Manual de Organizacion y Funciones - SOFIPO Mar 2010

Modelo Tcnico - Financiero para Intermediarios Financieros Rurales:

MANUAL DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES

Modelo Genrico para Intermediario Financiero Rural: SOFIPO

Mxico, Marzo 2010

V - Mar. /10

MANUAL DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES SOCIEDAD FINANCIERA POPULAR

ndice de ContenidoPgina GLOSARIO DE ABREVIATURAS ....................................................................................... 4 INTRODUCCIN ......................................................................................................... 5 1. 1.1. 1.2. 1.3. 1.4. 1.5. 1.6. 2. 2.1. 2.2. 2.3. 2.4. 2.5. 2.6. 2.7. 2.8. 3. GENERALIDADES ............................................................................................ 6 ANTECEDENTES DE LA SOCIEDAD FINANCIERA POPULAR ........................................... 6 OBJETIVO DE LA SOCIEDAD FINANCIERA POPULAR.................................................. 6 MISIN, VISIN Y VALORES DE LA SOCIEDAD FINANCIERA POPULAR ............................ 6 BASE LEGAL .............................................................................................. 6 ALCANCE .................................................................................................. 6 APROBACIN, DIVULGACIN Y ACTUALIZACIN..................................................... 6 ESTRUCTURA ORGNICA .................................................................................. 7 RGANO DE GOBIERNO ................................................................................. 7 RGANO DE DIRECCIN ................................................................................ 7 RGANO DE CONTROL .................................................................................. 8 RGANO DE SUPERVISIN ............................................................................. 9 RGANOS O COMISIONES ESPECIALES ............................................................... 9 RGANOS CONSULTIVOS ..............................................................................10 RGANOS DE ASESORA ...............................................................................10 RGANOS DE LNEA ....................................................................................10 ORGANIGRAMA ESTRUCTURAL......................................................................... 11

4. FUNCIONES Y DESCRIPCIN DE LOS RGANOS DE LA SOCIEDAD FINANCIERA POPULAR 14 4.1. RGANO DE GOBIERNO ................................................................................14 4.1.1. ASAMBLEA GENERAL DE ACCIONISTAS ..............................................................14 4.2. RGANO DE DIRECCIN ...............................................................................16 4.2.1. CONSEJO DE ADMINISTRACIN .......................................................................16 4.2.2. DIRECTOR O GERENTE GENERAL .....................................................................19 4.2.3. SECRETARA DE GERENCIA ............................................................................23 4.3. RGANO DE CONTROL .................................................................................24 4.3.1. COMISARIOS ............................................................................................24 4.3.2. AUDITORIA INTERNA ...................................................................................27 4.3.2.1. ASISTENTE DE AUDITORA ............................................................................29 4.4. RGANO CONSULTIVO .................................................................................29 4.4.1. UNIDAD DE RIESGOS ..................................................................................29 4.4.1.1. AUXILIAR DE RIESGOS .................................................................................32 4.5. RGANO DE ASESORA ................................................................................32 4.5.1. ASESORA LEGAL .......................................................................................32 4.5.2. REA DE MARKETING E IMAGEN INSTITUCIONAL ...................................................34 4.5.2.1. ASISTENTE DE MARKETING ............................................................................36 4.6. RGANOS DE LNEA ....................................................................................37 4.6.1. REA DE ADMINISTRACIN............................................................................37 4.6.1.1. CONTABILIDAD ..........................................................................................38 4.6.1.2. ASISTENTE DE CONTABILIDAD ........................................................................40 4.6.1.3. AUXILIAR DE CONTABILIDAD ..........................................................................41 4.6.1.4. PERSONAL Y LOGSTICA ...............................................................................43 4.6.1.4.1. ASISTENTE DE PERSONAL Y LOGSTICA ..............................................................46 4.6.1.4.2. AUXILIAR DE ALMACN Y ARCHIVO...................................................................47Elaborado por: Vigencia: Aprobado por: Consejo de Administracin - Sesin del Actualizacin: Pgina 2 de 86V - Mar. /10


ndice de Contenido (Continuacin)4.6.1.4.3. 4.5.3. 4.5.3.1. 4.5.3.2. 4.5.3.3. ASISTENTE DE SEGURIDAD ............................................................................48 REA DE SISTEMAS ....................................................................................50 ASISTENTE DE SISTEMAS ..............................................................................52 AUXILIAR DE SISTEMAS (HARDWARE)...............................................................54 AUXILIAR DE SISTEMAS (SOFTWARE) ...............................................................55

4.6.2. FINANZAS E INVERSIONES ............................................................................. 56 4.6.2.1. GERENTE DE FINANZAS INVERSIONES ...............................................................56 4.6.2.2. INVERSIONES Y OPERACIONES ........................................................................57 4.6.2.3. CAJERO O GUARDAVALOR GENERAL/TESORERO ....................................................59 4.6.2.3.1. ASISTENTE DE CAJA GENERAL ........................................................................61 4.6.2.4. AUXILIAR DE OPERACIONES ...........................................................................62 4.6.3. ADMINISTRADOR DE AGENCIA .............................................................................64 4.6.3.1. AUXILIAR DE ADMINISTRACIN DE AGENCIA .......................................................69 4.6.4. REA DE CRDITOS ....................................................................................71 4.6.4.1. GERENTE DE CRDITO .................................................................................71 4.6.4.2. COORDINADOR DE CRDITO ..........................................................................74 4.6.4.2.1. ANALISTA DE CRDITOS ...............................................................................77 4.6.4.2.2. AUXILIAR DE CRDITO .................................................................................80 4.6.4.3. ENCARGADO DE RECUPERACIONES ...................................................................81 4.6.4.3.1. AUXILIAR DE RECUPERACIONES ......................................................................83

ANEXOS ............................................................................................................... 85 ANEXO 1: HOJA DE ACTUALIZACIN Y APROBACIN ........................................................ 85 ANEXO 2: GLOSARIO DE TRMINOS ............................................................................. 86

Elaborado por: Vigencia:

Aprobado por: Consejo de Administracin - Sesin del Actualizacin: Pgina 3 de 86V - Mar. /10


Glosario de Abreviaturas

SOFIPO: CNBV: LACP: CUACP: MOF: LGISM: LGTOC:

Sociedad Financiera Popular Comisin Nacional Bancaria y de Valores Ley de Ahorro y Crdito Popular Circular nica de Ahorro y Crdito Popular Manual de Organizacin y Funciones Ley General de Instituciones y Sociedades Mutualistas de Seguros Ley General de Ttulos y Operaciones de Crdito




IntroduccinEl presente Manual de Organizacin y Funciones ha sido elaborado a fin de propiciar que los ejecutivos de la Sociedad Financiera Popular interacten en el marco de las normas, polticas, procedimientos y reglamentos vigentes. En este sentido, el presente Manual tiene como objetivo bsico normar la estructura interna de la Sociedad Financiera Popular, as como el ordenamiento y sistematizacin de las funciones y responsabilidades que corresponden a cada uno de los niveles de la estructura organizativa y est orientado a constituirse en un instrumento til y dinmico para la gestin exitosa.




1.1.1.

