Junio de 2015

FOLIO: 1015000754PROYECTO FABRICACION TORTILLA DE MAIZ

UBICACIN DEL PROYECTO:

CALLE 20 DE NOVIEMBRE S/N C.P: 34636COL. LA HACIENDITA, SANTIAGO PAPASQUIARO, DURANGO.

OSSE: TORTILLERIA DELIA

NUMERO SOCIOS: 5

REPRESENTANTE SOCIAL: PERLA YAJAIRA GARCIA CARRERAINTEGRANTE: MAYRA ALEJANDRA GARCIA CARRERAINTEGRANTE: MIGUEL ESTEBAN GARCIA CARRERAINTEGRANTE: ALMA DELIA CARRERA SILVAINTEGRANTE: GERMAN ORTEGA CABRERA

MONTO SOLICITADO: 399,456.00 INAES 2015CONVOCATORIA NM. INAES-INT-005-15TIPO DE APOYO: INTEGRAMODALIDAD: EJECUCIN DE PROYECTOS PRODUCTIVOS NUEVOS

ndicePagina

I.Resumen ejecutivo3

II.Desarrollo4

a) Situacin actual de los integrantes del OSSE solicitante 4

b) Efectos de la ejecucin del proyecto en la situacin de los integrantes 5

c) Beneficios esperados para socios o integrantes del OSSE, familia y comunidad 6

d) Apreciacin de beneficios6

e) En su caso, situacin actual de mujeres y poblacin en situacin de vulnerabilidad 6

1. Objetivos y metas 6

2. Aspectos de mercado8

2.1 Descripcin del producto o servicio 8

2.2 Demanda10

2.3 Oferta 11

2.4 Programa de ventas 13

2.5 Comercializacin 13

3. Aspectos Tcnicos 13

3.1 Localizacin 13

3.2 Proceso productivo o de prestacin de un servicio15

a) Descripcin15

b) Parmetros tcnicos 17

c) Normatividad 18

d) Relacin con el medio ambiente 19

e) Conocimientos, experiencia o habilidades requeridas 19

f) Programa de abasto 19

3.3 Tamao 19

3.4 Caractersticas especiales en los casos de poblacin en situacin en vulnerabilidad20

3.5 Calendario de ejecucin del proyecto productivo y programa de ministraciones solicitadas al INAES 20

a) Calendario de ejecucin 20

b) Programa de ministraciones20

4. Aspectos organizativos y sociales 21

4.1 Organizacin y funcionamiento 21

4.2 En su caso poblacin en situacin de vulnerabilidad 21

4.3 Prcticas a desarrollar por parte del OSSE 21

5. Acciones o servicios complementarios22

6. Aspectos financieros 22

6.1 Programa de inversin 22

6.2 Activos disponibles23

6.3 Flujo de efectivo 23

6.4 Indicadores24

a) Punto de equilibrio 24

b) Relacin beneficio/costo 7 7. Anlisis FODA y Plan de desarrollo futuro del proyecto productivo.a) Anlisis FODAb) Plan de desarrollo futuro2425 25 25

8. Anexos26

I. RESUMEN EJECUTIVO

El siguiente proyecto de fabricacin de tortilla de maz industrializada es presentado por el grupo social denominado Tortillera Delia, integrado por 5 socios, estos integrantes son originarios de la ciudad de Santiago Papasquiaro, Durango. El domicilio para poner en marcha este proyecto est ubicado en Calle 20 de Noviembre S/N en la colonia La Haciendita con cdigo postal 34636 en la misma ciudad de Santiago Papasquiaro, Durango.

La idea emprendedora surge de la necesidad de querer auto-emplearse para as de esta manera mejorar la calidad de vida de los propios integrantes de este grupo llamado Tortillera Delia. En este grupo se cuenta con al menos 2 personas con experiencia en el giro para poner en prctica su conocimiento en este proyecto de elaboracin de tortillas. Ellos buscan poder ofrecer un producto de tortillas nixtamalizadas, de calidad al pblico, del que se ofrece actualmente en esa zona de la ciudad que se desea abarcar. Hay oportunidad de mejorar el precio para su venta y consumo. Resaltando lo anteriormente dicho, este grupo conformado exclusivamente por hombres y mujeres con ideales emprendedores y de superacin personal, por lo que ellos buscan poder emprender el proyecto para as solidificar la idea a travs de las diversas convocatorias que abre a la ciudadana en general, el Instituto Nacional de la Economa Social (INAES) en nuestro pas.

El poder llevar a cabo este proyecto emprendedor por parte del grupo Tortillera Delia, ser muy significativo, ya que permitir a cada una de las integrantes el auto emplearse como punto importante, poder brindar un mejor servicio y/o producto a la zona donde se desea establecer el proyecto, asegurar un nivel de ingreso remunerativo para ellas mismas y para sus familias, en sus hogares y en el futuro seguir creciendo en el giro para poder expandirse y abarcar mayor y mejor mercado en la ciudad de Santiago Papasquiaro, Durango.

El grupo social llamado Tortillera Delia, cuenta como activo un local propio en dimensiones de 16 metros de largo por 8 metros de ancho para una superficie total de 128m2. De ser aprobado este proyecto, se construir con recursos de la OSSE un cobertizo para evitar el deterioro de la maquinaria y conforme se d la capitalizacin de la empresa, una oficina para los procesos administrativos que se den como resultado del funcionamiento de este proyecto.

El proyecto es viable econmicamente, lo que se puede demostrar con una TIR del 15.91% %, una VAN de $67,016.70 y una RB/C de 1.01. La evaluacin econmica parte de las premisa de pagar un alto salario, 6,000 mensuales a cada integrante del OSSE con el objetivo de tener un impacto inmediato en la situacin econmica de cada integrante y como ente social, compartir los beneficios derivados de la operacin de este proyecto productivo. Cabe destacar que por la naturaleza de este tipo de negocio, se contempla contratar a un hombre que tendr la funcin de ser repartidor de tortillas, por el manejo con motocicleta y tambin auxiliar al inicio del da en las operaciones de molienda de nixtamal, acarreando los bultos y preparando la coccin.

La innovacin tecnolgica en este proyecto consiste en plantear el envasado al alto vaco (opcional como lo decida el cliente). De acuerdo a la literatura relacionada, esto permitir ofrecer un producto en anaquel hasta 4 veces ms tiempo que la forma tradicional de envoltura con papel cebolla. Esta diferenciacin se considera clave para alcanzar un volumen de ventas adecuado que soporte la operacin del proyecto de Tortillera Delia y sea un ancla para su consolidacin y crecimiento.

