Download pdf - AMENDAMENTELE 488 - 813 · AM\895049RO.doc PE483.852v01-00 RO Unită în diversitate RO PARLAMENTUL EUROPEAN 2009 - 2014 Comisia pentru afaceri economice și monetare 2011/0202(COD)

$Page 1: AMENDAMENTELE 488 - 813 · AM\895049RO.doc PE483.852v01-00 RO Unită în diversitate RO PARLAMENTUL EUROPEAN 2009 - 2014 Comisia pentru afaceri economice și monetare 2011/0202(COD)$
AM\895049RO.doc PE483.852v01-00

RO Unită în diversitate RO

PARLAMENTUL EUROPEAN 2009 - 2014

Comisia pentru afaceri economice și monetare

2011/0202(COD)

8.3.2012

AMENDAMENTELE488 - 813

Proiect de raportOthmar Karas(PE478.506v01-00)

Propunerea de regulament al Parlamentului European și al Consiliului privind cerințele prudențiale pentru instituțiile de credit și societățile de investiții

Propunere de regulament(COM(2011)0452 – C7-0417/2011 – 2011/0202(COD))

PE483.852v01-00 2/190 AM\895049RO.doc

RO

AM_Com_LegReport

AM\895049RO.doc 3/190 PE483.852v01-00

RO

Amendamentul 488Philippe Lambertsîn numele Grupului Verts/ALE

Propunere de regulamentArticolul 49 – alineatul 1 – litera n

Textul propus de Comisie Amendamentul

(n) dispozițiile care reglementează instrumentele impun ca valoarea principalului instrumentelor să fie amortizată sau ca instrumentele să fie convertite în instrumente de capital comun de rangul 1 în momentul în care survine un eveniment declanșator;

(n) dispozițiile care reglementează instrumentele impun ca valoarea principalului instrumentelor să fie amortizată sau ca instrumentele să fie convertite în instrumente de capital comun de rangul 1 în momentul în care survine un eveniment declanșator și înainte de acordarea către instituția respectivă a oricărui ajutor de stat, în sensul definiției din jurisprudența întemeiată pe articolul 107 din Tratatul privind funcționarea Uniunii Europene;

Or. en

Justificare

Existența unui declanșator automat pentru conversia instrumentelor de capital suplimentar de rangul 1 în instrumente de capital comun de rangul 1 nu schimbă economia politică a intervenției de stat în favoarea anumitor clase de investitori. Prin urmare, este de importanță crucială să se introducă norme juridice care să garanteze că este necesar să activeze clauzele de conversie înainte de a se folosi chiar și un euro din banii contribuabililor.

Amendamentul 489Bendt Bendtsen, Anne E. Jensen, Krišjānis Kariņš



(n) dispozițiile care reglementeazăinstrumentele impun ca valoarea principalului instrumentelor să fie amortizată sau ca instrumentele să fie convertite în instrumente de capital comun

(n) dispozițiile care reglementează instrumentele impun ca valoarea principalului instrumentelor, cu excepția dispozițiilor de la articolul 51 litera (c) punctul (i) de mai jos, să fie amortizată

PE483.852v01-00 4/190 AM\895049RO.doc

RO

de rangul 1 în momentul în care survine un eveniment declanșator;

temporar sau ca instrumentele să fie convertite în instrumente de capital comun de rangul 1 în momentul în care survine un eveniment declanșator;

Or. en

Amendamentul 490Leonardo Domenici




(n) dispozițiile care reglementează instrumentele impun ca valoarea principalului instrumentelor, cu excepția dispozițiilor de la articolul 51 litera (c) punctul (i) de mai jos, să fie amortizată temporar sau ca instrumentele să fie convertite în instrumente de capital comun de rangul 1 în momentul în care survine un eveniment declanșator;

Or. en

Amendamentul 491Herbert Dorfmann




(n) dispozițiile care reglementează instrumentele impun ca valoarea principalului instrumentelor să fie amortizată permanent sau temporar sau ca instrumentele să fie convertite în instrumente de capital comun de rangul 1 în momentul în care survine un eveniment declanșator;

AM\895049RO.doc 5/190 PE483.852v01-00

RO

Or. en

Amendamentul 492Vicky Ford

Propunere de regulamentArticolul 49 – alineatul 1 – litera –pa (nouă)


(pa) dispozițiile care reglementează instrumentele impun ca valoarea principalului instrumentelor suplimentare de rangul 1 să fie ori redusă permanent la zero, ori convertită în instrumente de capital comun de rangul 1 ca urmare a unei decizii în acest sens a autorității competente în temeiul articolului 51a alineatul (1), cu excepția cazului în care în statul membru în care instituția își are sediul sau în care este autorizată este în vigoare un regim juridic care ar impune o amortizare sau conversie echivalentă, iar statul membru respectiv nu a solicitat instituției să includă dispoziții similare în instrumentele sale de capital de reglementare.

Or. en

Justificare

Considerentul 27 enunță că „toate instrumentele suplimentare de rangul 1 și instrumentele de rangul 2 ale unei instituții trebuie să fie deduse integral și permanent sau convertite integral în capital comun de rangul 1 în momentul în care instituția devine neviabilă.” Prezentul amendament, împreună cu cel care introduce noul articol 51a, reflectă faptul că momentul în care instituția devine neviabilă este determinat de autorități în baza unui raționament atât calitativ, cât și calitativ.


Propunere de regulamentArticolul 49 – alineatul 2 – paragraful 1 – litera b

PE483.852v01-00 6/190 AM\895049RO.doc

RO


(b) natura amortizării valorii principalului; (b) natura amortizării permanente sau temporare a valorii principalului;

Or. en

Amendamentul 494Leonardo Domenici, Gianni Pittella



(b) natura amortizării valorii principalului; (b) natura amortizării permanente și temporare a valorii principalului;

Or. en




(b) natura amortizării valorii principalului; (b) natura amortizării valorii principalului;natura oricărei amortizări a valorii principalului unui instrument suplimentar de rangul 1 ca urmare a unei amortizări temporare a valorii principalului său;

Or. en


AM\895049RO.doc 7/190 PE483.852v01-00

RO

Propunere de regulamentArticolul 49 – alineatul 2 – paragraful 1 – litera c - punctul ii


(ii) a notifica autoritatea competentă și deținătorii instrumentului că a survenit un eveniment declanșator și că valoarea principalului instrumentului va fi amortizată sau instrumentul va fi convertit într-un instrument de capital comun de rangul 1, după caz, în conformitate cu dispozițiile care reglementează instrumentul;

eliminat

Or. en


Propunere de regulamentArticolul 49 – alineatul 2 – paragraful 1 – litera c – punctul iii


(iii) a amortiza valoarea principaluluiinstrumentului sau a-l transforma într-uninstrument de capital comun de rangul 1, după caz;

(iii) majorarea valorii principalului unuiinstrument suplimentar de rangul 1 ca urmare a unei amortizări temporare a valorii principalului său;

Or. en


Propunere de regulamentArticolul 50 – alineatul 1 – litera b


(b) obligația de a anula plata distribuirilor asociate instrumentelor de capital comun de rangul 1, instrumentelor suplimentare

eliminat

PE483.852v01-00 8/190 AM\895049RO.doc

RO

de rangul 1 sau instrumentelor de rangul 2 în cazul în care nu se efectuează distribuiri asociate respectivelor instrumente suplimentare de rangul 1;

Or. en

Amendamentul 499Sharon Bowles



(b) obligația de a anula plata distribuirilor asociate instrumentelor de capital comun de rangul 1, instrumentelor suplimentare de rangul 1 sau instrumentelor de rangul 2 în cazul în care nu se efectuează distribuiri asociate respectivelor instrumente suplimentare de rangul 1;

(b) obligația de a anula plata distribuirilor asociate instrumentelor de capital comun de rangul 1, instrumentelor suplimentare de rangul 1 sau instrumentelor de rangul 2 în cazul în care nu se efectuează distribuiri asociate respectivelor instrumente suplimentare de rangul 1 dacă această obligație:(i) încearcă să oprească plățile asociate unui alt instrument în cazul în care plățile asociate acestuia din urmă nu au fost pe deplin discreționare; (ii) previne distribuirile către acționari pentru o perioadă care se extinde dincolo de momentul în care se reia plata dividendelor/cupoanelor pentru instrumentele suplimentare de rangul 1;(iii) împiedică funcționarea normală a băncii sau oricare activitate de restructurare (inclusiv achizițiile și vânzările).O obligație poate să vizeze interzicerea unor acțiuni care sunt echivalente cu plata unor dividende, cum ar fi răscumpărarea discreționară de acțiuni de către bancă.

Or. en

AM\895049RO.doc 9/190 PE483.852v01-00

RO

Justificare

Anumite forme de interdicție de plată a dividendelor sunt permise de Basel III, element reflectat de textul suplimentar.


Propunere de regulamentArticolul 51 – alineatul 1 – partea introductivă


În sensul articolului 49 alineatul (1) litera (n), instrumentelor suplimentare de rangul 1 li se aplică următoarele dispoziții:

În sensul articolului 49 alineatul (1) litera (n), instrumentelor suplimentare de rangul 1 care sunt clasate drept pasive din punct de vedere contabil li se aplică următoarele dispoziții:

Or. en

Justificare

Cadrul Basel III menționează că în cazul instrumentelor clasificate drept pasive din punct de vedere contabil absorbția pierderilor principalului trebuie să se facă fie (i) prin conversia în acțiuni ordinare determinată de un eveniment declanșator obiectiv specificat în prealabil, fie (ii) printr-un mecanism de reducere a valorii contabile care alocă pierderile instrumentului în momentul apariției unui eveniment declanșator specificat în prealabil. Prezentul amendament plasează acțiunile preferențiale în aceeași poziție ca și instrumentele AT1, cum ar fi obligațiunile profund subordonate cu cupoane „opționale”.


Propunere de regulamentArticolul 51 – alineatul 1 – litera a – partea introductivă


(a) un eveniment declanșator are loc atunci când rata de capital comun de rangul 1 a instituției menționată la articolul 87 litera (a) scade sub unul dintre pragurile

(a) un eveniment declanșator are loc atunci când valoarea de piață a capitalului instituției menționată la articolul 87 litera (a) scade sub:

PE483.852v01-00 10/190 AM\895049RO.doc

RO

următoare:

Or. en

Justificare

Convertibilitatea capitalului contingent trebuie să fie declanșată de căderea pieței, nu a evaluărilor contabile.


Propunere de regulamentArticolul 51 – alineatul 1 – litera a – punctul i


(i) 5.125 %; (i) 5% din valoarea activelor, aceasta fiind determinată în conformitate cu principiile stabilite la articolul 416 din prezentul regulament;

Or. en


Propunere de regulamentArticolul 51 – alineatul 1 – litera a – punctul ii


(ii) un nivel mai mare decât 5,125 %,stabilit de instituție și specificat în dispozițiile care reglementează instrumentul;

(ii) un nivel mai mare decât 5 % din valoarea activelor, stabilit de instituție și specificat în dispozițiile care reglementează instrumentul;

Or. en

AM\895049RO.doc 11/190 PE483.852v01-00

RO


Propunere de regulamentArticolul 51 – alineatul 1 – litera aa (nouă)


(aa) instrumentele sunt convertite în instrumente de capital comun de rangul 1 la valoarea nominală;

Or. en

Justificare

Conversia la valoarea nominală asigură diluarea maximă a acțiunilor existente și, prin urmare, acționează ca cel mai eficient stimulent pentru ca acționarii să cumpere acțiuni noi înainte de evenimentul declanșator și îi incită să fie și mai vigilenți cu privire la guvernanța riscurilor pe termen lung a băncii.


Propunere de regulamentArticolul 51a (nou)


Articolul 51aAmortizarea sau conversia instrumentelor

suplimentare de rangul 1 la decizia autorității competente

(1) În sensul articolului 49 alineatul (1) litera (q) (nouă), amortizarea sau conversia se realizează atunci când:(a) autoritatea competentă stabilește că, dacă instrumentele suplimentare de rangul 1 relevante nu ar fi amortizate sau convertite, instituția nu va mai fi viabilă;(b) s-a luat o decizie într-un stat membru să se furnizeze instituției sau unei societăți-mamă a instituției fonduri proprii sau un sprijin echivalent, iar

PE483.852v01-00 12/190 AM\895049RO.doc

RO

autoritatea competentă stabilește că, în absența acestui sprijin, instituția nu va mai fi viabilă; sau(c) dacă instrumentele suplimentare de rangul 1 relevante sunt recunoscute în vederea îndeplinirii cerințelor privind fondurile proprii ale instituției sau ale societății sale mamă pe bază consolidată, atunci când autoritatea competentă a statului membru al autorității responsabile cu supravegherea consolidată stabilește că, dacă instrumentele respective nu sunt amortizate sau convertite, grupul consolidat nu va mai fi viabil;(2) La luarea unei decizii în conformitate cu alineatul (1), valoarea principalului instrumentelor suplimentare de rangul 1 este redusă permanent la zero sau convertită în instrumente de capital comun de rangul 1.(3) O instituție care emite instrumente suplimentare de rangul 1 menține permanent autorizația preliminară necesară pentru emiterea instrumentelor de capital comun de rangul 1 în care ar urma să fie convertite instrumentele suplimentare de rangul 1 după luarea unei decizii în temeiul alineatului (1).(4) O instituție care emite instrumente suplimentare de rangul 1 se asigură că nu există obstacole procedurale pentru conversia instrumentelor suplimentare de rangul 1 în instrumente de capital comun de rangul 1 în virtutea actelor sale constitutive sau a statutului său.(5) Termenii instrumentelor suplimentare de rangul 1 trebuie să impună ca amortizarea și conversia să aibă loc înainte de furnizarea de fonduri proprii sau de ajutor echivalent de către un stat membru.

Or. en

AM\895049RO.doc 13/190 PE483.852v01-00

RO

Justificare

Prezentul amendament este un rezultat al amendamentului […], care urmărește să introducă o cerință ca instrumentele suplimentare de rangul 1 să conțină dispoziții care să impună reducerea valorii lor la zero sau convertirea lor în instrumente de capital comun de rangul 1 după luarea unei decizii în acest sens de către autoritatea competentă. Prezentul amendament stabilește condițiile în care instrumentele suplimentare de rangul 1 pot fi amortizate după luarea unei decizii în acest sens de către autoritatea competentă.

Amendamentul 506Peter Simon

Propunere de regulamentArticolul 59 – paragraful 1 – litera ba (nouă)


(ba) rezerve prudențiale legate de faptul că expunerile sunt prezentate la o valoare mai mică, în conformitate cu articolul 37 alineatul (2) din Directiva 86/635/CEE;

Or. de

Justificare

Rezervele prudențiale legate de faptul că expunerile sunt prezentate la o valoare mai mică, în conformitate cu articolul 37 alineatul (2) din Directiva 86/635/CEE, nu se bazează pe o reducere a valorii activelor, ci reprezintă o protecție împotriva riscurilor specifice inerente activităților economice ale instituțiilor de credit. Cu toate acestea, în cazul în care o instituție se află în executare silită, aceste active vor fi lichidate și, prin urmare, ar trebui considerate capital suplimentar.

Amendamentul 507Burkhard Balz

Propunere de regulamentArticolul 59 – paragraful 1 - litera da (nouă)


(da) ajustări valorice menționate la articolul 37 alineatul (2) din Directiva 86/635/CEE;

PE483.852v01-00 14/190 AM\895049RO.doc

RO

Or. en

Justificare

Ajustările valorice menționate în Directiva 86/635/CEE sunt în momentul de față recunoscute drept elemente de capital de rangul 2 în temeiul articolului 57 litera (e) din Directiva 2006/48/CE. Nu există nici un motiv pentru care asemenea elemente să nu fie acceptate ca elemente de rangul 2, dacă îndeplinesc condițiile menționate la articolul 60 alineatul (1) din propunerea de regulament. În anumite țări, aceste ajustări sunt elemente de capital importante, în special pentru băncile mai mici.


Propunere de regulamentArticolul 59 – paragraful 1 – litera da (nouă)


(db) angajamentele membrilor instituțiilor de credite constituite ca societăți cooperative și angajamentele individuale și în solidar ale debitorilor unor anumite instituții organizate ca fonduri.

Or. en

Justificare

Ajustările valorice menționate în Directiva 86/635/CE sunt în momentul de față recunoscute drept elemente de capital de rangul 2 în temeiul articolului 57 litera (e) din Directiva 2006/48/CE. Nu există nici un motiv pentru care asemenea elemente să nu fie acceptate ca elemente de rangul 2 dacă îndeplinesc condițiile menționate la articolul 60 alineatul (1) din propunerea de regulament. În anumite țări, aceste ajustări sunt elemente de capital importante, în special pentru băncile mai mici.

Amendamentul 509Andreas Schwab, Werner Langen


AM\895049RO.doc 15/190 PE483.852v01-00

RO


(da) ajustări de valoare menționate la articolul 37 alineatul (2) din Directiva 86/635/UE.

Or. DE


Propunere de regulamentArticolul 60 – paragraful 1 – litera ma (nouă)


(ma) dispozițiile care reglementează instrumentele impun ca valoarea principalului instrumentelor să fie amortizată sau ca instrumentele să fie convertite în instrumente de capital comun de rangul 1 în momentul în care survine un eveniment declanșator și înainte de acordarea către instituția respectivă a oricărui ajutor de stat, în sensul definiției din jurisprudența întemeiată pe articolul 107 din Tratatul privind funcționarea Uniunii Europene;

Or. en

Justificare

Termenii și condițiile tuturor instrumentelor de rangul 2 emise de o instituție ar trebui să includă o prevedere prin care să se impună ca aceste instrumente să fie ori amortizate, ori convertite în capital comun la apariția unui eveniment declanșator.


Propunere de regulamentArticolul 60 – alineatul 1 – litera na (nouă)

PE483.852v01-00 16/190 AM\895049RO.doc

RO


(na) dispozițiile care reglementează instrumentele impun ca valoarea principalului instrumentelor de rangul 2 să fie ori redusă în mod permanent la zero, ori convertită în instrumente de capital comun de rangul 1 ca urmare a unei decizii în acest sens a autorității competente luate în temeiul articolului 60a alineatul (1), cu excepția cazului în care în statul membru în care instituția își are sediul sau în care este autorizată este în vigoare un regim juridic care ar impune o amortizare sau conversie echivalentă, iar statul membru respectiv nu a solicitat instituției să includă dispoziții similare în instrumentele sale de capital de reglementare.

Or. en

Justificare

Considerentul 27 enunță că „toate instrumentele suplimentare de rangul 1 și instrumentele de rangul 2 ale unei instituții trebuie să fie deduse integral și permanent sau convertite integral în capital comun de rangul 1 în momentul în care instituția devine neviabilă.” Prezentul amendament, împreună cu cel care introduce noul articol 60a, reflectă faptul că momentul în care instituția devine neviabilă este determinat de autorități în baza unui raționament atât calitativ, cât și cantitativ.


Propunere de regulamentArticolul 60 – paragraful 1a (nou)


ABE elaborează proiecte de standarde tehnice de reglementare care să precizeze elementele menționate la articolul 49 alineatul (2) literele (b) și (c).

AM\895049RO.doc 17/190 PE483.852v01-00

RO

ABE prezintă Comisiei aceste proiecte de standarde tehnice de reglementare până la 1 ianuarie 2013.Se deleagă Comisiei competența de a adopta standardele tehnice de reglementare menționate la primul paragraf în conformitate cu procedura prevăzută la articolele 10-14 din Regulamentul (UE) nr. 1093/2010.

Or. en




Articolul 60aAmortizarea sau conversia instrumentelor

de rangul 2 la decizia autorității competente

(1) În sensul articolului 60 alineatul (1) litera (o), amortizarea sau conversia se realizează atunci când:(a) autoritatea competentă stabilește că, dacă instrumentele de rangul 2 relevante nu sunt amortizate sau convertite, instituția nu va mai fi viabilă;(b) s-a luat o decizie într-un stat membru să se furnizeze instituției sau unei societăți-mamă a instituției fonduri proprii sau un sprijin echivalent, iar autoritatea competentă stabilește că, în absența acestui sprijin, instituția nu va mai fi viabilă; sau(c)dacă instrumentele de rangul 2 relevante sunt recunoscute în vederea îndeplinirii cerințelor privind fondurile proprii ale instituției sau ale societății sale mamă pe bază consolidată, când

PE483.852v01-00 18/190 AM\895049RO.doc

RO

autoritatea competentă a statului membru al autorității responsabile cu supravegherea consolidată stabilește că, dacă instrumentele respective nu sunt amortizate sau convertite, grupul consolidat nu va mai fi viabil.(2) La luarea unei decizii în conformitate cu alineatul (1), valoarea principalului instrumentelor de rangul 2 este redusă permanent la zero sau convertită în instrumente de capital comun de rangul 1.(3) O instituție care emite instrumente de rangul 2 menține permanent autorizația preliminară necesară pentru emiterea instrumentelor de capital comun de rangul 1 în care ar urma să se convertească instrumentele suplimentare de rangul 1 după luarea unei decizii în temeiul alineatului (1).(4) O instituție care emite instrumente de rangul 2 se asigură că nu există obstacole procedurale pentru conversia instrumentelor de rangul 2 în instrumente de capital comun de rangul 1 în virtutea actelor sale constitutive sau a statutului său.(5) Termenii instrumentelor de rangul 2 trebuie să impună ca amortizarea și conversia să aibă loc înainte de furnizarea de fonduri proprii sau de ajutor echivalent de către un stat membru.

Or. en

Justificare

Prezentul amendament este un rezultat al amendamentului […], care urmărește să introducă o cerință ca instrumentele de rangul 2 să conțină dispoziții care să impună reducerea valorii lor la zero sau convertirea lor în instrumente de capital comun de rangul 1 după luarea unei decizii în acest sens de către autoritatea competentă. Prezentul amendament stabilește condițiile în care instrumentele de rangul 2 pot fi amortizate după luarea unei decizii în acest sens de către autoritatea competentă.

AM\895049RO.doc 19/190 PE483.852v01-00

RO

Amendamentul 514Olle Schmidt

Propunere de regulamentArticolul 73 – alineatul 1 – litera ba (nouă)


(ba) Autoritatea competentă poate autoriza în orice moment răscumpărarea anticipată a instrumentelor datate și nedatate în cazul în care regimul fiscal aplicabil sau clasificarea reglementară a respectivelor instrumente suferă o modificare care nu a fost prevăzută la data emiterii.

Or. en

Justificare

Adăugarea unei dispoziții de reglementare privind răscumpărarea reglementară ar alinia RCC cu directiva bancară în vigoare și cu câteva principii contabile general acceptate.


Propunere de regulamentArticolul 75 – alineatul 4


(4) ABE transmite Comisiei, până la data de 31 decembrie 2013, recomandări tehnice cu privire la tratamentele posibile aplicabile câștigurilor nerealizate evaluate la valoarea justă, cu excepția includerii acestora fără ajustare în capitalul comun de rangul 1. Aceste recomandări țin seama de evoluțiile relevante ale standardeleinternaționale de contabilitate și ale acordurilor internaționale privind normele prudențiale aplicabile băncilor.

(4) ABE transmite Comisiei, până la data de 31 decembrie 2013, recomandări tehnice cu privire la tratamentele posibile aplicabile câștigurilor nerealizate evaluate la valoarea justă, cu excepția includerii acestora fără ajustare în capitalul comun de rangul 1. Aceste recomandări țin seama de evoluțiile relevante ale standardelorinternaționale de contabilitate și ale acordurilor internaționale privind normele prudențiale aplicabile băncilor. Băncile de bază nu sunt obligate să folosească aceste standarde internaționale de contabilitate

PE483.852v01-00 20/190 AM\895049RO.doc

RO

sau transpunerea lor în UE.

Or. en

Amendamentul 516Ramon Tremosa i Balcells, Sharon Bowles

Propunere de regulamentArticolul 76 – alineatul 1 – litera ca (nouă)


(ca) Autoritățile competente pot include filiale care nu respectă dispozițiile de la punctele (i) și (ii) în anumite cazuri bine justificate. ABE elaborează standarde tehnice de reglementare pentru a preciza conceptul de „cazuri bine justificate”, care poate include întreprinderile specializate în investițiile pe termen lung în sectoarele strategice privind infrastructura și serviciile.

Or. en

Amendamentul 517Jürgen Klute

Propunere de regulamentArticolul 78 – alineatul 1 – paragraful 1 – litera da (nouă)


(da) în cazul în care entitatea cu scop special este stabilită în afara UE, aceasta furnizează informații accesibile publicului despre jurisdicția în care este înregistrată, conturile sale anuale și valoarea taxelor plătite.

Or. en

AM\895049RO.doc 21/190 PE483.852v01-00

RO

Amendamentul 518Philippe Lamberts, Sven Giegoldîn numele Grupului Verts/ALE



(da) entitatea cu scop special furnizează informații accesibile publicului despre jurisdicția în care este înregistrată, conturile anuale și valoarea taxelor plătite.

Or. en

Justificare

În urma unei propuneri a organizației „Friends of the Earth Europe”.

Amendamentul 519Ramon Tremosa i Balcells

Propunere de regulamentArticolul 79 – paragraful 1 – partea introductivă


Instituțiile determină valoarea intereselor minoritare ale unei filiale inclusă în capitalul comun de rangul 1 consolidat scăzând din interesele minoritare ale respectivei societăți produsul dintrevaloarea menționată la litera (a) șiprocentul menționat la litera (b):

Instituțiile determină valoarea intereselor minoritare ale unei filiale inclusă în capitalul comun de rangul 1 consolidat înmulțind valoarea menționată la litera (a) cu procentul menționat la litera (b):

Or. en



PE483.852v01-00 22/190 AM\895049RO.doc

RO


(a) capitalul comun de rangul 1 al filialei minus cea mai mică dintre următoarele valori:

(a) capitalul comun de rangul 1 al filialei

Or. en

Amendamentul 521Bendt Bendtsen, Anne E. Jensen



(a) capitalul comun de rangul 1 al filialei minus cea mai mică dintre următoarele valori:

(a) capitalul comun de rangul 1 al filialei minus cea mai mare dintre următoarele valori:

Or. en




(i) valoarea capitalului comun de rangul 1 al filialei respective necesară pentru respectarea cerinței prevăzute la articolul 87 alineatul (1) litera (a) și a cerinței privind rezerva combinată menționată la articolul 122 alineatul (2) din Directiva [inserat de PO];

eliminat

Or. en

AM\895049RO.doc 23/190 PE483.852v01-00

RO

Amendamentul 523Sharon Bowles, Olle Schmidt



(i) valoarea capitalului comun de rangul 1 al filialei respective necesară pentru respectarea cerinței prevăzute la articolul 87 alineatul (1) litera (a) și a cerinței privind rezerva combinată menționată la articolul 122 alineatul (2) din Directiva [deinserat de PO];

(i) valoarea capitalului comun de rangul 1 al filialei respective necesară pentru respectarea cerinței prevăzute la articolul 87 alineatul (1) litera (a), a cerinței privind rezerva combinată menționată la articolul 122 alineatul (2) din Directiva [de inserat de OP] și a cerințelor specifice de fonduri proprii menționate la articolul 100 din Directiva [de inserat de OP] în măsura în care aceste cerințe trebuie să fie îndeplinite de capitalul comun de rangul 1, dacă sunt îndeplinite următoarele condiții:(1) cerințele menționate la articolul 100 din Directiva [de inserat de OP] pentru fiecare filială sunt incluse în întregime în cerințele grupului consolidat și(2) instituția a obținut acordul prealabil al autorităților competente din statul membru de origine și statul membru gazdă de a include cerințele menționate la articolul 100 din Directiva [de inserat de OP], iar acest lucru poate fi justificat pe deplin de planul de soluționare a crizei menționat la articolul 8a din Directiva [de inserat de OP].

Or. en

Justificare

Interesele minoritare ar trebui să fie accesibile instituției-mamă sau pentru redresare în cazul în care este necesar.

Amendamentul 524Robert Goebbels

PE483.852v01-00 24/190 AM\895049RO.doc

RO



(i) valoarea capitalului comun de rangul 1 al filialei respective necesară pentru respectarea cerinței prevăzute la articolul 87 alineatul (1) litera (a) și a cerinței privind rezerva combinată menționată la articolul 122 alineatul (2) din Directiva [de inserat de PO];

(i) valoarea capitalului comun de rangul 1 al filialei respective necesară pentru respectarea cerinței prevăzute la articolul 87 alineatul (1) litera (a), a cerinței privind rezerva combinată menționată la articolul 122 alineatul (2) din Directiva [de inserat de OP]și a oricăror cerințe specifice de fonduri proprii menționate la articolul 100 din Directiva [de inserat de OP], plus o marjă semnificativă determinată de autoritatea competentă a filialei. La calcularea valorii respective se ține seama, de asemenea, dacă este cazul, de articolul 476 și de orice cerințe impuse în temeiul articolului 443;

Or. en

Justificare

The amendment aims to cover all minimum regulatory requirements imposed upon banks by the CRD IV and the CRR. Any restriction on the inclusion of minority interests will create strong incentives for banking groups to concentrate capital at the parent level and to keep subsidiaries in EU host Member States running at an own funds level corresponding to the minimum regulatory requirement. This creates significant risks for the solvency of subsidiaries, and more widely for the financial systems of Member States where subsidiaries belonging to EU banking groups dominate the banking landscape. The Commission proposal exacerbates this risk by not including all regulatory minimum requirements in the benchmark level for the inclusion of minority interests. The amendment remedies to this by adding to the list of minimum requirements capital add-ons under pillar II and the margin of own funds institutions have to hold as per article 72 of the CRR. Furthermore any requirements which result form the Basel I floor provided for in article 476 of the CRR and any higher requirements resulting from article 443 of the CRR have also to be taken into account.