GeneralidadesAntecedentes de la Sociedad Financiera Popular

[Incorporar Descripcin de origen, evolucin y cambios significativos] 1.2. Objetivo de la Sociedad Financiera Popular

La Sociedad Financiera Popular tiene como objetivos: [Citar los objetivos de la Sociedad Financiera Popular]. La estructura orgnica de la Sociedad Financiera Popular debe apoyar el logro de estos objetivos. Para ello es indispensable asegurar que todos los niveles jerrquicos acten con rapidez en la toma de decisiones y en el otorgamiento de los servicios financieros. 1.3. Misin, Visin y Valores de la Sociedad Financiera Popular

Misin: [Incorporar Misin en caso que la Sociedad Financiera Popular ya lo tenga definido o definirlo con el nivel superior] Visin: [Incorporar Visin en caso que la Sociedad Financiera Popular ya lo tenga definido o definirlo con el nivel superior]. Valores: [Incorporar la declaracin de Valores de la Sociedad Financiera Popular o definirlo con el nivel superior]. 1.4. Marco Legal

La Sociedad Financiera Popular se rige por las siguientes disposiciones legales: Acta constitutiva de la Sociedad Financiera Popular. Ley de Ahorro y Crdito Popular. Ley General de Sociedades Mercantiles. Cdigo Civil Federal Disposiciones de Carcter General emitidas por la CNBV [Citar las resoluciones]. Cdigo Fiscal de la Federacin. Ley Federal de Procedimiento Administrativo. 1.5. Alcance

El Manual de Organizacin y Funciones rige a todos los empleados, funcionarios y miembros que integran la estructura organizacional de la Sociedad Financiera Popular, quienes deben familiarizarse con su contenido, deber ser de conocimiento y cumplimiento de todos. 1.6. Aprobacin, Divulgacin y Actualizacin

El presente Manual deber ser aprobado por el Consejo de Administracin y en caso de presentarse la necesidad de insertar modificaciones sustanciales, stas podrn ser sugeridas por la Gerencia. La Gerencia en coordinacin con el rea de Recursos Humanos de laElaborado por: Vigencia: Aprobado por: Consejo de Administracin - Sesin del Actualizacin: Pgina 6 de 86V - Mar. /10


Sociedad Financiera Popular dar a conocer al Consejo de Administracin las modificaciones necesarias, dichas modificaciones y las aprobaciones se realizaran en la hoja adjunto como Anexo 1: Hoja de Actualizacin y Aprobacin.

2.

Estructura Orgnica

A continuacin se procede a detallar la estructura orgnica de la Sociedad Financiera Popular de conformidad con el organigrama estructural propuesto. 2.1. rgano de Gobierno

Asamblea General de Accionistas La Asamblea General de Accionistas es el rgano Supremo de la Sociedad; podr acordar y ratificar todos los actos y operaciones de sta y sus resoluciones sern cumplidas por la persona que ella misma designe, o a falta de designacin, por el Consejo de Administracin. La asamblea ordinaria de las SOFIPO conocer de todos los asuntos que le corresponda conforme a la ley y a los estatutos sociales o bases constitutivas que las rijan, pero ser facultad exclusiva de la asamblea extraordinaria decidir sobre los asuntos siguientes: Aumento o disminucin del valor de los certificados de aportacin o de las acciones, en su caso; ii. Remocin y sustitucin por causas extraordinarias de los miembros del consejo de administracin y de vigilancia que deban ser designados por la asamblea; iii. Modificacin de estatutos sociales o bases constitutivas, y iv. Fusin, escisin, transformacin o disolucin de la Entidad. Las decisiones de la asamblea extraordinaria sern tomadas por el voto en el mismo sentido del setenta y cinco por ciento de: a. Del capital social, en el caso de las Sociedades Financieras Populares. A las asambleas deber acudir con voz pero sin voto un representante de la Federacin que la supervise de manera auxiliar. Ser nulo todo acuerdo tomado en asamblea ordinaria o extraordinaria que contraviniendo las sanas prcticas financieras o las condiciones prevalecientes en el mercado, tenga como propsito provocar un deterioro en la condicin financiera de la SOFIPO. 2.2. rgano de Direccin i.

Consejo de Administracin: El Consejo de Administracin de las Sociedades Financieras Populares estar integrado por no menos de cinco personas ni ms de quince. Los consejeros desempearn su encargo por un periodo de hasta cinco aos, segn se establezca en estatutos, con posibilidad de una sola reeleccin. Por cada consejero propietario se podr designar un suplente. Asimismo, el Consejo de Administracin deber contar con un comit de auditora, el cual tendr carcter consultivo. La Comisin establecer mediante disposiciones de carcter general, las funciones mnimas que deber realizar el comit de auditora, as como las normas relativas a su integracin, periodicidad de sus sesiones y la oportunidad y suficiencia de la informacin que deba considerar. Para garantizar la continuidad en los procesos de toma de decisiones del Consejo de Administracin, en los estatutos de las Sociedades Financieras Populares se deber establecer un sistema de renovacin cclica y parcial de sus consejeros.




Direccin Gerencia General El Consejo de Administracin, podr nombrar a un Director o gerente general o gerentes especiales y acordar su remocin.de acuerdo al procedimiento que establezcan los estatutos o bases constitutivas de la SOFIPO (Art. 18 LACP); El director o gerente general de la SOFIPO, deber reunir los requisitos siguientes: I. Ser residentes en territorio mexicano, en trminos de lo dispuesto por el Cdigo Fiscal de la Federacin; II. Haber prestado por lo menos cinco aos sus servicios en puestos de alto nivel decisorio, cuyo desempeo requiera conocimiento y experiencia en materia financiera y administrativa, o bien, acreditar experiencia y conocimientos en materia financiera y administrativa en trminos de lo que para tales efectos establezca la Comisin mediante disposiciones de carcter general; III. No tener alguno de los impedimentos que para ser consejero sealan las fracciones III a VIII del Artculo 21 de la LACP, y IV. No estar realizando funciones de regulacin de las Sociedades Financieras Populares. Son facultades del director o gerente general: Asistir, con voz pero sin voto, a las sesiones del consejo de administracin y de los comits de la Entidad, y ii. Las dems que esta Ley, la asamblea o los estatutos o bases constitutivas de la Entidad determinen. 2.3. rgano de Control i.

