 1983, Ijazah Sarjana Muda Pentadbiran Perniagaan (Kewangan) dari Eastern Michigan University, USA pada tahun 1985 dan Ijazah Sarjana Pentadbiran Perniagaan (Kewangan) dari Morehead State University, USA pada tahun 1986.

Beliau memulakan kerjaya profesionalnya pada tahun 1987 di Kuala Lumpur Stock Exchange (sekarang ini dikenali sebagai Bursa Malaysia Securities Berhad) sebagai Pegawai Penyenaraian. Pada tahun 1989, beliau menyertai bahagian Kewangan Korporat di Bumiputra Merchant Bankers Berhad dan meletak jawatan pada awal tahun 1995 sebagai Pengurus Kanan. Beliau kemudiannya menyertai Damansara Realty Berhad sebagai Pengurus Besar, Perancangan Korporat. Seterusnya pada tahun 1999, beliau menyertai semula Bursa Malaysia Securities Berhad dan telah memegang pelbagai jawatan kanan termasuk Deputy Chief Regulatory Officer, Group Regulation. Pada bulan Mei 2008, beliau menyertai BIMB Holdings Berhad (“BHB”) sebagai Pengarah urusan Kumpulan/Ketua Pegawai Eksekutif. Beliau juga merupakan Pengarah Bank Islam Malaysia Berhad dan anak-anak syarikat di dalam kumpulan BHB.




eNcik johAN ABduLLAhPengarah Bukan Eksekutif Bukan Bebas /non-Independent non-Executive Director

Encik Johan abdullah, aged 55, is a Malaysian citizen and is a non-Independent non-Executive Director of Takaful Malaysia and was appointed to the Board on 15 August 2008. He is also a member of the Nomination Committee, Risk Management Committee and Remuneration Committee.

He obtained a Diploma in Banking from University Technology MARA, Shah Alam in 1983, a Bachelor of Business Administration (Finance) from Eastern Michigan university, uSa in 1985 and a Master in Business Administration (Finance) from Morehead State University, USA in 1986.

He started his professional career in 1987 with Kuala Lumpur Stock Exchange (now known as Bursa Malaysia Securities Berhad) as Listing Officer. In 1989, he joined Corporate Finance division of Bumiputra Merchant Bankers Berhad and left the bank in early 1995 as Senior Manager. Later he joined Damansara Realty Berhad as General Manager, Corporate Planning. Subsequently in the year 1999, he re-joined Bursa Malaysia Securities Berhad and took up various senior positions including that of Deputy Chief Regulatory Officer, Group Regulation. In May 2008, he joined BIMB Holdings Berhad (“BHB”) as the Group Managing Director/Chief Executive Officer. he is also a director of Bank Islam Malaysia Berhad and other subsidiaries within BHB Group.



Encik Zakaria Ismail, berusia 60 tahun, adalah warganegara Malaysia dan merupakan Pengarah Bukan Eksekutif Bebas Takaful Malaysia dan telah dilantik pada 15 Mei 2010. Beliau merupakan Pengerusi Jawatankuasa Pemilihan dan Jawatankuasa Pengurusan Risiko dan ahli Jawatankuasa Audit dan Jawatankuasa Ganjaran.

Beliau memperolehi Ijazah Sarjana Muda Ekonomi (Kepujian) dari Universiti Malaya pada tahun 1974 dan Sarjana Pentadbiran Perniagaan dan Sarjana Sastera dalam Ekonomi dari universiti Boston, Amerika Syarikat, masing-masing pada tahun 1981 dan 1983. Beliau juga merupakan ahli bersekutu The Institute of Bankers, London.

Beliau memulakan kerjayanya di Bank Negara Malaysia (BNM) pada tahun 1974 dan memegang pelbagai jawatan seperti Eksekutif Kanan, Penyeliaan Perbankan; Setiausaha Sulit, Pejabat Gabenor, Eksekutif Kanan, Ekonomi; Penolong kepada Pengarah Eksekutif, South East asia Group IMF, di Washington, D.C amerika Syarikat; Pengurus, Ekonomi; Pengurus, Penyeliaan Perbankan; Timbalan Pengarah, Pelaburan; Timbalan Pengarah, Penyeliaan Perbankan; Pengarah, Penyeliaan Perbankan; Pengarah, Penyeliaan Insurans dan Pengarah, Pengawalan Insurans. Beliau telah dipinjamkan sebagai Pengarah urusan di Entrepreneurs rehabilitation Fund (ErF) pada tahun 2002 sehingga 2004 dan seterusnya dipinjamkan sebagai Pengarah Latihan dan Pentadbiran di The South East asian Central Banks research and Training Centre (SEaCEn) pada tahun 2004 sehingga persaraan beliau pada tahun 2007. Beliau juga merupakan ahli Lembaga Pengarah di Malaysian Insurance Institute (MII) dan ahli EXCO MII dari tahun 2000 sehingga 2002. Kini, beliau merupakan ahli Lembaga Pengarah Export-Import Bank of Malaysia Berhad.


Encik Zakaria Ismail, aged 60, is a Malaysian citizen and is an Independent non-Executive Director of Takaful Malaysia and was appointed to the Board on 15 May 2010. He is the Chairman of the Nomination Committee and Risk Management Committee and a member of Audit Committee and Remuneration Committee.

he obtained his Bachelor of Economics (honours) from the university of Malaya in 1974, and Master in Business Administration and Master of arts in Economics from Boston university, uSa in 1981 and 1983 respectively. He is also an associate of The Institute of Bankers, London.