Amendamentul 525Othmar Karas


AM\895049RO.doc 25/190 PE483.852v01-00

RO



(i) valoarea capitalului comun de rangul 1 al filialei respective necesară pentru respectarea cerinței prevăzute la articolul 87 alineatul (1) litera (a), a cerinței specifice de fonduri proprii menționate la articolul 100 din Directiva [de inserat de OP], a cerinței privind rezerva combinată menționată la articolul 122 alineatul (2) din Directiva [de inserat de OP] și a eventualelor norme locale suplimentare în materie de supraveghere din țările nemembre ale UE, în măsura în care aceste cerințe trebuie să fie îndeplinite de capitalul comun de rangul 1;

Or. en

Justificare

La calcularea cerințelor privind fondurile proprii trebuie luate în considerare și cerințele din pilonul II și cerințele specifice care provin din țări terțe.

Amendamentul 526Antolín Sánchez Presedo




(i) valoarea capitalului comun de rangul 1 al filialei respective necesară pentru respectarea cerinței prevăzute la articolul 87 alineatul (1) litera (a), a cerinței privind rezerva combinată menționată la articolul 122 alineatul (2) din Directiva [de inserat de OP] și a cerințelor specifice de fonduri proprii menționate la articolul 100 din Directiva [de inserat de OP], atât timp cât aceste cerințe sunt îndeplinite de capitalul comun de rangul 1;

Or. en

PE483.852v01-00 26/190 AM\895049RO.doc

RO




(i) valoarea capitalului comun de rangul 1 al filialei respective necesară pentru respectarea cerinței prevăzute la articolul 87 alineatul (1) litera (a) și a cerinței privind rezerva combinată menționată la articolul 122 alineatul (2) din Directiva [inserat de PO];

(i) valoarea capitalului comun de rangul 1 al filialei respective necesară pentru respectarea cerinței prevăzute la articolul 87 alineatul (1) litera (a), a unei cerințe specifice în temeiul articolului 100 din Directiva [inserat de OP] sau a capitalului intern calculat de instituție și a cerinței privind rezerva combinată menționată la articolul 122 alineatul (2) din Directiva [inserat de OP];

Or. en




(ii) valoarea capitalului comun de rangul 1 consolidat aferentă filialei respective necesară pentru respectarea pe bază consolidată a cerinței prevăzute la articolul 87 alineatul (1) litera (a) și a cerinței privind rezerva combinată menționată la articolul 122 alineatul (2) din Directiva [inserat de PO];

eliminat

Or. en


AM\895049RO.doc 27/190 PE483.852v01-00

RO



(ii) valoarea capitalului comun de rangul 1 consolidat aferentă filialei respective necesară pentru respectarea pe bază consolidată a cerinței prevăzute la articolul 87 alineatul (1) litera (a) și a cerinței privind rezerva combinată menționată la articolul 122 alineatul (2) din Directiva [de inserat de PO];

(ii) valoarea capitalului comun de rangul 1 consolidat aferentă filialei respective necesară pentru respectarea pe bază consolidată a cerinței prevăzute la articolul 87 alineatul (1) litera (a), a cerinței privind rezerva combinată menționată la articolul 122 alineatul (2) din Directiva [de inserat de OP] și a cerințelor specifice de fonduri proprii menționate la articolul 100 din Directiva [inserat de OP] în măsura în care aceste cerințe trebuie să fie îndeplinite de capitalul comun de rangul 1, dacă sunt îndeplinite următoarele condiții:(1) cerințele menționate la articolul 100 din Directiva [de inserat de OP] pentru fiecare filială sunt incluse în întregime în cerințele grupului consolidat și(2) instituția a obținut acordul prealabil al autorităților competente din statul membru de origine și statul membru gazdă de a include cerințele menționate la articolul 100 din Directiva [de inserat de OP], iar acest lucru poate fi justificat pe deplin de planul de soluționare a crizei menționat la articolul 8a din Directiva [de inserat de OP].

Or. en

Justificare



PE483.852v01-00 28/190 AM\895049RO.doc

RO




(ii) valoarea capitalului comun de rangul 1 consolidat aferentă filialei respective necesară pentru respectarea pe bază consolidată a cerinței prevăzute la articolul 87 alineatul (1) litera (a), a cerinței privind rezerva combinată menționată la articolul 122 alineatul (2) din Directiva [de inserat de OP]și a oricăror cerințe specifice de fonduri proprii menționate la articolul 100 din Directiva [de inserat de OP], plus o marjă semnificativă determinată de autoritatea competentă a filialei. la calcularea valorii respective se ține seama, de asemenea, dacă este cazul, de articolul 476 și de orice cerințe impuse în temeiul articolului 443;

Or. en

Justificare

The amendment aims to cover all minimum regulatory requirements imposed upon banks by the CRD IV and the CRR. Any restriction on the inclusion of minority interests will create strong incentives for banking groups to concentrate capital at the parent level and to keep subsidiaries in EU host Member States running at an own funds level corresponding to the minimum regulatory requirement. This creates significant risks for the solvency of subsidiaries, and more widely for the financial systems of Member States where subsidiaries belonging to EU banking groups dominate the banking landscape. The Commission proposal exacerbates this risk by not including all regulatory minimum requirements in the benchmark level for the inclusion of minority interests. The amendment remedies to this by adding to the list of minimum requirements capital add-ons under pillar II and the margin of own funds institutions have to hold as per article 72 of the CRR. Furthermore any requirements which result form the Basel I floor provided for in article 476 of the CRR and any higher requirements resulting from article 443 of the CRR have also to be taken into account.



AM\895049RO.doc 29/190 PE483.852v01-00

RO


(ii) valoarea capitalului comun de rangul 1 consolidat aferentă filialei respective necesară pentru respectarea pe bază consolidată a cerinței prevăzute la articolul 87 alineatul (1) litera (a) și a cerinței privind rezerva combinată menționată la articolul 122 alineatul (2) din Directiva [deinserat de PO];

(ii) valoarea capitalului comun de rangul 1 consolidat aferentă filialei respective necesară pentru respectarea pe bază consolidată a cerinței prevăzute la articolul 87 alineatul (1) litera (a), a cerinței specifice de fonduri proprii menționate la articolul 100 din Directiva [de inserat de OP], a cerinței privind rezerva combinată menționată la articolul 122 alineatul (2) din Directiva [de inserat de OP] și a eventualelor norme locale suplimentare în materie de supraveghere din țările nemembre ale UE, în măsura în care aceste cerințe trebuie să fie îndeplinite de capitalul comun de rangul 1;

Or. en

Justificare





(ii) valoarea capitalului comun de rangul 1 consolidat aferentă filialei respective necesară pentru respectarea pe bază consolidată a cerinței prevăzute la articolul 87 alineatul (1) litera (a) și a cerinței privind rezerva combinată menționată la articolul 122 alineatul (2) din Directiva [deinserat de PO];

(ii) valoarea capitalului comun de rangul 1 consolidat aferentă filialei respective necesară pentru respectarea pe bază consolidată a cerinței prevăzute la articolul 87 alineatul (1) litera (a), a cerinței privind rezerva combinată menționată la articolul 122 alineatul (2) din Directiva [de inserat de OP]și a cerințelor specifice de fonduri proprii menționate la articolul 100 din Directiva [de inserat de OP], atât timp cât aceste cerințe sunt îndeplinite de capitalul comun de rangul 1;

PE483.852v01-00 30/190 AM\895049RO.doc

RO

Or. en





(ii) valoarea capitalului comun de rangul 1 consolidat aferentă filialei respective necesară pentru respectarea pe bază consolidată a cerinței prevăzute la articolul 87 alineatul (1) litera (a), a cerinței specifice în temeiul articolului 100 din Directiva [de inserat de OP] sau a capitalului intern calculat de instituție la articolul 72 din directivă și a cerinței privind rezerva combinată menționată la articolul 122 alineatul (2) din Directiva [deinserat de OP];

Or. en


Propunere de regulamentArticolul 79 – paragraful 1 – litera a – punctul iia (nou)


(iia) Calculul menționat la primul paragraf se efectuează pe bază subconsolidată pentru fiecare filială menționată la articolul 76 alineatul (1).O instituție poate alege să nu efectueze acest calcul pentru o filială menționată la articolul 76 alineatul (1). În cazul în care o instituție ia o decizie în acest sens, interesul minoritar al filialei respective nu poate fi inclus în capitalul comun de

AM\895049RO.doc 31/190 PE483.852v01-00

RO

rangul 1 consolidat.

Or. en

Justificare

Clarificările referitoare la calcularea deducerii minoritare în grupurile pe mai multe niveluri se bazează pe lucrările Comitetului de la Basel pentru supraveghere bancară și evită dubla deducere a instrumentelor de fonduri proprii.

Amendamentul 535Elisa Ferreira



Dispoziția de mai sus nu se aplică dacă filiala este deținută cu participațiuni minoritare de un holding financiar –societate-mamă, holding financiar-mamă, holding-mamă cu activitate mixtă – care nu are activități operaționale. Autoritățile competente pot decide, de la caz la caz, că un grup trebuie să se supună acestei dispoziții, indiferent dacă filialele sale sunt deținute cu participațiuni minoritare sau majoritare, dacă acest lucru este justificat de un nivel ridicat de expunere la risc a grupului respectiv.

Or. en

Amendamentul 536Jean-Paul Gauzès, Diogo Feio



În cazul în care societatea-mamă a unei instituții de credit sau a unei firme de

PE483.852v01-00 32/190 AM\895049RO.doc

RO

investiții este un holding financiar neoperațional care deține un control minoritar asupra activelor consolidate ponderate în funcție de risc, această instituție de credit sau firmă de investiții este scutită, în ceea ce privește relațiile sale cu filialele minoritare respective, de la aplicarea dispozițiilor prezentului articol. Dacă este cazul, autoritățile competente pot impune aplicarea acestei dispoziții, de la caz la caz, unei instituții de credit sau firme de investiții despre care consideră că este expusă unui risc sistemic ridicat.

Or. en

Amendamentul 537Diogo Feio



Autoritățile competente pot permite instituțiilor să nu scadă din interesele minoritare ale unui sistem de garanții încrucișate produsul dintre valoarea menționată la primul paragraf litera (a) și procentul menționat la primul paragraf litera (b), cu respectarea condițiilor menționate la articolul 108 alineatul (7).

Or. en

Amendamentul 538Alfredo Pallone, Herbert Dorfmann


AM\895049RO.doc 33/190 PE483.852v01-00

RO


Dacă o autoritate competentă acordă o derogare individuală de la aplicarea cerințelor prudențiale, conform articolului 6, calcularea intereselor minoritare incluse în capitalul comun de rangul 1 consolidat se face fără a ține seama de derogarea individuală.

Or. en

Justificare

Prezentul amendament este propus pentru a asigura existența unor condiții de concurență echitabile în cadrul pieței unice a UE și pentru a descuraja societățile-mamă să pună în aplicare o politică mai riscantă de gestionare a capitalului.


Propunere de regulamentArticolul 80 – paragraful 1 – litera a – partea introductivă


(a) cea mai mică dintre următoarele valori: (a) capitalul de rangul 1 al filialei minuscea mai mare dintre următoarele valori:

Or. en

Amendamentul 540Salvador Garriga Polledo, Pablo Zalba Bidegain



(a) cea mai mică dintre următoarele valori: (a) valoarea capitalului de rangul 1 al filialei minus cea mai mică dintre următoarele valori:

PE483.852v01-00 34/190 AM\895049RO.doc

RO

Or. en




(a) cea mai mică dintre următoarele valori: (a) capitalul de rangul 1 al filialei minuscea mai mică dintre următoarele valori:

Or. en




(a) cea mai mică dintre următoarele valori: (a) capitalul de rangul 1 al filialei minuscea mai mică dintre următoarele valori:

Or. en


Propunere de regulamentArticolul 80 – paragraful 1 – litera a – punctul i


(i) valoarea capitalului de rangul 1 al filialei necesară pentru respectarea cerinței prevăzute la articolul 87 alineatul (1) litera (b) și a cerinței privind rezerva combinată menționată la articolul 122 alineatul (2) din Directiva [de inserat de PO];

(i) valoarea capitalului de rangul 1 al filialei necesară pentru respectarea cerinței prevăzute la articolul 87 alineatul (1) litera (b), a cerinței privind rezerva combinată menționată la articolul 122 alineatul (2) din Directiva [de inserat de OP] și a cerințelor

AM\895049RO.doc 35/190 PE483.852v01-00

RO

specifice de fonduri proprii menționate la articolul 100 din Directiva [de inserat de OP], în măsura în care aceste cerințe trebuie să fie îndeplinite de capitalul comun de rangul 1, dacă sunt îndeplinite următoarele condiții:(1) cerințele menționate la articolul 100 din Directiva [de inserat de OP] pentru fiecare filială sunt incluse în întregime în cerințele grupului consolidat și(2) instituția a obținut acordul prealabil al autorităților competente din statul membru de origine și statul membru gazdă de a include cerințele menționate la articolul 100 din Directiva [de inserat de OP], iar acest lucru poate fi justificat pe deplin de planul de soluționare a crizei menționat la articolul 8a din Directiva [de inserat de OP].

Or. en

Justificare






(i) valoarea capitalului de rangul 1 al filialei necesară pentru respectarea cerinței prevăzute la articolul 87 alineatul (1) litera (b), a cerinței privind rezerva combinată menționată la articolul 122 alineatul (2) din Directiva [de inserat de OP] și a oricăror cerințe specifice de fonduri proprii menționate la articolul 100 din Directiva [de inserat de OP], plus o marjă semnificativă determinată de autoritatea

PE483.852v01-00 36/190 AM\895049RO.doc

RO

competentă a filialei; la calcularea valorii respective se ține seama, de asemenea, dacă este cazul, de articolul 476 și de orice cerințe impuse în temeiul articolului 443;

Or. en

Justificare

The amendment aims to cover all minimum regulatory requirements imposed upon banks by the CRD IV and the CRR. Any restriction on the inclusion of Tier 1 instruments held by third parties will create strong incentives for banking groups to concentrate capital at the parent level and to keep subsidiaries in EU host Member States running at an own funds level corresponding to the minimum regulatory requirement. This creates significant risks for the solvency of subsidiaries, and more widely for the financial systems of Member States where subsidiaries belonging to EU banking groups dominate the banking landscape. The Commission proposal exacerbates this risk by not including all regulatory minimum requirements in the benchmark level for the inclusion of such Tier 1 instruments. The amendment remedies to this by adding to the list of minimum requirements capital add-ons under pillar II and the margin of own funds institutions have to hold as per article 72 of the CRR. Furthermore any requirements which result form the Basel I floor provided for in article 476 of the CRR and any higher requirements resulting from article 443 of the CRR have also to be taken into account.





(i) valoarea capitalului de rangul 1 al filialei respective necesară pentru respectarea cerinței prevăzute la articolul 87 alineatul (1) litera (b), a cerinței specifice de fonduri proprii menționate la articolul 100 din Directiva [de inserat de OP], a cerinței privind rezerva combinată menționată la articolul 122 alineatul (2) din Directiva [de inserat de OP] și a eventualelor norme locale suplimentare în materie de supraveghere din țările nemembre ale UE, în măsura în care aceste cerințe trebuie să fie îndeplinite de

AM\895049RO.doc 37/190 PE483.852v01-00

RO

capitalul de rangul 1;

Or. en

Justificare






(i) valoarea capitalului de rangul 1 al filialei respective necesară pentru respectarea cerinței prevăzute la articolul 87 alineatul (1) litera (b), a unei cerințe specifice în temeiul articolului 100 din Directiva [de inserat de OP] sau a capitalului intern calculat de instituție și a cerinței privind rezerva combinată menționată la articolul 122 alineatul (2) din Directiva [de inserat de OP];

Or. en


Propunere de regulamentArticolul 80 – paragraful 1 – litera a – punctul ii


(ii) valoarea capitalului de rangul 1 consolidat aferentă filialei respective necesară pentru respectarea pe bază consolidată a cerinței prevăzute la articolul 87 alineatul (1) litera (b) și a cerinței privind rezerva combinată menționată la

(ii) valoarea capitalului de rangul 1 consolidat aferentă filialei respective necesară pentru respectarea pe bază consolidată a cerinței prevăzute la articolul 87 alineatul (1) litera (b), a cerinței privind rezerva combinată menționată la articolul

PE483.852v01-00 38/190 AM\895049RO.doc

RO

articolul 122 alineatul (2) din Directiva [deinserat de PO];

122 alineatul (2) din Directiva [de inserat de OP] și a cerințelor specifice de fonduri proprii menționate la articolul 100 din Directiva [de inserat de OP] în măsura în care aceste cerințe trebuie să fie îndeplinite de capitalul comun de rangul 1, dacă sunt îndeplinite următoarele condiții:(1) cerințele menționate la articolul 100 din Directiva [de inserat de OP] pentru fiecare filială sunt incluse în întregime în cerințele grupului consolidat și(2) instituția a obținut acordul prealabil al autorităților competente din statul membru de origine și statul membru gazdă de a include cerințele menționate la articolul 100 din Directiva [de inserat de OP], iar acest lucru poate fi justificat pe deplin de planul de soluționare a crizei menționat la articolul 8a din Directiva [de inserat de OP].

Or. en

Justificare





(ii) valoarea capitalului de rangul 1 consolidat aferentă filialei respective necesară pentru respectarea pe bază consolidată a cerinței prevăzute la articolul 87 alineatul (1) litera (b) și a cerinței privind rezerva combinată menționată la articolul 122 alineatul (2) din Directiva [deinserat de PO];

(ii) valoarea capitalului de rangul 1 consolidat aferentă filialei respective necesară pentru respectarea pe bază consolidată a cerinței prevăzute la articolul 87 alineatul (1) litera (b), a cerinței privind rezerva combinată menționată la articolul 122 alineatul (2) din Directiva [de inserat de OP]și a oricăror cerințe specifice de

AM\895049RO.doc 39/190 PE483.852v01-00

RO

fonduri proprii menționate la articolul 100 din Directiva [de inserat de OP], plus o marjă semnificativă determinată de autoritatea competentă a filialei. La calcularea valorii respective se ține seama, de asemenea, dacă este cazul, de articolul 476 și de orice cerințe impuse în temeiul articolului 443;

Or. en

Justificare

The amendment aims to cover all minimum regulatory requirements imposed upon banks by the CRD IV and the CRR. Any restriction on the inclusion of Tier 1 instruments held by third parties will create strong incentives for banking groups to concentrate capital at the parent level and to keep subsidiaries in EU host Member States running at an own funds level corresponding to the minimum regulatory requirement. This creates significant risks for the solvency of subsidiaries, and more widely for the financial systems of Member States where subsidiaries belonging to EU banking groups dominate the banking landscape. The Commission proposal exacerbates this risk by not including all regulatory minimum requirements in the benchmark level for the inclusion of such Tier 1 instruments. The amendment remedies to this by adding to the list of minimum requirements capital add-ons under pillar II and the margin of own funds institutions have to hold as per article 72 of the CRR. Furthermore any requirements which result form the Basel I floor provided for in article 476 of the CRR and any higher requirements resulting from article 443 of the CRR have also to be taken into account.





(ii) valoarea capitalului de rangul 1 consolidat aferentă filialei respective necesară pentru respectarea pe bază consolidată a cerinței prevăzute la articolul 87 alineatul (1) litera (b), a cerinței specifice de fonduri proprii menționate la articolul 100 din Directiva [de inserat de OP], a cerinței privind rezerva combinată menționată la articolul 122 alineatul (2) din Directiva [de inserat de OP] și a

PE483.852v01-00 40/190 AM\895049RO.doc

RO

eventualelor norme locale suplimentare în materie de supraveghere din țările nemembre ale UE, în măsura în care aceste cerințe trebuie să fie îndeplinite de capitalul de rangul 1;

Or. en

Justificare






(ii) valoarea capitalului de rangul 1 consolidat aferentă filialei respective necesară pentru respectarea pe bază consolidată a cerinței prevăzute la articolul 87 alineatul (1) litera (b), a unei cerințe specifice în temeiul articolului 100 din Directiva [de inserat de OP] sau a capitalului intern calculat de instituție la articolul 72 din directivă și a cerinței privind rezerva combinată menționată la articolul 122 alineatul (2) din Directiva [deinserat de OP];

Or. en



AM\895049RO.doc 41/190 PE483.852v01-00

RO


Dacă o autoritate competentă acordă o derogare individuală de la aplicarea cerințelor prudențiale, conform articolului 6, calcularea instrumentelor de rangul 1 calificate incluse în capitalul de rangul 1 consolidat se face fără a ține seama de derogarea individuală.

Or. en

Justificare



Propunere de regulamentArticolul 81 – paragraful 1


Instituțiile determină valoarea capitalului de rangul 1 calificat al unei filiale inclusă în capitalul suplimentar de rangul 1 consolidat scăzând din capitalul de rangul 1 calificat al respectivei societăți inclus în capitalul de rangul 1 consolidat interesele minoritare ale respectivei societăți care sunt incluse în capitalul comun de rangul 1 consolidat.

Instituțiile determină valoarea capitalului de rangul 1 calificat al unei filiale inclusă în capitalul suplimentar de rangul 1 consolidat. Interesul minoritar într-o instituție principală de credit dintr-un stat membru este recunoscut în întregime, cu condiția ca finanțarea care depășește cerințele de reglementare să fie pe deplin transferabilă în întregul grup. Valoarea la care se ridică restul intereselor minoritare care vor fi incluse în capitalul suplimentar de rangul 1 consolidat este determinată scăzând din capitalul de rangul 1 calificat al respectivei societăți inclus în capitalul de rangul 1 consolidat interesele minoritare ale respectivei societăți care sunt incluse în capitalul comun de rangul 1 consolidat.

PE483.852v01-00 42/190 AM\895049RO.doc

RO

Or. en

Justificare

Prezentul amendament elimină inegalitatea creată între grupurile a căror societate-mamă este o instituție de credit și nu un holding financiar, iar capitalul este emis din cadrul instituției de credit. Amendamentul sprijină administrarea prudentă a instituției principale de credit.




Instituțiile determină valoarea capitalului de rangul 1 calificat al unei filiale inclusă în capitalul suplimentar de rangul 1 consolidat scăzând din capitalul de rangul 1 calificat al respectivei societăți inclus în capitalul de rangul 1 consolidat interesele minoritare ale respectivei societăți care sunt incluse în capitalul comun de rangul 1 consolidat.

Instituțiile determină valoarea capitalului de rangul 1 calificat al unei filiale inclusă în capitalul suplimentar de rangul 1 consolidat scăzând din capitalul de rangul 1 calificat al respectivei societăți inclus în capitalul de rangul 1 consolidat interesele minoritare ale respectivei societăți care sunt incluse în capitalul comun de rangul 1 consolidat. Dacă o autoritate competentă acordă o derogare individuală de la aplicarea cerințelor prudențiale , conform articolului 6, calcularea capitalului de rangul 1 calificat inclus în capitalul de rangul 1 consolidat se face fără a ține seama de derogarea individuală.

Or. en

Justificare



AM\895049RO.doc 43/190 PE483.852v01-00

RO



(a) cea mai mică dintre următoarele valori: (a) fondurile proprii ale filialei minus cea mai mare dintre următoarele valori:

Or. en




(a) cea mai mică dintre următoarele valori: (a) fondurile proprii ale filialei minus cea mai mică dintre următoarele valori:

Or. en

Amendamentul 556Pablo Zalba Bidegain, Salvador Garriga Polledo




Or. en



PE483.852v01-00 44/190 AM\895049RO.doc

RO



Or. en




(i) valoarea fondurilor proprii ale filialei necesară pentru respectarea cerinței prevăzute la articolul 87 alineatul (1) litera (c) și a cerinței privind rezerva combinată menționată la articolul 122 alineatul (2) din Directiva [de inserat de PO];

(i) valoarea fondurilor proprii ale filialei necesară pentru respectarea cerinței prevăzute la articolul 87 alineatul (1) litera (c), a cerinței privind rezerva combinată menționată la articolul 122 alineatul (2) din Directiva [de inserat de OP] și a cerințelor specifice de fonduri proprii menționate la articolul 100 din Directiva [de inserat de OP] în măsura în care aceste cerințe trebuie să fie îndeplinite de capitalul comun de rangul 1, dacă sunt îndeplinite următoarele condiții:(1) cerințele menționate la articolul 100 din Directiva [de inserat de OP] pentru fiecare filială sunt incluse în întregime în cerințele grupului consolidat și(2) instituția a obținut acordul prealabil al autorităților competente din statul membru de origine și statul membru gazdă de a include cerințele menționate la articolul 100 din Directiva [de inserat de OP], iar acest lucru poate fi justificat pe deplin de planul de soluționare a crizei menționat la articolul 8a din Directiva [de inserat de OP].

Or. en

AM\895049RO.doc 45/190 PE483.852v01-00

RO

Justificare






(i) valoarea fondurilor proprii ale filialei necesară pentru respectarea cerinței prevăzute la articolul 87 alineatul (1) litera (c), a cerinței privind rezerva combinată menționată la articolul 122 alineatul (2) din Directiva [de inserat de OP] și a oricăror cerințe specifice de fonduri proprii menționate la articolul 100 din Directiva [de inserat de OP], plus o marjă semnificativă determinată de autoritatea competentă a filialei. La calcularea valorii respective se ține seama, de asemenea, dacă este cazul, de articolul 476 și de orice cerințe impuse în temeiul articolului 443;

Or. en

Justificare

The amendment aims to cover all minimum regulatory requirements imposed upon banks by the CRD IV and the CRR. Any restriction on the inclusion of capital instruments held by third parties will create strong incentives for banking groups to concentrate capital at the parent level and to keep subsidiaries in EU host Member States running at an own funds level corresponding to the minimum regulatory requirement. This creates significant risks for the solvency of subsidiaries, and more widely for the financial systems of Member States where subsidiaries belonging to EU banking groups dominate the banking landscape. The Commission proposal exacerbates this risk by not including all regulatory minimum requirements in the benchmark level for the inclusion of such capital instruments. The amendment remedies to this by adding to the list of minimum requirements capital add-ons under pillar II and the margin of own funds institutions have to hold as per article 72 of the CRR. Furthermore any requirements which result form the Basel I floor provided for in article 476 of the CRR and any higher requirements resulting from article 443 of the CRR

PE483.852v01-00 46/190 AM\895049RO.doc

RO

have also to be taken into account.





(i) valoarea fondurilor proprii ale filialei necesară pentru respectarea cerinței prevăzute la articolul 87 alineatul (1) litera (c), a cerinței specifice de fonduri proprii menționate la articolul 100 din Directiva [de inserat de OP], a cerinței privind rezerva combinată menționată la articolul 122 alineatul (2) din Directiva [de inserat de OP] și a eventualelor norme locale suplimentare în materie de supraveghere din țările nemembre ale UE;

Or. en

Justificare





(i) valoarea fondurilor proprii ale filialei necesară pentru respectarea cerinței prevăzute la articolul 87 alineatul (1) litera (c) și a cerinței privind rezerva combinată menționată la articolul 122 alineatul (2) din Directiva [de inserat de OP];

(i) valoarea fondurilor proprii ale filialei necesară pentru respectarea cerinței prevăzute la articolul 87 alineatul (1) litera (c), a unei cerințe specifice în temeiul articolului 100 din Directiva [de inserat de OP] sau a capitalului intern calculat de instituție la articolul 72 din directivă și a cerinței privind rezerva combinată

AM\895049RO.doc 47/190 PE483.852v01-00

RO

menționată la articolul 122 alineatul (2) din Directiva [de inserat de OP];

Or. en




(ii) valoarea fondurilor proprii aferentă filialei respective necesară pentru respectarea pe bază consolidată a cerinței prevăzute la articolul 87 alineatul (1) litera (c) și a cerinței privind rezerva combinată menționată la articolul 122 alineatul (2) din Directiva [de inserat de OP];

(ii) valoarea fondurilor proprii aferentă filialei respective necesară pentru respectarea pe bază consolidată a cerinței prevăzute la articolul 87 alineatul (1) litera (c), a cerinței privind rezerva combinată menționată la articolul 122 alineatul (2) din Directiva [de inserat de OP] și a cerințelor specifice de fonduri proprii menționate la articolul 100 din Directiva [de inserat de OP] în măsura în care aceste cerințe trebuie să fie îndeplinite de capitalul comun de rangul 1, dacă sunt îndeplinite următoarele condiții:(1) cerințele menționate la articolul 100 din Directiva [de inserat de OP] pentru fiecare filială sunt incluse în întregime în cerințele grupului consolidat și(2) instituția a obținut acordul prealabil al autorităților competente din statul membru de origine și statul membru gazdă de a include cerințele menționate la articolul 100 din Directiva [de inserat de OP], iar acest lucru poate fi justificat pe deplin de planul de soluționare a crizei menționat la articolul 8a din Directiva [de inserat de OP].

Or. en

Justificare

Interesele minoritare ar trebui să fie accesibile instituției-mamă sau pentru redresare în cazul

PE483.852v01-00 48/190 AM\895049RO.doc

RO

în care este necesar.





(ii) valoarea fondurilor proprii aferentă filialei respective necesară pentru respectarea pe bază consolidată a cerinței prevăzute la articolul 87 alineatul (1) litera (c), și a cerinței privind rezerva combinată menționată la articolul 122 alineatul (2) din Directiva [de inserat de OP]și a oricăror cerințe specifice de fonduri proprii menționate la articolul 100 din Directiva [de inserat de OP], plus o marjă semnificativă determinată de autoritatea competentă a filialei.; La calcularea valorii respective se ține seama, de asemenea, dacă este cazul, de articolul 476 și de orice cerințe impuse în temeiul articolului 443;

Or. en

Justificare

The amendment aims to cover all minimum regulatory requirements imposed upon banks by the CRD IV and the CRR. Any restriction on the inclusion of capital instruments held by third parties will create strong incentives for banking groups to concentrate capital at the parent level and to keep subsidiaries in EU host Member States running at an own funds level corresponding to the minimum regulatory requirement. This creates significant risks for the solvency of subsidiaries, and more widely for the financial systems of Member States where subsidiaries belonging to EU banking groups dominate the banking landscape. The Commission proposal exacerbates this risk by not including all regulatory minimum requirements in the benchmark level for the inclusion of such capital instruments. The amendment remedies to this by adding to the list of minimum requirements capital add-ons under pillar II and the margin of own funds institutions have to hold as per article 72 of the CRR. Furthermore any requirements which result form the Basel I floor provided for in article 476 of the CRR and any higher requirements resulting from article 443 of the CRR have also to be taken into account.