Consejo de Vigilancia o Comisarios El consejo de vigilancia o comisario ser el encargado de supervisar el funcionamiento interno de la Entidad y el cumplimiento de sus estatutos, polticas, lineamientos y de las disposiciones aplicables. Tratndose del consejo de vigilancia, estar integrado por no menos de tres personas ni ms de siete nombradas y removidas por la asamblea general, las cuales no debern tener alguno de los impedimentos que para ser consejero seala el artculo 21 de la Ley de Ahorro y Crdito Popular. Las mismas restricciones sern aplicables en el caso del comisario. Son facultades del consejo de vigilancia o comisario: i. Asistir con voz, pero sin voto a las sesiones del consejo de administracin;

ii. Solicitar al consejo de administracin, al director o gerente general o a los comits de la Entidad, la informacin que requiera para el correcto desempeo de sus funciones; iii. Para las Entidades ubicadas en el Nivel de Operaciones que establezca la Comisin en las reglas de carcter general, solicitar al auditor externo nombrado, la informacin sobre el desarrollo y resultados de la auditoria; iv. Convocar a asamblea ordinaria y/o extraordinaria a falta de convocatoria expedida por el consejo de administracin; v. Proponer la remocin del director o gerente general, o en su caso, emitir la opinin a que se refiere la fraccin IX del artculo 22 de la Ley de Ahorro y Crdito Popular




vi. Las dems que esta Ley, la asamblea o los estatutos o bases constitutivas de la Entidad determinen. Son obligaciones del consejo de vigilancia o comisario: i. Vigilar que los actos de todos los rganos de la Entidad se realicen con apego a los estatutos o bases constitutivas de la misma y a la normatividad aplicable;

ii. Presentar a la asamblea un informe anual sobre su gestin y la del consejo de administracin, del director o gerente general y de los comits que la Entidad establezca; iii. Informar a la asamblea de la Entidad y al Comit de Supervisin de la Federacin sobre las irregularidades detectadas en la operacin de los rganos de gobierno de la Entidad; iv. Supervisar que las observaciones efectuadas se atiendan y las irregularidades detectadas se corrijan; v. En su caso, recomendar a la asamblea y justificar la aceptacin o rechazo de los estados financieros del ejercicio y del informe del consejo de administracin, y vi. Las dems que esta Ley, la asamblea o los estatutos o bases constitutivas de la Entidad determinen. 2.4. rgano de Supervisin

Las Entidades estarn sujetas a la supervisin de la Comisin, la que tendr en lo que no se oponga a la Ley de Ahorro y Crdito Popular, todas las facultades que en materia de inspeccin y vigilancia le confiere la Ley antes mencionada y la Ley de Instituciones de Crdito. Dichas facultades podrn ser ejercidas directamente por la Comisin y de manera auxiliar por las Federaciones autorizadas conforme al Ttulo III de la Ley de Ahorro y Crdito Popular. La Comisin establecer mediante disposiciones de carcter general la forma en que las Federaciones ejercern las facultades de supervisin auxiliar de las Entidades. El Artculo 48 de la Ley de Ahorro y Crdito Popular establece que la Federacin se constituir con la agrupacin voluntaria de Entidades, y deber estar autorizada por la Comisin, para el desempeo de las facultades de supervisin auxiliar. Dichas facultades sern indelegables. 2.5. rganos o Comisiones Especiales

Se permite a la Sociedad Financiera Popular tantas comisiones como sean necesarias para atender mejor la administracin y vigilancia de la misma. La Comisin podr establecer, mediante disposiciones de carcter general, criterios relativos a los requisitos que las citadas personas estn obligadas a cumplir y lineamientos para su debido acreditamiento, as como para la integracin de la documentacin comprobatoria relativa. En todo caso, las personas a que se refiere el prrafo anterior debern manifestar por escrito a la SOFIPO de que se trate y bajo protesta de decir verdad, que no se ubican en alguno de los supuestos que les impidan de acuerdo a la Ley ejercer el cargo. Las SOFIPO debern informar a la Comisin la designacin de nuevos consejeros, o comisario, director o gerente general, dentro de los quince das hbiles posteriores a su designacin.




Tratndose de consejeros, comisario, director o gerente general, la Comisin tendr la facultad de veto. La Comisin expedir las reglas de carcter general para el funcionamiento de las SOFIPO, en las que se determinarn las operaciones activas, pasivas y de servicios que stas podrn realizar de acuerdo al Nivel de Operaciones que les sea asignado, as como las caractersticas de dichas operaciones y los requisitos para celebrarlas. Las reglas generales que establezcan los criterios para asignar el Nivel de Operaciones de cada Entidad debern considerar entre otros elementos, el monto de activos y pasivos de la Entidad; el nmero de Socios o Clientes; el mbito geogrfico de las operaciones; y la capacidad tcnica y operativa de la Entidad. 2.6. rganos Consultivos

Unidad de Riesgos Es el rgano encargado de la administracin de los riesgos de todo tipo a los que se enfrenta la Sociedad Financiera Popular, su finalidad es implementar el sistema de control de riesgos que permita identificar, medir, prevenir, controlar y reportar los riesgos operativos que enfrenta la empresa, ya sean estos riesgos ante la posibilidad de perdidas financieras, por deficiencias o fallas en procesos internos, en la tecnologa de informacin, en las personas o por ocurrencia de eventos externos adversos. 2.7. rganos de Asesora

rea de Asesora Legal Es el rgano de asesoramiento en materia legal y normativa a la alta direccin y a las dems reas de la Sociedad Financiera Popular, presta asesoramiento jurdico integral en todo tipo de materia legal ya sea civil, mercantil, comercial, penal, laboral, administrativa y en general, en todos los aspectos relacionados con el desarrollo de las actividades de la Sociedad Financiera Popular. rea de Marketing e Imagen Institucional Es el rea que asesora a toda la Sociedad Financiera Popular y especialmente a la alta direccin en todas las actividades referidas a Marketing y a la promocin de la Imagen Institucional, en general realiza todas las actividades que mejoren los resultados de mercadeo, colocacin de productos y servicios que ofrece la institucin, y todo lo relacionado a mantener y mejorar la imagen de la Sociedad Financiera Popular. Se puede contar con un personal de Marketing si la SOFIPO es una sociedad grande maneja un importante volumen de operaciones, en el detalle de los puestos se incluye figura del Asistente de Marketing e Imagen Institucional, que podra considerarse segn necesidad, la otra alternativa es contar con este servicio de forma tercerizada con contratacin de un profesional de marketing segn los requerimientos. 2.8. rganos de Lnea y la la la

Gerencia de Administracin Soporta las actividades en general de todas las reas, supervisa y gestiona las actividades administrativas y operativas de la entidad, tales como las reas de Personal, Logstica, Sistema y Contabilidad.




Gerencia de Crditos Involucra las actividades de negocios de la Sociedad Financiera Popular entidad relacionadas con la administracin, evaluacin, aprobacin y desembolso de los crditos solicitados por los clientes, el manejo de los empleados de las reas a su cargo. Estn consideradas en esta gerencia, las reas de Crditos y Recuperaciones. Gerencia de Finanzas e Inversiones Involucra las actividades operativas de la Sociedad Financiera Popular relacionadas con las operaciones financieras, administracin de fondos, operaciones de inversin y las actividades de atencin a clientes. Estn consideradas en esta gerencia las reas de Operaciones, Tesorera y Caja General.

3.

Organigrama Estructural

Seguidamente se presentar el organigrama estructural de la Sociedad Financiera Popular, el cual deber completarse conforme se distribuyen las responsabilidades y trabajos al interior de la organizacin, el mismo ir tomando forma segn la organizacin de la SOFIPO. El organigrama que se plasma a continuacin recoge, grficamente la estructura organizativa diseada para las Sociedades Financieras Populares donde se contempla la estructura de la casa Matriz y la Casa Central u Oficina Principal. Se presenta una estructura completa para una SOFIPO grande y otra con una estructura bsica para una SOFIPO pequea. En el se identifican las diferentes unidades que se acuerdo al tamao de la entidad se debern realizar las adecuaciones necesarias. Secuencialmente se desglosa la estructura de la Agencia o Sucursal detallando cada una de las reas que las integran, al igual que la estructura general la misma deber ir adoptando las diferentes formas de la sucursal o agencia.