El equipo a utilizar es un paquete de tortilladora Verduzco, bien conocido en el ramo, como un proveedor especialista en este tipo de maquinaria y dentro de sus ltimos adelantos tecnolgicos esta ofrecer un sistema ahorrador de gas de alta eficiencia de quemadores que se espera reducir el consumo de gas de un equivalente de 2 pesos por kilogramo de tortilla a 0.3 pesos por kilogramo. En la evaluacin econmica se protege asignando un consumo de 0.65 pesos por kilogramo para efecto de tener un margen de beneficio mayor al proyectado.II. Desarrollo a) Situacin actual de los integrantes del OSSE solicitante

El grupo llamado Tortillera Delia, es un grupo exclusivo por hombres y mujeres emprendedoras, todos ellas originarias de la Ciudad de Santiago Papasquiaro, Durango. Actualmente este grupo cuenta con 3 integrantes jvenes de 18 a 29 aos cuyas edades son 22, 23, 25 aos de edad. El resto del grupo maneja edades de 32 aos y 46 aos de edad. La mayora de los integrantes tienen conocimiento en la industria y manejo de la tortilla, el comercio, servicio al cliente y en administracin de empresas. El salario promedio flucta entre 1.0 a 1.5 SMD.Dentro de este grupo se tiene principalmente la visin de superacin para tener una mejor calidad de vida, apoyar a sus familias y se destaca que todos los integrantes de este proyecto, se encuentran en perfecto estado de salud, ninguno tiene o presenta discapacidad alguna que impida el uso de sus facultades mentales, fsicas y / o motoras.

De igual manera este grupo cuenta con al menos 2 integrantes, cuya experiencia busca solidificarse para poder ponerse en marcha a travs del proyecto Tortillera Delia.

Para fines de este proyecto, la OSSE cuenta con la ventaja de tener una ubicacin es en la ciudad de Santiago Papasquiaro, Durango. El domicilio para ponerlo en marcha est ubicado en Calle 20 de Noviembre S/N en la colonia La Haciendita con cdigo postal 34636 en la misma ciudad de Santiago Papasquiaro, Durango.

b) Efectos de la ejecucin del proyecto en la situacin de los integrantes

A travs de la implementacin del proyecto se pretende generar los siguientes impactos:

Generar 5 empleos directos en el municipio de Santiago Papasquiaro, Durango. Bien remunerado mayor a 3 SMD para cada integrante del OSSE, sin distincin de edad, gnero o trabajo realizado.

Satisfacer la demanda del mercado de la zona local y regional a base de la elaboracin de tortillas y ofrecer estos productos en la colonia La Haciendita y colonias vecinas de la misma ciudad.

Mejoramiento en la calidad de vida de las familias, de los integrantes del OSSE ya que el salario remunerador, que logre el proyecto, impactara de manera positiva en la alimentacin, en la educacin de sus familiares para obtener una mejor preparacin acadmica, ayudara al sostenimiento y gastos de sus hogares, habr un mejor apoyo econmico al momento de tener o presentar problemas de salud y principalmente para seguir creciendo en el giro de la elaboracin de tortillas, para poder expandirse y generar ms y mejor empleo para la ciudadana de manera honrada para apoyar a quienes necesiten laborar.

Aprendizaje y desarrollo humano al iniciar la puesta en marcha del proyecto productivo as como la oportunidad de adquirir nuevas habilidades que complementen y eficienten los procesos propios de la microempresa formada.

Arraigo de los integrantes del OSSE en sus comunidades al reconocer que su mejor alternativa es permanecer en ella, y continuar la operacin con la consecuente derrama econmica a la zona.

Compartir en su colonia y/o ciudad la grata y satisfactoria experiencia y el aprendizaje sobre el proyecto productivo animando de esta manera a otros miembros de esta ciudad y zona, a organizarse y participar en estos programas, creando un crculo virtuoso de a mayor grado de involucramiento y cooperacin mejores resultados para el OSSE y la comunidad.

c) Beneficios esperados para socios o integrantes del OSSE, familia y comunidad

El principal beneficio esperado por parte de los integrantes del Grupo Social son el efecto del salario remunerador obtenido a cada uno de los socios, esto tendr un efecto cascada en las familias: Principalmente la generacin de primera mano, es decir para los miembros del OSSE, salud, mejoramiento de la vivienda, preparacin para una mejor planificacin familiar o fallecimiento de algn miembro de estas, nutricin, vestido, posibilidad de apoyo para la educacin bsica, media y superior de algn familiar propio o de los miembros del grupo, generacin de fuentes de apoyo y/o empleo a la comunidad y lograr una constante mejora y capacitacin, curso o taller para mantenerse actualizado e implementacin de productos y/o servicios para a la localidad.

Reafirmando lo anteriormente dicho, hacia la comunidad, el establecimiento de un proyecto productivo de esta naturaleza genera una fuente de empleo permanente, y crea demanda de servicios asociados tales, fletes, desarrollo de proveedores locales, etc.

d) Apreciacin de beneficios

Los beneficios resultantes del proyecto se empezaran apreciarse desde los primeros meses de operacin, cuando se logre terminar la instalacin de la maquinaria y alcanzar el nivel de produccin requerido para su rentabilidad. Esto debe ocurrir dentro de los 3 primeros meses despus de la aprobacin del proyecto, por lo que el impacto ser casi inmediato hacia los integrantes del OSSE y sus familias.

e) En su caso, situacin actual de mujeres y poblacin en situacin de vulnerabilidad

Este apartado, no aplica, debido a que no presenta mujeres y/o integrantes que estn en caso de vulnerabilidad.

1. Objetivos y metas

Productivos:

Asegurar la operacin continua 6 das a la semana repartiendo las funciones y horarios de los integrantes del OSSE. Establecer los sistemas de trabajo y controles administrativos para un manejo eficiente del negocio, a travs de la capacitacin e involucramiento de cada miembro del OSSE, apoyados por asesora externa, logren alcanzar el nivel de ventas deseado. Evitar mermas descontroladas que afecten el resultado de operacin, con atencin a los detalles como la calidad del maz comprado, control de la molienda, y perdidas en tolva de masa. Conocer el proceso de empaque al vaco, los parmetros de operacin, los cuidados de la maquina as como su mantenimiento adecuado con el fin de ofrecer un producto con calidad. Establecer rutas de reparto eficientes y posicionarse en la zona aledaa como la mejor opcin respecto a calidad y precio de producto para asegurar el volumen requerido de venta diaria.

Econmicos:

Asegurar un volumen de venta diaria promedio de 370 kg de tortilla, entre venta al pblico y reparto. Vigilar que el capital de trabajo sea administrado eficazmente de manera que se asegure la liquidez durante el desarrollo del proyecto. Promover en miscelneas y minisper cercanos, la tortilla producida con el empaque al alto vaco, con el objetivo de colocar 185 kg diarios de tortillas (aproximadamente 4 viajes con hielera llena).

Sociales:

Establecer el ciclo completo compras produccin - ventas de manera que cada uno de los integrantes aporte sus habilidades para el logro de los objetivos del equipo. Compartir con la comunidad la puesta en marcha del proyecto para facilitar la introduccin al mercado y detectar posibles sinergias de operacin. Establecer una forma de trabajo participativa y responsable para cada integrante de la OSSE.Metas.

Vender 8,880 kilogramos de Tortilla al mes.

Encontrar 10 miscelneas y minisper a los cuales asignar 20 kg de tortillas al da, como forma de asegurar el desplazamiento de al menos 185 kg de tortillas diarias.

Encontrar proveedor confiable de Maz blanco y Harina de Nixtamal que ofrezcan buenos precios y entrega oportuna.

Entrar al esquema de capitalizacin ECA para reinvertir en el crecimiento del proyecto.