He started his career with Bank Negara Malaysia (BNM) in 1974 and assumed various positions such as Senior Executive, Banking Supervision; Private Secretary, Office of the Governor; Senior Executive, Economics; assistant to the Executive Director, South East asia Group IMF, in Washington, D.C. uSa; Manager, Economics; Manager, Banking Supervision; Deputy Director, Investment; Deputy Director, Banking Supervision; Director, Banking Supervision; Director, Insurance Supervision and Director, Insurance Regulation. he was seconded to the Entrepreneurs rehabilitation Fund (ErF) as its Managing Director in 2002 until 2004 and then was seconded to The South East asian Central Banks research and Training Centre (SEaCEn) as its Director of Training and administration from 2004 until his retirement in 2007. He was also a Board member of the Malaysian Insurance Institute (MII) and member of the EXCO of MII from 2000 until 2002. Currently, he is also a Board member of Export-Import Bank of Malaysia Berhad.




eNcik zAkAriA isMAiLPengarah Bukan Eksekutif Bebas /

Independent non-Executive Director


ProfiL BAdAN PeNAsihAT syAriAhShAriAh AdviSory Body’S profile

Y. Bhg. Dr. Ahmad Shahbari @ Sobri Salamon, berusia 69 tahun, adalah warganegara Malaysia dan merupakan Pengerusi Badan Penasihat Syariah (BPS) Takaful Malaysia yang telah dilantik pada 1 Julai 1985.

Beliau memperolehi Ijazah Sarjana Muda Sastera dalam Syariah, dari Universiti Al–Azhar, Mesir pada tahun 1970, Sarjana Sastera dalam Pengajian Antarabangsa dari Universiti Fairleigh Dickenson, Amerika Syarikat pada tahun 1973 dan kemudian melanjutkan pengajian di peringkat Ijazah Doktor Falsafah dalam Sejarah di Universiti New York, Amerika Syarikat pada tahun 1979.

Beliau memulakan kerjayanya pada tahun 1978 sebagai Pensyarah di Jabatan Syariah, Fakulti Pengajian Islam, Universiti Kebangsaan Malaysia (UKM) sebelum dipinjamkan ke Universiti Islam Antarabangsa (UIAM) dari tahun 1983 hingga 1984. Semasa di UKM, beliau telah dilantik sebagai Penyelaras bagi Pendidikan Umum dari tahun 1981 hingga 1982. Pada tahun 1982, beliau berkhidmat sebagai Pemangku Ketua Jabatan Syariah. Beliau juga merupakan Penyelaras Program Diploma dan Sijil Pengajian Islam UKM sehingga tahun 1983. Beliau kembali ke UKM pada tahun 1984 sebagai Pensyarah di Jabatan Syariah sehingga tahun 1985. Kemudian beliau menjadi Pengarah Eksekutif Pusat rawatan Islam (MaIS) dari tahun 1996 hingga 1999. Kini, beliau merupakan Pengerusi Pusrawi Corporation Sdn Bhd dan ahli Majlis Perundingan Islam di Jabatan Perdana Menteri (JPM).

Beliau telah menghasilkan tulisan dalam bidang pendidikan, ekonomi, perbankan Islam dan perundangan Islam sebanyak 12 buah buku, 7 jilid terjemahan, 300 skrip tv dan 40 kertas kerja. Beliau juga dianugerahkan sebagai ‘Tokoh Ulamak Bestari Negeri Selangor’ pada tahun 2000, ‘Tokoh Ma’al Hijrah Negeri Selangor’ pada tahun 2001 dan Ahli Majlis Agama Islam Negeri Selangor selama 21 tahun.

Y. Bhg. Dr. Ahmad Shahbari @ Sobri Salamon, aged 69, is a Malaysian citizen and is the Chairman of the Shariah Advisory Body (SAB) of Takaful Malaysia who was appointed on 1 July 1985.

He graduated with a Bachelor of Arts degree in Shariah from the university of al-azhar, Egypt in 1970, a Master of arts in International Studies from Fairleigh Dickenson University, USA in 1973 and a Doctor of Philosophy in History from New York University, USA in 1979.

He started his career in 1978 as a Lecturer at the Shariah Department, Faculty of Islamic Studies, Universiti Kebangsaan Malaysia (UKM) prior to his secondment to the International Islamic University Malaysia (IIUM) from 1983 to 1984. Whilst with UKM, he was appointed as the Coordinator for the General Teachings from 1981 to 1982. In 1982, he served as the Acting Head of the Shariah Department. He was also the Programme Coordinator for Diploma and Certificate in Islamic Studies of UKM until 1983. He returned to UKM in 1984 as a Lecturer in the Shariah Department until 1985. he then became an Executive Director of Pusat Rawatan Islam (MAIS) from 1996 to 1999. Currently, he is the Chairman of Pusrawi Corporation Sdn Bhd and a member of the Islamic Consultative Council in the Prime Minister’s Department.

He has produced writings in educational, economy, Islamic banking and Islamic law, a total of 12 books, 7 translation bindery, 300 tv scripts and 40 paper works. He was also awarded ‘Tokoh Ulamak Bestari Negeri Selangor’ in 2000, ‘Tokoh Ma’al Hijrah Negeri Selangor’ in 2001 and a member of Religious Council of Selangor State for 21 years.

y. BhG. dr. AhMAd shAhBAri @ soBri sALAMoN

Pengerusi /Chairman


ProfiL BAdAN PeNAsihAT syAriAh

ShAriAh AdviSory Body’S profile

Y. Bhg. Ustaz Mohd Bakir Hj. Mansor, berusia 75 tahun, adalah warganegara Malaysia dan merupakan ahli Badan Penasihat Syariah (BPS) Takaful Malaysia yang telah dilantik pada 1 Julai 2002.