Estructura Orgnica Completa Sociedad Financiera Popular

ASAMBLEA GENERAL DE ACCIONISTAS CONSEJO DE VIGILANCIA/COMISARIO/S CONSEJO DE ADMINISTRACIN

AUDITOR INTERNO GERENTE GENERAL UNIDAD DE RIESGOS ASESORA LEGAL MARKETING E IMAGEN INSTITUCIONAL

SECRETARIA DE GERENCIA

GERENCIA DE ADMINISTRACIN

GERENCIA DE FINANZAS E INVERSIONES

GERENCIA DE CRDITO

CONTADOR GENERAL

COORDINADOR DE CRDITO ENCARGADO DE INVERSIONES Y OPERACIONES ADMINISTRADOR DE AGENCIA

ASISTENTE DE CONTABILIDAD

ANALISTA DE CRDITO

CAJERO GENERAL/TESOREROASISTENTE DE CONTABILIDAD AUXILIAR DE CRDITO ASISTENTE DE CAJA GENERAL

ENCARGADO DE PERSONAL Y LOGSTICA

AUX. DE OPERACIONES/CAJEROASISTENTE DE PERSONAL Y LOGSTICA

ENCARGADO DE RECUPERACIONESAUXILIAR DE RECUPERACIONES

AUX. DE ALMACN Y ARCHIVO

ASISTENTE DE SEGURIDAD

JEFE DE SISTEMASASISTENTE DE SISTEMAS




Estructura Orgnica Bsica Sociedad Financiera Popular

ASAMBLEA GENERAL DE ACCIONISTAS CONSEJO DE VIGILANCIA/COMISARIO/S CONSEJO DE ADMINISTRACIN

AUDITOR INTERNO GERENTE GENERAL ASESORA LEGAL SECRETARIA DE GERENCIA

GERENCIA DE ADMINISTRACIN Y FINANZAS

GERENCIA DE CRDITO

CONTADOR GENERAL ADMINISTRADOR DE AGENCIA

COORDINADOR DE CRDITO

ASISTENTE DE CONTABILIDAD

ANALISTA DE CRDITO

ENCARGADO DE PERSONAL Y LOGSTICA

AUXILIAR DE CRDITO

ENCARGADO INVERSIONES Y OPERACIONES

ENCARGADO DE RECUPERACIONESAUXILIAR DE RECUPERACIONES

CAJERO GENERAL/TESORERO

AUX. DE OPERACIONES/CAJERO

JEFE DE SISTEMASASISTENTE DE SISTEMAS

Estructura Orgnica de Agencia o Sucursal




4.

Funciones y Descripcin de los rganos de la Sociedad Financiera Popular

A continuacin se describen las funciones de cada uno de los rganos que componen la estructura organizativa de la Sociedad Financiera Popular: 4.1. rgano de Gobierno

4.1.1. Asamblea General de Accionistas rgano: Designado por: Objetivo del Puesto La asamblea General de Accionistas es el mximo rgano de gobierno de la Sociedad Financiera Popular las decisiones que toman son estratgicas y corporativas. Nombra a los responsables del Consejo de Administracin y Comisarios delegndoles facultades y obligaciones, sobre los asuntos de mayor trascendencia y tomar decisiones para que la Sociedad opere con base a lo establecido en la Ley de Ahorro y Crdito Popular, las Disposiciones de Carcter General para las SOFIPO, Estatutos Sociales y Reglas de Operacin. Funciones 1. Participar en las asambleas ordinarias y/o extraordinarias, cuando sean convocados por el Consejo de Administracin y/o Comisarios, para tratar asuntos relacionados con la operacin de la SOFIPO. 2. Recibir los estados financieros e informes econmicos, financieros y asociativos de la Sociedad Financiera Popular de parte del Consejo de Administracin y Comisarios, los examina y se pronuncia al respecto, pudiendo disponer que se realicen investigaciones o auditorias en caso sea necesario. 3. Elegir y remover con causa justificada a los integrantes del Consejo de Administracin. 4. Determinar el mnimo de aportaciones que deben suscribir los socios con arreglo a las normas legales vigentes y a propuesta del Consejo de Administracin. 5. Fijar los emolumentos de los miembros del Consejo de Administracin y de los comits, as como los gastos de representacin del Presidente del Consejo de Administracin para fines que exclusivamente beneficien a la Sociedad Financiera Popular con cargo a precisar su uso en los informes que presente a la sesin de Consejo de Administracin. 6. Aprobar la distribucin de los remanentes y excedentes a propuesta del Consejo de Administracin. 7. Aprobar la apertura, traslado o cierre de oficinas de la Sociedad Financiera Popular. 8. Pronunciarse sobre los objetivos estratgicos y generales de la institucin a propuesta del Consejo de Administracin. 9. Resolver sobre las reclamaciones de los clientes contra los actos del Consejo de Administracin y Comisarios. Asamblea General de Accionistas Los Accionistas de la Sociedad Financiera Popular




10. Resolver sobre las apelaciones de los socios que fueren excluidos en virtud de resoluciones del Consejo de Administracin. 11. Aprobar, reformar, e interpretar el estatuto y el reglamento general de elecciones. 12. Resolver sobre la fusin, escisin, disolucin y liquidacin de la Sociedad Financiera Popular, de acuerdo con lo establecido en el estatuto. 13. Imponer las sanciones de suspensin, destitucin o exclusin del cargo directivo, segn sea el caso a los directivos que con su accin, omisin hubiere contribuido. 14. Determinar las sanciones que correspondan, en caso sucedan infracciones no previstos en el inciso anterior y que sean de responsabilidad de los dirigentes para imponerles las medidas que correspondan estatutariamente. Atribuciones Las Entidades a travs de su asamblea, podrn designar consejeros independientes para que participen en los trabajos del consejo de administracin, en igualdad de circunstancias que el resto de los consejeros. Se entender por consejero independiente a la persona que sea ajena a la administracin de la Entidad, y que rena los requisitos y condiciones que determine la Comisin, mediante disposiciones de carcter general. La Comisin, mediante disposiciones de carcter general, determinar los casos en los que la Entidad, atendiendo a su Nivel de Operaciones, deber contar con al menos un Consejero independiente. La asamblea ordinaria Conocer de todos los asuntos que le corresponda conforme a la ley y a los estatutos sociales o bases constitutivas que las rijan, pero ser facultad exclusiva de la asamblea extraordinaria decidir sobre los asuntos siguientes: Aumento o disminucin del valor de los certificados de aportacin o de las acciones, en su caso; ii. Remocin y sustitucin por causas extraordinarias de los miembros del consejo de administracin y de vigilancia que deban ser designados por la asamblea; iii. Modificacin de estatutos sociales o bases constitutivas, y iv. Fusin, escisin, transformacin o disolucin de la SOFIPO. Las decisiones de la asamblea extraordinaria sern tomadas por el voto en el mismo sentido del setenta y cinco por ciento de: a) Del capital social, en el caso de las Sociedades Financieras Populares. A las asambleas deber acudir con voz pero sin voto un representante de la Federacin que la supervise de manera auxiliar. Ser nulo todo acuerdo tomado en asamblea ordinaria o extraordinaria que contraviniendo las sanas prcticas financieras o las condiciones prevalecientes en el mercado, tenga como propsito provocar un deterioro en la condicin financiera de la Entidad. i.