AM\895049RO.doc 49/190 PE483.852v01-00

RO





(ii) valoarea fondurilor proprii aferentă filialei respective necesară pentru respectarea pe bază consolidată a cerinței prevăzute la articolul 87 alineatul (1) litera (c), a unei cerințe specifice în temeiul articolului 100 din Directiva [de inserat de OP] sau a capitalului intern calculat de instituție la articolul 72 din directivă și a cerinței privind rezerva combinată menționată la articolul 122 alineatul (2) din Directiva [de inserat de OP];

Or. en


Propunere de regulamentArticolul 82 – paragraful 1 – litera b


(b) fondurile proprii calificate ale societății, exprimate ca procent din totalitatea instrumentelor de fonduri proprii ale filialei incluse în elementele de capital comun de rangul 1, în elementele suplimentare de rangul 1 și în elementele de rangul 2 plus rezultatul reportat și conturile de prime de emisiune asociate.

(b) fondurile proprii calificate ale societății, exprimate ca procent din totalitatea instrumentelor de fonduri proprii ale filialei incluse în elementele de capital comun de rangul 1, în elementele suplimentare de rangul 1 și în elementele de rangul 2 plus rezultatul reportat și conturile de prime de emisiune asociate.

Or. en

PE483.852v01-00 50/190 AM\895049RO.doc

RO


Propunere de regulamentArticolul 82 – alineatul 1a (nou)


Dacă o autoritate competentă acordă o derogare individuală de la aplicarea cerințelor prudențiale, conform articolului 6, calcularea capitalului de rangul 1 calificat inclus în capitalul de rangul 1 consolidat se face fără a se ține seama de derogarea individuală.

Or. en

Justificare





Instituțiile determină valoarea fondurilor proprii calificate ale unei filiale inclusă în capitalul de rangul 2 consolidat scăzând din fondurile proprii calificate ale respectivei societăți incluse în fondurile proprii consolidate capitalul de rangul 1 calificat al respectivei societăți care este inclus în capitalul de rangul 1 consolidat.

Instituțiile determină valoarea fondurilor proprii calificate ale unei filiale inclusă în capitalul de rangul 2 consolidat. Interesul minoritar într-o instituție principală de credit dintr-un stat membru este recunoscut în întregime, cu condiția ca finanțarea care depășește cerințele de reglementare să fie pe deplin transferabilă în întregul grup. Valoarea la care se ridică restul capitalului de rangul 2 consolidat este determinată scăzând din fondurile proprii calificate ale respectivei societăți incluse în fondurile proprii consolidate capitalul de rangul 1 calificat al

AM\895049RO.doc 51/190 PE483.852v01-00

RO

respectivei societăți care este inclus în capitalul de rangul 1 consolidat.

Or. en

Justificare

Prezentul amendament elimină inegalitatea creată între grupurile a căror societate-mamă este o instituție de credit și nu un holding financiar, iar capitalul este emis din cadrul instituției de credit. Amendamentul sprijină administrarea prudentă a instituției principale de credit.




Instituțiile determină valoarea fondurilor proprii calificate ale unei filiale inclusă în capitalul de rangul 2 consolidat scăzând din fondurile proprii calificate ale respectivei societăți incluse în fondurile proprii consolidate capitalul de rangul 1 calificat al respectivei societăți care este inclus în capitalul de rangul 1 consolidat.

Instituțiile determină valoarea fondurilor proprii calificate ale unei filiale inclusă în capitalul de rangul 2 consolidat scăzând din fondurile proprii calificate ale respectivei societăți incluse în fondurile proprii consolidate capitalul de rangul 1 calificat al respectivei societăți care este inclus în capitalul de rangul 1 consolidat.Dacă o autoritate competentă acordă o derogare individuală de la aplicarea cerințelor prudențiale , conform articolului 6, calcularea capitalului de rangul 1 calificat inclus în capitalul de rangul 1 consolidat se face fără a se ține seama de derogarea individuală.

Or. en

Justificare


PE483.852v01-00 52/190 AM\895049RO.doc

RO




Articolul 83aMonitorizarea măsurilor luate cu privire

la capitalul consolidatMăsurile luate cu privire la capitalul consolidat în temeiul articolelor 80-83 pot duce la apariția de conflicte între autoritățile de reglementare ale statului gazdă care încurajează emiterea de capital prin filiale locale și autoritățile de reglementare ale statului de origine care restricționează valoarea totală a creditului de capital acordat la nivel de grup. Aceste conflicte de interese ar trebui echilibrate. ABE monitorizează măsurile și impactul asupra băncilor europene și redactează standarde tehnice de reglementare pentru a asigura aplicarea unei abordări armonizate în cadrul UE.

Or. en

Amendamentul 570Iliana Ivanova

Propunere de regulamentPartea 3 – articolul 87


[...] eliminat

Or. en

Justificare

În cadrul procesului prin care li se conferă statutul de dispoziții legislative printr-un regulament și o directivă europene, principiile Acordului Basel III ar trebui conservate de o

AM\895049RO.doc 53/190 PE483.852v01-00

RO

manieră care să stipuleze cerințele minime și nu maxime aplicabile instituțiilor de credit și financiare stabilite în UE. Prin urmare, sugerăm transferarea articolului în directivă pentru a asigura marcarea cerințelor minime.


Propunere de regulamentPartea 3– articolul 87 – alineatul 1 – litera a


(a) o rată a capitalului comun de rangul 1 de 4,5%;

(a) o rată a capitalului comun de rangul 1 de 9%;

Or. en

Amendamentul 572Liem Hoang Ngoc





Or. en


Propunere de regulamentPartea 3 – articolul 87 – alineatul 1 – litera b


(b) o rată a capitalului de rangul 1 de 6%; (b) o rată a capitalului de rangul 1 de 10,5%;

PE483.852v01-00 54/190 AM\895049RO.doc

RO

Or. en


Propunere de regulamentPartea 3– articolul 87 – alineatul 1 – litera b


(b) o rată a capitalului de rangul 1 de 6%; (b) o rată a capitalului de rangul 1 de 10%;

Or. en


Propunere de regulamentPartea 3– articolul 87 – alineatul 1 – litera c


(c) o rată a capitalului total de 8%. (c) o rată a capitalului total de 15%.

Or. en


Propunere de regulamentPartea 3– articolul 87 – alineatul 1 – litera c


(c) o rată a capitalului total de 8%. (c) o rată a capitalului total de 12,5%.

Or. en

Justificare

Instituțiile – cu excepția „băncilor sigure” (narrow banks) – ar trebui să respecte o rată a

AM\895049RO.doc 55/190 PE483.852v01-00

RO

capitalului total de 12,5%. Împreună cu rezerva de conservare, această creștere a capitalului nu numai că ar introduce un echilibru mai rațional între nevoia de a limita costurile enorme ale falimentului unei bănci și dorința de a da băncilor posibilitatea de a-și furniza serviciile la prețuri rezonabile, ci ar și scădea rata de rentabilitate necesară a activelor bancare.


Propunere de regulamentPartea 3– articolul 87 – alineatul 1a (nou)


1 a. Băncile de bază nu aplică dispozițiile de la alineatul (1), ci respectă următoarele cerințe referitoare la fondurile proprii:(a) o rată a capitalului comun de rangul 1 de 4,5%;(b) o rată a capitalului de rangul 1 de 6%;(c) o rată a capitalului total de 8%.

Or. en

Amendamentul 578Alfredo Pallone



(a) valorile expunerilor ponderate la riscul de credit și la riscul de diluare, calculate în conformitate cu partea a treia titlul II în ceea ce privește toate activitățile economice ale unei instituții, excluzând valorile expunerilor ponderate la risc din portofoliul de tranzacționare al instituției;

(a) valorile expunerilor ponderate la riscul de credit și la riscul de diluare, calculate în conformitate cu partea a treia titlul II în ceea ce privește toate activitățile economice ale unei instituții, excluzând:

(i) valorile expunerilor ponderate la risc pentru riscul de credit aferent împrumuturilor acordate IMM-urilor [conform definiției din titlul II capitolul 3

PE483.852v01-00 56/190 AM\895049RO.doc

RO

secțiunea 2 subsecțiunea 2 articolul 148 alineatul (4)] pentru care valorile expunerilor ponderate la risc trebuie calculate în conformitate cu titlul II, iar apoi înmulțite cu 76,19% (aplicarea unui factor de sprijinire a IMM-urilor);(ii) valorile expunerilor ponderate la risc din portofoliul de tranzacționare al instituției;

Or. en


Propunere de regulamentArticolul 87 – alineatul 3 – litera aa (nouă)


(aa) valorile expunerilor ponderate la risc pentru riscul de credit aferent împrumuturilor acordate IMM-urilor [conform definiției din titlul II capitolul 3 secțiunea 2 subsecțiunea 2 articolul 148 alineatul (4)] pentru care valorile expunerilor ponderate la risc trebuie calculate în conformitate cu titlul II, iar apoi înmulțite cu 76,19% (aplicarea unui factor de sprijinire a IMM-urilor);

Or. en


Propunere de regulamentArticolul 87 – alineatul 3 – litera ab (nouă)


(ab) valorile expunerilor ponderate la risc din portofoliul de tranzacționare al

AM\895049RO.doc 57/190 PE483.852v01-00

RO

instituției;

Or. en

Amendamentul 581Udo Bullmann

Propunere de regulamentArticolul 87 – alineatul 4 – litera ba (nouă)


(ba) valorile expunerilor ponderate la risc pentru riscul de credit aferent împrumuturilor acordate IMM-urilor [conform definiției de la titlul II capitolul 3 secțiunea 2 subsecțiunea 2 articolul 148 alineatul (4)] trebuie calculate în conformitate cu titlul II, iar apoi înmulțite cu 0,7619 (aplicarea unui factor de sprijinire a IMM-urilor), indiferent dacă instituția folosește metoda stabilită la capitolul 2 sau la capitolul 3 partea a treia titlul II;

Or. en




4a. În cazul în care o datorie sau o cerință de capital este luată în considerare de mai multe ori din cauza unor cerințe de capital care interacționează, autoritatea competentă poate să nu aplice partea relevantă din prezentul regulament. Autoritățile competente notifică ABE de îndată ce este posibil cu privire la aplicarea acestei abordări. ABE

PE483.852v01-00 58/190 AM\895049RO.doc

RO

monitorizează practica respectivă și, dacă este necesar, redactează din proprie inițiativă orientări pentru a asigura coerența la nivelul Uniunii.

Or. en

Amendamentul 583Jürgen Klute, Miguel Portas



Articolul 87aCerințele de capital propriu pentru instituțiile de importanță sistemică

1. Prin derogare de la articolul 87 alineatul (1), autoritățile competente sunt abilitate să aplice:(a) o rată a capitalului comun de rangul 1 de 10%;(b) o rată a capitalului de rangul 1 de 12%;(c) o rată a capitalului total de 18%pentru instituțiile de importanță sistemică.2. Până la 31 decembrie 2013, ABE definește, în strânsă cooperare cu autoritățile naționale de supraveghere, conceptul de „instituție de importanță sistemică”, ținând seama de următoarele elemente:(a) clasele de expuneri;(b) complexitatea activităților comerciale;(c) raportul depozite-împrumuturi;(d) cota finanțării IMM-urilor;(e) tranzacționarea în cont propriu;(f) cota de clienți publici;

AM\895049RO.doc 59/190 PE483.852v01-00

RO

(g) finanțarea serviciilor de interes general;(h) impactul social și ambiental al portofoliului de proiecte;(i) respectarea standardelor etice și sociale;(j) structura stimulentelor interne;(k) elementele din bilanț și cele din afara bilanțului ;(l) gradul de interconectare și importanța sistemică care pot determina apariția unei instituții „prea mari pentru a da faliment”.

Or. en




Articolul 87aPentru instituțiile despre care autoritățile competente sau CERS consideră că prezintă un risc sistemic, cerințele de capital specificate la articolul 87 alineatul (1) se măresc la:- 125% din nivelul specificat dacă se consideră că instituțiile prezintă un risc sistemic moderat;- 150% dacă se consideră că instituțiile prezintă un risc sistemic ridicat;- 200% dacă se consideră că instituțiile prezintă un risc sistemic grav.

Or. en

PE483.852v01-00 60/190 AM\895049RO.doc

RO


Propunere de regulamentArticolul 87b (nou)


Articolul 87b1. Instituțiile mici ale căror bilanțuri nu depășesc 10 miliarde EUR la sfârșitul exercițiilor contabile precedente nu sunt supuse procedurii de determinare a riscului sistemic aplicate de CERS conform dispozițiilor de la articolul 87a. Acest lucru se aplică și în cazul băncilor de dezvoltare care îndeplinesc o misiune de promovare autorizată de guvern și de legislație.2. Se consideră în mod automat că instituțiile ale căror bilanțuri depășesc 100 miliarde EUR prezintă cel puțin un risc sistemic moderat în conformitate cu articolul 87a.3. Se consideră în mod automat că instituțiile ale căror bilanțuri depășesc 250 miliarde EUR prezintă cel puțin un risc sistemic ridicat.4. Se consideră în mod automat că instituțiile ale căror bilanțuri depășesc 1 000 miliarde EUR prezintă un risc sistemic grav.

Or. en


Propunere de regulamentArticolul 87c (nou)


Articolul 87c

AM\895049RO.doc 61/190 PE483.852v01-00

RO

Până la 1 ianuarie 2013, Comisia propune definiții ale categoriilor de risc sistemic specificate la articolul 87a și ale factorilor de risc care sunt luați în considerare pentru determinarea categoriilor respective de către CERS și autoritățile competente.

Or. en

Amendamentul 587Herbert Dorfmann, Sven Giegold



(2) Instituțiile care funcționau deja la 1 ianuarie 1993 și ale căror fonduri proprii nu ating nivelul capitalului inițial cerut își pot continua activitatea. În acest caz, fondurile proprii ale instituțiilor respective nu pot scădea sub nivelul maxim atins începând cu data de 22 decembrie 1989.

(2) Instituțiile care funcționau deja la 1 ianuarie 1993 și ale căror fonduri proprii nu ating nivelul capitalului inițial cerut își pot continua activitatea. În acest caz, fondurile proprii ale instituțiilor respective nu pot scădea sub nivelul maxim atins începând cu data de 22 decembrie 1989, cu excepția cazului în care cauza scăderii sub nivelul respectiv este faptul că anumite instrumente de capital care pot fi considerate fonduri proprii în conformitate cu Directiva 2006/48/CE nu pot fi considerate fonduri proprii în temeiul prezentului regulament sau a cazului în care există noi norme de deducere.

Or. en

Justificare

Prezentul amendament se întemeiază pe existența băncilor cooperative. Dispozițiile provizorii pentru băncile mici, care nu dispun de un capital inițial de 5 milioane EUR, sunt menținute în RCC IV. Din cauza rafinării calitative a definiției fondurilor proprii, anumite elemente de capital nu vor mai fi recunoscute, iar normele de deducere vor deveni mai stricte. În consecință, băncile mici solide care îndeplinesc cerințele curente ar putea să ajungă sub pragul capitalului necesar. Acest efect, care ar elimina băncile mici de pe piață, ar trebui evitat.

PE483.852v01-00 62/190 AM\895049RO.doc

RO




Prin derogare de la primul paragraf, autoritățile competente pot solicita instituțiilor să realizeze evaluarea activelor și a elementelor extrabilanțiere în conformitate cu standardele internaționale de contabilitate aplicabile conform Regulamentului (CE) nr. 1606/2002.

Or. en

Justificare

The amendment allows competent authorities to require all institutions to use IFRS for reporting purposes, regardless of the accounting standards used for the publication of accounts. This treatment is currently applied in a number of Member States and is compliant to article 74(1) of directive 2006/48/EC. Besides the obvious advantage that such reporting provides comparable data across the board it also provides for a level playing field for the various institutions when calculating their solvency ratios (i.e. an institution can not have a better solvency ratio because it uses e.g. national GAAP compared to a similar institution using IFRS). Article 94 of the Commission proposal would furthermore generate important costs for institutions by forcing them to revert back to reporting according to national GAAP, while they are currently reporting according to IFRS.

Amendamentul 589Ildikó Gáll-Pelcz



Evaluarea activelor și a elementelor extrabilanțiere se face în conformitate cu cadrul contabil care reglementează instituția în temeiul Regulamentului (CE)

Evaluarea activelor și a elementelor extrabilanțiere se face în conformitate cu cadrul contabil relevant.

AM\895049RO.doc 63/190 PE483.852v01-00

RO

nr. 1606/2002 și al Directivei 86/635/CEE.

Or. en


Propunere de regulamentArticolul 95 – titlu


Raportarea cerințelor de fonduri proprii Raportarea cerințelor de fonduri proprii și a informațiilor financiare

Or. en

Justificare

Contribuție a BCE.


Propunere de regulamentArticolul 95 – alineatul 1 – paragraful 1


Instituțiile care calculează cerințele de fonduri proprii pentru riscul de poziție raportează aceste cerințe de fonduri proprii cel puțin o dată la 3 luni.

Instituțiile întocmesc rapoarte cu privire la obligațiile prevăzute la articolul 87 cel puțin trimestrial.

Or. en


PE483.852v01-00 64/190 AM\895049RO.doc

RO



Raportarea include informații financiare elaborate în conformitate cu cadrul contabil care reglementează instituția în temeiul Regulamentului (CE) nr. 1606/2002 și al Directivei 86/635/CEE, în măsura în care acest lucru este necesar pentru a obține o imagine cuprinzătoare a profilului de risc al activităților instituției.

Raportarea include informații financiare elaborate în conformitate cu cadrul contabil relevant.

Or. en




Raportarea include informații financiare elaborate în conformitate cu cadrul contabil care reglementează instituția în temeiul Regulamentului (CE) nr. 1606/2002 și al Directivei 86/635/CEE, în măsura în care acest lucru este necesar pentru a obține o imagine cuprinzătoare a profilului de risc al activităților instituției.

Rapoartele includ, de asemenea, informații financiare elaborate în conformitate cu cadrul contabil care se aplică instituției în temeiul Regulamentului (CE) nr. 1606/2002 și al Directivei 86/635/CEE, în măsura în care:

(a) ABE consideră că aceste informații sunt necesare pentru a obține o imagine cuprinzătoare a profilului de risc al activităților unei instituții;(b) ABE, în cooperare cu CERS, consideră că aceste informații sunt necesare pentru îndeplinirea sarcinilor de supraveghere macroprudențială în conformitate cu Regulamentul (UE) nr. 1092/2010 și cu Regulamentul (UE) nr. 1093/2010.

AM\895049RO.doc 65/190 PE483.852v01-00

RO

Or. en

Amendamentul 594Markus Ferber



Raportarea include informații financiare elaborate în conformitate cu cadrul contabilcare reglementează instituția în temeiul Regulamentului (CE) nr. 1606/2002 și al Directivei 86/635/CEE, în măsura în care acest lucru este necesar pentru a obține o imagine cuprinzătoare a profilului de risc al activităților instituției.

Rapoartele includ informații financiare elaborate în conformitate cu cadrul contabil care se aplică instituției în temeiul Regulamentului (CE) nr. 1606/2002, în măsura în care acest lucru este necesar pentru a obține o imagine cuprinzătoare a profilului de risc al activităților instituției.

Or. en




Instituții comunică rezultatele și toate celelalte date componente necesare autorităților competente.

Instituțiile comunică în timp util rezultatele și toate celelalte date componente necesare autorităților competente.

Or. en

Amendamentul 596Sven Giegold, Philippe Lambertsîn numele Grupului Verts/ALE


PE483.852v01-00 66/190 AM\895049RO.doc

RO


ABE elaborează proiecte de standarde tehnice de punere în aplicare prin care să uniformizeze formatele, frecvențele și datele de raportare, precum și soluțiile informatice care trebuie aplicate în Uniunea Europeană pentru astfel de raportări. Formatele de raportare sunt proporționale cu natura, volumul și complexitatea activităților instituțiilor.

ABE elaborează proiecte de standarde tehnice de punere în aplicare prin care să specifice definițiile și criteriile de clasificare, precum și să uniformizeze formatele, frecvențele și datele de raportare, precum și soluțiile informatice care trebuie aplicate în Uniunea Europeană pentru astfel de raportări. În ceea ce privește informațiile financiare, domeniul de aplicare al standardului tehnic de punere în aplicare se limitează la instituțiile care sunt reglementate de dispozițiile articolului 4 din Regulamentul (CE) nr. 1606/2002. Formatele de raportare și frecvența raportării sunt proporționale cu natura, volumul și complexitatea activităților instituțiilor.ABE consultă CERS cu privire elaborarea unor proiecte de standarde tehnice de punere în aplicare legate de informațiile menționate la alineatul 1a litera (b).

Or. en


Propunere de regulamentArticolul 96 – alineatul 3 – paragraful 1 – litera a


(a) uniformizarea formatelor, a frecvențelor și a datelor de raportare a elementelor menționate la alineatul (1);

(a) uniformizarea instrucțiunilor, a formatelor, a frecvențelor și a datelor de raportare a elementelor menționate la alineatul (1) pentru a asigura coerența și comparabilitatea pierderilor raportate;

Or. en

AM\895049RO.doc 67/190 PE483.852v01-00

RO





(a) uniformizarea definiției, a formatelor, a frecvențelor și a datelor de raportare a elementelor menționate la alineatul (1) pentru a asigura existența unei definiții uniforme și comparabile a pierderilor;

Or. en

Justificare

Este nevoie de o definiție comparabilă, uniformă și coerentă a pierderilor rezultate în urma împrumuturilor ipotecare. Acest lucru este deosebit de important, dat fiind că datele vor fi utilizate în cele din urmă pentru revizuirea (creșterea) ponderii de risc a ipotecilor în abordarea standardizată (articolele 119 și 120) – o măsură care are potențialul de a introduce un grad semnificativ de prociclicitate în sectorul creditului ipotecar.

Amendamentul 599Philippe De Backer




(a) uniformizarea definiției, a formatelor, a frecvențelor și a datelor de raportare a elementelor menționate la alineatul (1) pentru a asigura existența unei definiții uniforme și comparabile a pierderilor;

Or. en


PE483.852v01-00 68/190 AM\895049RO.doc

RO

Propunere de regulamentArticolul 98 – paragraful 1 – litera b – punctul va (nou)


(v a) o strategie anti-fraudă activă.

Or. en


Propunere de regulamentArticolul 100 – alineatul 2 – paragraful 1a (nou)


Instituțiile elaborează, respectând standardele tehnice care vor fi redactate de ABE până la 1 ianuarie 2013, o abordare bazată pe marcarea la fonduri, conform definiției din prezentul regulament. Pentru început, această abordare completează abordările bazate pe evaluarea la prețul de piață, marcarea la model și valoarea contabilă folosite de instituții și va fi raportată în paralel cu acestea, dar, după o perioadă de probă care va dura până în 2015, eficacitatea și utilizarea acesteia vor fi evaluate de ABE, care va transmite Comisiei o recomandare cu privire la oportunitatea înlocuirii unor alte abordări de evaluare de către această abordare sau, cel puțin, oportunitatea de a i se conferi un statut identic.

Or. en

Amendamentul 602Ashley Fox


AM\895049RO.doc 69/190 PE483.852v01-00

RO


Liniile de raportare au ca destinatar final un membru al organului de conducere.

eliminat

Or. en


Propunere de regulamentArticolul 106 – alineatul 1 – paragraful 1 – partea introductivă


Valoarea expunerii unui element din activ este valoarea sa contabilă rămasă după ce au fost aplicate ajustări pentru riscul de credit specific. Valoarea expunerii unui element extrabilanțier enumerat în anexa I este următorul procentaj din valoarea sa nominală după reducerea ajustărilor pentru riscul de credit specific:

Valoarea expunerii unui element din activ este suma cu care fondurile proprii pridențiale ar fi reduse dacă expunerea ar fi amortizată complet. Valoarea expunerii unui element extrabilanțier enumerat în anexa I este următorul procentaj din valoarea sa nominală după reducerea ajustărilor pentru riscul de credit specific:

Or. en




Cu excepția expunerilor care generează pasive sub formă de elemente de capital comun de rangul 1, elemente suplimentare de rangul 1 și elemente de rangul 2, instituțiile pot, sub rezerva aprobării de către autoritățile competente, să nu aplice cerințele prevăzute la prezentul articol alineatul (1) pentru expunerile față de contrapartidele cu care instituțiile dețin un

Cu excepția expunerilor care generează pasive sub formă de elemente de capital comun de rangul 1, elemente suplimentare de rangul 1 și elemente de rangul 2, instituțiile pot, sub rezerva aprobării de către autoritățile competente, să nu aplice toate cerințele prevăzute la prezentul articol alineatul (1) pentru expunerile față de contrapartidele cu care instituțiile dețin

PE483.852v01-00 70/190 AM\895049RO.doc

RO

sistem instituțional de protecție care constă într-un acord contractual sau statutar de stabilire a responsabilităților care protejează instituțiile respective și le garantează, în speță, lichiditatea și solvabilitatea pentru a evita falimentul, în cazul în care este necesar. Autoritățile competente sunt împuternicite să aprobe o astfel de metodă alternativă dacă sunt îndeplinite următoarele condiții:

un sistem instituțional de protecție care constă într-un acord contractual sau statutar de stabilire a responsabilităților care protejează instituțiile respective și le garantează, în speță, lichiditatea și solvabilitatea pentru a evita falimentul, în cazul în care este necesar. Autoritățile competente sunt împuternicite să aprobe o astfel de metodă alternativă dacă sunt îndeplinite următoarele condiții:

Or. en


Propunere de regulamentArticolul 108 – alineatul 7 – paragraful 1 – litera ca (nouă)


(ca) ABE este anunțată cu privire la sistemul instituțional de protecție și membrii acestuia, precum și cu privire la dispozițiile juridice privind disponibilitatea fondurilor. ABE indică dacă consideră că sistemul de protecție dă naștere la o expunere sau o datorie care nu au fost acoperite.

Or. en




În cazul în care instituția decide, în conformitate cu prezentul alineat, să nu aplice cerințele prevăzute la alineatul (1), aceasta atribuie o pondere de risc de 0 %.

În cazul în care instituția decide, în conformitate cu prezentul alineat, să nu aplice cerințele prevăzute la alineatul (1), aceasta atribuie o pondere de risc de 20 %.

AM\895049RO.doc 71/190 PE483.852v01-00

RO

Or. en

Justificare

Garanțiile acordate în temeiul sistemelor instituționale de protecție prezintă unele riscuri și este nepotrivit să nu se rezerve capital pentru acoperirea acestor riscuri.




(8a) ABE elaborează proiecte de standarde tehnice de reglementare pentru a specifica conținutul rapoartelor menționate la alineatul 7 litera (e), precum și orice chestiuni suplimentare care trebuie raportate de sistemul instituțional de protecție.ABE prezintă Comisiei aceste proiecte de standarde tehnice de reglementare până la 1 ianuarie 2013.Se deleagă Comisiei competența de a adopta standardele tehnice de reglementare menționate la primul paragraf în conformitate cu procedura prevăzută la articolele 10-14 din Regulamentul (UE) nr. 1093/2010.

Or. en


Propunere de regulamentArticolul 108 – alineatul 8b (nou)


(8b) ABE poate elabora proiecte de standarde tehnice de reglementare pentru

PE483.852v01-00 72/190 AM\895049RO.doc

RO

a mări ponderea de risc menționată la alineatul (7).Se deleagă Comisiei competența de a adopta standardele tehnice de reglementare menționate la primul paragraf în conformitate cu procedura prevăzută la articolele 10-14 din Regulamentul (UE) nr. 1093/2010.

Or. en

Justificare

Prezentul amendament este o alternativă la amendamentul precedent. Garanțiile acordate în temeiul sistemelor instituționale de protecție prezintă unele riscuri și este nepotrivit să nu se rezerve capital pentru acoperirea acestor riscuri.




(1) Expunerile față de administrații centrale și bănci centrale primesc o pondere de risc de 100%, cu excepția cazului în care se aplică tratamentele prevăzute la alineatele (2) - (5).

(1) Expunerile față de administrații centrale și bănci centrale primesc o pondere de risc de 100%, cu excepția cazului în care se aplică tratamentele prevăzute la alineatele (2) - (5). Până în 2014, ABE redactează un raport cu privire la introducerea unui sistem de ponderi de risc pentru datoriile publice prin care să se atribuie ponderi de risc minime care să nu fie mai mici decât randamenul la scadență.

Or. en



AM\895049RO.doc 73/190 PE483.852v01-00

RO


(4) Expunerilor față de administrațiile centrale și băncile centrale ale statelor membre, denominate și finanțate în moneda națională a respectivei administrații centrale sau bănci centrale, li se aplică o pondere de risc de 0 %.

(4) Expunerilor față de administrațiile centrale și băncile centrale ale statelor membre, denominate și finanțate în moneda națională a respectivei administrații centrale sau bănci centrale, li se aplică o pondere de risc de 0 %, cu condiția ca statul membru în cauză să fi respectat obligațiile care îi revin în temeiul articolului 126 din TFUE, ținând seama de protocoalele aplicabile anexate TFUE.

Or. en

Amendamentul 611Sari Essayah




(4) Expunerilor față de administrațiile centrale și băncile centrale ale statelor membre, denominate și finanțate în moneda națională a respectivei administrații centrale sau bănci centrale,cărora nu li se aplică ponderea de risc de 0% în temeiul alineatului (3), li se aplică o pondere de risc de 20 %.

