Servicios de Administración de Efectivo

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Servicios de Administración de Efectivo

* Algunos servicios pueden tener cargos adicionales (apertura, mantenimiento mensual, etc.). Consulte el cuadro de cargos y servicios, y los demás folletos de productos para conocer los cargos relacionados con cada servicio.

Administración de excedentes de liquidez

Poder controlar el flujo de caja diario es una función esencial de las empresas exitosas. Columbia ofrece varias opciones para la administración de liquidez que le permitirán dedicar más tiempo a la tarea que mejor hace: dirigir su empresa.

Cuentas de saldo cero Pague los gastos de nómina, las cuentas por pagar y otras cuentas de desembolso desde su cuenta de operación principal. Las Cuentas de Saldo Cero (zero balance accounts, ZBA) le dan la opción de separar las transacciones y eliminar la necesidad de transferir manualmente los fondos.

Productos para la transferencia automática de saldos excedentesAl vincular su cuenta de operación con una cuenta de inversión automática, nuestros sistemas le ayudan a maximizar el flujo de caja. Los saldos excedentes se transfieren. Usted obtiene ganancias competitivas sin tener que dedicar tiempo y energías al manejo de los saldos.

También puede vincular una cuenta de transferencia automática para líneas de crédito entre la cuenta de operación y su préstamo. Ahorre los gastos por intereses utilizando nuestros sistemas automatizados para cancelar la línea de crédito todas las noches con los excedentes de liquidez. Y si necesita dinero para financiar su cuenta de operación, la cuenta de transferencia automática transferirá fondos desde su línea de crédito a la cuenta de operación.

Si toma un préstamo de su línea ocasionalmente, pero en otros momentos tiene excedentes de liquidez para invertir, podemos ofrecerle una cuenta de transferencia automática doble que le permitirá cancelar la línea de crédito o transferir saldos a su cuenta de inversión.

Análisis de cuentasEl análisis de cuentas ofrece un crédito sobre las ganancias, basado en saldos combinados, que se aplicará para compensar los cargos por servicios. El crédito sobre las ganancias no solo puede compensar el costo de cheques pagados, depósitos, transferencias electrónicas, etc., sino que también puede usarse para compensar el costo de cualquier otro producto o servicio de administración de efectivo.

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Prestamista hipotecario que ofrece igualdad de oportunidades

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Servicios de Administración de Efectivo*

Los programas diversificados de Administración de Efectivo de Columbia Bank están orientados a satisfacer las necesidades bancarias específicas de cada empresa. Combinamos tecnología con operaciones integradas y experiencia local para ofrecer soluciones flexibles, seguras y eficaces. Los clientes de Columbia Bank de todos los tamaños pueden elegir entre una amplia gama de herramientas para Administrar el Efectivo y las transacciones, y obtener de esa forma un mayor control y rentabilidad de su dinero.

Nuestros profesionales de Administración de Efectivo analizarán junto a usted la mejor combinación de servicios para su empresa. Este enfoque modular y personalizado asegurará la rentabilidad actual de sus operaciones bancarias comerciales, con la flexibilidad necesaria para el crecimiento futuro.

Informes de datos

Banca comercial en línea El acceso a la información desempeña una importante función en el éxito de su empresa. La banca comercial en línea le proporciona la información que necesita de forma rápida y precisa. Administre su flujo de caja, concilie sus cuentas, evite los fraudes y realice transacciones electrónicas directamente desde su navegador de Internet. Ya sea que prefiera ver la información en tiempo real o exportar la información de días anteriores, tenga la certeza de que la tendrá al alcance de su mano. Realice operaciones bancarias en línea con total confianza.

Cobranzas Logre una mayor eficiencia y disponibilidad permitiendo que los asesores de Columbia Bank le ayuden a realizar sus cobranzas con más eficacia. Agilice el efectivo en caja, reduzca el riesgo de fraudes y ahorre tiempo y dinero. Considere estas opciones:

Creación de débitos de la Cámara de Compensación Automatizada (Automated Clearing House, ACH)Agilice las cobranzas y cree un flujo de caja más sólido generando débitos electrónicos de sus clientes a través de la banca comercial en línea de Columbia.

Depósito remoto Elimine los viajes diarios al banco depositando cheques de papel por vía electrónica con el servicio dailyDEPOSIT.

Procesamiento de pagos Procese los pagos con más rentabilidad y acceda más rápidamente a sus fondos con el servicio de procesamiento de pagos de Columbia Bank. Recibimos los pagos, depositamos los fondos en su cuenta y le ofrecemos información detallada para actualizar su sistema de cuentas por cobrar.

Servicios para establecimientos comerciales Aceptamos comprobantes de venta de las redes VISA®, MasterCard® y Discover® para depositar en la cuenta corriente de su empresa, y también le ofrecemos asistencia local, equipos y suministros.

Desembolsos

Si utiliza los servicios de la banca comercial en línea de Columbia para enviar pagos electrónicos a sus empleados y proveedores, ahorrará un tiempo muy valioso. Elimine los costos de impresión y distribución de cheques, y reduzca la incertidumbre y el potencial de fraudes o demoras relacionados con el envío de pagos por correo.

Depósito directo de nóminasCargue la información de nómina al sistema de banca comercial en línea de Columbia para acceder a un método

rápido y efectivo de generar pagos electrónicos para sus empleados. Ya no tendrá que imprimir, enviar o conciliar cheques de nómina.

Créditos ACH para proveedores y pago de impuestosUsted puede pagar a casi cualquier persona mediante el crédito ACH. Utilice este seguro método de pago electrónico para beneficiarse con descuentos de sus proveedores, reducir el fraude en los cheques y disminuir los costos de conciliación.

Transferencias electrónicas Genere transferencias en línea tanto nacionales como internacionales. Ya sea que las realice de forma reiterada o solo “de vez en cuando”, las transferencias en línea son más eficientes, seguras y económicas que las manuales.

Protección contra el fraude

Pago Positivo Proteja su empresa contra el fraude en cheques y transacciones electrónicas utilizando el servicio de Pago Positivo y los filtros de ACH de Columbia. El servicio de Pago Positivo le permite informar al banco los cheques que ha extendido y comparar esos datos con los cheques presentados para el cobro. Si recibimos un cheque que no coincide con los datos que usted informó, generamos un informe de excepción y le damos el control para decidir si el cheque debe pagarse o rechazarse.

Filtros de ACH Los filtros de ACH le permiten controlar las transacciones electrónicas que pueden incluirse en sus cuentas. Usted indica quiénes están autorizados a enviar transacciones electrónicas a sus cuentas, de modo que el resto de las transacciones sean rechazadas. En este caso, nos comunicaremos con usted para que decida si debemos permitir o rechazar esas transacciones.