4.2.

rgano de Direccin

4.2.1. Consejo de Administracin rgano: Designado por: Lnea de Autoridad: Objetivo del Puesto El Consejo de Administracin es el rgano encargado de determinar los lineamientos de la poltica general de la Sociedad Financiera Popular, as como de supervisar su implementacin. Funciones Especficas 1. El Consejo de Administracin ejerce la representacin institucional de la Sociedad Financiera Popular. Est encargado de formular y/o aprobar los lineamientos de la poltica general de la institucin, as como, supervisar su ejecucin. 2. Fijar los objetivos de poltica general y plan anual de gestin de la Sociedad Financiera Popular. 3. Vigilar las actividades del Director/Gerente General y conocer sobre los resultados peridicos de la institucin, pudiendo para el efecto recabar de la misma, cualquier informacin que estime conveniente; 4. Cumplir y hacer cumplir los estatutos, las normas internas y los acuerdos de la asamblea general de accionistas. 5. Elaborar propuestas de modificacin del estatuto de la Sociedad Financiera Popular y elevarlo a la asamblea general de delegados para su aprobacin, previo anlisis. 6. Aprobar el Manual de Organizacin y Funciones de la Sociedad Financiera Popular. 7. Aprobar los Manuales de Procedimientos de la Sociedad Financiera Popular. 8. Supervisar la gestin administrativa, econmica y financiera de la Sociedad Financiera Popular. 9. Aprobar la Memoria Anual, as como el Balance y el Estado de Ganancias y Prdidas y la capitalizacin de utilidades mensuales. 10. Aprobar las Polticas de los tipos de crditos que vaya a desarrollar la Sociedad Financiera Popular. 11. Velar por el cumplimiento de las limitaciones a que estn sujetas las operaciones de la Sociedad Financiera Popular, de acuerdo con la ley; 12. Elegir o remover Al Gerente General, previo el cumplimiento de los procedimientos legales vigentes. 13. Asignar a los Gerentes sus respectivas reas de mando, a propuesta de estos, sobre los Departamentos, Secciones, Agencias, para un cabal cumplimiento de los objetivos empresariales, as como para adquirir un nivel adecuado de especializacin. Consejo de Administracin Asamblea General de Accionistas Gerente General




14. Supervisar y controlar la correcta aplicacin de los recursos de la Sociedad Financiera Popular. 15. Aprobar los presupuestos modificaciones. de la Sociedad Financiera Popular, as como sus

16. Aprobar los reglamentos que fueran necesarios para la mejor marcha operativa de la Sociedad Financiera Popular. 17. Decidir sobre las transacciones de inmuebles destinados a servir como locales de la Sociedad Financiera Popular, as como el establecimiento de agencias. 18. Otorgar los poderes que juzgue necesarios. 19. Conceder licencias a los miembros del Consejo de Administracin y al Gerente General. 20. Aprobar los aumentos de capital. 21. Declarar la vacante de miembros del Consejo de Administracin. 22. Aprobar las polticas de los programas de crdito que vaya a desarrollar la Sociedad Financiera Popular; 23. Resolver los asuntos de su competencia que le sean sometidos por el Gerente General; 24. Designar en su caso, el miembro del Consejo de Administracin que representar a la Sociedad Financiera Popular en la Federacin. 25. Redactar el reglamento de sesiones de las asambleas general de delegados 26. Aprobar la remuneracin del Gerente General, Auditor Interno, as como la poltica global de remuneraciones. 27. Las dems que le seala el estatuto y las normas aplicadas a la Sociedad Financiera Popular. 28. El Vice Presidente reemplaza al Presidente en caso de licencia, ausencia o impedimento, vacancia o renuncia al cargo. Cuando faltaren el Presidente y el Vice Presidente asumir la Presidencia el miembro ms antiguo del Consejo de Administracin, y si hubiesen varios con igual tiempo, lo har el de mayor edad. Responsabilidades 1. La determinacin de los lineamientos de la poltica general y la supervisin de la gestin econmica, financiera y administrativa de la Sociedad Financiera Popular. 2. Aprobar el Plan Anual de Auditoria Interna y sus modificaciones. 3. Estudiar y aprobar las respuestas a los informes de auditoria e inspectora practicados a la Sociedad Financiera Popular, por Auditoria Interna, Auditores Externos, Comisin Nacional Bancaria y de Valores, Federacin a la que pertenece la Sociedad Financiera Popular si corresponde. Atribuciones Son facultades y obligaciones indelegables del consejo de administracin: 1. Establecer las polticas generales de administracin de la Entidad, as como las polticas para otorgamiento de crdito; 2. Acordar la creacin de los comits que sean necesarios para el correcto desarrollo de las operaciones de la Entidad;Elaborado por: Vigencia: Aprobado por: Consejo de Administracin - Sesin del Actualizacin: Pgina 17 de 86V - Mar. /10


3. Autorizar los reglamentos que propongan los comits respectivos y los que el propio consejo determine; 4. Instruir la elaboracin y aprobar los manuales de administracin y operacin, as como los programas de actividades; 5. Autorizar las operaciones que, de acuerdo a los estatutos o bases constitutivas de la Entidad y por su monto o importancia, necesiten tal autorizacin; 6. En su caso, aprobar y hacer del conocimiento de la asamblea general los estados financieros del ejercicio; 7. Informar a la asamblea sobre los resultados de su gestin; 8. Atender las observaciones por irregularidades detectadas por el consejo de vigilancia o comisario; 9. Nombrar al director o gerente general y acordar su remocin, en este ltimo caso previa opinin del consejo de vigilancia, de acuerdo al procedimiento que establezcan los estatutos o bases constitutivas de la Entidad; 10. Otorgar poderes generales o especiales al director o gerente general; 11. Autorizar los contratos que las Entidades celebren con las empresas o sociedades con las que tengan nexos patrimoniales en los trminos de las disposiciones de carcter general que emita la Comisin, o tengan el control administrativo conforme a lo sealado en el artculo 53 fraccin I de la Circular nica de Ahorro y Crdito Popular. 12. Acordar la emisin de obligaciones subordinadas, y 13. Las dems que esta Ley, la asamblea o los estatutos o bases constitutivas de la Entidad determinen. Requisitos Los consejeros de la SOFIPO debern reunir los requisitos siguientes: I. Acreditar conocimientos y experiencia en materia financiera y administrativa; II. No tener alguno de los impedimentos sealados en el Artculo 21, y III. Los dems que esta Ley, la asamblea o los estatutos de la Sociedad Financiera Popular determinen. Artculo 21LACP.- Los nombramientos de consejeros de las Sociedades Financieras Populares debern recaer en personas que cuenten con calidad tcnica, honorabilidad e historial crediticio satisfactorio, as como con amplios conocimientos y experiencia en materia financiera, legal o administrativa. Los consejeros estarn obligados a abstenerse expresamente de participar en la deliberacin y votacin de cualquier asunto que implique para ellos un conflicto de inters. Asimismo, debern mantener absoluta confidencialidad respecto de todos aquellos actos, hechos o acontecimientos relativos a la Sociedad Financiera Popular de que sea consejero, as como de toda deliberacin que se lleve a cabo en el consejo, sin perjuicio de la obligacin que tendr la Sociedad de proporcionar toda la informacin que les sea solicitada al amparo de la presente Ley. En ningn caso podrn ser consejeros de Sociedades Financieras Populares: I. Los funcionarios y empleados de la Sociedad Financiera Popular, con excepcin del director o gerente general y de los funcionarios de la Sociedad que ocupen cargos con las dos jerarquas administrativas inmediatas inferiores a la de aqul, sin que stos constituyan ms de la tercera parte del Consejo de Administracin;Aprobado por: Consejo de Administracin - Sesin del Actualizacin: Pgina 18 de 86V - Mar. /10