Or. en



PE483.852v01-00 74/190 AM\895049RO.doc

RO



(4) Expunerilor față de administrațiile centrale și băncile centrale ale statelor membre, denominate și finanțate în moneda națională a respectivei administrații centrale sau bănci centrale, li se aplică o pondere de risc de 0 %. În viitoarele sale propuneri legislative, Comisia Europeană aplică o pondere de risc de 0% euroobligațiunilor emise cu o formă de garanție individuală și solidară de state membre ale zonei euro.

Or. en





(4) Expunerilor față de administrațiile centrale, administrațiile regionale cu competența de a impune și percepe impozite și băncile centrale ale statelor membre, denominate și finanțate în moneda națională a respectivei administrații centrale sau bănci centrale, li se aplică o pondere de risc de 0 %.

Or. en

Amendamentul 614Sharon Bowles, Carl Haglund, Ramon Tremosa i Balcells, Olle Schmidt


AM\895049RO.doc 75/190 PE483.852v01-00

RO


(4a) Instituțiile nu dețin un volum disproporționat de mare de datorii publice ale vreunei țări, ținând seama în mod corespunzător de toate circumstanțele. ABE monitorizează și stabilește orientări cu privire la nivelul de expunere adecvat.

Or. en




Ca urmare a elaborării acestor standarde tehnice de punere în aplicare, ABE menține o bază de date publică a tuturor administrațiilor locale și regionale din cadrul UE care au fost identificate, de standardul tehnic de punere în aplicare sau de autoritățile competente relevante, ca fiind tratate ca expuneri față de administrațiile lor centrale.

Or. en




(4) Expunerile față de entități din sectorul public pot fi tratate drept expuneri față de administrația centrală în a cărei jurisdicție sunt constituite, în cazul în care nu există

(4) Expunerile față de entități din sectorul public pot fi tratate drept expuneri față de administrația centrală, administrațiile regionale sau autoritatea locală în a cărei

PE483.852v01-00 76/190 AM\895049RO.doc

RO

diferență de risc între aceste expuneri, datorită existenței unei garanții adecvate oferite de administrația centrală.

jurisdicție sunt constituite, în cazul în care nu există diferență de risc între aceste expuneri, datorită existenței unei garanții adecvate oferite de administrația centrală, administrațiile regionale sau autoritatea locală.

Or. en

Justificare

Textul propus de Comisie nu reflectă sistemul federal al Republicii Federale Germania, unde băncile de dezvoltare sunt deținute atât de administrația centrală, cât și de statele federale. În conformitate cu textul propus de către Comisie, doar expunerile față de băncile de dezvoltare deținute de administrația centrală ar putea să continue să beneficieze de o pondere de risc de 0%. Aceasta ar dezavantaja băncile de dezvoltare deținute de statele federale.

Amendamentul 617Thomas Mann



(4) Expunerile față de entități din sectorul public pot fi tratate drept expuneri față de administrația centrală în a cărei jurisdicție sunt constituite, în cazul în care nu există diferență de risc între aceste expuneri, datorită existenței unei garanții adecvate oferite de administrația centrală.

(4) Expunerile față de entități din sectorul public pot fi tratate drept expuneri față de administrația centrală, administrațiile regionale sau autoritatea locală în a cărei jurisdicție sunt constituite, în cazul în care nu există diferență de risc între aceste expuneri, datorită existenței unei garanții adecvate oferite de administrația centrală, administrațiile regionale sau autoritatea locală.

Or. en



AM\895049RO.doc 77/190 PE483.852v01-00

RO



(4) Expunerile față de entități din sectorul public pot fi tratate drept expuneri față de administrația centrală în a cărei jurisdicție sunt constituite sau față de administrația regională sau autoritățile locale relevante, în cazul în care nu există diferență de risc între aceste expuneri, datorită existenței unei garanții adecvate oferite de administrația centrală sau de administrația regională sau autoritățile locale relevante.

Or. de





(4) Expunerile față de entități din sectorul public pot fi tratate drept expuneri față de administrația centrală, administrațiile regionale sau autoritățile locale în a cărei jurisdicție sunt constituite, în cazul în care nu există diferență de risc între aceste expuneri, datorită existenței unei garanții adecvate oferite de administrația centrală, administrațiile regionale sau autoritatea locală.

Or. en

Amendamentul 620Sven Giegold, Philippe Lamberts


PE483.852v01-00 78/190 AM\895049RO.doc

RO



(4) Expunerile față de entități din sectorul public pot fi tratate drept expuneri față de administrația centrală, administrația regională sau autoritatea locală în a cărei jurisdicție sunt constituite, în cazul în care nu există diferență de risc între aceste expuneri, datorită existenței unei garanții adecvate oferite de administrația centrală, administrația regională sau autoritatea locală.

Or. en

Justificare

Amendamentul prezintă modificări rezonabile propuse de Banca de Dezvoltare Regională (Banca NRW), care urmăresc ajustarea condițiilor în care expunerile față de entitățile din sectorul public (cum ar fi administrațiile regionale) pot fi tratate, în anumite circumstanțe, ca expuneri față de administrația centrală. Prezentul amendament contribuie la ajustarea cadrului DCC/RCC IV la structurile regionale și comunale ale statelor membre.




(6) ABE elaborează proiecte de standarde tehnice de punere în aplicare pentru a preciza entitățile din sectorul public care pot fi tratate în conformitate cu alineatele (1) și (2).

eliminat

ABE înaintează Comisiei aceste proiecte de standarde tehnice până la data de 1 ianuarie 2014.Se conferă Comisiei competența de a adopta standardele tehnice de punere în aplicare menționate la primul paragraf, în conformitate cu procedura prevăzută la articolul 15 din Regulamentul (UE) nr.

AM\895049RO.doc 79/190 PE483.852v01-00

RO

1093/2010.Înainte de intrarea în vigoare a standardelor tehnice menționate la primul paragraf, instituțiile pot continua să aplice tratamentul prevăzut la alineatul (1) aplicat de autoritățile competente înainte de 1 ianuarie 2013.

Or. en

Justificare

Amendamentul urmărește eliminarea prevederii potrivit căreia standardele tehnice de punere în aplicare sunt elaborate de către ABE. Într-adevăr, entitățile din sectorul public sunt definite la articolul 4 punctul 22, iar modalitatea de gestionare a acestora este prezentată clar și fără ambiguitate la articolul 111 alineatele (1) și (2). Prin urmare, nu este nevoie de specificări suplimentare.




(da) mecanismul european de stabilizare;

Or. en




(1) Expunerile față de instituțiile pentru care este disponibilă o evaluare de credit efectuată de o instituție externă de evaluare a creditului desemnată sunt ponderate la risc în conformitate cu articolul 115. Expunerile față de

1. Se aplică una dintre cele două metode menționate la articolul 115 alineatele (1) și (2) și la articolul 116 pentru a stabili ponderarea de risc în cazul expunerilorfață de instituții.

PE483.852v01-00 80/190 AM\895049RO.doc

RO

instituțiile pentru care este nu disponibilă o evaluare de credit efectuată de o instituție externă de evaluare a creditului desemnată sunt ponderate la risc în conformitate cu articolul 116.

Or. en

Justificare

Sprijinim menținerea metodei bazate pe ponderea de risc a administrației centrale. Eliminarea acestei opțiuni ar duce, probabil, la o creștere efectivă a ponderii de risc pentru multe instituții. Acest lucru este valabil în special pentru instituțiile evaluate mici și mijlocii și ar putea avea efecte negative grave asupra accesului la fonduri al acestor instituții.




(2) Expunerilor față de instituții cu o maturitate reziduală de trei luni sau mai puțin, denominate și finanțate în moneda națională li se atribuie o pondere de risc care este cu o clasă mai puțin favorabilă decât ponderea de risc preferențială, așa cum este descrisă la articolul 109 alineatele (4) și (5), alocată expunerilor față de administrația centrală respectivă.

(2) Fără a aduce atingere dispozițiilor articolului 116, expunerile față de instituții financiare autorizate și supravegheate de autoritățile competente responsabile cu autorizarea și supravegherea instituțiilor de credit și care fac obiectul unor cerințe prudențiale echivalente celor aplicate instituțiilor de credit primesc o pondere de risc similară celei aplicate expunerilor față de instituții.

Or. en

Justificare


AM\895049RO.doc 81/190 PE483.852v01-00

RO




(3) Niciunei expuneri cu o maturitate reziduală de trei luni sau mai puțin, denominate și finanțate în moneda națională a debitorului, nu i se aplică o pondere de risc mai mică de 20 %.

(3) Expunerilor față de o instituție neevaluată nu li se aplică o ponderare a riscului mai mică decât cea aplicată pentru expunerile față de administrația centrală respectivă.

Or. en

Justificare





(4) Expunerea față de o instituție sub formă de rezerve minime obligatorii prevăzute de BCE sau de banca centrală a unui stat membru a fi deținute de o instituție poate fi ponderată la risc ca și expunerile față de banca centrală din statul membru respectiv cu condiția ca:

eliminat

(a) rezervele să fie deținute în conformitate cu Regulamentul (CE) nr. 1745/2003 al Băncii Centrale Europene din 12 septembrie 2003 privind aplicarea rezervelor minime obligatorii, în conformitate cu un regulament ulterior de înlocuire sau în conformitate cu cerințele naționale echivalente în toate aspectele

PE483.852v01-00 82/190 AM\895049RO.doc

RO

importante cu regulamentul menționat;(b) în cazul falimentului sau al insolvenței instituției care deține rezervele, acestea să fie rambursate integral instituției în timp util și să nu fie utilizate pentru a acoperi alte datorii ale instituției.

Or. en




(5) Expunerile față de instituții financiare autorizate și supravegheate de autoritățile competente și care fac obiectul unor cerințe prudențiale echivalente celor aplicate instituțiilor sunt tratate ca expuneri față de instituții.

eliminat

Or. en




(3) Interacțiunea dintre tratamentul evaluării de credit pe termen scurt în temeiul articolului 126 și tratamentul preferențial general pentru expunerile pe termen scurt prevăzut la alineatul (2) este după cum urmează:

eliminat

(a) în cazul în care nu există o evaluare a expunerilor pe termen scurt, se aplică tratamentul preferențial general pentru

AM\895049RO.doc 83/190 PE483.852v01-00

RO

expunerile pe termen scurt menționat la alineatul (2) în cazul tuturor expunerilor față de instituții cu o maturitate reziduală de până la trei luni;(b) în cazul în care există o evaluare pe termen scurt, iar evaluarea respectivă determină aplicarea unei ponderi de risc identice sau mai favorabile decât utilizarea tratamentului preferențial general pentru expunerile pe termen scurt, menționat la alineatul (2), atunci evaluarea pe termen scurt se utilizează numai pentru expunerea respectivă. Celelalte expuneri pe termen scurt fac obiectul tratamentului preferențial general pentru expuneri pe termen scurt, menționat la alineatul (2);(c) În cazul în care există o evaluare pe termen scurt, iar evaluarea respectivă determină aplicarea unei ponderi de risc mai puțin favorabile decât utilizarea tratamentului preferențial general pentru expunerile pe termen scurt, menționat la alineatul (2), atunci tratamentul preferențial general pentru expunerile pe termen scurt nu se utilizează și tuturor creanțelor pe termen scurt care nu beneficiază de rating li se aplică aceeași pondere de risc ca și cea aplicată prin evaluarea specifică pe termen scurt.

Or. en




(3a) Se aplică articolul 116 în cazul expunerilor față de o instituție de credit ale unor instituții de credit care funcționează în mod neconcurențial,

PE483.852v01-00 84/190 AM\895049RO.doc

RO

acordând împrumuturi în temeiul unor programe legislative sau în baza statutului lor pentru promovarea unor sectoare specifice ale economiei în condițiile unei forme de supraveghere din partea administrației centrale și ale unor restricții cu privire la utilizarea împrumuturilor, cu condiția ca respectivele expuneri să rezulte în urma unor împrumuturi care sunt transferate beneficiarilor prin intermediul altor instituții de credit.

Or. en




(3a) Expunerile față de băncile de promovare disponibile în contextul programelor publice sau în conformitate cu statutul băncii de promovare primesc o pondere de risc în conformitate cu articolul 109.

Or. de


Propunere de regulamentArticolul 115 a (nou)


Articolul 115aSe aplică articolul 116 în cazul expunerilor față de instituții de credit ale unor instituții de credit care funcționează

AM\895049RO.doc 85/190 PE483.852v01-00

RO

în mod neconcurențial, acordând împrumuturi în temeiul unor programe legislative sau în baza statutului lor pentru promovarea unor sectoare specifice ale economiei în condițiile unei forme de supraveghere din partea administrației centrale și ale unor restricții cu privire la utilizarea împrumuturilor, cu condiția ca respectivele expuneri să rezulte în urma unor împrumuturi care sunt transferate beneficiarilor prin intermediul altor instituții de credit.

Or. en

Justificare

Băncile de dezvoltare furnizează debitorilor finali împrumuturi neutre din punct de vedere concurențial prin băncile comerciale (așa-numitul principiu „house bank” – „banca de casă”). Această „bancă de casă” devine în mod regulat debitor al băncii de dezvoltare; prin urmare, apar expuneri interbancare. Tratarea expunerilor față de instituțiile evaluate propusă de către Comisie ar reduce în mod disproporționat baza de fonduri proprii a băncilor de dezvoltare și ar pune în pericol misiunea lor de promovare.



Textul propus de Comisie

AmendamentulArticolul 115a

Metoda bazată pe ponderarea riscului aplicabilă administrației centrale1. Expunerilor față de instituții li se atribuie, în conformitate cu tabelul 3, o pondere de risc care depinde de nivelul de calitate a creditului atribuit expunerilor față de administrația centrală din jurisdicția în care este înregistrată instituția respectivăTabelul 3Grad de calitate a creditului atribuit administrației centrale 1 2 3 4

5 6

PE483.852v01-00 86/190 AM\895049RO.doc

RO

Ponderea de risc a expunerii 20% 50% 100% 100% 100% 150%

2. Pentru expunerile față de instituții înregistrate în țări a căror administrație centrală este neevaluată, ponderarea de risc nu este mai mare decât 100 %.3. Pentru expunerile față de instituții cu o scadență inițială efectivă de cel mult trei luni, ponderarea de risc este de 20 %.

Or. en

Justificare



Propunere de regulamentArticolul 116


[...] eliminat

Or. en




Amendamentul

Articolul 116aMetoda bazată pe evaluarea creditelor

1. Expunerilor față de instituții cu scadență inițială efectivă de peste trei luni pentru care

AM\895049RO.doc 87/190 PE483.852v01-00

RO

este disponibilă o evaluare a creditului efectuată de o ECAI desemnată li se atribuie o pondere de risc în conformitate cu tabelul 4, în funcție de repartizarea făcută de autoritățile competente a evaluărilor ECAI eligibile pe o scală a calității creditului cu 6 niveluri:Tabelul 4Grad de calitate a creditului 1 2 3 4 5 6Pondere de risc 20% 50% 50% 100% 100% 150%

2. Expunerilor față de instituții neevaluate li se aplică o pondere de risc de 50 %.3. Expunerilor față de instituții cu scadență inițială efectivă de cel mult trei luni pentru care este disponibilă o evaluare a creditelor efectuată de o ECAI desemnată li se atribuie o pondere de risc în conformitate cu tabelul 5, în funcție de repartizarea făcută de autoritățile competente a evaluărilor ECAI eligibile pe o scară a calității creditului cu 6 niveluri:Tabelul 5Grad de calitate a creditului 1 2 3 4 5 6Pondere de risc 20% 20% 20% 50% 50% 150%

4. Expunerilor față de instituții neevaluate cu scadență inițială efectivă de cel mult trei luni li se aplică o pondere de risc de 20 %.

Or. en

Justificare





Articolul 116 bInteracțiunea cu evaluări ale creditelor pe

termen scurt1. În cazul în care metoda menționată la articolul 116 se aplică expunerilor față de

PE483.852v01-00 88/190 AM\895049RO.doc

RO

instituții, atunci interacțiunea cu evaluări specifice pe termen scurt va respecta condițiile de mai jos.2. În cazul în care nu se face o evaluare a expunerilor pe termen scurt, se aplică tratamentul preferențial general pentru expunerile pe termen scurt menționat la articolul 116 alineatul (3) în cazul tuturor expunerilor față de instituții cu o scadență reziduală de până la trei luni.3. În cazul în care se face o evaluare pe termen scurt, iar evaluarea respectivă determină aplicarea unei ponderi de risc identice sau mai favorabile decât utilizarea tratamentului preferențial general pentru expunerile pe termen scurt menționat la articolul 116 alineatul (3) atunci evaluarea pe termen scurt se utilizează numai pentru expunerea respectivă. Celelalte expuneri pe termen scurt fac obiectul tratamentului preferențial general pentru expuneri pe termen scurt menționat la articolul 116 alineatul (3).4. În cazul în care există o evaluare pe termen scurt, iar evaluarea respectivă determină aplicarea unei ponderi de risc mai puțin favorabile decât utilizarea tratamentului preferențial general pentru expunerile pe termen scurt menționat la articolul 116 alineatul (3) atunci nu se aplică tratamentul preferențial general pentru expunerile pe termen scurt, iar tuturor creanțelor pe termen scurt neevaluate li se aplică ponderea de risc aplicată prin evaluarea specifică pe termen scurt.

Or. en

Justificare


AM\895049RO.doc 89/190 PE483.852v01-00

RO


Propunere de regulamentArticolul 116c (nou)


Articolul 116cExpuneri pe termen scurt în moneda

națională a debitorului(1) Expunerile față de instituții cu o scadență reziduală de cel mult trei luni, denominate și finanțate în monedanațională pot primi, sub rezerva deciziei autorității competente, în conformitate cu metodele descrise la articolul 115 alineatele (1) și (2) și la articolul 116, o pondere de risc cu o clasă mai puțin favorabilă decât ponderea de risc preferențială, care se aplică pentru expunerile față de administrația centrală.(2) Nicio expunere cu o scadență reziduală de cel mult trei luni, denominată și finanțată în moneda națională a debitorului nu primește o pondere de risc mai mică de 20 %.

Or. en

Justificare

Sprijinim menținerea metodei bazate pe ponderea de risc a administrației centrale. Eliminarea acestei opțiuni ar duce, probabil, la o creștere efectivă a ponderii de risc pentru multe instituții. Acest lucru este valabil în special pentru instituțiile evaluate mici și mijlocii și ar putea avea efecte negative grave asupra accesului la finanțare al acestor instituții.


Propunere de regulamentArticolul 116d (nou)

PE483.852v01-00 90/190 AM\895049RO.doc

RO


Articolul 116dInvestiții în instrumente de capital de

reglementare(1) Investițiile în titluri de capital sau în instrumente de capital de reglementare emise de instituții primesc o pondere de risc de 100 %, cu excepția cazului în care sunt deduse din fondurile proprii.

Or. en

Justificare



Propunere de regulamentArticolul 116e (nou)


Articolul 116eRezerve minime obligatorii prevăzute de

BCE(1) În cazul în care o expunere față de o instituție se prezintă sub forma unor rezerve minime care trebuie deținute de instituția de credit la solicitarea BCE sau a băncii centrale a unui stat membru, statele membre pot permite atribuirea ponderii de risc aplicabile expunerilor față de banca centrală a statului membru în cauză, cu condiția ca:(a) rezervele să fie deținute în conformitate cu Regulamentul (CE) nr. 1745/2003 al Băncii Centrale Europene

AM\895049RO.doc 91/190 PE483.852v01-00

RO

din 12 septembrie 2003 privind aplicarea rezervelor minime obligatorii, în conformitate cu un regulament ulterior de înlocuire sau în conformitate cu cerințele naționale echivalente în toate aspectele semnificative cu regulamentul menționat; și(b) în cazul falimentului sau al insolvenței instituției care deține rezervele, acestea să fie rambursate integral instituției de credit în timp util și să nu fie utilizate pentru a acoperi alte datorii ale instituției.

Or. en

Justificare





(2) Expunerile pentru care nu este disponibilă o evaluare a riscului primesc o pondere a de risc de 100 % sau ponderea de risc aplicabilă administrației centrale respective, oricare este mai mare.

(2) Expunerile pentru care nu este disponibilă o evaluare a riscului primesc o pondere a de risc de 100 % sau ponderea de risc aplicabilă administrației centrale respective, oricare este mai mare, cu excepția IMM-urilor, în cazul cărora se poate aplica o rată redusă, prevăzută într-o altă parte a acestui pachet legislativ și preconizată a fi specificată în recomandările ABE din septembrie 2012.

Or. en

PE483.852v01-00 92/190 AM\895049RO.doc

RO




Expunerile care respectă următoarele criterii primesc o pondere de risc de 75%:

Expunerile care respectă următoarele criterii primesc o pondere de risc de 50 %:

Or. de

Amendamentul 641Sylvie Goulard





Or. en

Justificare

Amendament necesar pentru a garanta creditarea.






Or. en

AM\895049RO.doc 93/190 PE483.852v01-00

RO






Or. en

Amendamentul 644Sławomir Witold Nitras





Or. en

Amendamentul 645Andreas Schwab, Werner Langen




Expunerile care respectă următoarele criterii primesc o pondere de risc de 75% x 0,7619:

Or. de

Justificare

Activitățile economice cu risc mai redus care implică împrumuturi acordate IMM-urilor nu au declanșat criza financiară, ci au reprezentat un factor de stabilitate. Pentru a se asigura

PE483.852v01-00 94/190 AM\895049RO.doc

RO

faptul că nu este îngreunată acordarea de credite către IMM-uri, cerințele de capital pentru aceste împrumuturi nu ar trebui să crească. Tocmai pentru a compensa creșterea cerințelor de capital de la 8 % la 10,5 % (+31,25 %), ar trebui aplicat un coeficient de 0,7619 ponderii de risc de 75 %.





Expunerile care respectă următoarele criterii primesc o pondere de risc de 75% * 0,7619:

Or. en

Amendamentul 647Ramon Tremosa i Balcells, Sharon Bowles, Pablo Zalba Bidegain




(1) Expunerile care respectă următoarele criterii primesc o pondere de risc de 75%:

Or. en


Propunere de regulamentArticolul 118 – paragraful 1 – litera a


(a) expunerea este față de una sau mai multe persoane fizice sau față de o

(a) expunerea este față de una sau mai multe persoane fizice

AM\895049RO.doc 95/190 PE483.852v01-00

RO

întreprindere mică sau mijlocie;

Or. en


Propunere de regulamentArticolul 118 – paragraful 1 – litera c


(c) suma totală datorată instituției, societăților-mamă și filialelor sale, incluzând orice expunere în stare de nerambursare, de către clientul debitor sau de către un grup de clienți aflați în legătură, excluzând creanțele sau creanțele contingente garantate cu proprietăți imobiliare locative, nu depășește 1 milion EUR, potrivit informațiilor deținute de instituție. Instituția ia toate măsurile necesare pentru a confirma situația respectivă.

eliminat

Or. en




(c) suma totală datorată instituției, societăților-mamă și filialelor sale, incluzând orice expunere în stare de nerambursare, de către clientul debitor sau de către un grup de clienți aflați în legătură, excluzând creanțele sau creanțele contingente garantate cu proprietăți imobiliare locative, nu depășește 1 milion EUR, potrivit informațiilor deținute de

(c) suma totală datorată instituției, societăților-mamă și filialelor sale, incluzând orice expunere în stare de nerambursare, de către clientul debitor sau de către un grup de clienți aflați în legătură, excluzând creanțele sau creanțele contingente garantate cu proprietăți imobiliare locative, nu depășește 5 milioane EUR, potrivit informațiilor

PE483.852v01-00 96/190 AM\895049RO.doc

RO

instituție. Instituția ia toate măsurile necesare pentru a confirma situația respectivă.

deținute de instituție. Instituția ia toate măsurile necesare pentru a confirma situația respectivă.

Or. en





(c) suma totală datorată instituției, societăților-mamă și filialelor sale, incluzând orice expunere în stare de nerambursare, de către clientul debitor sau de către un grup de clienți aflați în legătură, excluzând creanțele sau creanțele contingente garantate cu proprietăți imobiliare locative, nu depășește 5 milioane EUR, potrivit informațiilor deținute de instituție. Instituția ia toate măsurile necesare pentru a confirma situația respectivă.

Or. en




(c) suma totală datorată instituției, societăților-mamă și filialelor sale, incluzând orice expunere în stare de nerambursare, de către clientul debitor sau de către un grup de clienți aflați în legătură, excluzând creanțele sau creanțele contingente garantate cu proprietăți

(c) suma totală datorată instituției, societăților-mamă și filialelor sale, incluzând orice expunere în stare de nerambursare, de către clientul debitor sau de către un grup de clienți aflați în legătură, excluzând creanțele sau creanțele contingente garantate cu proprietăți

AM\895049RO.doc 97/190 PE483.852v01-00

RO

imobiliare locative, nu depășește 1 milion EUR, potrivit informațiilor deținute de instituție. Instituția ia toate măsurile necesare pentru a confirma situația respectivă.

imobiliare locative, nu depășește 5 milioane EUR, potrivit informațiilor deținute de instituție. Instituția ia toate măsurile necesare pentru a confirma situația respectivă.

Or. en





(c) suma totală datorată instituției, societăților-mamă și filialelor sale, incluzând orice expunere în stare de nerambursare, de către clientul debitor sau de către un grup de clienți aflați în legătură, excluzând creanțele sau creanțele contingente garantate cu proprietăți imobiliare locative, nu depășește 2 milioane EUR, potrivit informațiilor deținute de instituție. Instituția ia toate măsurile necesare pentru a confirma situația respectivă.

Or. en

Amendamentul 654Wolf Klinz, Philippe De Backer

Propunere de regulamentArticolul 118 – paragraful 1 – litera ca (nouă)


(ca) expunerea față de întreprinderi mici sau mijlocii primește o pondere de risc de 75 % înmulțită cu 0,7619.

Or. en

PE483.852v01-00 98/190 AM\895049RO.doc

RO

Amendamentul 655Markus Ferber, Herbert Dorfmann



(ca) cerințele globale de capital pentru expunerile de tip retail se ajustează cu un factor de echilibrare de 0,761.

Or. en




(ca) expunerile față de o întreprindere mică sau mijlocie primesc o pondere de risc de 75 % * 0,7619.

Or. en

Justificare

Împrumuturile către întreprinderile mici și mijlocii s-au dovedit stabile în timpul crizei financiare. Introducerea unui „factor de echilibrare” cu o valoare de 0,7619 va echilibra creșterea cerințelor globale de capital de la 8 % la 10,5 %. Acest lucru vizează evitarea creșterii costurilor de finanțare de la bănci pentru IMM-uri.



AM\895049RO.doc 99/190 PE483.852v01-00

RO


(ca) expunerea a fost realizată cu diligența cuvenită, pe baza unor informații specifice despre client, acumulate prin intermediul unei relații cu clientul și care nu sunt disponibile în ratingurile de credit și în bazele de date standard care pot fi cumpărate pe piață.

Or. en




O expunere care îndeplinește criteriile stabilite la primul paragraf literele (a) și (b) primește o pondere de risc de 75 % dacă, conform informațiilor deținute de instituție, suma totală datorată instituției și societății-mamă și filialelor sale de către client sau de către un grup de clienți aflați în legătură, incluzând expunerea în stare de nerambursare și excluzând creanțele sau creanțele contingente garantate cu proprietăți imobiliare locative, este mai mare de 1 milion EUR dar nu depășește 5 milioane EUR. Instituția ia toate măsurile necesare pentru a confirma situația respectivă.

Or. de



PE483.852v01-00 100/190 AM\895049RO.doc

RO


Amendamentul

(1a) Expunerile care respectă următoarele criterii primesc o pondere de risc de 75 %, în conformitate cu tabelul 1:(a) expunerea este față de una sau mai multe persoane fizice sau față de o întreprindere mică sau mijlocie;(b) expunerea face parte dintr-un număr semnificativ de expuneri cu caracteristici similare, astfel încât riscurile asociate unui astfel de împrumut sunt reduse considerabil;(c) suma totală datorată instituției, societăților-mamă și filialelor sale, incluzând orice expunere în stare de nerambursare, de către clientul debitor sau de către un grup de clienți aflați în legătură, excluzând creanțele sau creanțele contingente garantate cu proprietăți imobiliare locative, nu depășește 5 milioane EUR, potrivit informațiilor deținute de instituție. Instituția ia toate măsurile necesare pentru a obține informațiile respective.Tabelul 1Riscul total asumat cu întreprinderea Ponderea de riscEgală sau mai mică de 1 milion EUR 50 %Egală sau mai mică de 3 milioane EUR 60 %Egală sau mai mică de 5 milioane EUR 75 %

În sensul primului paragraf litera (a), o întreprindere mică sau mijlocie este o întreprindere care îndeplinește criteriile stabilite în Recomandarea 2003/361/CE adoptată de Comisia Europeană la 6 mai 2003 privind definirea microîntreprinderilor și a întreprinderilor mici și mijlocii.

Or. en




O expunere sau orice parte a unei expuneri garantată integral printr-o ipotecă asupra unei proprietăți imobiliare primește o pondere de risc de 100%, dacă nu sunt

O expunere sau orice parte a unei expuneri garantată integral printr-o ipotecă asupra unei proprietăți imobiliare primește o pondere de risc de 100%, dacă nu sunt

AM\895049RO.doc 101/190 PE483.852v01-00

RO

îndeplinite condițiile prevăzute la articolul 120 și la articolul 121, cu excepția oricărei părți a expunerii care este clasificată într-o altă clasă de expuneri.

îndeplinite condițiile prevăzute la articolul 120 și la articolul 121, cu excepția oricărei părți a expunerii care este clasificată într-o altă clasă de expuneri. În cazul în care împrumutul depășește valoarea proprietății care constituie garanția, expunerea primește o pondere de risc proporțional mai mare de 100 %.

Or. en

Amendamentul 661Philippe Lamberts, Sven Giegold



O expunere sau orice parte a unei expuneri sub formă de împrumut în valută sau cu rată variabilă a dobânzii garantat integral printr-o ipotecă asupra unei proprietăți imobiliare locative primește o pondere de risc de 50 %, chiar dacă sunt îndeplinite condițiile referitoare la istoricul situațiilor de nerambursare și la evoluțiile de pe piața imobiliară menționate la alineatul (2).