Meta / semestral12345678910

Volumen de produccin (Kg)52354523545235452354523545235452354523545235452354

Monto de las ventas ($) $ 628,245. $ 628,245 $ 634,527.

$ 634,527$ 640,872

$ 640,872.

$ 647,281

$ 647,281

$ 653,754

$ 653,754

Total de fuentes de trabajo 6 empleos6 empleos6 empleos6 empleos6 empleos6 empleos6 empleos6 empleos6 empleos6 empleos

Otros: servicio eventual del tcnico, mecnico y electricistaservicio eventual del tcnico, mecnico y electricistaservicio eventual del tcnico, mecnico y electricistaservicio eventual del tcnico, mecnico y electricistaservicio eventual del tcnico, mecnico y electricistaservicio eventual del tcnico, mecnico y electricistaservicio eventual del tcnico, mecnico y electricistaservicio eventual del tcnico, mecnico y electricistaservicio eventual del tcnico, mecnico y electricistaservicio eventual del tcnico, mecnico y electricista

___________________

Desglose de fuentes de trabajo previstas para el primer ao

JvenesAdultosPoblacin en situacin de vulnerabilidad

Adultos de 60 o ms aosPersonas con discapacidad*Mujeres en situacin de violenciaOtros

18 a 29 aos30 a 59 aos12345(Describir)

Mujeres21

Hombres11

Total32

2. Aspectos de mercado

La localidad de Santiago Papasquiaro est situada en el Municipio de Santiago Papasquiaro (en el Estado de Durango). Tiene 23560 habitantes. Santiago Papasquiaro est a 1720 metros de altitud.

En la actualidad, este tipo de artculo es de canasta bsica para el consumo diario y que es parte de la dieta del mexicano, es surtido por mayoristas de la localidad de Santiago Papasquiaro hacia las distintas cadenas comerciales como lo son: Centros comerciales, restaurantes, comedores econmicos, miscelneas, estanquillos y principalmente su venta al consumidor final.La oportunidad de iniciar esta idea de fabricacin de tortilla de maz industrializada abre un nuevo escenario respecto a precios ms bajos que los actuales, que bajo un esquema de ganar - ganar pueden compartirse entre el OSSE y su(s) clientes.

En Mxico la tortilla forma parte de la dieta de todos los estratos sociales con un consumo de 325 g diarios per cpita; en zonas rurales provee el 70% del total de caloras y el 50% de las protenas.

El producto se ofertara al mostrador, envueltas en papel de estraza de color blanco, ciertos clientes suelen llevar sus recipientes o servilletas para que ah se le pese. No habr subproductos por lo que no se expresa en la corrida financiera, en algunos casos como producto secundario ser la venta de masa por kilogramo y medio kilogramo, ya que algunos clientes requerirn solamente masa, cabe aclarar que esto solo ser en algunos casos. Para el caso de las tortillas de venta a domicilio o vendida a miscelneas, se plantea la envoltura con pelcula HDPE, junto con el papel estarza. Este tipo de envasado al vaco tiene la ventaja que logra, al menos, una vida de anaquel de 4 veces ms que el producto normal , lo que reduce mermas por devoluciones , as como evitar la degradacin de sus propiedades organolpticas.

2.1 Descripcin del producto o servicio

El maz blanco, la materia prima para hacer las tortillas, se muele en este molino para formar el nixtamal Aun cuando los mtodos para cocinar y fabricar la tortilla hayan cambiado, el producto es el mismo. Maz, cal en polvo y agua Se usaban desde hace tres mil aos; estos mismos ingredientes son los que se usan hoy en da.El maz seco y la cal se hierven lentamente durante varias horas para ablandar la cscara del maz. Despus de cocido, el grano se deja asentar durante toda una noche y se muele a la maana siguiente.Para moler el maz se emplea un molino equipado con dos piedras porosas que giran. Estas piedras, denominadas canteras, se encuentran slo en Mxico. Durante esta operacin, una corriente de agua fluye sobre las piedras. El agua pasa por las piedras porosas, conservndolas frescas, y al mismo tiempo le aade la cantidad adecuada de agua a la masa o "nixtamal". Si las piedras se calentaran durante la operacin de la molienda, el maz se cocinara antes de la cuenta.Una vez molido, el nixtamal se enjuaga para extraerle parte de la cscara y el resto de sta se deja en la masa para aadirle cuerpo a la tortilla terminada. El nixtamal se amasa luego en una amasadora hasta darle una consistencia firme, momento en que est listo para la mquina de las tortillas. Se coloca en el cortador de donde sale en forma de tortilla. El disco gira contra el rodillo delantero, cortando una tortilla en cada revolucin y del cortador, las tortillas pasan por tres hornos de gas, donde se cuecen.

Para su fabricacin

La masa, que entra por la tolva de la mquina, se aplana por medio de dos rodillos de bronce. Estos rodillos son ajustables y la masa puede laminarse a cualquier espesor.

Un cortador, que consiste de un disco de superficie curva situado debajo de los rodillos, gira contra el rodillo delantero y corta una tortilla con cada revolucin. Despus de cortada, las tortillas son conducidas sobre una banda de lona hasta el primer horno.Los tres hornos, qu funcionan por medio de gas, se encuentran colocados unos sobre otros. Cada horno est provisto con una banda sinfn de asbesto que transporta la tortilla por su interior. Cuando la tortilla sale del primer horno su posicin se invierte y cae al horno inferior. De aqu pasa al tercer horno, de donde cae sobre una banda de lona que la aparta de la mquina. Esta operacin completa demora solamente sesenta segundos. Cuando la tortilla sale de la mquina, tiene un tamao tres veces superior a su espesor normal. Al enfriarse, adquiere nuevamente su tamao normal. Llegado este momento, las tortillas se envuelven en papel encerado; quedando listas para su entrega.

La tortilla es un alimento cuya contextura es ms bien flexible. Esto resulta ventajoso, ya que se emplea tambin como utensilio para comer. Las tortillas se usan como platos para ensaladas, "moles" y carnes. Esto las hace extremadamente prcticas pues los utensilios pueden comerse simultneamente con los mismos alimentos que contienen. Una vez fras, las tortillas se envuelven cuidadosamente en papel encerado para su entrega y venta al consumidor final.

2.2 Demanda

SANTIAGO PAPASQUIAROMERCADO OBJETIVO

HABITANTES23560

PORCENTAJE DE LA POBLACION A ATENDER 100%

MERCADO A ATENDER HABITANTES 23560 1,720.38

CONSUMO PERCAPITA DIARIO TORTILLA0.2150.215

CONSUMO KG TORTILLA 55,348.31 370.00

% PARTICIPACION MERCADO ESTIMADA0.67%

El consumo per cpita en Mxico de tortilla es aproximadamente 78 kilogramos al ao, equivalente a 215 grs. diarios. Si el promedio de habitantes de una casa es 4.5 personas significa que la penetracin necesaria para alcanzar el objetivo de ventas es atender 380 hogares al da, una manzana promedio tiene 40 casas por lo que el mercado objetivo ser un rea de 9 cuadras, por lo cual las contiguas al proyecto OSSE son las que se deben de explotar mediante entrega a domicilio para asegurar el volumen de venta as como distribucin a miscelneas, minisper y tiendas de convivencia que estn ms alejados.

a).- Caractersticas generales.