II. El cnyuge, concubina o concubinario de cualquiera de las personas a que se refiere la fraccin anterior. Las personas que tengan parentesco por consanguinidad o afinidad hasta el segundo grado, o civil, con ms de dos consejeros; III. Las personas que tengan litigio pendiente con la Sociedad de que se trate; IV. Las personas sentenciadas por delitos patrimoniales; las inhabilitadas para ejercer el comercio o para desempear un empleo, cargo o comisin en el servicio pblico, o en el sistema financiero mexicano; V. Los quebrados y concursados que no hayan sido rehabilitados; VI. Quienes realicen funciones de inspeccin y vigilancia de las Sociedades Financieras Populares; VII Quienes realicen funciones de regulacin y supervisin de las Sociedades Financieras Populares, y VIII. Quienes participen en el Consejo de Administracin de otra Sociedad Financiera Popular. La mayora de los consejeros debern ser mexicanos o extranjeros residentes en el territorio nacional. La persona que vaya a ser designada como consejero de una Sociedad Financiera Popular y sea consejero de otra entidad financiera deber revelar dicha circunstancia a la asamblea de accionistas de dicha Sociedad para el acto de su designacin. Los mismos impedimentos se aplicarn, cuando corresponda, a los casos de las Federaciones. 4.2.2. Director o Gerente General Cargo: Designado por: Depende de: Lnea de Autoridad: Objetivo El Director o Gerente General asume la representacin legal de la Sociedad Financiera Popular. Es responsable de planear y coordinar las actividades administrativas, operativas, financieras y crediticias de la Sociedad Financiera Popular. As como de resolver los asuntos que requieren su intervencin de acuerdo a las facultades delegadas. Funciones 1. Dictar las disposiciones que estime convenientes a fin de asegurar que las actividades de la Sociedad Financiera Popular se desarrollen de acuerdo a las polticas y planes aprobados por el Consejo de Administracin. Director o Gerente General Consejo de Administracin Consejo de Administracin Todas las reas de la Sociedad Financiera Popular




2. Velar por el cumplimiento de la Ley de ACP, del Estatuto Social, de los Manuales, Reglamentos y Polticas de la Institucin y dems disposiciones que afecten a la Sociedad Financiera Popular; 3. Cumplir y hacer cumplir los acuerdos del Consejo de Administracin. 4. Formular y proponer al Consejo de Administracin, para su aprobacin los Reglamentos, Manuales y disposiciones internas que regulen el funcionamiento de la Sociedad Financiera Popular y los que sean necesarios para el mejor desarrollo de sus actividades. 5. Proponer al Consejo de Administracin las modificaciones en la organizacin de la Sociedad Financiera Popular. 6. Disear y proponer al Consejo de Administracin, para su aprobacin, la implementacin de nuevas modalidades de inversiones, crditos y servicios financieros, as como de introducir mejoras a los servicios y productos financieros existentes. 7. Elaborar y someter al Consejo de Administracin, para su aprobacin los presupuestos y metas a corto, mediano y largo plazo. 8. Informar peridicamente y asesorar al Consejo de Administracin sobre la gestin econmico-financiera y administrativa de la Sociedad Financiera Popular, Para ello debe presentar peridicamente anlisis de liquidez, rentabilidad, morosidad e informes sobre evaluacin de la ejecucin del Programa Anual de Operaciones: Plan de captaciones de recursos, de colocaciones, del presupuesto de ingresos, gastos e inversiones, as como del flujo de caja. Implementar medidas correctivas con la finalidad de que el desempeo y los resultados tengan lugar de acuerdo a los planes. 9. Preparar informes peridicos para el Consejo de Administracin, y para la Asamblea General de Accionistas sobre la situacin patrimonial y financiera de la Sociedad Financiera Popular. 10. Presentar oportunamente al Consejo de Administracin correspondientes a cada perodo o ejercicio econmico. 11. Preparar la memoria anual. 12. Presentar a las instituciones de supervisin, control y regulacin monetaria, la documentacin e informes que le sean requeridos, en concordancia con las normas legales vigentes. 13. Contratar y/o nombrar al personal de acuerdo con la poltica establecida. La contratacin de personal se har previa seleccin por concurso de mritos, mediante convocatoria pblica y en casos excepcionales; como de contratar personal experimentado o especializado dar cuenta al Consejo de Administracin. 14. Nombrar o contratar a los empleados de acuerdo con los resultados de concurso, dando cuenta al Consejo de Administracin y fijando sus remuneraciones en concordancia con la evaluacin y poltica de remuneraciones. 15. Proponer al Consejo de Administracin aument de sueldos para los Gerentes o jefes de rea, administradores de agencia y Auditor Interno. 16. Fijar la remuneracin de empleados y funcionarios no comprendidos en el punto anterior, previa evaluacin y de acuerdo a la poltica de remuneraciones. 17. Fomentar la participacin del personal en el desarrollo institucional. 18. Velar por la suficiencia de la cobertura de seguros y de las medidas generales de seguridad para proteger a las personas, valores y bienes patrimoniales de la institucin, de clientes y terceros dejados en garanta o en custodia.Elaborado por: Vigencia: Aprobado por: Consejo de Administracin - Sesin del Actualizacin: Pgina 20 de 86V - Mar. /10

los

Estados

Financieros


19. Determinar la aplicacin de los recursos financieros en las operaciones activas ms convenientes para la institucin. 20. Decidir sobre las inversiones en el sistema financiero de los excedentes de fondos disponibles que no pueden ser destinados a las colocaciones y vigilar sobre la rentabilidad de dichas operaciones. 21. Atraer los recursos financieros necesarios para asegurar un adecuado desarrollo de las actividades de intermediacin, as como velar por el cumplimiento de las obligaciones contradas. 22. Conformar el Comit operaciones de crdito Popular y autorizar los establecidas para tal Administracin. de Crdito (de acuerdo a los niveles de aprobacin de las establecido en el Manual de Crdito) de la Sociedad Financiera crditos solicitados por los clientes, en el marco de las normas fin y dentro de los lmites establecidos por el Consejo de