Or. en

Justificare

Este dificil pentru consumatori să prevadă riscurile și consecințele legate de împrumuturile în valută și cu rată variabilă a dobânzii. Prin urmare, probabilitatea nerambursării acestor împrumuturi este mai mare. Acest amendament urmărește să oblige instituțiile financiare să dețină un capital mai mare pentru a fi pregătite pentru o probabilitate mai mare a situațiilor de nerambursare, care ar putea fi generate de expunerea sub formă de împrumuturi în valută și cu dobândă variabilă.


PE483.852v01-00 102/190 AM\895049RO.doc

RO



Pe baza datelor colectate în temeiul articolului 96 și a oricăror alți indicatori relevanți, autoritățile competente evaluează periodic, cel puțin o dată pe an, dacă este adecvată ponderea de risc de 35% pentru expunerile garantate cu ipoteci asupra proprietăților imobiliare locative menționate la articolul 120 și ponderea de risc de 50% pentru expunerile garantate cu proprietăți imobiliare comerciale menționate la articolul 121 situate pe teritoriul lor, în baza istoricului situațiilor de nerambursare pentru expunerile garantate cu proprietăți imobiliare și ținând seama de perspectivele de evoluție a piețelor imobiliare, și pot stabili o pondere de risc mai mare sau criterii mai stricte decât cele prevăzute la articolul 120 alineatul (2) și la articolul 121 alineatul (2), acolo unde este cazul, pe considerente de stabilitate financiară. ABE coordonează evaluările efectuate de autoritățile competente.

Pe baza datelor colectate în temeiul articolului 96 și a oricăror alți indicatori relevanți, autoritățile competente evaluează periodic, cel puțin o dată pe an, dacă este adecvată ponderea de risc de 35% pentru expunerile garantate cu ipoteci asupra proprietăților imobiliare locative menționate la articolul 120 și ponderea de risc de 50% pentru expunerile garantate cu proprietăți imobiliare comerciale menționate la articolul 121 situate pe teritoriul lor, în baza istoricului situațiilor de nerambursare pentru expunerile garantate cu proprietăți imobiliare și ținând seama de perspectivele de evoluție a piețelor imobiliare, și pot stabili o pondere de risc mai mare sau criterii mai stricte decât cele prevăzute la articolul 120 alineatul (2) și la articolul 121 alineatul (2), acolo unde este cazul, pe considerente de stabilitate financiară.

Or. en

Justificare

Amendamentul vizează eliminarea prevederii potrivit căreia standardele tehnice de punere în aplicare sunt elaborate de către ABE. Într-adevăr, realizarea evaluării și competența decizională în această chestiune legată de piața națională ar trebui să revină în continuare autorității naționale competente, întrucât caracteristicile pieței imobiliare diferă foarte mult de la un stat membru la altul.



AM\895049RO.doc 103/190 PE483.852v01-00

RO


Pe baza datelor colectate în temeiul articolului 96 și a oricăror alți indicatori relevanți, autoritățile competente evaluează periodic, cel puțin o dată pe an, dacă este adecvată ponderea de risc de 35% pentru expunerile garantate cu ipoteci asupra proprietăților imobiliare locative menționate la articolul 120 și ponderea de risc de 50% pentru expunerile garantate cu proprietăți imobiliare comerciale menționate la articolul 121 situate pe teritoriul lor, în baza istoricului situațiilor de nerambursare pentru expunerile garantate cu proprietăți imobiliare și ținând seama de perspectivele de evoluție a piețelor imobiliare, și pot stabili o pondere de risc mai mare sau criterii mai stricte decât cele prevăzute la articolul 120 alineatul (2) și la articolul 121 alineatul (2), acolo unde este cazul, pe considerente de stabilitate financiară. ABE coordonează evaluările efectuate de autoritățile competente.

Pe baza datelor colectate în temeiul articolului 96 și a oricăror alți indicatori relevanți, autoritățile competente evaluează periodic, cel puțin o dată pe an, dacă este adecvată ponderea de risc de 25 % pentruexpunerile garantate cu ipoteci asupra proprietăților imobiliare locative menționate la articolul 120 și ponderea de risc de 35 % pentru expunerile garantate cu proprietăți imobiliare comerciale menționate la articolul 121 situate pe teritoriul lor, în baza istoricului situațiilor de nerambursare pentru expunerile garantate cu proprietăți imobiliare și ținând seama de perspectivele de evoluție a piețelor imobiliare, și pot stabili o pondere de risc mai mare sau criterii mai stricte decât cele prevăzute la articolul 120 alineatul (2) și la articolul 121 alineatul (2), acolo unde este cazul, pe considerente de stabilitate financiară. ABE coordonează evaluările efectuate de autoritățile competente.

Or. en




Autoritățile competente consultă ABE privind ajustările ponderilor de risc și criteriile aplicate. ABE publică ponderile de risc și criteriilor stabilite de autoritățile competente pentru expunerile menționate la articolele 120, 121 și 195.

eliminat

Or. en

PE483.852v01-00 104/190 AM\895049RO.doc

RO

Justificare





ABE elaborează standarde tehnice de reglementare care să precizeze condițiile de care trebuie să țină seama autoritățile competente la stabilirea unor ponderi de risc sau criterii mai stricte.

eliminat

Or. en

Justificare





ABE înaintează Comisiei aceste proiecte de standarde tehnice până la data de 31 decembrie 2014.

eliminat

AM\895049RO.doc 105/190 PE483.852v01-00

RO

Or. en

Justificare





Competența de a adopta standardele tehnice de reglementare menționate la primul paragraf este delegată Comisiei în conformitate cu procedura prevăzută la articolele 10-14 din Regulamentul (UE) nr. 1093/2010.

eliminat

Or. en

Justificare





Din proprie inițiativă sau la cererea CERS, pe baza unei evaluări aprofundate

PE483.852v01-00 106/190 AM\895049RO.doc

RO

a istoricului situațiilor de nerambursare și a evoluției pieței proprietăților imobiliare private și comerciale dintr-un stat membru, ABE poate emite avertismente către autoritățile competente relevante și poate solicita introducerea unor ponderi de risc mai stricte sau a unor criterii mai stricte.În caz de inacțiune, ABE publică aceste avertismente.Din proprie inițiativă sau la cererea CERS, ABE poate solicita, de asemenea, Consiliului să ia o decizie în conformitate cu articolul 18 alineatul (2) din Regulamentul nr. 1093/2010 al Parlamentului European și al Consiliului. În acest caz, ABE poate lua o decizie în conformitate cu articolul 18 alineatul (3) din Regulamentul nr. 1093/2010 al Parlamentului European și al Consiliului pentru a pune în aplicare ponderi de risc mai stricte sau criterii mai stricte pentru piețele afectate.

Or. en

Amendamentul 669Pervenche Berès

Propunere de regulamentArticolul 120 – alineatul 1 – litera a


(a) expunerile sau orice parte a unei expuneri garantate integral cu ipoteci pe proprietăți imobiliare locative care sunt sau urmează a fi ocupate sau închiriate de proprietar sau de proprietarul beneficiar în cazul societăților pentru investiții personale, primesc o pondere de risc de 35%;

(a) expunerile sau orice parte a unei expuneri garantate integral cu ipoteci, sau de un furnizor de protecție eligibil în sensul articolului 197, pe proprietăți imobiliare locative care sunt sau urmează a fi ocupate sau închiriate de proprietar sau de proprietarul beneficiar în cazul societăților pentru investiții personale, primesc o pondere de risc de 35%;

Or. fr

AM\895049RO.doc 107/190 PE483.852v01-00

RO

Justificare

Là où des dispositifs de couverture de crédit immobilier par des cautions émises par des sociétés de cautions, établissements financiers, sociétés de cautions mutuelles ou sociétés d’assurances ont été mis en place, ces dispositifs de protection ont démontré leur efficacité en sécurisant l’activité d’accession à la propriété des particuliers. Les établissements bancaires utilisant les calculs des pondérations en méthode standard, et proposant des suretés équivalentes à l’hypothèque, doivent pouvoir bénéficier du traitement à 35% pour leur activité de crédit aux particuliers. Cet amendement vise donc à donner un cadre homogène et confirmer indirectement la reconnaissance européenne de suretés équivalentes à l’hypothèque.




(a) expunerile sau orice parte a unei expuneri garantate integral cu ipoteci pe proprietăți imobiliare locative care sunt sau urmează a fi ocupate sau închiriate de proprietar sau de proprietarul beneficiar în cazul societăților pentru investiții personale, primesc o pondere de risc de 35%;

(a) expunerile sau orice parte a unei expuneri garantate integral cu ipoteci pe proprietăți imobiliare locative care sunt sau urmează a fi ocupate sau închiriate de proprietar sau de proprietarul beneficiar în cazul societăților pentru investiții personale, primesc o pondere de risc de 25 %;

Or. en

Amendamentul 671Carl Haglund, Sirpa Pietikäinen, Sari Essayah



(b) expunerile garantate integral cu acțiuni la societăți imobiliare locative finlandeze, care funcționează în conformitate cu Legea din 1991 privind societățile imobiliare locative finlandeze

eliminat

PE483.852v01-00 108/190 AM\895049RO.doc

RO

sau alte legi echivalente ulterioare în ceea ce privește proprietățile locative care sunt sau urmează a fi ocupate sau închiriate de proprietar, primesc o pondere de risc de 35 %;

Or. en

Justificare

A se vedea amendamentul la articolul 4, în care sunt expuse referințele.




(b) riscul asociat debitorului nu depinde în mod semnificativ de randamentulproprietății sau al proiectului suport, ci de capacitatea reală a debitorului de a rambursa datoria din alte surse; în consecință, rambursarea sumelor datorate nu depinde în mod semnificativ de fluxurile de numerar generate de proprietatea care servește drept garanție reală. Pentru aceste alte surse, instituțiile trebuie, în momentul acordării împrumutului, să stabilească raportul maxim împrumut/venit, ca parte a politicii lor creditare, și să obțină dovezi corespunzătoare privind veniturile relevante.

eliminat

Or. en

Justificare

Punerea în aplicare a măsurii propuse la articolul 120 alineatul (2) litera (b) ar fi costisitoare și nu oferă valoare adăugată. În plus, măsura nu este necesară, întrucât autoritățile competente beneficiază deja de flexibilitatea necesară impunerii unor ponderi de risc diferite sau a unor criterii mai stricte decât cele stabilite la articolul 120 alineatul (2) în ceea ce privește proprietățile ocupate de proprietar sau proprietățile pentru cumpărare în

AM\895049RO.doc 109/190 PE483.852v01-00

RO

vederea închirierii.




(b) riscul asociat debitorului nu depinde în mod semnificativ de randamentul proprietății sau al proiectului suport, ci de capacitatea reală a debitorului de a rambursa datoria din alte surse; în consecință, rambursarea sumelor datorate nu depinde în mod semnificativ de fluxurile de numerar generate de proprietatea care servește drept garanție reală. Pentru aceste alte surse, instituțiile trebuie, în momentul acordării împrumutului, să stabilească raportul maxim împrumut/venit, ca parte a politicii lor creditare, și să obțină dovezi corespunzătoare privind veniturile relevante.

eliminat

Or. en




(b) riscul asociat debitorului nu depinde în mod semnificativ de randamentul proprietății sau al proiectului suport, ci de capacitatea reală a debitorului de a rambursa datoria din alte surse; în consecință, rambursarea sumelor datorate nu depinde în mod semnificativ de

(b) riscul asociat debitorului nu depinde în mod semnificativ de randamentul proprietății sau al proiectului suport, ci de capacitatea reală a debitorului de a rambursa datoria din alte surse. Pentru aceste alte surse, instituțiile stabilesc, în momentul acordării împrumutului,

PE483.852v01-00 110/190 AM\895049RO.doc

RO

fluxurile de numerar generate de proprietatea care servește drept garanție reală. Pentru aceste alte surse, instituțiile trebuie, în momentul acordării împrumutului, să stabilească raportul maxim împrumut/venit, ca parte a politicii lor creditare, și să obțină dovezi corespunzătoare privind veniturile relevante.

raporturile maxime împrumut/venit ținând seama de activele debitorului și obțindovezi corespunzătoare privind veniturile și activele relevante. Instituțiile instituie criterii referitoare la raporturile împrumut/valoare și datorie/venit, pe baza cărora pot fi calculate raporturile împrumut/venit.

Or. en




(b) riscul asociat debitorului nu depinde în mod semnificativ de randamentul proprietății sau al proiectului suport, ci de capacitatea reală a debitorului de a rambursa datoria din alte surse; în consecință, rambursarea sumelor datorate nu depinde în mod semnificativ de fluxurile de numerar generate de proprietatea care servește drept garanție reală. Pentru aceste alte surse, instituțiile trebuie, în momentul acordării împrumutului, să stabilească raportul maxim împrumut/venit, ca parte a politicii lor creditare, și să obțină dovezi corespunzătoare privind veniturile relevante.

(b) riscul asociat debitorului nu depinde în mod semnificativ de modificări în ceea ce privește randamentul proprietății sau al proiectului suport sau valoarea acestora, ci de capacitatea reală a debitorului de a rambursa datoria din alte surse; în consecință, rambursarea sumelor datorate nu depinde în mod semnificativ de fluxurile de numerar generate de proprietatea care servește drept garanție reală. Pentru aceste alte surse, instituțiile stabilesc, în momentul acordării împrumutului, să stabilească raportul maxim împrumut/venit, ca parte a politicii lor creditare, și obțin dovezi corespunzătoare privind veniturile relevante. În cazul în care debitorul nu intenționează să ocupe locuința, instituția poate ține seama de un venit rezonabil preconizat din chirii atunci când stabilește capacitatea reală a debitorului de a rambursa datoria.

Or. en

AM\895049RO.doc 111/190 PE483.852v01-00

RO


Propunere de regulamentArticolul 120 – alineatul 2 – litera d


(d) partea din împrumut care primește o pondere de risc de 35%, cu excepția cazului în care se prevede altfel în temeiul articolului 119 alineatul (2), nu depășește, cu excepția cazului în care se prevede altfel în temeiul articolului 119 alineatul (2), 80% din valoarea de piață a proprietății în cauză sau 80% din valoarea ipotecară a proprietății respective, cu excepția cazului în care se prevede altfel în temeiul articolului 119 alineatul (2), în statele membre care au prevăzut criterii riguroase pentru evaluarea valorii ipotecare prin dispoziții statutare sau de reglementare.

(d) împrumutul care primește o pondere de risc de 35%, cu excepția cazului în care se prevede altfel în temeiul articolului 119 alineatul (2), nu depășește un raport împrumut/valoare de 100 % sau un raport împrumut/valoare de 90 % în cazul unui împrumut în valută sau cu rată variabilă a dobânzii și îndeplinește criteriile prevăzute în temeiul articolului 119 alineatul (2), în statele membre care au prevăzut criterii riguroase pentru evaluarea valorii ipotecare prin dispoziții statutare sau de reglementare.

Or. en




(3) Instituțiile pot deroga de la alineatul (2) litera (b) în cazul expunerilor garantate integral cu ipoteci pe proprietăți imobiliare locative situate pe teritoriul unui stat membru, dacă autoritatea competentă a acestui stat membru a publicat dovezi indicând prezența unei piețe imobiliare locative bine dezvoltate și cu existență îndelungată pe teritoriul respectiv, cu rate ale pierderii care nu depășesc următoarele limite:

(3) Instituțiile pot deroga de la alineatul (1) și de la alineatul (2) litera (b) în cazul expunerilor garantate integral cu ipoteci pe proprietăți imobiliare locative situate pe teritoriul unui stat membru, dacă autoritatea competentă a acestui stat membru își dă acordul și a publicat dovezi indicând prezența unei piețe imobiliare locative bine dezvoltate și cu existență îndelungată pe teritoriul respectiv, cu rate ale pierderii care nu depășesc următoarele limite:

PE483.852v01-00 112/190 AM\895049RO.doc

RO

Or. de


Propunere de regulamentArticolul 121


[...] eliminat

Or. en




(1) Cu excepția cazului în care autoritățile competente decid altfel, în conformitate cu articolul 119 alineatul (2), expunerile garantate integral cu ipoteci pe proprietăți imobiliare comerciale sunt tratate după cum urmează:

(1) Cu excepția cazului în care autoritățile competente decid altfel, în conformitate cu articolul 119 alineatul (2), expunerile garantate integral cu ipoteci pe proprietăți imobiliare comerciale sunt tratate după cum urmează, sub rezerva unui factor anticiclic de ajustare a ponderii de risc care se va încadra între 150 % și 80 %, în funcție de etapa din ciclul proprietăților din statul membru, factor care va fi folosit pentru ajustarea ponderilor de risc la care s-a ajuns prin aplicarea următoarelor articole. Această pondere de risc va fi impusă de către autoritățile competente din statul membru în consultare cu CERS:

Or. en

AM\895049RO.doc 113/190 PE483.852v01-00

RO




(a) expunerile sau orice parte a unei expuneri garantate integral cu ipoteci pe birouri sau alte sedii comerciale pot primi o pondere de risc de 50%;

(a) expunerile sau orice parte a unei expuneri garantate integral cu ipoteci pe birouri sau alte sedii comerciale pot primi o pondere de risc de 35 %;

Or. en




(b) expunerile garantate integral cu acțiuni la societățile imobiliare locative finlandeze, care funcționează în conformitate cu Legea din 1991 privind societățile imobiliare locative finlandeze sau alte legi echivalente ulterioare, în ceea ce privește birourile și alte sedii comerciale, pot primi o pondere de risc de 50%;

eliminat

Or. en

Justificare


Amendamentul 682Jean-Paul Gauzès

Propunere de regulamentArticolul 121 – alineatul 1 – litera c

PE483.852v01-00 114/190 AM\895049RO.doc

RO


(c) expunerile asociate tranzacțiilor de închiriere de proprietăți imobiliare pentru birouri sau alte sedii comerciale, în care instituția este locator, iar chiriașul are opțiunea de cumpărare, pot primi o pondere de risc de 50 %, cu condiția ca expunerea instituției să fie garantată integral prin deținerea proprietății respective.

(c) expunerile asociate tranzacțiilor de închiriere de proprietăți imobiliare pentru birouri sau alte sedii comerciale, în care instituția este locator, iar chiriașul are opțiunea de cumpărare, pot primi o pondere de risc de 50 %, cu condiția ca expunerea instituției să fie garantată integral prin deținerea proprietății respective. În statele membre în care autoritățile competente au stabilit că această pondere de risc este adecvată, în conformitate cu articolul 119 alineatul (2), și în care închirierea proprietăților imobiliare comerciale este reglementată și supravegheată, această pondere de risc este atribuită fără să se aplice alineatul (2) litera (d) de mai jos.

Or. en




(c) expunerile asociate tranzacțiilor de închiriere de proprietăți imobiliare pentru birouri sau alte sedii comerciale, în care instituția este locator, iar chiriașul are opțiunea de cumpărare, pot primi o pondere de risc de 50 %, cu condiția ca expunerea instituției să fie garantată integral prin deținerea proprietății respective.

(c) expunerile asociate tranzacțiilor de închiriere de proprietăți imobiliare pentru birouri sau alte sedii comerciale, în care instituția este locator, iar chiriașul are opțiunea de cumpărare, pot primi o pondere de risc de 50 %, cu condiția ca expunerea instituției să fie garantată integral prin deținerea proprietății respective. În statele membre în care autoritățile competente au considerat că această pondere de risc este adecvată în conformitate cu articolul 119 alineatul (2), aceasta va fi aplicată fără limita prevăzută la alineatul 2 litera (d) de mai jos.

AM\895049RO.doc 115/190 PE483.852v01-00

RO

Or. it




(d) ponderea de risc de 50 %, cu excepția cazului în care se prevede altfel în temeiul articolului 119 alineatul (2), se atribuie acelei părți din împrumut care nu depășește 50 % din valoarea de piață sau 60 % din valoarea ipotecară a proprietății respective, cu excepția cazului în care se prevede altfel în temeiul articolului 119 alineatul (2), în statele membre care au prevăzut criterii riguroase pentru evaluarea valorii ipotecare prin dispoziții statutare sau de reglementare.

(d) ponderea de risc de 50 %, cu excepția cazului în care se prevede altfel în temeiul articolului 119 alineatul (2), se atribuie unui împrumut care nu depășește un raport împrumut/valoare de 80 % sau un raport împrumut/valoare de 70 % în cazul unui împrumut în valută sau cu rată variabilă a dobânzii și îndeplinește criteriile prevăzute în temeiul articolului 119 alineatul (2), în statele membre care au prevăzut criterii riguroase pentru evaluarea valorii ipotecare prin dispoziții statutare sau de reglementare.

Or. en




(3) Instituțiile pot deroga de la alineatul (2) litera (b) în cazul expunerilor garantate integral cu ipoteci pe proprietăți imobiliare comerciale situate pe teritoriul unui stat membru, dacă autoritatea competentă a acestui stat membru a publicat dovezi indicând prezența unei piețe imobiliare a proprietăților comerciale bine dezvoltate și cu existență îndelungată pe teritoriul respectiv, cu rate

eliminat

PE483.852v01-00 116/190 AM\895049RO.doc

RO

ale pierderii care nu depășesc următoarele limite(a) pierderile provenind din împrumuturi garantate cu proprietăți imobiliare comerciale până la 50 % din valoarea de piață sau 60 % din valoarea ipotecară [cu excepția cazului în care se prevede altfel în temeiul articolului 119 alineatul (2)] nu depășesc 0,3 % din împrumuturilescadente garantate cu proprietăți imobiliare comerciale în orice an dat;(b) pierderile totale provenind din împrumuturi garantate cu proprietăți imobiliare comerciale nu depășesc 0,5 % din împrumuturile scadente garantate cu proprietăți imobiliare comerciale în orice an dat.

Or. en

Justificare

Prețurile proprietăților comerciale s-au dovedit foarte volatile în timpul crizei financiare și ar trebui, cel puțin, ca ponderea minimă de risc să fie 50 %.




(3) Instituțiile pot deroga de la alineatul (2) litera (b) în cazul expunerilor garantate integral cu ipoteci pe proprietăți imobiliare comerciale situate pe teritoriul unui stat membru, dacă autoritatea competentă a acestui stat membru a publicat dovezi indicând prezența unei piețe imobiliare a proprietăților comerciale bine dezvoltate și cu existență îndelungată pe teritoriul respectiv, cu rate ale pierderii care nu depășesc următoarele limite

(3) Instituțiile pot deroga de la alineatul (2) litera (b) în cazul expunerilor garantate integral cu ipoteci pe proprietăți imobiliare comerciale situate pe teritoriul unui stat membru, dacă autoritatea competentă a acestui stat membru a publicat dovezi indicând prezența unei piețe imobiliare a proprietăților comerciale bine dezvoltate și cu existență îndelungată pe teritoriul respectiv și se așteaptă ca ratele medii anuale pe termen lung ale pierderii să nu depășească următoarele limite pe o

AM\895049RO.doc 117/190 PE483.852v01-00

RO

perioadă reprezentativă alcătuită atât din ani favorabili, cât și din ani nefavorabili:

Or. en

Justificare

Ca o alternativă la eliminarea derogării, dacă derogarea de la alineatul (2) litera (b) este permisă, atunci dovezile care justifică o astfel de derogare ar trebui să țină seama de pierderile de pe parcursul ciclului și nu doar de pierderile anuale.




(3) Instituțiile pot deroga de la alineatul (2) litera (b) în cazul expunerilor garantate integral cu ipoteci pe proprietăți imobiliare comerciale situate pe teritoriul unui stat membru, dacă autoritatea competentă a acestui stat membru a publicat dovezi indicând prezența unei piețe imobiliare a proprietăților comerciale bine dezvoltate și cu existență îndelungată pe teritoriul respectiv, cu rate ale pierderii care nu depășesc următoarele limite:

(3) Instituțiile pot deroga de la alineatul (1) și de la alineatul (2) litera (b) în cazul expunerilor garantate integral cu ipoteci pe proprietăți imobiliare comerciale situate pe teritoriul unui stat membru, dacă autoritatea competentă a acestui stat membru își dă acordul și a publicat dovezi indicând prezența unei piețe imobiliare a proprietăților comerciale bine dezvoltate și cu existență îndelungată pe teritoriul respectiv, cu rate ale pierderii care nu depășesc următoarele limite:

Or. de




(a) pierderile provenind din împrumuturi (a) pierderile provenind din împrumuturi

PE483.852v01-00 118/190 AM\895049RO.doc

RO

garantate cu proprietăți imobiliare comerciale până la 50 % din valoarea de piață sau 60 % din valoarea ipotecară [cu excepția cazului în care se prevede altfel în temeiul articolului 119 alineatul (2)] nu depășesc 0,3 % din împrumuturile scadente garantate cu proprietăți imobiliare comerciale în orice an dat;

garantate cu proprietăți imobiliare comerciale până la 50 % din valoarea de piață sau 60 % din valoarea ipotecară [cu excepția cazului în care se prevede altfel în temeiul articolului 119 alineatul (2)] nu depășesc 0,3 % din împrumuturile scadente garantate cu proprietăți imobiliare comerciale pe o perioadă reprezentativă alcătuită atât din ani favorabili, cât și din ani nefavorabili;

Or. en

Justificare





(a) pierderile provenind din împrumuturi garantate cu proprietăți imobiliare comerciale până la 50 % din valoarea de piață sau 60 % din valoarea ipotecară [cu excepția cazului în care se prevede altfel în temeiul articolului 119 alineatul (2)] nu depășesc 0,3 % din împrumuturile scadente garantate cu proprietăți imobiliare comerciale în orice an dat;

(a) pierderile provenind din împrumuturi sau operațiuni de leasing garantate cu proprietăți imobiliare comerciale până la 50 % din valoarea de piață sau 60 % din valoarea ipotecară [cu excepția cazului în care se prevede altfel în temeiul articolului 119 alineatul (2)] nu depășesc 0,3 % din împrumuturile scadente garantate cu proprietăți imobiliare comerciale în orice an dat;

Or. en


AM\895049RO.doc 119/190 PE483.852v01-00

RO



(a) pierderile provenind din împrumuturi garantate cu proprietăți imobiliare comerciale până la 50 % din valoarea de piață sau 60 % din valoarea ipotecară [cu excepția cazului în care se prevede altfel în temeiul articolului 119 alineatul (2)] nu depășesc 0,3 % din împrumuturile scadente garantate cu proprietăți imobiliare comerciale în orice an dat;

(a) pierderile provenind din împrumuturi sau operațiuni de leasing garantate cu proprietăți imobiliare comerciale până la 50 % din valoarea de piață sau 60 % din valoarea ipotecară [cu excepția cazului în care se prevede altfel în temeiul articolului 119 alineatul (2)] nu depășesc 0,3 % din împrumuturile scadente garantate cu proprietăți imobiliare comerciale în orice an dat;

Or. it




(b) pierderile totale provenind din împrumuturi garantate cu proprietăți imobiliare comerciale nu depășesc 0,5 % din împrumuturile scadente garantate cu proprietăți imobiliare comerciale în orice an dat.

(b) pierderile totale provenind din împrumuturi sau operațiuni de leasing garantate cu proprietăți imobiliare comerciale nu depășesc 0,5 % din împrumuturile scadente garantate cu proprietăți imobiliare comerciale în orice an dat.

Or. en



PE483.852v01-00 120/190 AM\895049RO.doc

RO



(b) pierderile totale provenind din împrumuturi garantate cu proprietăți imobiliare comerciale nu depășesc 0,5 % din împrumuturile scadente garantate cu proprietăți imobiliare comerciale pe o perioadă reprezentativă alcătuită atât din ani favorabili, cât și din ani nefavorabili.

Or. en

Justificare






(b) pierderile totale provenind din împrumuturi sau operațiuni de leasing garantate cu proprietăți imobiliare comerciale nu depășesc 0,5 % din împrumuturile scadente garantate cu proprietăți imobiliare comerciale în orice an dat.

Or. it



AM\895049RO.doc 121/190 PE483.852v01-00

RO


(4) În cazul în care niciuna dintre limitele menționate la alineatul (3) nu este respectată într-un anumit an, eligibilitatea pentru utilizarea alineatului (3) încetează, urmând să se aplice condiția menționată la alineatul 2 litera (b) până la data la care condițiile prevăzute la alineatul (3) sunt respectate într-un an ulterior.

eliminat

Or. en

Justificare

Eliminarea alineatului (4) este o consecință a amendamentului precedent.




Articolul 121aExpuneri garantate integral cu

infrastructurăCu excepția cazului în care autoritatea competentă hotărăște altfel, expunerile garantate integral cu ipoteci pe proiecte esențiale de infrastructură din Uniunea Europeană în domeniile transportului, energiei și comunicațiilor sunt tratate după cum urmează:(a) în cazul în care expunerea are o scadență îndelungată, de 5 ani sau mai mult, iar instituția investește alături de Banca Europeană de Investiții, expunerea poate primi o pondere de risc echivalentă cu 50 % din ponderea de risc care ar fi atribuită în mod normal în temeiul prezentului regulament;

PE483.852v01-00 122/190 AM\895049RO.doc

RO

(b) în cazul în care expunerea are o scadență îndelungată, de 5 ani sau mai mult, expunerea poate primi o pondere de risc echivalentă cu 75 % din ponderea de risc care ar fi atribuită în mod normal în temeiul prezentului regulament.

Or. en




(3) Expunerile garantate integral cu ipoteci pe proprietăți imobiliare locative în conformitate cu articolul 120 primesc o pondere de risc de 100%, după deducerea ajustărilor de valoare, în cazul în care a survenit o stare de nerambursare conform articolului 174.

(3) Expunerile garantate integral cu ipoteci pe proprietăți imobiliare locative în conformitate cu articolul 120 primesc o pondere de risc de 100%, după deducerea ajustărilor pentru riscul de credit specific, în cazul în care a survenit o stare de nerambursare conform articolului 174.