La localidad de Santiago Papasquiaro est situada en el Municipio de Santiago Papasquiaro (en el Estado de Durango). Tiene 23560 habitantes. Santiago Papasquiaro est a 1720 metros de altitud, actualmente tiene dispersin de puntos de venta de tortilla, en algunos casos se utiliza solamente tortilla de maz la cual se considera no tiene tan buen sabor como la tortilla hecha de nixtamal. Esto crea la oportunidad de diferenciarse frente a otras en el sector en el cual se desea fabricar, producir y distribuir el producto de tortilla de maz industrializada, actualmente el grupo formado por 5 socios, buscan competir en el mercado local ya existente, satisfaciendo la necesidad de consumo de tortilla dentro de la colonia y zonas aledaas mediante la entrega a domicilio y distribucin a comercios.

b).- Compradores identificados.

Se tiene previsto que los principales compradores sean la misma poblacin de las colonias aledaas, fraccionamiento los lamos y colonia vista hermosa.

c).- Ventajas de su producto(s) o servicios(s)

Una de las ventajas es que el producto seria elaborado con el proceso tradicional de Maz nixtamalizado en una proporcin 70% y 30% harina de Maz, para controlar costos y mantener una calidad de producto uniforme. El control del proceso as como buenas prcticas de operacin deber asegurar un producto de calidad. El empleo de envasado al alto vaco es un elemento de diferenciacin frente a muchos otros competidores por lo que se espera se logre una buena aceptacin del pblico una vez que lo comience a conocer y se logre un efecto de escala de aumento de ventas. La ventaja de ofrecer un producto con al menos 4 veces el tiempo de vida de anaquel frente a las tortillas empacadas tradicionalmente puede servir como gancho para aumentar participacin en el mercado. Se dispondra de este tipo de producto a ofrecer para su consumo a los clientes y abarcar un mercado local, regional y con esta estrategia colocarse en la preferencia de los consumidores, se distinguira por producto final con una calidad superior que lograra posicionar al grupo Tortillera Delia sobre competencia local ya existente, la cual es la una tienda de conveniencia y una tienda de abarrotes, ya que no existe tortillera en la colonia en al menos un radio de 4 cuadras.

Principales compradores

La ventaja estratgica que lograra el cliente es que su costo de adquisicin ser menor que el que actualmente ya circula en el mercado (12.00 pesos vs 12.50 como se est ofreciendo al pblico actualmente en la zona), de esta manera se asegura un impacto positivo en el bolsillo de amas de casa. Agregando a lo anterior se mantuvo charla con clientes que tienen la intencin de compra, como lo son: Super Rivera, Tenzaens, Frutera Mirna, Super Mesa, Taquera Soto. Estos clientes potenciales tienen la intencin de comprar produccin al grupo Tortillera Delia de concretarse el proyecto para convertirse en el proveedor principal de tortilla para ellos. De esta manera ambos ganan al compartir beneficios de la reduccin de costos.

2.3 Oferta

a).- Principales competidores.Dentro de la zona hay 2 localidades donde se vende el producto y los cuales abastecen el consumo de tortilla a los colonos, sin embargo el precio al que se vende es de 12.50 pesos, cuando a ellos les cuesta 11.00.

Producto (s) o servicio (s)Principales compradoresUbicacin(Local, regional, nacional, internacional)Unidades (cantidad)PeriodicidadPorcentaje de ingresos para el proyectoDocumento que sustenta sus ventas:Convenio, Contrato, Carta de intencin de compra u otros[footnoteRef:1] [1: Anexar copia de la documentacin que sustenta sus ventas: Convenio, Contrato, Carta de intencin de compra u otros. Se entender por otros: encuestas, sondeos o informacin obtenida de fuentes secundarias para lo cual deber indicar la fuente.]

Condiciones de pago

EfectivoCrdito (No. das)Consignacin

Tortillas de mazTortillera 5 de MayoLocal250 kg diarios67.50%otrossi

Tortillas de mazMinisper YeseniaLocal40 kgdiarios10.80%otrossi

b).- Ventajas sobre sus competidores.

La ventaja inicial sera ofrecer tortillas ms frescas a la gente alrededor de la zona y empacadas al vaco que conserven mayor su frescura. Adems los bajos costos de produccin gracias al uso de la maquina tortilladora TV-50 por lo que el margen de ganancia ser mayor y de esta manera poder hacerse del mercado que ya existe sobre nuestros competidores, adems agregando a esto, manejaramos el poder hacer un servicio a domicilio con reparticin con diferentes rutas expandindose de manera estratgica en la colonia La Haciendita en la localidad de Santiago Papasquiaro, Durango.

ProductoPrincipalesUbicacinVolumenPeriodicidad% deDocumento que sustenta la ventaCondiciones

CompradoresIngresosde pago

para el

proyecto

Tortilla industrializada Super RiveraSantiago Papasquiaro, Dgo.100 kilosSemanal26.4 %Carta de intencin de compraEfectivo

Tortilla industrializada TenzaensSantiago Papasquiaro, Dgo.60 kilosSemanal16.21 %Carta de intencin de compraEfectivo

Tortilla industrializada Frutera MirnaSantiago Papasquiaro, Dgo.60 kilosSemanal16.21%Carta de intencin de compraEfectivo

Tortilla industrializada Super MesaSantiago Papasquiaro, Dgo.100 KilosSemanal26.4%Carta de intencin de compraEfectivo

Tortilla industrializada Taquera SotoSantiago Papasquiaro, Dgo.200 kilosSemanal54.0%Carta de intencin de compraEfectivo

2.4 Programa de ventas

Las primeras ventas del proyecto sern a partir del mes 2 del proyecto. Se contempla alcanzar rpidamente la escala de produccin deseada al ser el equipo seleccionado solo necesita trabajar al 35% de su capacidad. Conforme se desarrollen clientes en la ciudad de Durango esta capacidad podra incrementarse hasta el 65%, para alcanzar las premisas de evaluacin econmica del proyecto.

b).- Resumen de ventas anuales

Producto (s) o servicio (s)Unidad de medidaPrecio UnitarioUnidades semestrales

12345678910

tortillas de mazkilogramos1235973378003780037800378003780037800378003780037800

2.5 Comercializacin

a) Describir cmo determin el precio de venta del producto (s) o servicio (s) del proyecto productivo.

El precio de venta se determin considerando los siguientes aspectos

Lo cual est en lnea con el precio de mercado de 12 pesos por kilogramo de tortilla. Ntese que el 39.4% es de mano de obra al plantearse de inicio, como proyecto social, un nivel de remuneracin para el OSSE Tortillera Delia 3 SMN. Esto es en parte posible gracias al ahorro en gas ofrecido por la nueva tecnologa de ahorro eficiente en gas reduciendo de 2 pesos por kilo a 0.3 pesos por kilo. En la evaluacin, como calculo conservador, se le asigna 0.65 pesos a este rubro.b) Esquema de comercializacin.

La venta de tortilla es de riguroso contado, el horario de trabajo y precio del producto se mantendrn a la vista del pblico, as como se informaran con oportunidad los cambios a la alza. La distribucin seguir tres canales de venta: directo al cliente en el establecimiento, a domicilio por medio de los repartidores y a tiendas comunitarias.