23. Revisar la evaluacin y calificacin de la cartera de colocaciones, determinando el nivel de provisiones. 24. Suscribir los Estados Financieros, conjuntamente con los directores y el contador de la Sociedad Financiera Popular. 25. Asistir a las sesiones de Consejo de Administracin de la Sociedad Financiera Popular con voz pero sin voto y redactar las actas. 26. Asumir en forma individual la responsabilidad de la planificacin, direccin, ejecucin y control del rea de mando (Departamentos, Secciones) directa e indirecta, que le haya sido delegada. 27. Cumplir con las dems funciones que le seale el Consejo de Administracin y las disposiciones legales vigentes. Responsabilidades 1. Ejecutar las polticas establecidas por el consejo de administracin, por el comit de crdito o su equivalente y los dems comits operativos que se establezcan en la Entidad, actuando en todo momento con apego a los estatutos o bases constitutivas de la misma y a la normatividad aplicable; 2. Preparar y proponer el presupuesto de cada ejercicio; 3. Informar mensualmente de la situacin financiera de la Entidad al consejo de administracin; 4. Presentar al consejo de administracin, para su aprobacin, los estados financieros que deban ser aprobados por el mismo; 5. Representar a la Entidad en los actos que determine el consejo de administracin; 6. Aplicar los reglamentos y manuales operativos; 7. Llevar y mantener actualizados los libros y registros contables y sociales de la Entidad, y 8. El cumplimiento de los objetivos y las metas trazadas, as como de la buena marcha econmica, financiera y administrativa de la Sociedad Financiera Popular. 9. Resolver en forma ptima el conflicto de objetivos internos de: rentabilidad versus liquidez. 10. Adoptar medidas de control que garanticen una eficiente operatividad institucional.Elaborado por: Vigencia: Aprobado por: Consejo de Administracin - Sesin del Actualizacin: Pgina 21 de 86V - Mar. /10


11. Mantener y mejorar la buena imagen de la Sociedad Financiera Popular ante sus clientes, acreedores y su comunidad. 12. Disponer las medidas de seguridad, control y una adecuada cobertura de seguros, de los bienes y valores de la Sociedad Financiera Popular de los clientes y de terceros dejadas en garanta o en custodia. 13. Mantener el patrimonio de la Sociedad Financiera Popular en trminos reales. Atribuciones 1. Asistir, con voz pero sin voto, a las sesiones del consejo de administracin y de los comits de la Entidad, y 2. Las dems que la Ley, la asamblea o los estatutos o bases constitutivas de la Entidad determinen. 3. Adoptar polticas internas que permitan el logro de los objetivos institucionales. 4. Administrar el buen uso y empleo de los recursos financieros, bienes, materiales y de personal de la Sociedad Financiera Popular, observando que su aplicacin sea exclusivamente para alcanzar sus objetivos. 5. Abrir, transferir, cancelar, afectar y retirar cargos o imposiciones de cuentas bancarias, cuentas corrientes, cuentas de ahorros, cuentas a plazo, certificados bancarios y otros valores. 6. Con la Autorizacin del Consejo de Administracin y en forma mancomunada con un Consejero abrir cuentas bancarias de: cheques,cuentas de ahorro, contratos a plazo fijo, certificados de depsito y otros valores. Contratos de Inversin en Casas de Bolsa, Operadoras de Fondos y Fondos de Inversin. 7. Endosar cheques a favor de terceros. 8. Contratar el personal necesario de acuerdo al cuadro de asignacin de personal aprobado por el Consejo de Administracin. 9. Endosar Plizas de Seguros. 10. Celebrar contratos para todo tipo de crdito de acuerdo a la poltica de la materia. 11. Depositar valores en custodia y retirarlos. 12. Solicitar fianzas. 13. Dar y tomar bienes muebles e inmuebles en arriendo. 14. Suscribir contratos de crdito y elevarlos a escritura pblica cuando se otorguen a los acreditados con garanta hipotecaria a favor de la SOFIPO, para garantizar los crditos otorgados. 15. Autorizar gastos por servicios generales y administrativos, as como la adquisicin de bienes y servicios de acuerdo con el presupuesto aprobado por el Consejo de Administracin y de conformidad con las normas vigentes. 16. Representar a la Sociedad Financiera Popular en todos los actos civiles, comerciales, judiciales, administrativos y laborales, con las facultades generales del mandato.




El director o gerente general, deber reunir los requisitos siguientes: 1. Tener conocimientos y experiencia de por lo menos tres aos en materia financiera y administrativa, con excepcin de las Entidades con Nivel de Operaciones I, en cuyo caso, debern acreditar conocimientos en materia financiera y administrativa a satisfaccin de la Federacin; 2. No tener alguno de los impedimentos que para ser consejero seala el artculo 21 de la Ley de Ahorro y Crdito Popular. 3. Los dems que la Ley, la asamblea o los estatutos o bases constitutivas de la Entidad determinen. 4.2.3. Secretara de Gerencia Cargo: Depende de: Secretara de Gerencia Gerencia

Coordinaciones para Gerencia: Con todas las reas de la Sociedad Financiera Popular Funciones Especficas 1. Atender y brindar informacin a funcionarios, empleados y pblico que la soliciten, en concordancia con la poltica de informacin de la Sociedad Financiera Popular; para tal efecto deber informarse adecuadamente sobre los servicios que presta la institucin. 2. Recibir, registrar, clasificar y distribuir la documentacin y correspondencia interna y externa que ingresa a la Sociedad Financiera Popular. 3. Preparar correspondencia, distribucin y/o envo. elevarla a la Gerencia General para su aprobacin,

4. Prestar apoyo secretarial y documentario a los distintos rganos Financiera Popular que requieran su servicio.

de la Sociedad

5. Archivar la correspondencia, as como la documentacin originada por las sesiones del Consejo de Administracin y Gerencia. 6. Archivar las disposiciones legales relacionadas con las actividades bancarias. 7. Llevar el libro de Actas de Gerencia, Reglamentos, polticas, normas internas y el detalle de las tarifas aprobadas por el Consejo de Administracin para la SOFIPO. 8. Efectuar y atender las llamadas telefnicas locales y a larga distancia. 9. Tomar dictados, preparar correspondencia y documentos que se le encomienden. 10. Llevar control de los fondos fijos de Caja Chica. 11. Controlar el uso de los telfonos de la Institucin, de acuerdo con las disposiciones emitidas por Gerencia General. 12. Cumplir con las dems funciones que le encomiende Gerencia General. Responsabilidades 1. Guardar confidencia de los acuerdos del Consejo de Administracin, decisiones de Gerencia, documentos e informaciones que requieran este tratamiento.Elaborado por: Vigencia: Aprobado por: Consejo de Administracin - Sesin del Actualizacin: Pgina 23 de 86V - Mar. /10