Or. en




(1) Instituții atribuie o pondere de risc de 150% pentru expunerile asociate unor riscuri foarte ridicate, inclusiv pentru expunerile sub formă de acțiuni sau unități ale unui organism de plasament colectiv, dacă este cazul.

(1) Instituțiile atribuie, dacă este cazul, o pondere de risc de 150% pentru expunerile asociate unor riscuri foarte ridicate, inclusiv pentru expunerile sub formă de acțiuni sau unități ale unui organism de plasament colectiv.

Or. en

AM\895049RO.doc 123/190 PE483.852v01-00

RO




(2) Expunerile cu riscuri foarte ridicate includ oricare dintre următoarele investiții:

(2) Expunerile cu riscuri foarte ridicate pot include oricare dintre următoarele investiții:

Or. en

Amendamentul 699Saïd El Khadraoui



(a) investițiile în societățile cu capital de risc;

eliminat

Or. en





(a) investițiile în societățile cu capital de risc, cu excepția cazului în care fac obiectul unei derogări pentru IMM-uri sau al unei ponderi de risc alternative;

Or. en

PE483.852v01-00 124/190 AM\895049RO.doc

RO

Justificare

Amendamentul vizează crearea unei legături cu propunerile privind capitalul de risc.





(a) investițiile de capital în societățile cu capital de risc;

Or. en




(b) fondurile de investiții alternative, așa sunt definite la articolul 4 alineatul (1) punctul (1) din Directiva 2011/61/UE[inserat de OP - Directiva privind administratorii fondurilor de investiții alternative];

(b) fondurile de investiții alternative, așa sunt definite la articolul 4 alineatul (1) punctul 1 din Directiva [de inserat de OP -Directiva privind administratorii fondurilor de investiții alternative]; instituția poate calcula o pondere medie de risc pentru expunerile sale sub formă de unități sau acțiuni la FIA în conformitate cu articolul 127 alineatul (4) [abordarea prin transparență (look-through approach)], atunci când societatea de administrare a FIA îndeplinește criteriile stabilite la articolul 127 alineatul (3).

Or. en

AM\895049RO.doc 125/190 PE483.852v01-00

RO

Amendamentul 703Wolf Klinz, Werner Langen, Philippe De Backer



(b) fondurile de investiții alternative, așa sunt definite la articolul 4 alineatul (1) punctul (1) din Directiva 2011/61/UE[inserat de OP - Directiva privind administratorii fondurilor de investiții alternative];

(b) fondurile de investiții alternative, așa sunt definite la articolul 4 alineatul (1) punctul (1) din Directiva [de inserat de OP - Directiva privind administratorii fondurilor de investiții alternative], cu excepția cazului în care instituția aplică metoda de evaluare a riscului de credit prevăzută la articolul 127 alineatul (2), abordarea prin transparență prevăzută la articolul 127 alineatul (4) sau metoda ponderii de risc medii prevăzută la articolul 5, dacă sunt îndeplinite condițiile prevăzute la articolul 127 alineatul (3);

Or. en




(b) fondurile de investiții alternative, așa sunt definite la articolul 4 alineatul (1) punctul (1) din Directiva [inserat de OP -Directiva privind administratorii fondurilor de investiții alternative];

(b) investiții de capital în fonduri de investiții alternative, așa sunt definite la articolul 4 alineatul (1) punctul (1) din Directiva [de inserat de OP - Directiva privind administratorii fondurilor de investiții alternative];

Or. en


PE483.852v01-00 126/190 AM\895049RO.doc

RO



(c) finanțări speculative ale proprietăților imobiliare.

(c) finanțări speculative ale proprietăților imobiliare, precum și orice altă expunere față de proprietăți imobiliare, cum ar fifinanțarea celei de-a doua proprietăți imobiliare locative, stabilite de statele membre ținând seama de profilul de risc al portofoliului de credite, de acumularea expunerilor pe o piață și de caracteristicile și evoluția piețelor.

Or. en

Amendamentul 706Saïd El Khadraoui



(2a) Expunerile cu riscuri foarte ridicate pot include investiții în societățile cu capital de risc.

Or. en




Atunci când evaluează dacă un alt tip de expunere în afară de expunerile menționate la alineatul (2) este asociat unor riscuri foarte ridicate, instituțiile trebuie să ia în considerare următoarele caracteristici de

Atunci când evaluează dacă un tip de expunere menționată la alineatul (2) sau un alt tip de expunere în afară de celemenționate la alineatul (2) este asociat unor riscuri foarte ridicate, instituțiile ar trebui

AM\895049RO.doc 127/190 PE483.852v01-00

RO

risc: să ia în considerare, printre alți parametri,următoarele caracteristici de risc:

Or. en


Propunere de regulamentArticolul 124 – alineatul 1 – paragraful 1 – litera d – partea introductivă


(d) împrumuturi garantate cu proprietăți imobiliare locative sau cu acțiuni la societăți imobiliare locative finlandeze, așa cum se menționează la articolul 120 alineatul (1) litera (b), până la valoarea cea mai mică dintre principalul ipotecilor combinate cu orice ipoteci anterioare și 80 % din valoarea proprietăților gajate, sau garantate cu unități de rang prioritar emise de „Fonds Communs de Créances” franceze sau de organisme echivalente de securitizare, reglementate de legislația unui stat membru, care asigură securitizarea expunerilor pe proprietăți imobiliare locative. În cazul în care astfel de unități de rang prioritar sunt utilizate drept garanție, în cadrul supravegherii publice speciale pentru protejarea deținătorilor de obligațiuni, așa cum se prevede la articolul 52 alineatul (4) din Directiva 2009/65/CE a Parlamentului European și a Consiliului din 13 iulie 2009 de coordonare a actelor cu putere de lege și a actelor administrative privind organismele de plasament colectiv în valori mobiliare (OPCVM), trebuie să se asigure că activele-suport pentru aceste unități sunt constituite, în orice moment de la integrarea lor în portofoliul de acoperire, în proporție de cel puțin 90 % din ipoteci rezidențiale combinate cu orice ipoteci anterioare, până la valoarea cea mai mică dintre principalul unităților, principalul ipotecilor și 80 % din valoarea

(d) împrumuturi garantate cu proprietăți imobiliare locative, până la valoarea cea mai mică dintre principalul ipotecilor combinate cu orice ipoteci anterioare și 80 % din valoarea proprietăților gajate, sau garantate cu unități de rang prioritar emise de „Fonds Communs de Créances” franceze sau de organisme echivalente de securitizare, reglementate de legislația unui stat membru, care asigură securitizarea expunerilor pe proprietăți imobiliare locative. În cazul în care astfel de unități de rang prioritar sunt utilizate drept garanție, în cadrul supravegherii publice speciale pentru protejarea deținătorilor de obligațiuni, așa cum se prevede la articolul 52 alineatul (4) din Directiva 2009/65/CE a Parlamentului European și a Consiliului din 13 iulie 2009 de coordonare a actelor cu putere de lege și a actelor administrative privind organismele de plasament colectiv în valori mobiliare (OPCVM), trebuie să se asigure că activele-suport pentru aceste unități sunt constituite, în orice moment de la integrarea lor în portofoliul de acoperire, în proporție de cel puțin 90 % din ipoteci rezidențiale combinate cu orice ipoteci anterioare, până la valoarea cea mai mică dintre principalul unităților, principalul ipotecilor și 80 % din valoarea proprietăților gajate, că unitățile se încadrează la gradul 1 de calitate a creditului, după cum se prevede în

PE483.852v01-00 128/190 AM\895049RO.doc

RO

proprietăților gajate, că unitățile se încadrează la gradul 1 de calitate a creditului, după cum se prevede în prezentul capitol, și că aceste unități nu depășesc 10 % din valoarea nominală a emisiunii în circulație;

prezentul capitol, și că aceste unități nu depășesc 10 % din valoarea nominală a emisiunii în circulație;

Or. en

Justificare





(da) împrumuturile locative garantate integral de un furnizor de protecție eligibil menționat la articolul 197 care se încadrează la gradul 2 sau la un grad superior de calitate a creditului conform prezentului capitol, în cazul cărora limita pentru emisiunile de obligațiuni garantate respectă limita de 80 % stabilită la litera (d), iar raportul împrumut/venit este de cel mult 35 % atunci când s-a acordat împrumutul. Raportul împrumut/venit reprezintă partea din venitul brut al debitorului care acoperă rambursarea împrumutului, incluzând dobânzile. Furnizorul de protecție este supravegheat de autoritățile competente și înființează un fond mutual de garantare sau un sistem echivalent de protecție pentru ca întreprinderile reglementate de asigurare să absoarbă pierderile legate de riscul de credit, a căror calibrare este revizuită periodic de către autoritățile competente. Atât instituția de credit, cât și furnizorul de protecție realizează o evaluare a solvabilității debitorului.

AM\895049RO.doc 129/190 PE483.852v01-00

RO

Or. en


Propunere de regulamentArticolul 124 – alineatul 1 – paragraful 1 – litera e


(e) împrumuturi garantate cu proprietăți imobiliare comerciale sau cu acțiuni la societăți imobiliare locative finlandeze, așa cum se menționează la articolul 121 alineatul (1) litera (b), până la valoarea cea mai mică dintre principalul ipotecilor combinate cu orice ipoteci anterioare și 60 % din valoarea proprietăților gajate, sau garantate cu unități de rang prioritar emise de „Fonds Communs de Créances” franceze sau de organisme echivalente de securitizare, reglementate de legislația unui stat membru, care asigură securitizarea expunerilor pe proprietăți imobiliare comerciale. În cazul în care astfel de unități de rang prioritar sunt utilizate drept garanție, în cadrul supravegherii publice speciale pentru protejarea deținătorilor de obligațiuni, așa cum se prevede la articolul 52 alineatul (4) din Directiva 2009/65/CE, trebuie să se asigure că activele-suport pentru aceste unități sunt constituite, în orice moment de la integrarea lor în portofoliul de acoperire, în proporție de cel puțin 90 % din ipoteci pe proprietăți imobiliare comerciale combinate cu orice ipoteci anterioare, până la valoarea cea mai mică dintre principalul unităților, principalul ipotecilor și 60 % din valoarea proprietăților gajate, că unitățile se încadrează la gradul 1 de calitate a creditului, după cum prevede în prezentul capitol, și că aceste unități nu depășesc 10 % din valoarea nominală a emisiunii în circulație. Împrumuturile garantate cu proprietăți imobiliare comerciale sunt

(e) împrumuturi garantate cu proprietăți imobiliare comerciale, până la valoarea cea mai mică dintre principalul ipotecilor combinate cu orice ipoteci anterioare și 60 % din valoarea proprietăților gajate, sau garantate cu unități de rang prioritar emise de „Fonds Communs de Créances” franceze sau de organisme echivalente de securitizare, reglementate de legislația unui stat membru, care asigură securitizarea expunerilor pe proprietăți imobiliare comerciale. În cazul în care astfel de unități de rang prioritar sunt utilizate drept garanție, în cadrul supravegherii publice speciale pentru protejarea deținătorilor de obligațiuni, așa cum se prevede la articolul 52 alineatul (4) din Directiva 2009/65/CE, trebuie să se asigure că activele-suport pentru aceste unități sunt constituite, în orice moment de la integrarea lor în portofoliul de acoperire, în proporție de cel puțin 90 % din ipoteci pe proprietăți imobiliare comerciale combinate cu orice ipoteci anterioare, până la valoarea cea mai mică dintre principalul unităților, principalul ipotecilor și 60 % din valoarea proprietăților gajate, că unitățile se încadrează la gradul 1 de calitate a creditului, după cum prevede în prezentul capitol, și că aceste unități nu depășesc 10 % din valoarea nominală a emisiunii în circulație. Împrumuturile garantate cu proprietăți imobiliare comerciale sunt eligibile dacă raportul valoare/împrumut de 60% este depășit până la un nivel maxim de 70% în cazul în care valoarea totală a

PE483.852v01-00 130/190 AM\895049RO.doc

RO

eligibile dacă raportul valoare/împrumut de 60% este depășit până la un nivel maxim de 70% în cazul în care valoarea totală a activelor constituite ca garanții pentru obligațiunile garantate depășește valoarea nominală exigibilă a obligațiunilor garantate cu cel puțin 10%, iar creanța deținătorilor de obligațiuni îndeplinește cerințele privind securitatea juridică prevăzute în capitolul 4. Creanța deținătorilor obligațiunilor are prioritate față de alte creanțe garantate cu același bun. Nu se includ în limita de 90 % expunerile generate de transferul și gestionarea plăților efectuate de debitori sau de lichidarea împrumuturilor garantate cu proprietăți gajate în raport cu unități de rang prioritar sau titluri de creanță;

activelor constituite ca garanții pentru obligațiunile garantate depășește valoarea nominală exigibilă a obligațiunilor garantate cu cel puțin 10%, iar creanța deținătorilor de obligațiuni îndeplinește cerințele privind securitatea juridică prevăzute în capitolul 4. Creanța deținătorilor obligațiunilor are prioritate față de alte creanțe garantate cu același bun. Nu se includ în limita de 90 % expunerile generate de transferul și gestionarea plăților efectuate de debitori sau de lichidarea împrumuturilor garantate cu proprietăți gajate în raport cu unități de rang prioritar sau titluri de creanță;

Or. en

Justificare



Propunere de regulamentArticolul 124 – alineatul 1 – paragraful 1 – litera ea (nouă)


(ea) limita de 10 % pentru unitățile cu rang prioritar emise de „Fonds Communs de Créances” franceze sau de organisme echivalente de securitizare prevăzute la prezentul articolul 124 alineatul (1) literele (d) și (e) nu se aplică dacă:(i) expunerile securitizate de proprietăți imobiliare locative sau comerciale provin de la un membru al aceluiași grup consolidat din care face parte și emitentul obligațiunilor garantate sau de la o entitate afiliată aceluiași organ central la care este afiliat și emitentul de obligațiuni

AM\895049RO.doc 131/190 PE483.852v01-00

RO

garantate (apartenența sau afilierea la un grup comun se stabilește în momentul în care unitățile cu rang prioritar sunt constituite ca garanție pentru obligațiunile garantate);(ii) un membru al aceluiași grup consolidat din care face parte și emitentul obligațiunilor garantate sau o entitate afiliată la același organ central la care este afiliat și emitentul obligațiunilor garantate își asumă în totalitate tranșa care suportă prima pierdere ce acoperă respectivele unități cu rang prioritar;

Or. en




(3) Obligațiunile garantate pentru care este disponibilă o evaluare de credit efectuată de o instituție externă de evaluare a creditului desemnată primesc o pondere de risc în conformitate cu tabelul 6a, care corespunde evaluării de credit emise de instituția externă de evaluare a creditului eligibilă în conformitate cu articolul 131.

(3) Obligațiunile garantate pentru care este disponibilă o evaluare de credit efectuată de o instituție externă de evaluare a creditului desemnată primesc o pondere de risc în conformitate cu tabelul 6a, care corespunde evaluării de credit emise de instituția externă de evaluare a creditului eligibilă în conformitate cu articolul 131, cu condiția ca informațiile actualizate privind portofoliul să fie dezvăluite și puse imediat la dispoziția investitorilor în permanență, cel puțin trimestrial, în caz contrar aplicându-se automat ponderea de risc asociată cu gradul 6 de calitate a creditului, în conformitate cu tabelul 6a.

Or. en

Justificare

Datele actualizate privind performanța portofoliului sunt esențiale pentru a înțelege care este

PE483.852v01-00 132/190 AM\895049RO.doc

RO

calitatea creditului în ceea ce privește portofoliul care garantează obligațiunea garantată.

Amendamentul 713Anne E. Jensen



(5) Obligațiunile garantate emise înainte de 31 decembrie 2007 nu fac obiectul cerințelor prevăzute la alineatele (1) și (2). Ele sunt eligibile pentru tratamentul preferențial până la data scadenței lor în conformitate cu alineatul (3).

(5) Obligațiunile garantate emise înainte de 31 decembrie 2007 nu fac obiectul cerințelor prevăzute la alineatele (1) și (2). Ele sunt eligibile pentru tratamentul preferențial până la data scadenței lor în conformitate cu alineatele (3) și (4).

Or. en




(5a) Emisiunile de obligațiuni garantate care depășesc 4 % din activele totale ale unei instituții de credit care preia și depozite fac obiectul unui transfer financiar către o rezervă internă de garantare a depozitelor.

Or. en



AM\895049RO.doc 133/190 PE483.852v01-00

RO


(5a) Pentru a evita îndoielile, obligațiunile garantate cu active-suport care includ alte securitizări sau obligațiuni garantate ca garanții („reambalare”) nu sunt eligibile pentru tratament preferențial.

Or. en

Justificare

Reambalarea și resegmentarea securitizărilor au avut o contribuție majoră la criza financiară. Acestor instrumente nu trebuie să li se acorde tratament preferențial, fapt care ar crea o lacună care ar putea duce la un risc sistemic și mai mare.




În sensul literei (a), Comisia poate adopta, prin intermediul actelor de punere în aplicare și sub rezerva procedurii de examinare prevăzute la articolul 447 alineatul (2), o decizie prin care să stabilească dacă o țară terță aplică dispoziții de supraveghere și reglementare cel puțin echivalente cu cele aplicate în Uniunea Europeană. În absența unei astfel de decizii, până la 1 ianuarie 2014, instituțiile pot continua să aplice tratamentul prevăzut la prezentul alineat pentru o țară terță, dacă autoritățile competente au declarat țara terță respectivă ca fiind eligibilă pentru acest tratament înainte de 1 ianuarie 2013.

În sensul literei (a), Comisia poate adopta, prin intermediul actelor de punere în aplicare și sub rezerva procedurii de examinare prevăzute la articolul 447 alineatul (2), o decizie prin care să stabilească dacă o țară terță aplică dispoziții de supraveghere și reglementare care au rezultate echivalente cu cele aplicate în Uniunea Europeană. În absența unei astfel de decizii, până la 1 ianuarie 2014, instituțiile pot continua să aplice tratamentul prevăzut la prezentul alineat pentru o țară terță, dacă autoritățile competente au declarat țara terță respectivă ca fiind eligibilă pentru acest tratament înainte de 1 ianuarie 2013.

Or. en

PE483.852v01-00 134/190 AM\895049RO.doc

RO




(7) Valoarea expunerii pentru operațiunilede leasing este valoarea actualizată a plăților minime de leasing. Plățile minime de leasing sunt plățile pe care debitorul este sau poate fi obligat să le efectueze pe perioada leasingului, precum și orice opțiune a debitorului cu privire la cumpărarea avantajoasă a bunului (bargain option) cu o probabilitate rezonabilă de a fi exercitată. O parte, alta decât debitorul, poate fi obligată să efectueze o plată legată de valoarea reziduală a proprietății care face obiectul contractului de leasing și această obligație de plată îndeplinește setul de condiții prevăzut la articolul 197 cu privire la eligibilitatea furnizorilor de protecție, precum și cerințele de recunoaștere a altor tipuri de garanții, prevăzute la articolele 208-210, obligația de plată poate fi considerată drept protecție nefinanțată a creditului în conformitate cu capitolul 4. Aceste expuneri se clasifică în clasa de expuneri pertinentă, în conformitate cu articolului 107. Atunci când expunerea este o valoare reziduală a unor active care fac obiectul unui contract de leasing, valorile ponderate la risc ale expunerilor se calculează după cum urmează: 1/t × 100 % × valoarea expunerii, unde t este numărul cel mai mare dintre 1 și numărul cel mai apropiat de ani întregi rămași din contractul de leasing.

(7) Valoarea expunerii pentru contractelede leasing este valoarea actualizată a plăților minime de leasing. Plățile minime de leasing sunt plățile pe care debitorul este sau poate fi obligat să le efectueze pe perioada leasingului, precum și orice opțiune a debitorului cu privire la cumpărarea avantajoasă a bunului (bargain option) cu o probabilitate rezonabilă de a fi exercitată. O parte, alta decât debitorul, poate fi obligată să efectueze o plată legată de valoarea reziduală a proprietății care face obiectul contractului de leasing și această obligație de plată îndeplinește setul de condiții prevăzut la articolul 197 cu privire la eligibilitatea furnizorilor de protecție, precum și cerințele de recunoaștere a altor tipuri de garanții, prevăzute la articolele 208-210, obligația de plată poate fi considerată drept protecție nefinanțată a creditului în conformitate cu capitolul 4. Aceste expuneri se clasifică în clasa de expuneri pertinentă, în conformitate cu articolului 107. Atunci când expunerea este o valoare reziduală a unor active care fac obiectul unui contract de leasing, valorile ponderate la risc ale expunerilor se calculează după cum urmează: 1/t × 100 % × valoarea expunerii, unde t este numărul cel mai mare dintre 1 și numărul cel mai apropiat de ani întregi rămași din contractul de leasing.

Or. fr


AM\895049RO.doc 135/190 PE483.852v01-00

RO

Propunere de regulamentArticolul 133 – alineatul -1 (nou)


(-1) Un rating de credit extern poate fi utilizat numai dacă instituția are un bilanț de mai puțin de 2,5 miliarde EUR și a demonstrat că nu poate evalua riscul de credit prin alte mijloace sau dacă poate demonstra într-un mod considerat satisfăcător de autoritatea competentă că sarcina unei evaluări interne nu este justificată de importanța expunerii actuale și a celei preconizate pe viitor care rezultă din activele în cauză.

Or. en




Autoritățile competente monitorizează îndeaproape caracterul adecvat al procedurilor instituțiilor de evaluare a creditelor și se asigură că instituțiile nu convin asupra unor norme contractuale care duc automat la vânzarea de active de către acestea în situația unei scăderi a ratingului privind solvabilitatea de către o agenție externă de rating al creditelor.

Or. en


PE483.852v01-00 136/190 AM\895049RO.doc

RO

Propunere de regulamentArticolul 137 – alineatul 1 – punctul 4 – litera a – partea introductivă


(a) următoarele entități, inclusiv entitățile din țări terțe, care desfășoară activități similare și care sunt supuse unei supravegheri prudențiale în temeiul legislației UE sau al legislației unei țări terțe care aplică reguli de supraveghere prudențială și cerințele de reglementare cel puțin echivalente cu cele aplicate în Uniune:

(a) următoarele entități, inclusiv entitățile din țări terțe, care desfășoară activități similare și care sunt supuse unei supravegheri prudențiale în temeiul legislației UE sau al legislației unei țări terțe care aplică reguli de supraveghere prudențială și cerințele de reglementare care au rezultate echivalente cu cele aplicate în Uniune:

Or. en


Propunere de regulamentArticolul 137 – alineatul 1 – punctul 4 – litera a – subpunctul va (nou)


(va) o instituție financiară;

Or. en

Justificare

În vederea asigurării caracterului exhaustiv, lista „entităților financiare reglementate” cuprinde toate activitățile și entitățile reglementate în conformitate cu legislația UE.


Propunere de regulamentArticolul 137 – alineatul 1 – punctul 4 – litera a – subpunctul vb (nou)


(vb) un holding financiar mixt;

AM\895049RO.doc 137/190 PE483.852v01-00

RO

Or. en

Justificare



Propunere de regulamentArticolul 137 – alineatul 1 – punctul 4 – litera a – subpunctul vc (nou)


(vc) un organism de plasament colectiv (OPC);

Or. en

Justificare



Propunere de regulamentArticolul 137 – alineatul 1 – punctul 4 – litera a – subpunctul vd (nou)


(vd) o contrapartidă centrală (CCP) care îndeplinește condițiile stabilite la articolul 295 alineatul (2);

Or. en

Justificare


PE483.852v01-00 138/190 AM\895049RO.doc

RO


Propunere de regulamentArticolul 139 – alineatul 1 – paragraful 1 – litera ga (nouă)


(ga) instituția căreia i se permite utilizarea abordării bazate pe rating intern transmite anual autorității sale competente calcule ale ponderilor de riscbazate pe folosirea modelului intern al portofoliului standard.

Or. en




(2a) Autoritățile competente solicită instituțiilor să evalueze comparativ, cel puțin o dată pe an, abordarea lor bazată pe rating intern, folosind un portofoliu standard. ABE, în consultare cu autoritățile competente, elaborează standarde tehnice de reglementare care să definească un portofoliu standard și evaluarea comparativă. ABE prezintă Comisiei aceste proiecte de standarde tehnice de reglementare până la 31 decembrie 2013.Se deleagă Comisiei competența de a adopta standardele tehnice de reglementare menționate la prezentul alineat primul paragraf în conformitate cu procedura prevăzută la articolul 15 din Regulamentul (UE) nr. 1093/2010.

AM\895049RO.doc 139/190 PE483.852v01-00

RO

Or. en




(3a) ABE, în cooperare cu autoritățile naționale, elaborează un model de portofoliu de active care va fi analizat și al cărui grad de risc va fi evaluat de către toate băncile care utilizează modele bazate pe ratingurile interne din statul membru respectiv, folosind modelele bazate pe ratingurile interne ale băncilor respective. Diferențele rezultate în ceea ce privește evaluarea portofoliului respectiv și capitalul deținut pentru acoperirea sa de către fiecare instituție sunt utilizate de către ABE și autoritatea națională pentru a elabora un multiplicator al riscului, pe care instituția evaluată va trebui să-l utilizeze pentru a multiplica capitalul său de risc total imputat bazat pe ratingul intern. În cazul unor dezacorduri între statul membru în cauză și ABE, decizia ABE prevalează.

Or. en


Propunere de regulamentArticolul 140 – alineatul 3b (nou)


(3b) Pentru instituțiile financiare care obțin peste 50 % din veniturile lor (pe bază consolidată) din afara statului lor

PE483.852v01-00 140/190 AM\895049RO.doc

RO

membru de origine, ABE elaborează singură un astfel de portofoliu și poate consulta autoritățile de supraveghere din statul de origine/statul gazdă dacă este necesar, dar ia singură decizia referitoare la multiplicatorul privind capitalul.

Or. en


Propunere de regulamentArticolul 142 – alineatul 5 – paragraful 1 – litera a – punctul ii


(ii) o întreprindere mică sau mijlocie, cu condiția ca, în ultimul caz, suma totală datorată instituției, societății-mamă și filialelor sale, inclusiv orice expunere care a depășit data scadentă, de către clientul debitor sau de către un grup de clienți aflați în legătură, excluzând creanțele sau creanțele contingente garantate cu proprietăți imobiliare locative, să nu depășească 1 milion EUR, din informațiile deținute de instituție, care va fi luat măsurile necesare pentru a confirma situația;

(ii) o întreprindere mică sau mijlocie care îndeplinește criteriile stabilite în Recomandarea 2003/361/CE adoptată de Comisia Europeană la 6 mai 2003 privind definirea microîntreprinderilor și a întreprinderilor mici și mijlocii, cu condiția ca, în ultimul caz, suma totală datorată instituției, societății-mamă și filialelor sale, inclusiv orice expunere care a depășit data scadentă, de către clientul debitor sau de către un grup de clienți aflați în legătură, excluzând creanțele sau creanțele contingente garantate cu proprietăți imobiliare locative, să nu depășească 1 milion EUR, din informațiile deținute de instituție, care va fi luat măsurile necesare pentru a confirma situația;

Or. en



AM\895049RO.doc 141/190 PE483.852v01-00

RO



(ii) o întreprindere mică sau mijlocie, cu condiția ca, în ultimul caz, suma totală datorată instituției, societății-mamă și filialelor sale, inclusiv orice expunere care a depășit data scadentă, de către clientul debitor sau de către un grup de clienți aflați în legătură, excluzând creanțele sau creanțele contingente garantate cu proprietăți imobiliare locative, să nu depășească 5 milioane EUR, din informațiile deținute de instituție, care va fi luat măsurile necesare pentru a confirma situația;

Or. en






Or. de

PE483.852v01-00 142/190 AM\895049RO.doc

RO






Or. en






AM\895049RO.doc 143/190 PE483.852v01-00

RO

Or. en




În sensul literei (a) punctul (ii), o întreprindere mică sau mijlocie este o întreprindere care îndeplinește criteriile stabilite în Recomandarea 2003/361/CE adoptată de Comisia Europeană la 6 mai 2003 privind definirea microîntreprinderilor și a întreprinderilor mici și mijlocii.

Or. en




(d) expunerile față de administrațiile centrale ale statelor membre și față de administrațiile regionale, autoritățile locale și organele administrative ale acestora, sub rezerva următoarele condiții:

(d) expunerile față de administrațiile centrale ale statelor membre și față de administrațiile regionale, autoritățile locale și organele administrative dintr-un stat membru, sub rezerva următoarelorcondiții:

Or. en


PE483.852v01-00 144/190 AM\895049RO.doc

RO



(d) expunerile față de administrațiile centrale ale statelor membre și față de administrațiile regionale, autoritățile locale și organele administrative ale acestora, sub rezerva următoarele condiții:

(d) expunerile față de administrațiile centrale ale statelor membre și față de administrațiile regionale, autoritățile locale și organele administrative dintr-un stat membru, sub rezerva următoarelorcondiții:

Or. en

Amendamentul 737Olle Schmidt, Sharon Bowles



Articolul 146aStabilirea unui nivel minim al ponderilor

de risc la nivelul portofoliului sau al expunerii

Statele membre pot stabili, cu titlu permanent sau temporar, o limită a ponderii de risc, astfel încât ponderea de risc a unui portofoliu specific să nu fie mai mică decât o valoare specificată de statul membru. Limita ponderii de risc poate fi stabilită atât la nivelul portofoliului, astfel încât ponderea de risc ponderată în funcție de expunere a portofoliului specific să nu fie mai mică decât o valoare specificată, cât și la nivelul expunerii, astfel încât ponderea de risc a fiecărei expuneri în parte din cadrul unui portofoliu specific să nu poată fi mai mică decât o valoare specificată. Aceste limite nu pot fi stabilite la un nivel mai ridicat decât cel al ponderii de risc corespunzătoare expunerilor specifice în cauză în conformitate cu abordarea

AM\895049RO.doc 145/190 PE483.852v01-00

RO

standardizată de la articolele 106-136.