Al cliente, a quien se le atender de manera amable, cordial y puntual. Una poltica exitosa se refiere al establecimiento de precios a la vista del pblico.

Para llamar la atencin del cliente mediante el orden interior del taller de trabajo, la presentacin del producto y la persona de quien o quienes vendan. Por ningn motivo se dar crdito. Para atender un pedido se cobrara anticipo que va del 25 a 50% con respectiva nota de cobro, al final una vez pagado y entregado el producto se entregara nota de venta a clientes que lo soliciten. La promocin principal ser con carteles y una manta espectacular en el local de la tortillera indicando apertura, precios y horarios de servicios.

c) Acciones de promocin y publicidad.

De concretarse el proyecto se dar a conocer por medios masivos, como volanteo, radio e internet y principalmente la recomendacin de cliente hacia otros posibles clientes, para de esta manera hacerse de un mercado prcticamente virgen, al no existir una tortillera en la colonia mencionada.

3. Aspectos Tcnicos

3.1 Localizacin

La localidad de Santiago Papasquiaro est situada en el Municipio de Santiago Papasquiaro (en el Estado de Durango). Tiene 23560 habitantes. Santiago Papasquiaro est a 1720 metros de altitud.

En la localidad hay 11467 hombres y 12093 mujeres. La relacin mujeres/hombres es de 1.055. El ratio de fecundidad de la poblacin femenina es de 2.78 hijos por mujer. El porcentaje de analfabetismo entre los adultos es del 3.09% (3.1% en los hombres y 3.09% en las mujeres) y el grado de escolaridad es de 7.81 (7.91 en hombres y 7.72 en mujeres).

En Santiago Papasquiaro el 0.38% de los adultos habla alguna lengua indgena. En la localidad se encuentran 5492 viviendas, de las cuales el 4.6% disponen de una computadora.

Ventajas:

1. Es un terreno amplio y accesible.2. Excelente ubicacin en la zona y colonia.3. Mejoramiento del servicio y/o producto.4. Conocimiento sobre la elaboracin de Tortillas.5. Este proyecto podra ofrecer productos del da y no como la competencia que son rezagadas ya que se encuentran en exhibicin.

Desventajas:

1. Competencia a situada a espaldas de la ubicacin para el proyecto del Grupo Tortillera Delia, a 4 cuadras a la redonda, la cual corresponde a 2 localidades (Tortillera 5 de Mayo y Minisper Yesenia), la cual ambas ofrecen el producto.

El municipio de Santiago Papasquiaro cuenta con una extensin territorial de 7,238.40 km, a una altitud media de 1,730 m.s.n.m. Colinda con los municipios de Canelas, Tepehuanes, El Oro, San Dimas, Otez, Tamazula y Nuevo Ideal.

El clima predominante es templado subhmedo con lluvias en verano, presenta una temperatura media anual de 17.7C.

Entre algunos de los atractivos tursticos se encuentran: Los manantiales de aguas termales de la comunidad de Hervideros, Atotonilco, Agua Caliente, El Pachn y Tenerapa. Los bosques y parajes naturales localizados a la rivera del ro Santiago. El rea arqueolgica localizada en la comunidad de Hervideros, que cuenta con 30 hectreas. La Casa Colorada, que exhibe piezas de antropologa.

3.2 Proceso productivo o de prestacin de un servicio

a) Descripcin

Descripcin del proceso de elaboracin de tortilla

La tortilla es un alimento tpico de Mesoamrica, que resulta de la coccin alcalina del maz (nixtamalizacin), molienda hmeda, lavado del grano para obtener la masa y moldeado y coccin sobre una superficie caliente a temperaturas arriba de 180C por un tiempo aproximado de 5 minutos. La forma del producto final (tortilla) son discos de 10-20 cm de dimetro y de un espesor de 2 a 3 mm, los cuales pueden ser consumidos directamente o bien se empacan en bolsas de polietileno para su distribucin y venta. La tortilla industrial, es ms delgada y se le agrega un estabilizador y un preservante para alargar su vida til, que puede ser de hasta 7 das en refrigeracin.

Los principios de conservacin de la tortilla son:

La destruccin de los microorganismos que la contaminan. por el calor hmedo durante la coccin del maz y por el calor seco en la coccin de la masa. La eliminacin parcial del agua durante la coccin sobre la superficie caliente para inhibir el crecimiento microbiano.

Necesidades anuales de servicios: Se requiere de energa elctrica y agua para el funcionamiento de la maquinaria por lo que son servicios con que se cuenta regularmente en la localidad, no existiendo ningn problema de este tipo que pudiera entorpecer esta iniciativa productiva.

Instalaciones y equipos

El local ser lo suficientemente grande para albergar las siguientes reas: recepcin, proceso, empaque, bodega, laboratorio, oficina, servicios sanitarios y vestidor. La construccin es en bloc repellado con acabado sanitario en las uniones del piso y pared para facilitar la limpieza.Los pisos tendrn concreto con desnivel para el desage. Los techos de estructura metlica, con zinc y cielorraso. Las puertas y ventanas de metal.

Equipo:

Aventadora Recipientes para coccin y reposo Estufas Pila de lavado Molino de discos Equipo para coccin de tortillas Selladora Papel para empaque

Se atender en un horario de 6:00 am a 6:00 pm, habiendo dos turnos de 6 horas cada uno el primer turno es de 6 am a 12 del medioda, el segundo turno es de 12 pm a 6 pm.

El procedimiento se resume en seguida:

1. Se recibe el maz limpio. Se tiene que inspeccin y darle una segunda limpia para evitar cualquier impureza.

2. Se lava y se le agrega cal para seguir con el proceso de nixtamalizacin durante una hora aproximadamente.

3. Una vez cocino el nixtamal se lava, se le quitan impurezas y pasa al molino de nixtamal en donde se convertir en masa

4. La masa se pasa a la revolvedora, se le adiciona agua y se mezcla

5. Amasado: La masa se compacta ya sea en forma manual o mecnica. En esta etapa se agrega 0.01% de carboximetilcelulosa (CMC) como estabilizador y 0.01% de propionato de sodio como preservante. Estos aditivos se disuelven previamente en agua y luego se mezclan con toda la masa para distribuir uniformemente

6. Se pasa a la tolva de la tortillera, donde se cortaran en crculos, aqu se inspeccionan tamao, grosor y formas.

7. Despus pasa a la banda de calor en donde la tortilla en masa se cocer.

8. Enseguida para a la banda de salida de tortillas cocidas

9. Las tortillas son recibidas en un recipiente.

10. Pasa a la bscula, se pesa, se envuelve y se vende al pblico.

Despus de finalizar la jornada de trabajo cada equipo, recipiente y herramientas tendrn que ser lavados y perfectamente limpiados de todo residuo que genere por el trabajo, estos residuos son: masa, pedazos de tortilla, residuos de nixtamal, y agua nixtamalizada. Se lavara con agua necesaria con jabn y detergentes.

b) Parmetros tcnicos

PARAMETROS TECNICOS CLCULO.