Beliau memperolehi Shahadah Ulya (Sijil Tertinggi) dari Kolej Islam Malaya pada tahun 1967.

Beliau telah memulakan kerjayanya sebagai guru sementara di Madrasah Mashhoor Islamiyah, Pulau Pinang dari tahun 1967 hingga 1970. Beliau kemudiannya berkhidmat sebagai Pegawai Penerangan sementara di Majlis Kebangsaan Hal Ehwal agama Islam Malaysia mulai tahun 1971 hingga 1973; sebagai Pegawai hal Ehwal Islam di Bahagian hal Ehwal Islam, Jabatan Perdana Menteri dari tahun 1973 hingga 1977; sebagai Pegawai Perancangan Pendidikan Ugama di Jabatan Kemajuan Masyarakat, Kementerian Pertanian dari tahun 1978 hingga 1980; sebagai Penolong Pengarah Dokumentasi di Bahagian hal Ehwal Islam, Jabatan Perdana Menteri mulai tahun 1980 hingga 1981 dan sebagai seorang Ketua Penolong Pengarah Pusat Penyelidikan Islam dari tahun 1981 hingga 1984. Beliau kemudiannya berkhidmat dengan Bank Islam Malaysia Berhad sebagai Koordinator Syariah merangkap Setiausaha Majlis Pengawasan Syariah Bank dari tahun 1984 hingga 2001. Beliau pernah berkhidmat sebagai Internal Research Fellow for the Centre of Fiqh Muamalat di Institut Perbankan dan Kewangan Islam Malaysia (IBFIM) dari 2 Januari 2001 hingga 30 Jun 2009.

Beliau kini merupakan Penasihat Syariah Ternama di Pusat Fiqh Muamalat berkuatkuasa dari 1 Julai 2009. Beliau juga adalah ahli Majlis Pengawasan Syariah Bank Islam Malaysia Berhad, ahli Jawatankuasa Panel Syariah Amanah Ikhtiar Malaysia, Pengerusi Jawatankuasa Penasihat Syariah BIMB Securities Sdn Bhd, Pengerusi Jawatankuasa Penasihat Syariah Persatuan Institusi-Institusi Perbankan Islam Malaysia dan Pengerusi Jawatankuasa Penasihat Syariah Kumpulan Wang Simpanan Pekerja. Sebelum dilantik sebagai ahli BPS Takaful Malaysia pada 1 Julai 2002, beliau adalah Setiausaha BPS Takaful Malaysia sejak ia ditubuhkan pada tahun 1985 hingga Disember 2001.

Y. Bhg. Ustaz Mohd Bakir Hj. Mansor, aged 75, is a Malaysian citizen and is a member of the Shariah Advisory Body (SAB) of Takaful Malaysia who was appointed on 1 July 2002.

He obtained the Shahadah Ulya (Highest Certificate) from Kolej Islam Malaya in 1967.

He started his career as a temporary teacher at Madrasah Mashhoor Islamiyah, Pulau Pinang from 1967 to 1970. He then served as a temporary Information Officer at the National Council for Islamic Religious Affairs Malaysia from 1971 to 1973; as an Islamic Affairs Officer at the Islamic Affairs Division, the Prime Minister’s Department from 1973 to 1977; as the religious Education Planning Officer at the Community Development Department, Ministry of Agriculture from 1978 to 1980; as an Assistant Documentation Director at the Islamic Affairs Division, the Prime Minister’s Department from 1980 to 1981 and as a Chief Assistant Director of Islamic Research Centre from 1981 to 1984. He then served at Bank Islam Malaysia Berhad as Shariah Coordinator cum Secretary to the Bank’s Shariah Supervisory Council from 1984 to 2001. He was previously an Internal Research Fellow for the Centre of Fiqh Muamalat at Islamic Banking and Finance Institute Malaysia (IBFIM) from 2 January 2001 until 30 June 2009.

He is currently a Distinguished Shariah Advisor for the Centre of Fiqh Muamalat effective from 1 July 2009. He is also a member of the Shariah Supervisory Council of Bank Islam Malaysia Berhad, a member of the Shariah Panel of Amanah Ikhtiar Malaysia, the Chairman of the Shariah Advisory Committee of BIMB Securities Sdn Bhd, the Chairman of the Shariah Advisory Committee of the Association of Islamic Banking Institutions Malaysia and the Chairman of the Shariah Advisory Committee of the Employees Provident Fund. Before being appointed as a member of the SAB of Takaful Malaysia on 1 July 2002, he was the Secretary of the SAB of Takaful Malaysia since its inception in 1985 to December 2001.

y. BhG. usTAz Mohd BAkir hj. MANsorAhli /

Member




Y. Bhg. Dr. Aida Othman, berusia 42 tahun, adalah warganegara Malaysia dan merupakan ahli Badan Penasihat Syariah (BPS) Takaful Malaysia yang telah dilantik pada 6 Mac 2008.

Beliau memperolehi Ijazah Sarjana Muda Undang-undang (LL.B) dari Universiti Islam Antarabangsa pada tahun 1992 dan Ijazah Sarjana Muda Undang-undang (LL.B Syariah) pada tahun 1993. Pada tahun 1995, beliau memperolehi Sarjana Undang-undang (LL.M) dari universiti Cambridge, England dan pada tahun 2005 beliau memperolehi Doktor Falsafah dari Universiti Harvard, Amerika Syarikat. Beliau juga memperolehi PostDoctorate Fellowship dari Universiti Harvard pada tahun 2006.