Or. en

Justificare

Pentru a limita ponderile de risc prea reduse, statele membre ar trebui să aibă posibilitatea de a stabili un nivel minim pentru anumite ponderi de risc. Prin urmare, ponderile de risc din abordarea standardizată privind riscurile de credit vor funcționa ca limită superioară pentru nivelurile minime potențiale ale ponderilor de risc stabilite de statele membre.




Articolul 146bStatele membre pot ajusta în sens ascendent factorul de multiplicare de 1,06 din formulele ponderii de risc de la articolul 148 alineatul (1) punctul (iii) și de la articolul 149 alineatul (1) punctul (iii), cu titlu permanent sau temporar, până la un nivel maxim.

Or. en

Justificare

Pentru a limita ponderile de risc prea reduse, statele membre ar trebui să aibă posibilitatea de a mări factorul de multiplicare din modelele de la articolele 148 și 149.


Propunere de regulamentArticolul 148 – titlu


Valorile expunerilor ponderate la risc Valorile expunerilor ponderate la risc

PE483.852v01-00 146/190 AM\895049RO.doc

RO

pentru expunerile față de societăți, instituții, administrații centrale și bănci centrale

pentru expunerile față de societăți, instituții, administrații centrale,administrații regionale și bănci centrale

Or. en




(1) Sub rezerva aplicării tratamentelor specifice prevăzute la alineatele (2), (3) și (4), valorile expunerilor ponderate la risc pentru expunerile față de societăți, instituții, administrații centrale și bănci centrale se calculează în conformitate cu următoarele formule:

(1) Sub rezerva aplicării tratamentelor specifice prevăzute la alineatele (2), (3) și (4), valorile expunerilor ponderate la risc pentru expunerile față de societăți, instituții, administrații centrale, administrații regionale și bănci centrale se calculează în conformitate cu următoarele formule:

Or. en




(4) Pentru calcularea ponderilor de risc pentru expunerile față de societăți în cazul cărora cifra de afaceri anuală a grupului consolidat din care face parte respectiva societate este mai mică de 50 milioane EUR, instituțiile pot folosi formula de corelație de la alineatul (1) punctul (iii). În această formulă, S (sales) corespunde cifrei de afaceri anuale exprimate în milioane de euro, unde 5 milioane EUR ≤ S ≤ 50 milioane EUR. O cifră de afaceri

(4) Pentru calcularea ponderilor de risc pentru expunerile față de societăți în cazul cărora cifra de afaceri anuală a grupului consolidat din care face parte respectiva societate este mai mică de 250 milioane EUR, instituțiile pot folosi formula de corelație de la alineatul (1) punctul (iii). În această formulă, S (sales) corespunde cifrei de afaceri anuale exprimate în milioane de euro, unde 5 milioane EUR ≤ S ≤ 250 milioane EUR. O cifră de afaceri

AM\895049RO.doc 147/190 PE483.852v01-00

RO

declarată mai mică de 5 milioane EUR se consideră a fi echivalentă cu 5 milioane EUR. Pentru creanțele achiziționate, cifra de afaceri anuală reprezintă media ponderată a expunerilor individuale din coș.

declarată mai mică de 5 milioane EUR se consideră a fi echivalentă cu 5 milioane EUR. Pentru creanțele achiziționate, cifra de afaceri anuală reprezintă media ponderată a expunerilor individuale din coș.

Or. en




(4) Pentru calcularea ponderilor de risc pentru expunerile față de societăți în cazul cărora cifra de afaceri anuală a grupului consolidat din care face parte respectiva societate este mai mică de 50 milioane EUR, instituțiile pot folosi formula de corelație de la alineatul (1) punctul (iii). În această formulă, S (sales) corespunde cifrei de afaceri anuale exprimate în milioane de euro, unde 5 milioane EUR ≤ S ≤ 50 milioane EUR. O cifră de afaceri declarată mai mică de 5 milioane EUR se consideră a fi echivalentă cu 5 milioane EUR. Pentru creanțele achiziționate, cifra de afaceri anuală reprezintă media ponderată a expunerilor individuale din coș.

(4) Pentru calcularea ponderilor de risc pentru expunerile față de societăți în cazul cărora cifra de afaceri anuală a grupului consolidat din care face parte respectiva societate este mai mică de 70 milioane EUR, instituțiile pot folosi formula de corelație de la alineatul (1) punctul (iii). În această formulă, S (sales) corespunde cifrei de afaceri anuale exprimate în milioane de euro, unde 5 milioane EUR ≤ S ≤ 70 milioane EUR. O cifră de afaceri declarată mai mică de 5 milioane EUR se consideră a fi echivalentă cu 5 milioane EUR. Pentru creanțele achiziționate, cifra de afaceri anuală reprezintă media ponderată a expunerilor individuale din coș.

Or. en


PE483.852v01-00 148/190 AM\895049RO.doc

RO



(1) Valorile expunerilor ponderate la risc pentru expunerile de tip retail se calculează după următoarele formule:

uneriivaloareaRWuneriiarisclaponderatăValoarea expexp

unde ponderea de risc (RW) este definită după cum urmează:(i) dacă PD = 0, RW este 0;

(ii) dacă PD = 1, adică în cazul expunerilor aflate în stare de nerambursare, RW este BEELLGDRW 5.12,0max ;

unde ELBE este cea mai bună estimare a pierderii așteptate a instituției pentru expunerea aflată în stare de nerambursare în conformitate cu articolul 177 alineatul (1) litera (h);

(iii) În cazul în care %100%;0PD , de exemplu, pentru orice altă valoare decât valorile prevăzute la punctele (i) sau (ii)

06.15.12999.011

1

PDLGDG

RRPDG

RNLGDRW

unde:N(x) = funcția de distribuție cumulativă a unei variabile aleatoare normale standard (care exprimă probabilitatea ca o variabilă aleatoare normal distribuită, cu media zero și varianța 1, să fie mai mică sau egală cu x);

G (z) =inversa funcției de distribuție cumulativă pentru o variabilă aleatoare normală standard [care exprimă valoarea x astfel încât N(x) = z];

R = coeficientul de corelație, definit ca

35

35

35

35

11116.0

1103.0

ee

eeR

PDPD

Amendamentul

(1) Valorile expunerilor ponderate la risc pentru expunerile de tip retail față de întreprinderi mici și mijlocii se calculează după următoarele formule:

uneriivaloareaRWuneriiarisclaponderatăValoarea expexp



AM\895049RO.doc 149/190 PE483.852v01-00

RO


(iii) În cazul în care %100%;0PD , de exemplu, pentru orice altă valoare decât valorile prevăzute la punctele (i) sau (ii)


G (Z) = inversa funcției de distribuție cumulativă pentru o variabilă aleatoare normală standard [care exprimă valoarea x astfel încât N(x) = z];


35

35

35

35

11116.0

1103.0

ee

eeR

PDPD

Or. en

Justificare

Acest amendament reduce ponderea de risc pentru expunerile de tip retail față de întreprinderi mici și mijlocii cu 8/10,5, adică nivelul rezervei de conservare, dar menținându-se creșterea din acordul Basel I.



Textul propus de Comisie(1) Valorile expunerilor ponderate la risc pentru expunerile de tip retail se calculează după următoarele formule:

Valoarea ponderată la risc a expunerii = valoarea expunerii RW.unde ponderea de risc (RW) este definită după cum urmează:

(i) dacă PD = 0, RW este 0;(ii) dacă PD = 1, adică în cazul expunerilor aflate în stare de nerambursare, RW este

BEELLGDRW 5.12,0max ;unde ELBE este cea mai bună estimare a pierderii așteptate a instituției pentru expunerea aflată

0.76191.065.12999.011

1

PDLGDG

RRPDG

RNLGDRW

PE483.852v01-00 150/190 AM\895049RO.doc

RO

în stare de nerambursare în conformitate cu articolul 177 alineatul (1) litera (h);

(iii) În cazul în care , %100%;0PD , de exemplu, pentru orice altă valoare decât valorile prevăzute la punctele (i) sau (ii)

06.15.12999.011

1

PDLGDG

RRPDG

RNLGDRW

unde:

N(x) = funcția de distribuție cumulativă a unei variabile aleatoare normale standard (care exprimă probabilitatea ca o variabilă aleatoare normal distribuită, cu media zero și varianța 1, să fie mai mică sau egală cu x);G(z) = inversa funcției de distribuție cumulativă pentru o variabilă aleatoare normală standard [care exprimă valoarea x astfel încât N(x) = z];R = coeficientul de corelație, definit ca

35

35

35

35

11116.0

1103.0

ee

eeR

PDPD

Amendamentul(1) Valorile expunerilor ponderate la risc pentru expunerile de tip retail în temeiul articolului 142 alineatul (5) litera (a) punctul (i) și pentru expunerile de tip retail în temeiul articolului 142 alineatul (5) litera (a) punctul (ii) în privința cărora suma totală datorată nu depășește 1 milion EUR se calculează după următoarele formule:Valoarea ponderată la risc a expunerii = valoarea expunerii RW.





7619.05.12999.011

1

PDLGDG

R

RPDG

RNLGDRW


AM\895049RO.doc 151/190 PE483.852v01-00

RO

G(z) = inversa funcției de distribuție cumulativă pentru o variabilă aleatoare normală standard [care exprimă valoarea x astfel încât N(x) = z];


35

35

35

35

11116.0

1103.0

ee

eeR

PDPD

Or. de


Propunere de regulamentArticolul 149 – alineatul 1 – punctul iiia (nou)


(iii a) în cazul întreprinderilor mici și mijlocii, ponderea de risc RW este definită după cum urmează:RW= (LGD*N(1/√R1-R*G(PD)+√R/1-R*G(0,999))-LGD*PD)*12,5*1,06*0,7619

Or. en

Justificare

Împrumuturile către întreprinderile mici și mijlocii s-au dovedit stabile în timpul crizei financiare. Introducerea unui „factor de echilibrare” cu o valoare de 0,7619 va echilibra creșterea cerințelor globale de capital de la 8 % la 10,5 %. Acest lucru vizează evitarea creșterii costurilor de finanțare de la bănci pentru IMM-uri.




Amendamentul(1a) Valorile expunerilor ponderate la risc pentru expunerile de tip retail în temeiul articolului 142 alineatul (5) litera (a) punctul (ii) în privința cărora suma totală datorată

PE483.852v01-00 152/190 AM\895049RO.doc

RO

este mai mare de 1 milion EUR, dar nu depășește 5 milioane EUR, se calculează după următoarele formule:Valoarea ponderată la risc a expunerii = valoarea expunerii RW

unde ponderea de risc (RW) este definită după cum urmează:(i) dacă PD = 0, RW este 0;(ii) dacă PD = 1, adică în cazul expunerilor aflate în stare de nerambursare, RW este

BEELLGDRW 5.12,0max ;unde ELBE este cea mai bună estimare a pierderii așteptate a instituției pentru expunerea aflată în stare de nerambursare în conformitate cu articolul 177 alineatul (1) litera (h);


06.15.12999.011

1

PDLGDG

RRPDG

RNLGDRW

unde:N(x) = funcția de distribuție cumulativă a unei variabile aleatoare normale standard (care exprimă probabilitatea ca o variabilă aleatoare normal distribuită, cu media zero și varianța 1, să fie mai mică sau egală cu x);G(z) = inversa funcției de distribuție cumulativă pentru o variabilă aleatoare normală standard [care exprimă valoarea x astfel încât N(x) z]. R =

coeficientul de corelație, definit ca

35

35

35

35

11116.0

1103.0

ee

eeR

PDPD

Or. de


Propunere de regulamentArticolul 152 – paragraful 1 – litera b – partea introductivă


(b) situațiile în care expunerea este o valoare reziduală a unor active care fac obiectul unui contract de leasing, când valorile expunerilor ponderate la risc se calculează după cum urmează:

(Nu privește versiunea în limba română.)

AM\895049RO.doc 153/190 PE483.852v01-00

RO

Or. fr


Propunere de regulamentArticolul 152 – paragraful 1 – litera b – paragraful 2


unde t reprezintă numărul cel mai mare dintre 1 și numărul cel mai apropiat de ani întregi rămași din contractul de leasing.


Or. fr

Amendamentul 749Olle Schmidt



(5) Autoritățile competente exceptează o instituție de la respectarea cerințelor privind valorile expunerilor ponderate la risc pentru riscul de diluare a creanțelor achiziționate asupra societăților și a celor de tip retail, în cazul în care instituția a demonstrat, spre satisfacția autorității competente, că riscul de diminuare este neglijabil pentru instituția respectivă.

(5) Autoritățile competente exceptează un sistem de rating de la respectarea cerințelor privind valorile expunerilor ponderate la risc pentru riscul de diluare a creanțelor achiziționate asupra societăților sau a celor de tip retail, în cazul în care instituția a demonstrat, spre satisfacția autorității competente, că riscul de diluareeste neglijabil pentru sistemul de rating respectiv.

Or. en

Justificare

Formularea actuală din textul Comisiei implică o abordare de tipul „totul sau nimic”. Ar fi mai prudent ca această derogare să fie acordată pentru sistemele de rating individuale, și nu pentru instituție în ansamblu.

PE483.852v01-00 154/190 AM\895049RO.doc

RO




Instituțiile deduc valorile pierderilor așteptate calculate în conformitate cu articolul 154 alineatele (2), (3) și (7) din ajustările pentru riscul de credit general și specific aferente expunerilor respective. Disconturile aferente expunerilor bilanțiere achiziționate atunci când acestea se află în stare de nerambursare în conformitate cu articolul 162 alineatul (1) se tratează în același fel ca ajustările pentru riscul de credit specific. Ajustările pentru riscul de credit specific aferente expunerilor aflate în stare de nerambursare nu se utilizează pentru a acoperi pierderile așteptate în cazul altor expuneri. Valorile pierderilor așteptate pentru expunerile securitizate și ajustările pentru riscul de credit general și specific aferente expunerilor respective nu se includ în acest calcul.

Instituțiile deduc valorile pierderilor așteptate calculate în conformitate cu articolul 154 alineatele (2), (3) și (7) din suma ajustărilor valorice și a provizioanelor aferente expunerilor respective. Disconturile aferente expunerilor bilanțiere achiziționate atunci când acestea se află în stare de nerambursare în conformitate cu articolul 162 alineatul (1) se tratează în același fel ca ajustările valorice aferente expunerilor aflate în stare de nerambursare și nu se utilizează pentru a acoperi pierderile așteptate în cazul altor expuneri. Valorile pierderilor așteptate pentru expunerile securitizate și ajustările pentru riscul de credit general și specific aferente expunerilor respective nu se includ în acest calcul.

Or. en

Amendamentul 751Wolf Klinz



(4) Pierderea în caz de nerambursare medie ponderată pentru toate expunerile de tip retail garantate cu proprietăți imobiliare locative și care nu beneficiază de garanții din partea administrațiilor centrale nu trebuie să fie mai mică de 10%.

eliminat

AM\895049RO.doc 155/190 PE483.852v01-00

RO

Pierderea în caz de nerambursare medie ponderată pentru toate expunerile de tip retail garantate cu proprietăți imobiliare comerciale și care nu beneficiază de garanții din partea administrațiilor centrale nu trebuie să fie mai mică de 15%.

Or. en





eliminat


Or. en



PE483.852v01-00 156/190 AM\895049RO.doc

RO



eliminat


Or. en

Justificare

Stabilirea unui nivel minim pentru pierderea în caz de nerambursare contravine principiului creării unui cadru sensibil la riscuri și ar descuraja investițiile băncilor în modele bazate pe ratingul intern. De asemenea, ar putea face ca autoritățile supraveghetoare să fie mai puțin stimulate să monitorizeze modelele.




Pierderea în caz de nerambursare medie ponderată pentru toate expunerile de tip retail garantate cu proprietăți imobiliare locative și care nu beneficiază de garanții din partea administrațiilor centrale nu trebuie să fie mai mică de 10%.

Pe baza datelor colectate în temeiul articolului 96 și a oricăror alți indicatori relevanți, autoritățile competente evaluează periodic și cel puțin o dată pe an, dacă pierderea medie ponderată în caz de nerambursare pentru expunerile garantate cu ipoteci asupra unor proprietăți imobiliare locative și pentru expunerile garantate cu proprietăți imobiliare comerciale situate pe teritoriul lor este adecvată, în baza istoricului

AM\895049RO.doc 157/190 PE483.852v01-00

RO

situațiilor de nerambursare pentru expunerile garantate cu proprietăți imobiliare și ținând seama de perspectivele de evoluție a piețelor imobiliare, și pot stabili un nivel minim al pierderii medii ponderate în caz de nerambursare, acolo unde este cazul, pe considerente de stabilitate financiară.ABE coordonează evaluările efectuate de autoritățile competente. Procedurile de evaluare utilizate de autorități sunt făcute publice. Rezultatele integrale și datele agregate folosite în cadrul procesului de evaluare sunt dezvăluite în același timp cu nivelul minim al pierderii medii ponderate în caz de nerambursare.

Or. en

Justificare

Stabilirea de limite pentru nivelurile minime ale pierderii în caz de nerambursare contravine obiectivului privind un cadru de reglementare mai sensibil la riscuri. Stabilirea unor niveluri minime fixe pentru pierderile în caz de nerambursare pune sub semnul întrebării modelele bazate pe rating intern și aprobarea acestora de către autoritățile naționale de supraveghere.





eliminat

Or. en

PE483.852v01-00 158/190 AM\895049RO.doc

RO

Justificare

Amendamentul este o urmare a amendamentului la articolul 160 alineatul (4) primul paragraf.




(4) Valoarea expunerii pentru operațiunilede leasing este valoarea actualizată a plăților minime de leasing. Plățile minime de leasing sunt plățile pe care locatarul este obligat sau poate fi obligat să le efectueze pe perioada contractului de leasing, precum și orice opțiune de cumpărare avantajoasă (bargain option) (a cărei probabilitate de exercitare este certă într-o măsură rezonabilă). Dacă o parte, alta decât locatarul, poate fi obligată să efectueze o plată legată de valoarea reziduală a activului care face obiectul contractului de leasing și dacă această obligație de plată îndeplinește setul de condiții prevăzut la articolul 197 cu privire la eligibilitatea furnizorilor de protecție, precum și cerințele de recunoaștere a altor tipuri de garanții, prevăzute la articolul 208, obligația de plată poate fi recunoscută ca protecție nefinanțată a creditului în conformitate cu capitolul 4.

(4) Valoarea expunerii pentru contractelede leasing este valoarea actualizată a plăților minime de leasing. Plățile minime de leasing sunt plățile pe care locatarul este obligat sau poate fi obligat să le efectueze pe perioada contractului de leasing, precum și orice opțiune de cumpărare avantajoasă (bargain option) (a cărei probabilitate de exercitare este certă într-o măsură rezonabilă). Dacă o parte, alta decât locatarul, poate fi obligată să efectueze o plată legată de valoarea reziduală a activului care face obiectul contractului de leasing și dacă această obligație de plată îndeplinește setul de condiții prevăzut la articolul 197 cu privire la eligibilitatea furnizorilor de protecție, precum și cerințele de recunoaștere a altor tipuri de garanții, prevăzute la articolul 208, obligația de plată poate fi recunoscută ca protecție nefinanțată a creditului în conformitate cu capitolul 4.

Or. fr



AM\895049RO.doc 159/190 PE483.852v01-00

RO


(b) întârzierea la plată a debitorului a depășit 90 de zile pentru oricare din obligațiile semnificative din credite față de instituție, de societatea-mamă sau de oricare din filialele acesteia.

eliminat

Or. en

Justificare

Reducerea termenului la 90 de zile are efecte semnificative asupra chestiunilor legate de termenul de grație. Dacă nu se modifică acest aspect, băncile vor trebui să demareze acțiunea de evacuare împotriva unui client care a întârziat cu trei luni plata ipotecii, ceea ce înseamnă că ratingul de credit al acestuia va fi afectat într-o etapă mult mai timpurie decât în trecut, fapt care va duce la dificultăți sporite de accesare a unei finanțări în viitor. În plus, activele ponderate la un risc mai mare pe care băncile vor trebui să le dețină vor avea ca efect o finanțare mai scumpă pentru clienții cu amănuntul.

Amendamentul 758Sharon Bowles, Ramon Tremosa i Balcells





În cazul expunerilor de tip retail garantate integral cu ipoteci asupra unei proprietăți locative și al expunerilor garantate cu ipoteci asupra unei proprietăți comerciale a unor IMM-uri, autoritatea competentă stabilește un termen de întârziere la plată între 90 și 180 de zile pentru 50 % din expuneri, dacă condițiile locale justifică acest lucru.

Or. en

PE483.852v01-00 160/190 AM\895049RO.doc

RO

Amendamentul 759Wolf Klinz





În cazul expunerilor de tip retail garantate integral cu ipoteci asupra unor proprietăți locative, instituția stabilește un termen de întârziere la plată de până la 180 de zile.

Or. en





(b) întârzierea la plată a debitorului a depășit 90 de zile pentru oricare din obligațiile semnificative din credite față de instituție, de societatea-mamă sau de oricare din filialele acesteia, cu excepția cazului expunerilor de tip retail garantate integral cu ipoteci asupra unor proprietăți locative, situație în care instituția stabilește, cu aprobarea autorității competente, un termen de întârziere la plată între 90 și 180 de zile.

Or. en

AM\895049RO.doc 161/190 PE483.852v01-00

RO





(b) întârzierea la plată a debitorului a depășit 90 de zile pentru oricare din obligațiile semnificative din credite față de instituție, de societatea-mamă sau de oricare din filialele acesteia. În cazul expunerilor legate de proprietăți imobiliare locative sau comerciale (împrumuturi sau operațiuni de leasing) și al expunerilor față de entități din sectorul public, instituția stabilește un termen de întârziere la plată între 90 și 180 de zile.

Or. en





(b) întârzierea la plată a debitorului a depășit 90 de zile pentru oricare din obligațiile semnificative din credite față de instituție, de societatea-mamă sau de oricare din filialele acesteia. Autoritățile competente ale fiecărui stat membru pot stabili un termen de întârziere la plată de până la 180 de zile în cazul expunerilor față de contrapartide situate pe teritoriul lor garantate cu ipoteci asupra unor proprietăți imobiliare, dacă condițiile locale justifică acest lucru.

Or. en

PE483.852v01-00 162/190 AM\895049RO.doc

RO

Justificare

În ceea ce privește eliminarea competenței statelor membre de a defini starea de nerambursare pentru expuneri ca întârziere a plății cu 180 de zile și nu cu 90 de zile (articolul 174), termenul redus nu este adecvat și nici compatibil cu unele modele naționale privind ipoteca, în cazul cărora această eliminare ar crea perturbări semnificative.






Autoritățile competente ale fiecărui stat membru pot stabili un termen de întârziere la plată de până la 180 de zile în cazul expunerilor față de contrapartide situate pe teritoriul lor garantate cu ipoteci asupra unor proprietăți imobiliare, dacă condițiile locale justifică acest lucru.

Or. en




Autoritățile competente ale fiecărui stat membru pot stabili un termen de întârziere la plată de până la 180 de zile în cazul expunerilor menționate la articolele 111 și 118 față de contrapartide situate pe teritoriul lor, dacă condițiile locale

AM\895049RO.doc 163/190 PE483.852v01-00

RO

justifică acest lucru.

Or. en

Justificare

Această reducere a termenului de întârziere nu reflectă experiența sectorului, care arată că majoritatea debitorilor care intră în stare de nerambursare după 90 de zile își revin ulterior și doar o mică parte dintre ei ajung să întârzie cu mai mult de 180 de zile. În plus, activele ponderate la un risc mai mare pe care băncile vor trebui să le dețină vor avea ca efect o finanțare mai scumpă pentru clienții cu amănuntul.

Amendamentul 765Philippe Lamberts, Sven Giegoldîn numele Grupului Verts/ALE



(a) estimările proprii ale unei instituții cu privire la parametrii de risc: probabilitatea de nerambursare, pierderea în caz de nerambursare, factorul de conversie și pierderea așteptată trebuie să ia înconsiderare toate datele, informațiile și metodele relevante. Estimările se obțin utilizând experiența istorică și dovezile empirice și nu se bazează numai pe considerente derivate din raționamente. Estimările trebuie să fie plauzibile și intuitive și să se bazeze pe principalii factori care determină evoluția parametrilor de risc respectivi. Estimările unei instituții trebuie să fie cu atât mai prudente, cu cât aceasta dispune de mai puține date.

(a) estimările proprii ale unei instituții cu privire la parametrii de risc: probabilitatea de nerambursare, pierderea în caz de nerambursare, factorul de conversie și pierderea așteptată trebuie să ia în considerare toate datele, informațiile și metodele relevante. Estimările se obțin utilizând experiența istorică și dovezile empirice, precum și prin tratarea deficiențelor și domeniilor care necesită îmbunătățiri observate și identificate, cum ar fi, printre altele, impactul semnificativ al riscurilor sociale și de mediu, și nu se bazează numai pe considerente derivate din raționamente. Estimările trebuie să fie plauzibile și intuitive și să se bazeze pe principalii factori care determină evoluția parametrilor de risc respectivi. Estimările unei instituții trebuie să fie cu atât mai prudente, cu cât aceasta dispune de mai puține date.

Or. en

PE483.852v01-00 164/190 AM\895049RO.doc

RO

Justificare

În urma unei propuneri a organizației „Friends of the Earth Europe”.




(1) Toate aspectele semnificative ale proceselor de rating și de estimare se aprobă de către organismul de conducere a instituției sau de către un comitet desemnat în acest scop și de către conducerea superioară. Aceste părți trebuie să dovedească o înțelegere la nivel general a sistemelor de rating ale instituției și o înțelegere în detaliu a rapoartelor de administrare asociate.

eliminat

Or. en




(2) Conducerea superioară trebuie să îndeplinească următoarele cerințe:

eliminat

(a) să informeze organismul de conducere sau un comitet desemnat în acest scop cu privire la modificările semnificative ale politicilor stabilite sau la derogările semnificative de la acestea, care vor avea un impact semnificativ asupra funcționării sistemelor de rating ale instituției;

AM\895049RO.doc 165/190 PE483.852v01-00

RO

(b) să dovedească o bună înțelegere a concepției și a funcționării sistemelor de rating;(c) să asigure permanent funcționarea corectă a sistemele de rating.Conducerea superioară trebuie să fie informată cu regularitate de către unitățile de control al riscului de credit cu privire la performanța procesului de rating, la aspectele care necesită îmbunătățiri și la stadiul eforturilor de remediere a deficiențelor identificate anterior.

Or. en




(3) Analiza profilului de risc de credit al instituției, bazată pe ratingurile interne, trebuie să constituie o parte esențială a rapoartelor de administrare prezentate acestor părți. Raportarea trebuie să includă, cel puțin, profilul de risc per clasă, migrația între clase, estimarea parametrilor relevanți per clasă, precum și compararea ratelor de nerambursare efective și, în măsura în care se utilizează estimări proprii, a pierderilor în caz de nerambursare efective și a factorilor de conversie efectivi cu previziunile și cu rezultatele simulărilor de criză. Frecvența de raportare depinde de importanța și tipul informațiilor, precum și de nivelul destinatarului.

(3) Analiza profilului de risc de credit al instituției, bazată pe ratingurile interne, trebuie să constituie o parte esențială a rapoartelor de administrare. Raportarea trebuie să includă, cel puțin, profilul de risc per clasă, migrația între clase, estimarea parametrilor relevanți per clasă, precum și compararea ratelor de nerambursare efective și, în măsura în care se utilizează estimări proprii, a pierderilor în caz de nerambursare efective și a factorilor de conversie efectivi cu previziunile și cu rezultatele simulărilor de criză. Frecvența de raportare depinde de importanța și tipul informațiilor, precum și de nivelul destinatarului.

Or. en

PE483.852v01-00 166/190 AM\895049RO.doc

RO




(4) ABE elaborează proiecte de standarde tehnice de reglementare care să specifice cu mai multe detalii cerințele privind organismul de conducere, comitetul desemnat în acest scop și conducerea superioară, prevăzute de prezentul articol.

eliminat

ABE prezintă Comisiei proiectele standardelor tehnice de reglementare menționate la primul paragraf, până la 31 decembrie 2014.Competența de a adopta standardele tehnice de reglementare menționate la primul paragraf este delegată Comisiei în conformitate cu procedura prevăzută la articolele 10-14 din Regulamentul (UE) nr. 1093/2010.

Or. en

Amendamentul 770Sharon Bowles, Ramon Tremosa i Balcells, Olle Schmidt



Articolul 187aEvaluarea comparativă

Instituțiile sunt obligate să aplice modelele lor unui portofoliu de referință și să stabilească și să dezvăluie, trimestrial, nivelul rezervei pentru absorbirea pierderilor din împrumuturi, valoarea riscului, rezultatele simulărilor de criză și valoarea activelor ponderate la

AM\895049RO.doc 167/190 PE483.852v01-00

RO

risc.ABE elaborează portofoliul de referință până în iunie 2013 și publică detaliile pe site-ul său de internet. ABE poateactualiza portofoliul în funcție de evoluțiile activelor și modelelor și prin comparație cu evaluările comparative internaționale.

Or. en

Justificare

ABE desfășoară deja evaluări comparative și metoda este aplicată, de asemenea, pentru a aproba și a verifica modele bancare în alte jurisdicții, de exemplu în Singapore.




(b) sunt suficient de lichide, iar valoarea lor este suficient de stabilă în timp pentru a asigura un nivel adecvat de certitudine în ceea ce privește protecția creditului realizată, având în vedere abordarea utilizată pentru a calcula valorile ponderate la risc ale expunerilor și gradul de recunoaștere permis.

eliminat

Or. en

Justificare

Amendamentul vizează eliminarea unei redundanțe. Într-adevăr, numai elementele care sunt considerate suficient de lichide și a căror valoare este considerată suficient de stabilă în timp au fost incluse în lista activelor eligibile prevăzută la articolele 193-196. Prin urmare, impunerea condiției de la litera (b) nu este necesară.