Humedad Masa56.37%

Humedad Nixtamal42.43%

Humedad Tortilla44.1%

Cantidad Maz Blanco168.165kg

Cantidad Harina Maz75.665kg

Ratio Maz / Harina68.97%

Adicin CaO1.5%

% perdida solidos Najayote 4.0 %

conc. Solidos Nejayote12.5%

% humedad Maz Blanco12.0%

proporcin agua Coccin3w/w

% merma molienda1%

% merma elaboracin4%

proporcin agua / HMN1.1w/w

La calidad de la tortilla es funcin de la calidad de la masa obtenida, su porcentaje de humedad y la calidad de las materias primas empleadas. El consenso general es que la tortilla nixtamalizada es superior a aquella que utiliza harina de Maz para su fabricacin. Sin embargo, el uso de harina de maz tiene la ventaja de hacer ms rpido el proceso de produccin de la masa y su costo es comparativamente menor. Para este proyecto se plantea trabajar con una mezcla 70% maz nixtamalizado 30% harina de Maz como frmula base para la produccin de tortilla con el objetivo de tener un balance entre calidad de tortilla, costo y velocidad de entrega hacia coccin. Se efectu un balance de materia segn los parmetros tcnicos a fin de tener consumos realistas en los insumos ya que son de los de ms impacto en el costo de produccin de la Tortilla.

Ingeniera del proyecto.

Las mquinas tortilladora seleccionada es una MAQUINA TORTILLADORA VERDUZCO MODELO TV-50 (TOLVA), produce 50 tortillas por minuto o 75 kg de tortilla por hora aproximadamente. Produce tortillas desde 10 cm hasta 22 cm con cortadores (perfiladores) intercambiables. Cuenta con sistema de gas LP o natural y una vlvula mezcladora de oxgeno para mejorar la eficiencia y obtener bajos consumos de gas. Extruye y compacta la masa ofreciendo la mejor calidad de Tortilla. Cuenta con certificados de calidad NOM 019-ENER-2009 y FIDE que garantiza la calidad de la maquina tortilladora. El grupo de mujeres cuenta con un local de 8 metros por 4 metros de dimensiones lugar donde se procesa la materia prima de la tortillera.Necesidades anuales de servicios: La mquina podr estar funcionando durante los 365 das del ao en donde se utilizara dos personas a la vez, turnndose las socias para la atencin de la tortillera.

c) Normatividad Control de calidadNorma oficial mexicana nom-187-ssa1/scfi-2002, productos y servicios. Masa, tortillas, tostadas y harinas preparadas para su elaboracin y establecimientos donde se procesan. Especificaciones sanitarias. Informacin comercial.

Mtodos de prueba

Esta Norma Oficial Mexicana tiene por objeto establecer las especificaciones sanitarias que deben cumplir la masa, tortillas, tostadas, harinas preparadas para su elaboracin y establecimientos donde se procesan. Asimismo, establece la informacin comercial que debe figurar en las etiquetas de los productos.

Norma Oficial Mexicana NOM-251-SSA1-2009, prcticas de higiene para el proceso de alimentos, bebidas o suplementos alimenticios: Esta Norma Oficial Mexicana establece los requisitos mnimos de buenas prcticas de higiene que deben observarse en el proceso de alimentos, bebidas o suplementos alimenticios y sus materias primas a fin de evitar su contaminacin a lo largo de su proceso.

Esta Norma Oficial Mexicana es de observancia obligatoria para las personas fsicas o morales que se dedican al proceso de alimentos, bebidas o suplementos alimenticios, destinados a los consumidores en territorio nacional.

NORMA Oficial Mexicana NOM-187-SSA1/SCFI-2002, Productos y servicios. Masa, tortillas, tostadas y harinas preparadas para su elaboracin y establecimientos donde se procesan. Especificaciones sanitarias. Informacin comercial. Mtodos de prueba.

Para cumplir con la normas de calidad se pondrn en efecto las siguientes actividades.El Grupo de Trabajo operar en estricto respeto a la Ley, por lo que se dar de alta ante la Secretara de Hacienda y Crdito Pblico (SHCP) en el rgimen de pequeo contribuyente para el pago de los impuestos que le correspondan.Para la operacin del negocio el grupo tramitar el correspondiente permiso de Comercio Municipal.

Tambin se tendr que tramitar el permiso de salubridad, en el Municipio para tener todo en regla y estar al corriente con las inspecciones sanitarias.

HigieneEl equipo de trabajo contara con cofia, mandiles y guantes para la elaboracin de la tortilla evitando as la contaminacin del producto. Todo el equipo, utensilios y maquinaria se lavaran y desinfectara al finalizar la jornada.

Las altas temperaturas utilizadas durante la coccin del grano y posterior coccin de la masa, inhiben el crecimiento de casi todos los microorganismos presentes en el grano crudo. Es indispensable usar agua de buena calidad en el procesamiento del maz y en la molienda hmeda, as como en la etapa del torteo. Se recomienda observar las prcticas higinicas usuales en la manipulacin de alimentos.

Control de la Materia PrimaCuando se realiza el proceso de nixtamalizacion hay que utilizar granos sazones, secos, sin moho y con un contenido de humedad de 12 a 14%. Los granos descompuestos dan un mal sabor y color al producto, as como aumentan el riesgo de intoxicacin por aflatoxinas.

Control del Proceso cuando se realiza el proceso de nixtamalizacion: Durante la coccin alcalina, agregar la cantidad adecuada de cal y cocinar por el tiempo estipulado, para obtener las caractersticas de textura del producto final. As mismo, debe prestarse atencin al tiempo de reposo. El tipo de molino, as como el filo de los discos son factores que afectan la calidad de la masa. La coccin final para garantizar un producto adecuado en calidad, sabor y presentacin.

El grupo tendr limpia todo el tiempo que este abierta al pblico; se llevara a cabo un programa de sanidad para evitar plagas como ratas y cucarachas. Considerando la prevencin y control de insectos voladores, moscas, mosquitos, insectos rastreros, cucarachas y araas, se fumigar peridicamente con el piretroide deltametrina, sustancia totalmente biodegradable autorizada para utilizarse en negocios con atencin al pblico. El control de roedores se har con trampas mecnicas.

d) Relacin con el medio ambiente

Los desechos generados por el proyecto sern mnimos, debido a la naturaleza del negocio, sin embargo se prev el reciclaje de cartn y papel en los mdulos y centros destinados a este fin. Los desechos que no puedan ser reciclados se manejarn a travs del sistema de recoleccin de basura municipal. El agua se canalizara al subsuelo donde la misma naturaleza realizar un proceso de filtrado, sobre todo para el agua nixtamalizada, cabe sealar que esto solo se har un solo espacio.

Los equipos considerados para dar el servicio, as como los focos que iluminarn el proyecto sern de bajo consumo elctrico. Cabe destacar que las luces slo se prendern cuando la luz natural no sea suficiente, mientras tanto, permanecern apagadas. Los equipos a utilizar tendrn un bajo consumo de luz y gas.

Con lo anterior se pretende evitar un dao ambiental como tal.

EtapaImpacto ambientalPrevencin y mitigacin

Proceso productivo:rea de preparacin de nixtamal y producto.

Generacin de vapor en una cantidad reducida (en comparacin de tortilleras de produccin ms alta.Se pondr la basura en su lugar adecuado para su desecho.