Beliau memulakan kerjayanya dengan Tetuan Zain & Co. pada tahun 1993 sebagai Penolong Pegawai Undang Undang. Pada tahun 1995, beliau menyertai Universiti Islam Antarabangsa sebagai Pensyarah. Kemudian beliau menjadi Penyelidik di United Nations dari tahun 1998 hingga 1999. Pada tahun 2002, beliau berkhidmat di Universiti Harvard sebagai Teaching Fellow sehingga tahun 2003 dan PostDoctorate Fellow dan Teaching Assistant dari tahun 2005 hingga 2006.

Beliau kini merupakan rakan kongsi di firma guaman Zaid Ibrahim & Co. dan juga sebagai Pengarah di ZI Shariah advisory Sdn Bhd.

y. BhG. dr. AidA oThMANAhli /

Member

Y. Bhg. Dr. Aida Othman, aged 42, is a Malaysian citizen and is a member of the Shariah Advisory Body (SAB) of Takaful Malaysia who was appointed on 6 March 2008.

She graduated from the International Islamic University Malaysia with a Bachelor of Law (LL.B) degree in 1992 and a Bachelor of Law (LL.B Shariah) degree in 1993. In 1995, she obtained a Master in Law (LL.M) from the Cambridge university, England and in 2005, she obtained a Doctor of Philosophy from the Harvard University, USA. She also obtained a PostDoctorate Fellowship from the Harvard University in 2006.

She started her career with Messrs. Zain & Co. in 1993 as Assistant Legal Officer. In 1995, she joined International Islamic University Malaysia as a Lecturer. After that, she became a Researcher at United Nations from 1998 until 1999. In 2002, she joined the Harvard University as a Teaching Fellow until 2003 and a PostDoctorate Fellow and Teaching Assistant from 2005 until 2006.

Currently she is a Partner at the law firm, Zaid Ibrahim & Co. as well as a Director at ZI Shariah advisory Sdn Bhd.




Y. Bhg. Prof. Madya Dr. Muhamad Rahimi Osman, berusia 50 tahun, adalah warganegara Malaysia dan merupakan ahli Badan Penasihat Syariah (BPS) Takaful Malaysia yang telah dilantik pada 12 Januari 2010.

Berkelulusan Ijazah Sarjana Muda Syariah (Hons) dari Universiti Malaya pada tahun 1987, Ijazah Sarjana dalam Ekonomi Islam dari Universiti Yarmouk, Jordan dan Doktor Falsafah (PhD) dalam Perbankan Islam dari Universiti Islam Antarabangsa Malaysia masing-masing pada tahun 1996 dan 2007. Sekarang ini, beliau memegang jawatan Pengarah, Pusat Pemikiran dan Kefahaman Islam (CITU), Universiti Teknologi MARA (UiTM), Shah Alam.

Beliau memulakan kerjayanya sebagai pensyarah di Pusat Pendidikan Islam, Universiti Teknologi MARA (UiTM), Shah Alam pada tahun 1988. Beliau telah dilantik memegang beberapa jawatan pentadbiran seperti Koordinator Sains Sosial Islam, Ketua unit Zakat, Timbalan Pengarah, Pusat Pemikiran dan Kefahaman Islam (CITu) dan Pengarah, Institut Kajian Zakat Malaysia (IKaZ), universiti Teknologi Mara.

Beliau juga adalah ahli Jawatankuasa Penasihat Syariah, Hong Leong Islamic Bank Malaysia, ahli jawatankuasa Penyelaras Kurikulum Program Muamalat, Takaful, Kewangan dan Perbankan Islam, Kementerian Pengajian Tinggi Malaysia, Ahli Senat Universiti dan ahli Majlis Dekan Pengajian Islam, Institusi Pengajian Tinggi Awam Malaysia dan beberapa jawatankuasa lain di dalam dan luar Universiti.

Beliau juga telah menulis dan membentangkan kertas kerja di peringkat nasional dan antarabangsa dan terlibat menjalankan penyelidikan dalam bidang ekonomi, perbankan dan kewangan Islam. Artikel beliau juga telah diterbitkan dalam jurnal tempatan dan antarabangsa.

Y. Bhg. Associate Prof. Dr. Muhamad Rahimi Osman, aged 50, is a Malaysian citizen and is a member of the Shariah Advisory Body (SAB) of Takaful Malaysia who was appointed on 12 January 2010.

He graduated from the University of Malaya in 1987, holding a Bachelor of Shariah (Hons). He obtained his Master in Islamic Economics from the university of Yarmouk, Jordan and a Doctor of Philosophy (PhD) in Islamic Banking from the International Islamic University Malaysia in 1996 and 2007 respectively. Currently he is a Director of the Centre for Islamic Thought and Understanding (CITU), Universiti Teknologi MARA (UiTM), Shah Alam.

He joined Universiti Teknologi MARA (UiTM), Shah Alam in 1988 as an academic staff at the Centre for Islamic Education. he was appointed to several administration posts such as Coordinator of Islamic Social Science, head of Zakat unit, Deputy Director, Centre for Islamic Thought and Understanding (CITU) and Director of the Zakat research Institute of Malaysia (IKaZ), Universiti Teknologi MARA.

He also serves as a member of Shariah Committee of Hong Leong Islamic Bank Malaysia, member of the Curriculum Review Committee for Muamalat, Takaful, Islamic Banking and Finance of the Ministry of higher Education Malaysia, member of the Senate University, and member of the Dean Council of Islamic Studies, Higher Learning Institutions of Malaysia and several other committees inside and outside of the University.