PE483.852v01-00 168/190 AM\895049RO.doc

RO



(b) este suficient de credibil; eliminat

Or. en

Justificare

Amendamentul vizează eliminarea unei redundanțe. Într-adevăr, numai furnizorii de protecție care sunt considerați suficient de credibili au fost incluși în lista furnizorilor de protecție eligibili prevăzută în secțiunea 2. Prin urmare, impunerea condiției de la litera (b) nu este necesară.




(a) ce anume constituie „active suficient de lichide” și când pot fi considerate valorile activelor ca fiind suficient de stabile în sensul alineatului (3);

eliminat

Or. en

Justificare

Amendamentul elimină textul care a devenit redundant din cauza amendamentului la articolul 190 alineatul (3) litera (b).


Propunere de regulamentArticolul 190 – alineatul 10 – paragraful 1 – litera c

AM\895049RO.doc 169/190 PE483.852v01-00

RO


(c) când se consideră că un furnizor de protecție este suficient de credibil în sensul alineatului (5) litera (b).

eliminat

Or. en

Justificare

Amendamentul elimină textul care a devenit redundant din cauza amendamentului la articolul 190 alineatul (5) litera (b).




(3) Instituțiile pot utiliza drept garanții imobiliare locative eligibile părțile deținute în societățile finlandeze din domeniul locativ, care funcționează în conformitate cu Legea finlandeză din 1991 privind societățile din domeniul locativ sau cu legislația echivalentă ulterioară, în cazul proprietăților imobiliare locative care sunt sau vor fi ocupate sau date cu chirie de către proprietar, dacă sunt îndeplinite condițiile prevăzute la alineatul (2).

eliminat

Or. en



PE483.852v01-00 170/190 AM\895049RO.doc

RO


(a) există piețe lichide, o dovadă în acest sens fiind tranzacțiile frecvente, pentrucedarea garanției reale în mod rapid și eficient din punct de vedere economic.Instituțiile trebuie să evalueze această condiție periodic și atunci când informațiile indică producerea unor modificări semnificative pe piață;

(a) există piețe lichide, o dovadă în acest sens fiind cedarea garanției reale în mod rapid și eficient din punct de vedere economic.

Or. en




(a) există piețe lichide, o dovadă în acest sens fiind tranzacțiile frecvente, pentru cedarea garanției reale în mod rapid și eficient din punct de vedere economic. Instituțiile trebuie să evalueze această condiție periodic și atunci când informațiile indică producerea unor modificări semnificative pe piață;

(a) există piețe lichide, o dovadă în acest sens fiind tranzacțiile frecvente adecvate tipului de activ, pentru cedarea garanției reale în mod rapid și eficient din punct de vedere economic. Instituțiile trebuie să evalueze această condiție periodic și atunci când informațiile indică producerea unor modificări semnificative pe piață;

Or. en




(b) există prețuri de piață bine stabilite și disponibile public pentru garanția reală. Instituțiile pot considera că prețurile de

(b) există prețuri de piață bine stabilite și disponibile public pentru garanția reală. Instituția trebuie să poată demonstra că

AM\895049RO.doc 171/190 PE483.852v01-00

RO

piață sunt bine stabilite, dacă acestea provin din surse credibile de informații, precum indici publici, și reflectă prețul tranzacțiilor efectuate în condiții normale. Instituțiile pot considera că prețurile de piață sunt disponibile public, dacă acestea sunt comunicate, sunt ușor accesibile și pot fi obținute cu regularitate și fără eforturi administrative sau financiare nejustificate;

nu există dovezi care să indice că prețurile nete pe care le încasează la executarea garanției diferă semnificativ de aceste prețuri de piață.

Or. en




(c) instituția analizează prețurile de piață, timpul și costurile necesare pentru executarea garanției reale, precum și sumele obținute în urma executării garanției reale;

eliminat

Or. en


Propunere de regulamentArticolul 195 – alineatul 8 – paragraful 1 – litera d


(d) instituția demonstrează că sumele obținute în urma executării garanției reale nu reprezintă mai puțin de 70 % din valoarea acesteia în peste 10 % din totalul lichidărilor corespunzătoare unui anumit tip de garanție reală. În cazul în care există o volatilitate semnificativă a

eliminat

PE483.852v01-00 172/190 AM\895049RO.doc

RO

prețurilor pieței, instituțiile demonstrează autorităților competente, într-un mod pe care acestea îl consideră satisfăcător, că propria evaluare a garanției reale este suficient de prudentă.

Or. en


Propunere de regulamentArticolul 195 – alineatul 8 – paragraful 1 – litera d


(d) instituția demonstrează că sumele obținute în urma executării garanției reale nu reprezintă mai puțin de 70 % din valoarea acesteia în peste 10 % din totalul lichidărilor corespunzătoare unui anumit tip de garanție reală. În cazul în care există o volatilitate semnificativă a prețurilor pieței, instituțiile demonstrează autorităților competente, într-un mod pe care acestea îl consideră satisfăcător, că propria evaluare a garanției reale este suficient de prudentă.

(d) instituția demonstrează, în cazurile în care tipul de activ și volumul suficient al datelor permit acest lucru, că cea mai mare parte a lichidărilor nu au ca rezultat sume semnificativ mai mici decât valoareagaranției reale. În cazul în care există o volatilitate semnificativă a prețurilor pieței, instituțiile demonstrează autorităților competente, într-un mod pe care acestea îl consideră satisfăcător, că propria evaluare a garanției reale este suficient de prudentă.

Or. en




După intrarea în vigoare a standardelor tehnice de punere în aplicare menționate la alineatul (10), autoritățile competente permit instituțiilor să utilizeze numai tipurile de alte garanții reale corporale care

După intrarea în vigoare a standardelor tehnice de punere în aplicare menționate la alineatul (10), autoritățile competente permit instituțiilor să utilizeze numai tipurile de alte garanții reale corporale care

AM\895049RO.doc 173/190 PE483.852v01-00

RO

sunt incluse în aceste norme. îndeplinesc cerințele impuse de aceste norme.

Or. en




(9) Sub rezerva dispozițiilor articolului 225 alineatul (2), în cazul în care cerințele prevăzute la articolul 206 sunt îndeplinite, expunerile decurgând din operațiuni de leasing prin care o instituție dă în leasing o proprietate unei părți terțe pot fi tratate la fel ca împrumuturile garantate cu tipul de proprietate dată în leasing.


Or. fr




ABE elaborează proiecte de standarde tehnice de punere în aplicare, care specifică tipurile de garanții reale corporale pentru care sunt îndeplinite condițiile menționate la alineatul (8) literele (a) și (b), ținând seama de criteriile stabilite la literele respective.

ABE elaborează proiecte de standarde tehnice de punere în aplicare care specifică tipul de garanție reală corporală pentru care sunt îndeplinite condițiile menționate la alineatul (8) literele (a) și (b), ținând seama de criteriile stabilite la literele respective. Se ține seama de rolul specific pe care îl are garanția reală corporală în cadrul expunerilor decurgând din operațiuni de leasing.

Or. en

PE483.852v01-00 174/190 AM\895049RO.doc

RO


Propunere de regulamentArticolul 197 – alineatul 1 – litera f


(f) instituții; (f) instituții și sisteme de garantare mutuală/instituții de garantare a creditului;

Or. en

Justificare

Clarificare.


Propunere de regulamentArticolul 197 – alineatul 1 – litera g – punctul ii


(ii) în cazul instituțiilor care calculează valorile ponderate la risc ale expunerilor și valorile pierderilor așteptate conform abordării bazate pe modele interne de rating, aceste alte entități corporative nu dispun de o evaluare a creditului efectuată de o instituție externă de evaluare a creditului recunoscută și sunt evaluate intern ca având o probabilitate de nerambursare echivalentă cu cea corespunzătoare evaluărilor creditului efectuate de instituții externe de evaluare a creditului și asociate de ABE cu gradul 2 de calitate a creditului sau cu un grad superior, în conformitate cu normele de ponderare la risc a expunerilor față de societăți, prevăzute la capitolul 2.

(ii) în cazul instituțiilor care calculează valorile ponderate la risc ale expunerilor și valorile pierderilor așteptate conform abordării bazate pe modele interne de rating, aceste alte entități corporative nu dispun de o evaluare a creditului efectuată de o instituție externă de evaluare a creditului recunoscută și sunt evaluate intern.

AM\895049RO.doc 175/190 PE483.852v01-00

RO

Or. en

Justificare

Aliniere cu acordul Basel III. Acordul Basel III elimină în mod explicit criteriile de eligibilitate bazate pe rating în cazul expunerilor nesecuritizate. Această eliminare apărea și în proiectele anterioare de RCC. Nu este clar de ce a fost reintrodus textul.




Autoritățile competente trebuie să-i indice ABE sistemele de garantare mutuală/instituțiile de garantare a creditului relevante, în conformitate cu alineatul (2).

Or. en

Justificare

Băncile garante îndeplinesc aceleași condiții privind supravegherea ca și băncile de depozit. Până acum s-a aplicat aceeași pondere de risc de 20 % ambelor tipuri de bănci, în cadrul punerii în aplicare la nivel național a Directivei privind cerințele de capital. Această flexibilitate se pierde în instrumentul juridic actual și, prin urmare, este nevoie de această clarificare.




(a) ce anume reprezintă un portofoliu nesemnificativ în sensul alineatul (3);

(a) definiții ale portofoliilor nesemnificative în sensul alineatul (3);

Or. en

PE483.852v01-00 176/190 AM\895049RO.doc

RO


Propunere de regulamentArticolul 216 – alineatul 9 – paragraful 1 – litera aa (nouă)


(aa) metodologia de evaluare pe baza căreia autoritățile competente permit instituțiilor să utilizeze modele bazate pe ratingul intern.

Or. en




(b) criteriile după care se determină dacă un model intern este solid și este aplicat corect în sensul alineatelor (4) și (5).

(b) criteriile după care se determină dacă un model intern este solid și este aplicat în sensul alineatelor (4) și (5) și al acordurilor-cadru de compensare.

Or. en



Textul propus de Comisie(2) Pierderile efective în caz de nerambursare (LGD*) aplicabile și nivelurile de garantare cerute pentru părțile garantate ale expunerilor sunt prevăzute în tabelul 5 din prezentul alineat.Tabelul 5Pierderea minimă în caz de nerambursare pentru părțile garantate ale expunerilor

LGD* pentru

LGD* pentru

Nivelul minim de

Nivelul minim de garantare

AM\895049RO.doc 177/190 PE483.852v01-00

RO

creanțe cu rang prioritar sau creanțe potențiale

creanțe subordonate sau creanțe potențiale

garantare cerut pentru expunere (C*)

cerut pentru expunere (C**)

Creanțe 35 % 65 % 0 % 125 %Proprietăți imobiliare locative/comerciale

35 % 65 % 30 % 140 %

Alte garanții reale

40 % 70 % 30 % 140 %

Amendamentul Parlamentului(2) Pierderile în caz de nerambursare (LGD*) aplicabile și nivelurile de garantare cerute pentru părțile garantate ale expunerilor sunt prevăzute în tabelul 5 din prezentul alineat.Tabelul 5Pierderea minimă în caz de nerambursare pentru părțile garantate ale expunerilor

LGD* pentru creanțe cu rang prioritar sau creanțe potențiale

LGD* pentru creanțe subordonate sau creanțe potențiale

Nivelul minim de garantare cerut pentru expunere (C*)

Nivelul minim de garantare cerut pentru expunere (C**)

Creanțe 35 % 65 % 0 % 125 %Proprietăți imobiliare locative/comerciale, inclusiv proprietăți imobiliare închiriate pentru care dreptul de proprietate i se acordă locatorului

35 % 65 % 30 % 140 %

Alte garanții reale, inclusiv echipamente

40 % 70 % 30 % 140 %

PE483.852v01-00 178/190 AM\895049RO.doc

RO

închiriate pentru care dreptul de proprietate i se acordă celui care oferă bunul spre închiriere

Or. en




(3) Ca alternativă la tratamentul prevăzut la alineatele (1) și (2) și sub rezerva articolului 119 alineatul (2), instituțiile pot atribui o pondere de risc de 50 % pentru partea din expunere care este, în limitele stabilite la articolul 120 alineatul (2) litera (d) și, respectiv, la articolul 121 alineatul (2) litera (d), garantată integral cu proprietăți imobiliare locative sau comerciale situate pe teritoriul unui stat membru, dacă sunt îndeplinite toate condițiile prevăzute la articolul 195 alineatul (6).

eliminat

Or. en

Justificare

Acest amendament este corelat cu amendamentul [...] și o consecință a acestuia; amendamentul respectiv elimină alineatele (3) și (4) de la articolul 121, pentru a preveni arbitrajul.

Amendamentul 793Philippe Lamberts

AM\895049RO.doc 179/190 PE483.852v01-00

RO

în numele Grupului Verts/ALE



(1) Instituția inițiatoare a unei securitizări tradiționale poate exclude expunerile securitizate de la calculul valorilor ponderate la risc ale expunerilor și al valorilor pierderilor așteptate, dacă este îndeplinită una din condițiile următoare:

(1) Instituția inițiatoare a unei securitizări tradiționale poate exclude 75 % din expunerile securitizate de la calculul valorilor ponderate la risc ale expunerilor și al valorilor pierderilor așteptate, dacă este îndeplinită una din condițiile următoare:

Or. en




(1) Instituția inițiatoare a unei securitizări tradiționale poate exclude expunerile securitizate de la calculul valorilor ponderate la risc ale expunerilor și al valorilor pierderilor așteptate, dacă este îndeplinită una din condițiile următoare:

(1) Instituția inițiatoare a unei securitizări tradiționale poate exclude 75 % din expunerile securitizate de la calculul valorilor ponderate la risc ale expunerilor și al valorilor pierderilor așteptate, dacă este îndeplinită una din condițiile următoare:

Or. en



PE483.852v01-00 180/190 AM\895049RO.doc

RO


(6) Autoritățile competente trebuie să informeze ABE cu privire la cazurile specifice menționate la alineatul (2), dacă eventuala reducere a valorilor ponderate la risc ale expunerilor nu este justificată de un transfer proporțional al riscului de credit către părți terțe, precum și cu privire la utilizarea de către instituții a alineatului (4). ABE monitorizează diversele practici din acest domeniu și emite orientări în conformitate cu articolul 16 din Regulamentul (UE) nr. 1093/2010.

(6) Autoritățile competente trebuie să informeze ABE cu privire la cazurile specifice menționate la alineatul (2), dacă eventuala reducere a valorilor ponderate la risc ale expunerilor nu este justificată de un transfer proporțional al riscului de credit către părți terțe, precum și cu privire la utilizarea de către instituții a alineatului (4). ABE monitorizează diversele practici din acest domeniu și, în lumina celor mai bune practici utilizate în conformitate cu articolul 15 din Regulamentul (UE) nr. 1093/2010, elaborează proiecte de standarde tehnice de punere în aplicare.

Or. en

Justificare

Contribuție a BCE.




(a) în cazul unei securitizări tradiționale, să excludă expunerile pe care le-a securitizat din calculul valorilor ponderate la risc ale expunerilor și, după caz, al valorilor pierderilor așteptate;

(a) în cazul unei securitizări tradiționale, să excludă 75 % din expunerile pe care le-a securitizat din calculul valorilor ponderate la risc ale expunerilor și, după caz, al valorilor pierderilor așteptate;

Or. en


AM\895049RO.doc 181/190 PE483.852v01-00

RO



(a) în cazul unei securitizări tradiționale, să excludă expunerile pe care le-a securitizat din calculul valorilor ponderate la risc ale expunerilor și, după caz, al valorilor pierderilor așteptate;

(a) în cazul unei securitizări tradiționale, să excludă 75 % din expunerile pe care le-a securitizat din calculul valorilor ponderate la risc ale expunerilor și, după caz, al valorilor pierderilor așteptate;

Or. en




La calculul valorilor ponderate la risc ale expunerilor pentru expunerile securitizate, în cazul în care condițiile prevăzute la articolul 239 sunt îndeplinite, instituția inițiatoare a unei securitizări sintetice trebuie să utilizeze, cu condiția respectării articolului 245, metodologiile de calcul relevante stabilite în prezenta secțiune și nu pe cele stabilite în capitolul 2. În cazul instituțiilor care calculează valorile ponderate la risc ale expunerilor și valorile pierderilor așteptate în conformitate cu capitolul 3, valoarea pierderii așteptate pentru astfel de expuneri este zero.

La calculul valorilor ponderate la risc ale expunerilor pentru expunerile securitizate, în cazul în care condițiile prevăzute la articolul 239 sunt îndeplinite, instituția inițiatoare a unei securitizări sintetice trebuie să utilizeze, cu condiția respectării articolului 245, metodologiile de calcul relevante stabilite în prezenta secțiune și nu pe cele stabilite în capitolul 2. În cazul instituțiilor care calculează valorile ponderate la risc ale expunerilor și valorile pierderilor așteptate în conformitate cu capitolul 3, valoarea pierderii așteptate pentru astfel de expuneri este de 25 % din valoarea pierderilor așteptate în cazul în care expunerea nu a fost transferată.

Or. en

Justificare

Transferul excesiv de riscuri nu este de dorit deoarece diminuează stimulentele pentru o evaluare corectă a riscului de credit, reduce responsabilitatea, face ca investitorii să se bazeze mai mult pe ratinguri externe și sporește riscul sistemic. Prin urmare, se introduce o

PE483.852v01-00 182/190 AM\895049RO.doc

RO

pondere de risc reziduală pentru expunerile transferate, pentru a stopa transferul excesiv. Notă: acest amendament propus se bazează pe documentul de poziție al Finance Watch.




La calculul valorilor ponderate la risc ale expunerilor pentru expunerile securitizate, în cazul în care condițiile prevăzute la articolul 239 sunt îndeplinite, instituția inițiatoare a unei securitizări sintetice trebuie să utilizeze, cu condiția respectării articolului 245, metodologiile de calcul relevante stabilite în prezenta secțiune și nu pe cele stabilite în capitolul 2. În cazul instituțiilor care calculează valorile ponderate la risc ale expunerilor și valorile pierderilor așteptate în conformitate cu capitolul 3, valoarea pierderii așteptate pentru astfel de expuneri este zero.

La calculul valorilor ponderate la risc ale expunerilor pentru expunerile securitizate, în cazul în care condițiile prevăzute la articolul 239 sunt îndeplinite, instituția inițiatoare a unei securitizări sintetice trebuie să utilizeze, cu condiția respectării articolului 245, metodologiile de calcul relevante stabilite în prezenta secțiune și nu pe cele stabilite în capitolul 2. În cazul instituțiilor care calculează valorile ponderate la risc ale expunerilor și valorile pierderilor așteptate în conformitate cu capitolul 3, valoarea pierderii așteptate pentru astfel de expuneri este de 25 % din valoarea pierderilor așteptate în cazul în care expunerea nu a fost transferată.

Or. en




(3a) Instituțiile care fac obiectul prezentului regulament nu aplică metoda Geoscoring pentru a determina solvabilitatea clienților.

Or. en

AM\895049RO.doc 183/190 PE483.852v01-00

RO

Justificare

Geoscoring reprezintă o metodă de determinare a solvabilității clientului care se bazează pe indicatori geografici, cum ar fi codul poștal. Această metodă nu se axează pe caracteristicile individuale ale clienților, ci pe solvabilittaea cartierului în care locuiește clientul. Prin urmare, această metodă are tendința de a clasifica toți locuitorii dintr-o anumită zonă geografică în aceeași categorie, indiferent de situația personală și de viață a indivizilor, încălcându-le dreptul la protecția datelor cu caracter personal și promovând discriminarea.




(4) Organul de conducere și conducerea superioară a unei instituții trebuie să fie implicate activ în administrarea riscului de credit al contrapartidei, pentru care trebuie să se asigure că sunt alocate resurse adecvate. Conducerea superioarătrebuie să cunoască, prin intermediul unui proces formal, limitele modelului utilizat și ipotezele pe care se bazează acesta, precum și impactul acestor limitări și ipoteze asupra credibilității rezultatelor. Conducerea superioară trebuie să aibă, de asemenea, cunoștință de incertitudinile mediului economic și ale aspectelor operaționale, precum și de modul în care acestea sunt luate în considerare de model.

(4) O instituție trebuie să cunoască, prin intermediul unui proces formal, limitelemodelului utilizat și ipotezele pe care se bazează acesta, precum și impactul acestor limitări și ipoteze asupra credibilității rezultatelor. Instituția trebuie să aibă, de asemenea, cunoștință de incertitudinile mediului economic și ale aspectelor operaționale, precum și de modul în care acestea sunt luate în considerare de model.

Or. en



PE483.852v01-00 184/190 AM\895049RO.doc

RO


(8) O instituție trebuie să stabilească și să mențină un program de simulare de criză sistematic și riguros. Rezultatele acestor simulări de criză trebuie analizate cu regularitate, cel puțin trimestrial, de către conducerea superioară și trebuie să se regăsească în politicile și în limitele privind riscul de credit al contrapartidei, stabilite de organul de conducere sau de conducerea superioară. Dacă simulările de criză evidențiază o anumită vulnerabilitate față de un ansamblu de circumstanțe dat, instituția trebuie să ia măsuri prompte de administrare a acestor riscuri.

(8) O instituție trebuie să stabilească și să mențină un program de simulare de criză sistematic și riguros. Rezultatele acestor simulări de criză trebuie analizate cu regularitate, cel puțin trimestrial, de către instituție și trebuie să se regăsească în politicile și în limitele privind riscul de credit al contrapartidei, stabilite de instituție. Dacă simulările de criză evidențiază o anumită vulnerabilitate față de un ansamblu de circumstanțe dat, instituția trebuie să ia măsuri prompte de administrare a acestor riscuri.

Or. en




(6) Instituțiile trebuie să prezinte conducerii superioare și comitetului competent al organului de conducere rapoarte periodice privind atât riscul specific, cât și riscul general de corelare defavorabilă și măsurile luate pentru administrarea acestor riscuri.

eliminat

Or. en



AM\895049RO.doc 185/190 PE483.852v01-00

RO


(d) organul de conducere și conducerea superioară trebuie să fie implicate în procesul de control al riscului și să se asigure că sunt alocate resurse adecvate pentru controlul riscului de credit și al riscului de credit al contrapartidei. În acest sens, rapoartele zilnice elaborate de unitatea independentă de control al riscului, înființată în conformitate cu articolul 281 alineatul (1) litera (a), trebuie să fie analizate de un nivel al conducerii cu o poziție ierarhică și o autoritate suficiente pentru a impune atât reduceri ale pozițiilor luate în mod individual de personalul care tranzacționează, cât și reduceri ale expunerii globale la risc a instituției;

(d) Rapoartele zilnice elaborate de unitatea independentă de control al riscului, înființată în conformitate cu articolul 281 alineatul (1) litera (a), trebuie să fie analizate de un nivel al conducerii cu o poziție ierarhică și o autoritate suficiente pentru a impune atât reduceri ale pozițiilor luate în mod individual de personalul care tranzacționează, cât și reduceri ale expunerii globale la risc a instituției;

Or. en




(c) acordurile de compensare contractuală între produse diferite, în cazul instituțiilor care utilizează metoda prevăzută în secțiunea 6 pentru tranzacțiile care intră în domeniul de aplicare a metodei respective.

(c) acordurile de compensare contractuală între produse diferite, în cazul instituțiilor care au primit din partea autorității competente aprobarea să utilizeze metoda prevăzută în secțiunea 6 pentru tranzacțiile care intră în domeniul de aplicare a metodei respective. Acest aspect este monitorizat de către ABE.

Or. en


PE483.852v01-00 186/190 AM\895049RO.doc

RO



(1) Instituțiile trebuie să-și monitorizeze toate expunerile față de contrapartide centrale și să comunice cu regularitate informații privind aceste expuneri conducerii superioare și comitetului sau comitetelor competente ale organului de conducere.

(1) Instituțiile trebuie să-și monitorizeze toate expunerile față de contrapartide centrale.

Or. en




(5) Ca alternativă la abordarea prevăzută la alineatul (4), în cazul în care o instituție este client, aceasta poate calcula cerințele de fonduri proprii pentru tranzacțiile sale cu membrul compensator legate de contrapartida centrală în conformitate cu articolele 297 - 300, dacă sunt îndeplinite cumulativ următoarele condiții:

(5) Ca alternativă la abordarea prevăzută la alineatul (4), în cazul în care o instituție este client, aceasta poate calcula cerințele de fonduri proprii pentru tranzacțiile sale cu membrul compensator legate de contrapartida centrală în conformitate cu articolele 297 - 300, dacă:

Or. en

Justificare

Condiția (a) privind tranzacțiile separate și activele indisponibile în caz de insolvență este suficientă pentru a reduce în mod considerabil riscul de credit al contrapartidei. Obligația de a asigura transferul pozițiilor membrului compensator în caz de insolvență nu este fezabilă în practică. Pentru a face acest lucru, un alt membru compensator ar trebui să garanteze prin contract asumarea tuturor pozițiilor potențiale ale primului membru compensator. Nicio societate nu va încheia un astfel de acord.

AM\895049RO.doc 187/190 PE483.852v01-00

RO




(b) legislația, reglementările și normele relevante și acordurile contractuale aplicabile instituției sau contrapartidei centrale ori obligatorii pentru acestea asigură, în cazul în care membrul compensator intră în stare de nerambursare sau în insolvență, transferul pozițiilor instituției legate de contractele și de tranzacțiile în cauză și al garanțiilor reale aferente către un alt membru compensator în perioada de risc de marjă relevantă.

eliminat

Or. en

Justificare

Condiția (a) privind tranzacțiile separate și activele indisponibile în caz de insolvență este suficientă pentru a reduce în mod considerabil riscul de credit al contrapartidei. Obligația de a asigura transferul pozițiilor membrului compensator în caz de insolvență nu este fezabilă în practică. Pentru a face acest lucru, un alt membru compensator ar trebui să garanteze prin contract asumarea tuturor pozițiilor potențiale ale primului membru compensator. Nicio societate nu va încheia un astfel de acord.




(1) O instituție trebuie să aplice o pondere de risc de 2 % valorilor tuturor expunerilor sale din tranzacții cu contrapartide centrale.

(1) O instituție trebuie să aplice o pondere de risc de 2 % valorilor tuturor expunerilor sale din tranzacții cu contrapartide centrale, cu excepția cazului în care o astfel de instituție acționează doar ca intermediar financiar între un client și o contrapartidă

PE483.852v01-00 188/190 AM\895049RO.doc

RO

centrală. În cazul în care un membru compensator acționează ca intermediar financiar între un client și o contrapartidă centrală, se aplică o pondere de risc de0 % valorilor expunerilor sale din tranzacții cu contrapartide centrale pentru tranzacțiile clientului.

Or. en

Justificare

Although it is expected the provisions on initial margin are likely to incentivise central clearing, the capital treatment under the Commission's proposal may act to disincentivise the central clearing of client trades. This is because a bank’s capital charges will be higher for the trades it centrally clears for its clients than for bilateral trades with clients. In a trade centrally cleared for a client, the bank will still be subject to the bilateral capital charges, but, in addition, it will be subject to a 2% risk weighting on its exposure to the CCP and a charge for exposure on any collateral provided. The proposed capital framework would provide strong incentives for bank to bank transactions to be centrally cleared, but it would likely create disincentives to clearing client transactions.




(5a) Sub rezerva alineatului (1), costurile totale aferente CVA nu ar trebui să fie mai mari în cazul compensării decât în cel al acordurilor bilaterale. În cazul în care se întâmplă acest lucru, autoritatea competentă introduce modificări pentru a reduce CVA.ABE, în consultare cu AEVMP, elaborează proiecte de standarde tehnice de reglementare pentru a preciza modificările.

Or. en

AM\895049RO.doc 189/190 PE483.852v01-00

RO




ABE elaborează norme tehnice de punere în aplicare care specifică următoarele:

ABE, în strânsă colaborare cu autoritățile competente responsabile cu supravegherea și controlul contrapartidelor centrale, elaborează standarde tehnice de punere în aplicare care specifică următoarele:

Or. en




ABE prezintă Comisiei aceste proiecte de norme tehnice de punere în aplicare până la 1 ianuarie 2014.

ABE, în strânsă colaborare cu autoritățile competente responsabile cu supravegherea și controlul contrapartidelor centrale, prezintă Comisiei aceste proiecte de standardetehnice de punere în aplicare până la 1 ianuarie 2014.

Or. en

Justificare

Un nivel adecvat al cerințelor de capital este esențial pentru asigurarea stabilității financiare. Este nevoie de o coordonare accentuată între autoritățile de reglementare a valorilor mobiliare, autoritățile de supraveghere bancară și băncile centrale în calitate de supervizori, pentru a evita suprapunerea reglementărilor sau crearea de lacune. Elaborarea oricăror proiecte de standarde tehnice de punere în aplicare și cerințe pentru contrapartidele centrale de către o autoritate a Uniunii ar trebui să aibă loc în colaborare cu membrii SEBC.

PE483.852v01-00 190/190 AM\895049RO.doc

RO




Articolul 300aContrapartide centrale care dețin o licență

bancarăContrapartidele centrale care dețin olicență bancară, astfel cum este permis în temeiul Regulamentului UE nr. [xxxx/xxxx] din [data] privind instrumentele financiare derivate, contrapartidele centrale și registrele centrale de tranzacții, publică informații referitoare la utilizarea de către acestea a lichidităților de la banca centrală pentru a demonstra că nu sunt dependente de lichiditățile băncii centrale în ceea ce privește solvabilitatea și finanțarea ieftină, fapt care ar reprezenta concurență neloială.ABE, consultându-se cu AEVMP, monitorizează utilizarea și impactul aplicării de către statele membre a cerințelor suplimentare în temeiul prezentului regulament, în special pentru a se asigura că contrapartidele centrale dispun de un acces corespunzător la lichidități, și analizează toate posibilele consecințe neintenționate și efectele colaterale asupra altor state membre sau denaturarea pieței unice.

Or. en