El ruido generado por el equipo se encuentra dentro de lo permitido por SEMARNAT.Se usara el equipo cierto tiempo para no generar el ruido y vapor dems.

Utilizacin de productos qumicos para la limpieza del local posiblemente afecte el suelo y/o aguaUsar el adecuado lquido para la limpieza del local

e) Conocimientos, experiencia o habilidades requeridas

Los conocimientos tcnicos con los que cuenta el grupo social son los productivos en lo que respecta el acopio de maz, la nixtamalizacin y la elaboracin de la tortilla por lo tanto se est solicitando: Normas de calidad, higiene, Medidas de seguridad, administracin financiera y comercializacin.

TEMASAPORTACION DEL PROGRAMA

CapacitacinINAES

Puesta en marchaINAES

f) Programa de abasto

InsumoProveedorCostoFrecuencia

Maz BlancoMercado abastos Gmez Palacio4.00 / kg Semanal

Harina NixtamalizadaVarios9.00 / kgSemanal

NixtacalGranos y forrajes MABA SPR de RL70 por bultoMensual

Paca PapalGranos y forrajes MABA SPR de RL350 por pacaQuincenal

Maquinaria RefaccionesIndustrias VerduzcoVariableComo se requiera

3.3 Tamao

Los clientes potenciales son la gente en los alrededores de la colonia La Haciendita. Considerando que cada habitante consume 0.2 kg de tortilla diaria, se tiene como meta vender 370 kilogramos de tortilla, lo que implica dar servicio a una poblacin aproximada de 4000 personas.

Considerando que el promedio por familia son 4.5 personas esto equivale a 380 familias. En una zona urbana, puede considerarse una densidad de 40 familias por manzana, lo que equivale a un mercado objetivo de 4 manzanas en los alrededores, o sea un radio de 4.5 manzanas a la redonda. Esto complementado con la venta a miscelneas, minispers, restaurantes, etc. que estn en los alrededores.

3.4 Caractersticas especiales en los casos de poblacin en situacin en vulnerabilidad

La construccin del local contara con rampa de acceso para facilitar el desplazamiento para personas con movilidad limitada.

3.5 Calendario de ejecucin del proyecto productivo y programa de ministraciones solicitadas al INAES El presupuesto solicitado por INAES en la convocatoria INTEGRA son de $ 399,456 donde se solicitara en el presupuesto de inversin (Mobiliario, equipo e instalacin) $273,000.00, para capital de trabajo en la compra de insumos $94,500 y asistencia tcnica $ 31,956.00

a) Calendario de ejecucin

Concepto/Mes123456789101112

ConvocatoriaX

Ingreso de la solicitud y proyectoX

Dictaminaran y autorizacin del recursoxxx

Compra de maquinaria y equipoX

Instalacin del equipoX

Capacitacinx

Puesta en marcha el proyectoxxxxxx

b) Programa de ministraciones

FechaMontoElemento

Octubre 7-2015182,120Compra de Maquina tortilladora

Octubre 30-2015122,836Remodelacin de Local, puesta en marcha, compra de empacadora al vaco, tanque de gas y motocicleta

Noviembre 15-201594,500Capital de trabajo

Total399,456

4. Aspectos organizativos y sociales

Para que el proyecto tenga xito se contempla un modelo de organizacin que permitir administrar y optimizar con eficiencias las actividades y recursos con los que se dispone.

4.1 Organizacin y funcionamiento

Las tortilleras son negocios que no requieren de mayor personal, de acuerdo a la mayora de las establecidas en el pas, ya que gracias a la maquinaria, se puede automatizar su produccin, ayudando a producir ms con menos capital humano. As que, para iniciar un negocio de tortillera el personal indispensable es el siguiente:

Mostrador: Este empleo lo cubrir una persona y sus funciones son: buena presentacin ya que trata directamente con los clientes, debe ser amable y eficaz. De preferencia contar con habilidades administrativas.

Repartidor de tortillas: Se utilizara a una persona fuera del OSSE que se encargara de distribuir las tortillas con los clientes.

Molino: Encargada del proceso de nixtamalizacin auxiliada por el repartidor al inicio del turno para la carga de los sacos. Ayudantes (2): Para auxiliar en las diferentes operaciones de la tortillera: empaque, lubricacin maquinaria, despacho, llamadas a clientes, compra de insumos, etc.

Relevo: Para extender la jornada como sea necesario y dar el descanso programado a los dems integrantes.

4.2 En su caso poblacin en situacin de vulnerabilidad

No aplica

4.3 Prcticas a desarrollar por parte del OSSE

De las utilidades generadas en el proyecto del 100% descontando las amortizaciones el 70% se repartirn de manera equitativa como ingreso de los socios y el 30% se contara como un fondo de ahorro del grupo para futuras reinversiones.

Todos los integrantes tendrn voz y voto para toma de decisiones se debern respetar los acuerdos de la mesa directiva y tienen derecho a opinar sobre estas.La toma de decisiones se realizara por medio de un acta de acuerdos en una asamblea general donde vendr el reglamento interno del grupo y se respetaran las autoridades con sus respectivos cargos.

Los derechos de los socios en una organizacinTrabajar conjuntamente entre s compartiendo los mismos valores para fortalecerse y apoyarse mutuamente- Tener las mismas posibilidades de posibilidades de progreso.

En las reunionesParticipar activamente en la toma de decisiones.-Libertad de expresin.- Voz y voto en la toma de decisiones.Respeto por sus opiniones a no ser juzgados ni criticados.

En el grupo.Recibir apoyo de los dems integrantes del grupo cuando sea necesarioEjercer algn cargo dentro del grupo

Reglamento interno1. integrantes del grupo se comprometen a respetar todo lo establecido por ellas mismas en su reglamento interno.2. Ninguna persona ajena al grupo podr tomar decisiones con respecto a su proyecto o al grupo.3. Ninguna beneficiaria podr involucrar al grupo y su proyecto en partidos polticos.4. Habr multas por retardos o incumplimiento.

5. Acciones o servicios complementarios

Se solicita a INAES tambin un monto por concepto de capacitacin al Grupo en cuestiones tcnicas y administrativas. Se tiene contemplado que todos los integrantes del Grupo tomen un pequeo curso de capacitacin para el inicio y operacin del proyecto, todo ello en base a las necesidades y requerimientos de cada uno de ellos para llevar a cabo este proyecto de tortilla industrializada que presenta el grupo Tortillera Delia. Esto con el nico fin de trabajar la especializacin y conocer ms a fondo los detalles del aseguramiento de calidad en productos de maz, as como poder llegar a presentar toda una gama nuevos productos y tener la posibilidad de ampliar ms el mercado a favor del grupo.