He has written and presented papers at national and international seminars related to Islamic economics, Islamic banking and finance. His articles have also been published in local and international journals.

y. BhG. Prof. MAdyA dr. MuhAMAd rAhiMi osMAN

Ahli /Member


Y. Bhg. Dato’ Wan Mohamad Dato’ Sheikh Abdul Aziz, berusia 59 tahun, adalah warganegara Malaysia dan merupakan ahli Badan Penasihat Syariah (BPS) Takaful Malaysia yang telah dilantik pada 1 Jun 2011.

Beliau memperolehi Diploma Pendidikan pada tahun 1977 dan Sarjana Muda dalam Pengajian Islam (Kepujian) pada tahun 1978 dari Universiti Kebangsaan Malaysia. Beliau juga memperolehi Diploma Sains Pengurusan dari Institut Tadbiran Awam Negara (INTAN) pada tahun 1989. Beliau merupakan ahli British Institute of Management (MBIM) dan Institut Kefahaman Islam Malaysia (IKIM) masing-masing sejak tahun 1985 dan 2011.

Beliau memulakan kerjayanya pada tahun 1978 sebagai Penolong Pengarah dan kemudiannya menjadi Penolong Pengarah Kanan di Institut Dakwah dan Latihan Islam (INDAH) Bahagian hal Ehwal Islam (BahEIS), Jabatan Perdana Menteri. Beliau kemudian menjadi Atase Ugama di Pejabat Pesuruhjaya Tinggi Malaysia di London selama tiga tahun sejak tahun 1982. Selepas pulang ke Malaysia pada tahun 1986, beliau dinaikkan pangkat sebagai Ketua Penolong Pengarah di BahEIS dan kemudiannya sebagai Ketua Bahagian Amar Ma’ruf dan Ketua Pendaftar Nikah, Cerai dan Rujuk di Jabatan Agama Islam Wilayah Persekutuan (JAWI). Pada tahun 1993, beliau bertugas sebagai Ketua Penolong Pengarah Ekonomi, Pentadbiran Sosial, Pusat Penyelidikan Islam. Pada tahun 1994, beliau merupakan Pengetua Darul Quran Jabatan Kemajuan Islam Malaysia (JAKIM) dan kemudiannya memegang pelbagai jawatan seperti Pengarah Bahagian Keluarga, Sosial dan Pengurusan Masjid (KESuMa), Pengarah Bahagian Penyelidikan, Timbalan Ketua Pengarah (Operasi) dan Ketua Pengarah masing-masing pada tahun 2000, 2003, 2004 dan 2007 sebelum beliau bersara pada 22 April 2011. Sepanjang tempoh menjadi Ketua Pengarah JAKIM, beliau juga bertindak sebagai Setiausaha Jawatankuasa Fatwa Kebangsaan.

Beliau juga pernah berkhidmat sebagai ahli Majlis Penasihat Syariah di Bank Negara Malaysia pada tahun 2008 sehingga tahun 2010.



y. BhG. dATo’ wAN MohAMAd dATo’ sheikh ABduL Aziz

Ahli /Member

Y. Bhg. Dato’ Wan Mohamad Dato’ Sheikh Abdul Aziz, aged 59, is a Malaysian citizen and is a member of the Shariah Advisory Body (SAB) of Takaful Malaysia who was appointed on 1 June 2011.

He graduated from Universiti Kebangsaan Malaysia with a Diploma in Education in 1977 and a Bachelor of Islamic Studies (Honours) in 1978. He also obtained a Diploma in Management Science from the National Institute of Public Administration (Institut Tadbiran Awam Negara (INTAN)) in 1989. He is a member of British Institute of Management (MBIM) and Institute of Islamic Understanding Malaysia (Institut Kefahaman Islam Malaysia (IKIM)) since 1985 and 2011 respectively.

He started his career in 1978 as an Assistant Director and later as Senior Assistant Director at the Institut Dakwah dan Latihan Islam (InDah) of Islamic affairs Division (Bahagian hal Ehwal Islam (BahEIS)), Prime Minister’s Department. he then served as Atase Ugama at the Malaysian High Commission’s office in London for three years from 1982. Upon returning to Malaysia in 1986, he was promoted to Chief assistant Director in BahEIS and thereafter as the Chief of Amar Ma’ruf Division and Chief Registrar of Marriage, Divorce and Ruju’ at the Federal Territory Islamic Religious Department (Jabatan Agama Islam Wilayah Persekutuan (JAWI)). In 1993, he served as Chief Assistant Director of Social, administration and Economy at the Islamic research Center. In 1994, he served as Principal at the Darul Quran of the Malaysian Islamic Development Department (Jabatan Kemajuan Islam Malaysia (JAKIM)) and later assumed various positions such as Director of Family, Social and Mosque Management Division (KESuMa), Director of research Division, Deputy Director General (Operation) and Director General of JAKIM in 2000, 2003, 2004 and 2007 respectively before his retirement on 22 April 2011. He also served as Secretary to the National Fatwa Committee while serving as Director General of JAKIM.

He was also previously a member of the Shariah Advisory Council of Bank Negara Malaysia from 2008 until 2010.


jAwATANkuAsA PeNGurusANMANAGeMeNt coMMittee

y. BhG. dATo’ MohAMed hAssAN Md. kAMiLPengarah Urusan Kumpulan/

Group Managing Director

eNcik Lee hiN szeKetua Pegawai Kewangan/Chief Financial Officer

PuAN AziAN kAssiMKetua Pegawai Pelaburan/

Chief Investment Officer

eNcik MohAMAd Asri hj. yusoffSetiausaha Syarikat / Pengurus Besar, hal Ehwal Korporat/Company Secretary / General Manager, Corporate Affairs


jAwATANkuAsA PeNGurusAN

MANAGeMeNt coMMittee

eNcik NAzruL hishAM ABduL hAMidKetua Pegawai Audit Dalaman/Chief Internal Auditor

eNcik LeeM why choNGPengurus Besar, Aktuari & Aktuari Dilantik/

General Manager, Actuarial & Appointed Actuary

eNcik Mohd suhAiMi AhMAdPengurus Besar, Agensi Runcit/General Manager, Retail Agency

PuAN shuhAiBAhTuLAsLAMiAh hurMuzANPengurus Besar, Sumber Manusia/

General Manager, Human Resource




eNcik PATrick woNG chANG yANGKetua Pegawai Informasi/Chief Information Officer

eNcik MArk ANThoNy NAThANPengurus Besar, Bankatakaful/ General Manager, Bancatakaful

PuAN roszy NoNPenolong Pengurus Besar,

Perkhidmatan Pelanggan / Operasi Cawangan/Assistant General Manager,

Customer Service / Branch Operations

PuAN NorAiNi Mohd yusofPenolong Pengurus Besar, Broking Cawangan / Korporat Langsung/Perbendaharaan (BPP)Assistant General Manager, Branch Broking/Direct Corporate / Treasury (BPP)


cik LeoNG chee wANPenolong Pengurus Besar, Operasi – Takaful Keluarga / Bankatakaful / Logistik/Assistant General Manager, Operations – Family Takaful / Bancatakaful / Logistics

eNcik iskANdAr LeoNG ABduLLAhPenolong Pengurus Besar,

Pematuhan & Pengurusan Risiko/Assistant General Manager,

Compliance & Risk Management

eNcik MohAMed sABri rAMLiPenolong Pengurus Besar, Operasi Takaful Am/Assistant General Manager, General Takaful Operations

eNcik sANy Tee rudy TeePenolong Pengurus Besar, Agensi Korporat/

Assistant General Manager, Corporate Agency




LAPorAN jAwATANkuAsA AudiT Audit coMMittee report

The Board of Directors of Syarikat Takaful Malaysia Berhad (“Takaful Malaysia”) is pleased to present the Audit Committee Report for the financial year under review. The Audit Committee (“Committee”) was established on 6 March 1990 to appraise Takaful Malaysia’s financial structure, internal control system, strategic planning, implementation of audit function and to propose applicable decisions in ensuring a high standard of corporate responsibility, integrity and accountability to shareholders in line with the corporate governance and disclosure standards expected from that of a public listed company in Malaysia.

MeMBeRsHIP and MeetIngs

The Committee currently comprises four (4) members, three (3) of whom are Independent non-Executive Directors. The details of members and meetings held during the financial year ended 31 December 2011 are as follows:

Name of Audit No. of MeetingsCommittee Members Held Attended

Encik Mahadzir azizan (Chairman) 8 8(Senior Independent non-Executive Director)

Puan Rozaida Omar 8 6(non-Independent non-Executive Director)

Y. Bhg. Dato’ Sulaiman Mohd Yusof 8 8(Independent non-Executive Director)

Encik Zakaria Ismail 8 8(Independent non-Executive Director)

Puan Rozaida Omar is a member of the Malaysian Institute of Accountants (“MIA”). Thus, Takaful Malaysia complies with Paragraph 15.09 (1)(c)(i) of the Main Market Listing Requirements (“Listing Requirements”) of Bursa Malaysia Securities Berhad (“Bursa Malaysia”) which stipulate that at least one (1) member of the Committee must be a member of the MIA.

The Committee met eight (8) times during the financial year. The meetings were appropriately structured and conducted through the use of agenda which were distributed to members with sufficient notification. The Group Managing Director, the Chief Financial Officer and the Chief Internal Auditor normally attend the meetings. During the financial year ended 31 December 2011, the Group Managing Director attended all the meetings held, while the Chief Financial Officer and the Chief Internal Auditor attended 7 out of 8 meetings held.

Lembaga Pengarah Syarikat Takaful Malaysia Berhad (“Takaful Malaysia”) dengan berbesar hati membentangkan Laporan Jawatankuasa Audit bagi tahun kewangan yang dikaji. Jawatankuasa Audit (“Jawatankuasa”) telah ditubuhkan pada 6 Mac 1990 untuk menilai struktur kewangan, sistem kawalan dalaman, perancangan strategik, pelaksanaan fungsi audit Takaful Malaysia dan untuk mencadangkan keputusan yang boleh dilaksanakan bagi memastikan piawaian tanggungjawab korporat, kewibawaan dan kebertanggungjawaban kepada para pemegang saham yang tinggi, selaras dengan piawaian urus tadbir dan pendedahan yang dikehendaki daripada sebuah syarikat senarai awam di Malaysia.

KeaHLIan dan MesyuaRat

Jawatankuasa kini terdiri daripada empat (4) orang ahli, tiga (3) daripada mereka adalah Pengarah Bukan Eksekutif Bebas. Maklumat terperinci mengenai ahli dan mesyuarat yang diadakan sepanjang tahun kewangan berakhir 31 Disember 2011 adalah seperti berikut:

Nama Ahli Bil. MesyuaratJawatankuasa Audit Diadakan Dihadiri

Encik Mahadzir azizan (Pengerusi) 8 8(Pengarah Bukan Eksekutif Bebas Kanan) Puan Rozaida Omar 8 6(Pengarah Bukan Eksekutif Bukan Bebas) Y. Bhg. Dato’ Sulaiman Mohd Yusof 8 8(Pengarah Bukan Eksekutif Bebas) Encik Zakaria Ismail 8 8(Pengarah Bukan Eksekutif Bebas)

Puan Rozaida Omar adalah ahli Institut Akauntan Malaysia (“MIA”). Oleh itu, Takaful Malaysia telah mematuhi Perenggan 15.09(1)(c)(i) Keperluan Penyenaraian Pasaran Utama (“Keperluan Penyenaraian”) Bursa Malaysia Securities Berhad (“Bursa Malaysia”) yang menggariskan bahawa sekurang-kurangnya seorang (1) ahli Jawatankuasa mestilah merupakan ahli MIA.