6. Aspectos financieros

El presupuesto de inversin del proyecto es de $399,456.00 del monto total, el financiamiento se realizara por medio del programa INTEGRA para proyectos nuevos la cantidad de $399,456.00 ser la aportacin del grupo social Tortillera Delia.6.1 Programa de inversin

La inversin consta en la compra de equipo para produccin de tortilla: equipo que consta de: Paila en acero inox T-430 200 kg, Molino camarada con motor de 10 HP piedras # 11, lavador de nixtamal en acero inox T-430 Maquina TV-50 con tolva de aluminio sin enc/elec con motor trifsico de 2 HP cortadores intercambiables del 10 al 18 cm produccin 3000 tortillas por hora alto 1.50 m ancho 1 m largo 4.20 m, amasadora de 50 kg con 5 paletas de aluminio motor monofsico de 1 HP alto 1.10 m ancho 1.06 largo 0.64 m Mostrador de acero inoxidable y bascula electrnica vehculo de reparto: motocicleta reparto Honda CGL125 Tool Empacadora al vaco Comitor 28 x 31 x 8.5 modelo EVD-8. Capital de trabajo es la destinada a la compra de materia prima, maz blanco y harina de maz, as como los insumos necesarios para la produccin (gas, electricidad, agua, etc.) y determinado segn el mtodo de flujo mensual.

6.2 Activos disponibles

Tipo de bienCondiciones de uso (Bueno, regular, malo)Disponibilidad inmediata(si / no)Propiedad(A nombre de quin est)CantidadCaractersticas (Capacidad, dimensiones, material de construccin, etc. segn aplique)Contrato u otro documento que asegure su uso*

SiNoMonto del arrendamiento ($)

LocalBuenoSiAlma Delia Carrera Silva1Es una casa de aproximadamente 8mtsx16mts, construida de ladrillox1,000.00

Mano de obraBuenoSiIntegrantes del grupo5Mano de obra de las integrantes con experiencia de 5 aos en la elaboracin de tortillasx$ 100 por mano de obra

6.3 Flujo de efectivo

El Cuadro anterior muestra a detalle los ingresos y egresos totales de la tortillera, para con ello llegar a obtener la utilidad neta disponible despus de descontarle a la utilidad bruta el ISR y el PTU para cada ao de operacin del proyecto. En base a la utilidad neta disponible,Se determin el reparto de utilidades a los inversionistas y la retencin de las mismas (utilidades no distribuidas). De acuerdo a los datos arrojados el flujo de efectivo es de $110,241.04 siendo positivo para cubrir la operacin del proyecto por que genera la cantidad suficientes para cubrir la inversin inicial de 399,456.00, los costos totales y cualquier otro compromiso que se genere para el primer ao de operacin del proyecto

6.4 Indicadores

El valor calculado de los indicadores financieros (VAN=$ 68,777.36; TIR=16.05%; RB/C=1.01;) demuestran que el presento proyecto es rentable en las condiciones establecidas.a) Punto de equilibrio

El primer ao es el que demanda mayor nivel de ventas para que el negocio no genere perdidas, conforme se va incrementando el nivel de ventas, el punto de equilibrio es menor debido que los costos fijos son menores que los costos variables.

b) Relacin beneficio/costo

Se anexa tabla donde se demuestra la relacin beneficio/costo de manera semestral

semestre12345678910

Relacin beneficio costo( entrada/salida) 1.10 1.10 1.10 1.10 1.10 1.10 1.10 1.10 1.15 1.15

Se anexa tabla donde se demuestra la relacin beneficio/costo de manera anual considerando la amortizacin y el factor de actualizacin. Se obtuvo una relacin N/K de 1.01, lo que significa que durante la vida til del proyecto, por cada peso invertido inicialmente, se obtendrn beneficios netos totales de $0.01. Por lo tanto, como la relacin N/K es mayor a la unidad, el proyecto se acepta.

7. Anlisis FODA y Plan de desarrollo futuro del proyecto productivo.

a).- Anlisis FODA

DEBILIDADESInexperiencia en operacin de molino de nixtamal primas.FORTALEZASEsquema ganar - ganar OSSE Cliente, Sistema novedoso e innovador de empaqueMaquinaria bajo consumo gas 30 cts. En lugar de 2 pesos por kilo de tortillaCurva de aprendizaje - Buena ubicacinOPORTUNIDADESDesarrollar mercado aprovechando mayor vida de producto, extendindose en los alrededoresDesarrollar proveedores confiables de maz a buen precio y calidadAsegurar uniformidad proceso de fabricacin.AMENAZASFalta de conocimiento de los parmetros de empacado, por ensayo y error.Inexperiencia en operacin de molino de nixtamal

b).- Plan de desarrollo futuro.

Una vez establecida y estabilizada el proceso de la OSSE, pueden explorarse varios escenarios potencialmente rentables, segn posteriores evaluaciones de factibilidad y anlisis para mostrar las pautas en las que podra desarrollarse:

1. Implementar sistemas de distribucin, para realizar convenios con miscelneas y/o centros comerciales para poder abarcar ms mercado del que ya existe.1. Desarrollar un equipo de ventas el cual trabajando bajo comisin, se encarguen de expandir el mercado ms all de la zona.1. Poner a la venta productos derivados del maz, tales como totopos, y tostadas.1. Desarrollar 3 o 4 proveedores de maz para tener un suministro uniforme y tener capacidad de reaccionar a situaciones imprevistas.1. Participar en esquema de capitalizacin ECA como medida para mejorar la rentabilidad de la empresa.

8. Anexos

Listado de los documentos que acompaan al estudio.

1. Copia de la documentacin que sustenta las ventas: Convenio, Contrato, Carta de intencin de compra u otros. Se entender por otros: encuestas, sondeos o informacin obtenida de fuentes secundarias para lo cual deber indicar la fuente.2. Memoria de clculo de cmo determin el precio de venta del producto (s) o servicio (s).3. Memoria de clculo sobre capacidad a instalar o instalada y a utilizar.4. Dependiendo el tipo de poblacin en situacin de vulnerabilidad que se apoye, y slo para el caso de que no sea evidente la condicin de vulnerabilidad de que se trate, se solicitar: certificado de discapacidad, expedido por alguna institucin pblica especializada en la atencin a ese segmento de poblacin; o carta bajo protesta de decir verdad para mujeres en situacin de violencia.5. Programa de trabajo que indique temtica, metodologa, tiempos, actividades, calendario y costo de cada uno de los rubro(s) de capacitacin, asistencia tcnica, puesta en marcha, etc. solicitado(s).6. En su caso, Currculo vitae del prestador (es) de servicios de capacitacin, asistencia tcnica, puesta en marcha, etc. solicitado(s).7. Cotizaciones o presupuesto de la inversin fija a adquirir o construir con recurso del INAES: maquinara, mobiliario y equipo, infraestructura, etc.8. Cotizaciones o presupuesto de la inversin diferida a contratar con recursos del INAES: estudios, capacitacin, asistencia tcnica, puesta en marcha, etc.9. Memoria de clculo del capital de trabajo, determinado a travs del mtodo de flujo de efectivo mensual del primer ao, precisando el tiempo para el que se requiere y el porqu de dicho periodo.10. Cotizaciones o presupuesto vigente que sustente los clculos del costo de los conceptos de Capital de trabajo a adquirir con recursos del INAES.11. Copia de la documentacin que sustente la propiedad o usufructo (ya sea escritura, contrato de comodato, contrato de arrendamiento, factura, segn corresponda) del o los activos que se utilizarn en el proyecto productivo.12. Memorias de clculo de los costos de produccin, administracin y ventas, indicando cules son fijos y cules son variables.

29OSSE Tortillera Delia de Santiago Papasquiaro, Durango.