Jawatankuasa telah bermesyuarat sebanyak lapan (8) kali pada tahun kewangan ini. Mesyuarat tersebut telah disusun dan dijalankan dengan sewajarnya melalui penggunaan agenda yang diedarkan kepada ahli terlebih dahulu dengan notis yang mencukupi. Pengarah Urusan Kumpulan, Ketua Pegawai Kewangan dan Ketua Audit Dalaman selalunya menghadiri mesyuarat tersebut. Dalam tahun kewangan berakhir 31 Disember 2011, Pengarah Urusan Kumpulan menghadiri kesemua mesyuarat yang diadakan, manakala Ketua Pegawai Kewangan dan Ketua Audit Dalaman menghadiri 7 daripada 8 mesyuarat yang diadakan.


LAPorAN jAwATANkuAsA AudiT

Audit coMMittee report

teRM oF ReFeRenCe

CompositionThe members of the Committee shall be appointed by the Board from amongst their numbers and shall comprise at least three (3) members, all of whom must be non-Executive Directors with majority of them shall be Independent Directors. an Independent non-Executive Director shall be the one who fulfils the requirements as provided in the Bursa Malaysia Listing Requirements and the guidelines of Bank Negara Malaysia (“BNM”).

At least one (1) member of the Committee:1) must be a member of the MIA; or2) if he is not a member of the MIA, he must have at least

three (3) years’ working experience and:-(a) he must have passed the examinations specified in Part

I of the First Schedule of the Accountants Act 1967; or(b) he must be a member of one of the associations of

accountants specified in Part II of the First Schedule of the Accountants Act 1967; or

3) fulfils such other requirements as prescribed or approved by Bursa Malaysia.

The members of the Committee shall elect a Chairman from amongst their numbers who shall be an Independent Non-Executive Director. If a member of the Committee resigns, dies or for any reason ceases to be a member with the result that the number of members are reduced below three (3), the Board shall within three (3) months of that event, appoint such number of new members as may be required to make up the minimum number of three (3) members. No alternate Director can be appointed as a member of the Committee.

The Board shall review the term of office and performance of the Committee and each of its members at least once every three (3) years to ensure the Committee and members have carried out their duties in accordance with their terms of reference.

Quorum and Committee’s ProceduresMeetings shall be conducted at least four (4) times annually or more frequently as circumstances dictate.

In order to form a quorum for the meeting, the majority of members present must be Independent non-Executive Directors. In the absence of the Chairman, the members present shall elect a Chairman for the meeting from amongst the members present.

teRMa RuJuKan

KomposisiAhli Jawatankuasa hendaklah dilantik oleh Lembaga Pengarah daripada kalangan mereka dan hendaklah terdiri daripada sekurang-kurangnya tiga (3) orang ahli, di mana kesemuanya hendaklah terdiri dari Pengarah Bukan Eksekutif dengan majoritinya adalah Pengarah Bebas. Seorang Pengarah Bukan Eksekutif Bebas hendaklah merupakan ahli yang memenuhi keperluan seperti yang diperuntukkan dalam Keperluan Penyenaraian Bursa Malaysia dan garis panduan Bank Negara Malaysia (“BNM”).

Sekurang-kurangnya seorang (1) ahli Jawatankuasa:1) mestilah merupakan ahli MIA; atau2) jika beliau bukan ahli MIA, beliau mestilah mempunyai

pengalaman bekerja sekurang-kurangnya selama tiga (3) tahun dan:-(a) beliau mestilah lulus peperiksaan yang dinyatakan dalam

Bahagian I Jadual Pertama Akta Akauntan 1967; atau(b) beliau mestilah merupakan ahli salah sebuah persatuan

akauntan yang dinyatakan dalam Bahagian II Jadual Pertama Akta Akauntan 1967; atau

3) memenuhi keperluan-keperluan lain yang digariskan atau diluluskan oleh Bursa Malaysia.

Ahli Jawatankuasa hendaklah melantik Pengerusi daripada kalangan mereka yang merupakan seorang Pengarah Bukan Eksekutif Bebas. Sekiranya seorang ahli Jawatankuasa meletak jawatan, meninggal dunia atau atas sebarang sebab tidak lagi menjadi ahli sehingga menyebabkan bilangan ahli kurang daripada tiga (3) orang, maka Lembaga Pengarah hendaklah melantik ahli baru dalam bilangan yang diperlukan untuk mencukupkan bilangan minimum ahli kepada tiga (3) orang dalam tempoh tiga (3) bulan dari peristiwa tersebut. Pengarah gantian tidak boleh dilantik sebagai ahli Jawatankuasa.

Lembaga Pengarah hendaklah mengkaji semula tempoh perkhidmatan dan prestasi Jawatankuasa Audit dan setiap ahlinya sekurang-kurangnya setiap tiga (3) tahun sekali bagi memastikan Jawatankuasa dan ahlinya telah menjalankan tugas-tugas mereka berdasarkan terma rujukan.

Korum dan Prosedur JawatankuasaMesyuarat hendaklah diadakan sekurang-kurangnya empat (4) kali setahun atau dengan lebih kerap, mengikut keperluan.

Bagi membentuk korum mesyuarat, majoriti ahli yang hadir mestilah merupakan Pengarah Bukan Eksekutif Bebas. Sekiranya Pengerusi tidak hadir, ahli-ahli yang hadir hendaklah melantik seorang Pengerusi bagi mesyuarat tersebut daripada kalangan ahli-ahli yang hadir.


The Company Secretary shall be the Secretary of the Committee. The Secretary, in concurrence with the Chairman, shall draw up an agenda, which shall be circulated together with relevant support papers within reasonable time prior to each meeting to the members of the Committee. The Secretary shall circulate the minutes of meetings to all members of the Committee.

The Committee may, as and when deemed necessary, invite other Board members and/or Senior Management members to attend the Committee meetings.

The Committee shall, at least twice (2) a year, meet with the external auditors to discuss any matter with the Committee without the presence of any executive members of the Board and Senior Management. The Chairman of the Committee shall convene a meeting of the Committee to consider any matter which the external auditors believe should be brought to the attention of the Directors or shareholders.

The Committee shall regulate the manner of proceedings of its meetings, having regard to normal conventions on such matter.

authorityThe Committee is authorised by the Board to investigate any matter within its terms of reference. It is authorised to seek any information it requires from any employee and all employees are required to cooperate with any request made by the Committee.

The Committee shall have full and unrestricted access to any information pertaining to the Group. The Committee shall have the resources that are required to perform its duties. The Committee can obtain, at the expense of Takaful Malaysia, external legal or other independent professional advice it considers necessary.

The Committee shall have direct communication channels with the internal and external auditors, the risk management personnel and with Senior Management of the Group and shall be able to convene meetings with the external auditors, the internal auditors or both, excluding the attendance of other directors and employees of the Company, whenever deemed necessary.

Where the Committee is of the view that a matter reported by it to the Board has not been satisfactorily resolved resulting in a breach of Bursa Malaysia Listing Requirements, the Committee shall promptly report such matter to the Bursa Malaysia.

LAPorAN jAwATANkuAsA AudiT

Audit coMMittee report

Setiausaha Syarikat hendaklah bertindak sebagai Setiausaha Jawatankuasa. Atas persetujuan Pengerusi, Setiausaha hendaklah merangka agenda yang akan diedarkan kepada ahli Jawatankuasa bersama-sama dengan kertas sokongan yang berkaitan dalam tempoh yang berpatutan sebelum setiap mesyuarat. Setiausaha hendaklah mengedarkan minit mesyuarat kepada semua ahli Jawatankuasa.

Jawatankuasa boleh, apabila dianggap perlu, menjemput ahli Lembaga Pengarah lain dan/atau ahli Pengurusan Kanan untuk menghadiri mesyuarat Jawatankuasa.

Jawatankuasa ini hendaklah bermesyuarat dengan juruaudit luar sekurang-kurangnya dua (2) kali setahun, untuk membincangkan sebarang perkara dengan Jawatankuasa tanpa kehadiran mana-mana ahli eksekutif Lembaga Pengarah dan Pengurusan Kanan. Pengerusi Jawatankuasa akan mengadakan mesyuarat untuk mempertimbangkan sebarang perkara yang pihak juruaudit luar percaya perlu di bawa kepada perhatian para Pengarah atau pemegang saham.

Jawatankuasa hendaklah mengatur prosiding mesyuaratnya, dengan mengambil kira konvensyen biasa berhubung perkara tersebut.

KuasaJawatankuasa diberi kuasa oleh Lembaga Pengarah untuk menyiasat sebarang perkara dalam terma rujukannya. Jawatankuasa juga diberi kuasa untuk mendapatkan sebarang maklumat yang diperlukan daripada mana-mana kakitangan dan semua kakitangan dikehendaki memberi kerjasama terhadap sebarang permintaan yang dibuat oleh Jawatankuasa.

Jawatankuasa hendaklah mempunyai akses penuh dan tanpa had kepada sebarang maklumat berkaitan Kumpulan dan hendaklah mempunyai sumber yang diperlukan untuk melaksanakan tugasnya. Jawatankuasa boleh mendapatkan nasihat perundangan atau profesional bebas luar lain yang dianggap perlu, dengan perbelanjaan ditanggung oleh Takaful Malaysia.

Jawatankuasa hendaklah mempunyai saluran komunikasi secara langsung dengan juruaudit dalaman dan juruaudit luar, kakitangan pengurusan risiko dan dengan Pengurusan Kanan Kumpulan dan boleh mengadakan mesyuarat dengan juruaudit luar, juruaudit dalaman atau kedua-duanya sekali, tanpa dihadiri oleh para pengarah dan kakitangan Syarikat, bila-bila dianggap perlu.

Sekiranya Jawatankuasa berpendapat bahawa sebarang perkara yang dilaporkan olehnya kepada Lembaga Pengarah masih belum diselesaikan dengan memuaskan sehingga menyebabkan pelanggaran Keperluan Penyenaraian Bursa Malaysia, Jawatankuasa hendaklah melaporkan dengan segera perkara tersebut kepada Bursa Malaysia.


duties and Responsibili

Documents

Laporan Tahunan 2011 annuaL reporT - Takaful Malaysia Re… · 06 syaRIKat taKaFuL MaLaysIa BeRHad (131646-K) • LaPOran Tahunan 2011 annuaL rEPOrT NoTis MesyuArAT AGuNG TAhuNAN