2. Velar por el adecuado control y organizacin del archivo a su cargo. 3. Velar por la oportuna y envo de informacin oficial y autorizada por el Gerente General. 4. Velar por el mantenimiento, conservacin y buen uso de los bienes, equipos materiales a su cargo. Atribuciones 1. Atender a los miembros del Consejo de Administracin y Gerentes en sus sesiones. 2. Llevar consigo las llaves del archivo confidencial. 3. Establecer un sistema de archivo adecuado. 4. Organizar eventos internos de confraternidad entre el personal. 5. Realizar los pedidos de tiles y formularios impresos para uso del Gerente General. y

4.3.

rgano de Control

4.3.1. Comisarios rgano: Designado por: Lnea de Coordinacin: Comisarios Asamblea General de Accionistas Consejo de Administracin y Director Gerente General Auditor Interno

Lnea de Autoridad: Objetivo

Los comisarios de las Sociedades Financieras Populares debern contar con calidad tcnica, honorabilidad e historial crediticio satisfactorio en trminos de las disposiciones a que se refiere la fraccin II del Artculo 10 de esta Ley, as como con amplios conocimientos y experiencia en materia financiera, contable, legal o administrativa y, adems, debern cumplir con el requisito establecido en la fraccin I del presente Artculo. Dicha fraccin II se refiere a: La relacin e informacin de las personas que directa o indirectamente pretendan mantener una participacin en el capital social de la Sociedad Financiera Popular a constituir, que deber contener, de conformidad con las disposiciones de carcter general que al efecto expida la Comisin, previo acuerdo de su Junta de Gobierno, lo siguiente: a) El monto del capital social que cada una de ellas suscribir y el origen de los recursos que utilizar para tal efecto; b) La situacin patrimonial, tratndose de personas fsicas, o los estados financieros, tratndose de personas morales, en ambos casos de los ltimos tres aos, y c) Aqulla que permita verificar que cuentan con honorabilidad e historial crediticio y de negocios satisfactorio;




Funciones 1. Nombrar o remover al Auditor Interno y al personal de la unidad de control, siempre cumpliendo con el reglamento de seleccin de personal y en coordinacin con el Consejo de Administracin. 2. Ratificar la aprobacin del Plan de Trabajo del Departamento de Auditoria interna, conocer los resultados de las auditorias o exmenes que en la Sociedad Financiera Popular se practiquen, enviando al Consejo de Administracin los informes del departamento de auditoria debidamente sustentado y analizado por el comit de auditoria para que actu en consecuencia, caso contrario y de haberse comprobado un hecho que afecta el patrimonio de la institucin lo remitira para que la asamblea general de delegados decida sobre el mismo, pudiendo convocarla para su realizacin. 3. Aprobar su reglamento y el plan anual de trabajo del consejo, asimismo fijar la poltica de control y fiscalizacin de la Sociedad Financiera Popular. 4. Verificar la ejecucin del plan anual de control y conocer sobre los resultados peridicos que ejecuta el rgano de auditoria interna, pudiendo para el efecto recabar de la misma, cualquier informacin que estime conveniente; 5. Cumplir y hacer cumplir los estatutos, las normas internas y los acuerdos de la asamblea general de delegados en lo relacionado a control y fiscalizacin 6. Elaborar propuestas de modificacin al sistema de control interno que viene aplicando la Sociedad Financiera Popular y elevarlo al Consejo de Administracin para su anlisis y aprobacin, 7. Aceptar la renuncia de sus miembros; 8. Solicitar informes al Consejo de Administracin sobre el cumplimiento de los acuerdos de la asamblea general y de los adoptados por el Consejo de Administracin, as como de las actividades cumplidas por la Gerencia. 9. Recibir las normas, reglamentos, manuales, planes de negocio y estratgico, as como otras disposiciones aprobadas por el Consejo de Administracin; 10. Revisar los libros de actas del Consejo de Administracin y de los comits, as como de los dems instrumentos a que se refiere la ley general de Sociedad Financiera Popular. 11. Informar al Consejo de Administracin y/o Asamblea general su opinin u observaciones sobre las reclamaciones de los miembros de la Sociedad Financiera Popular contra los rganos de sta, siempre y cuando tengan sustento en la indagacin efectuada por la unidad de auditoria interna 12. Disponer que en el orden del da de las sesiones de Asamblea General de delegados se inserten los asuntos relativos al Comisario; 13. Convocar a Asamblea general, cuando habindole solicitado al Consejo de Administracin, el mismo no la convoque y puede ser para los casos de: fines imperativamente establecidos en el estatuto y cuando se trate de graves infracciones a la ley, el estatuto o no se implementen los acuerdos de la Asamblea General. 14. Integrar el comit de adquisiciones1 para la realizacin del proceso de seleccin de los auditores externos, informando conjuntamente con los dems miembros del comit la

1 Comit de Adjudicaciones: no es un comit permanente sera solo para casos que lo amerite, lo puede integrar el comisario, el presidente del Consejo de Administracin, el Gerente General, los Gerentes de reas, personal tcnico en la materia de que se trate.




terna que califico para que el Consejo de Administracin encargue al Gerente General la contratacin, previo anlisis. 15. Solicitar informes al Auditor Interno sobre el seguimiento de la implementacin de las recomendaciones efectuadas por el rgano de auditoria interna y por los auditores externos. 16. Objetar los acuerdos del Consejo de Administracin en cuanto fueren incompatibles con la ley, el estatuto, los reglamentos y los acuerdos de la asamblea general. 17. Presentar a la Asamblea General el informe de sus actividades y proponer las medidas correctivas para asegurar el correcto funcionamiento de la Sociedad Financiera Popular 18. Ejercer las dems atribuciones de su competencia, por disposicin expresa de la ley. Facultades del consejo de vigilancia o comisario: 1. Asistir con voz, pero sin voto a las sesiones del consejo de administracin; 2. Solicitar al consejo de administracin, al director o gerente general o a los comits de la Entidad, la informacin que requiera para el correcto desempeo de sus funciones; 3. Para las Entidades ubicadas en el Nivel de Operaciones que establezca la CNBV en las reglas de carcter general, solicitar al auditor externo nombrado, la informacin sobre el desarrollo y resultados de la auditoria; 4. Convocar a asamblea ordinaria y/o extraordinaria a falta de convocatoria expedida por el consejo de administracin; 5. Proponer la remocin del director o gerente general, o en su caso, emitir la opinin a que se refiere la fraccin IX del artculo 22 de la Ley de Ahorro y Crdito Popular. 6. Las dems que esta Ley, la asamblea o los estatutos o bases constitutivas de la Entidad determinen. Obligaciones del comisario: 7. Vigilar que los actos de todos los rganos de la SOFIPO se realicen con apego a los estatutos o bases constitutivas de la misma y a la normatividad aplicable; 8. Presentar a la asamblea un informe anual sobre su gestin y la del consejo de administracin, del director o gerente general y de los comits que la Entidad establezca; 9. Informar a la asamblea de la Entidad y al Comit de Supervisin de la Federacin sobre las irregularidades detectadas en la operacin de los rganos de gobierno de la Entidad; 10. Supervisar que las observaciones efectuadas se atiendan y las irregularidades detectadas se corrijan; 11. En su caso, recomendar a la asamblea y justificar la aceptacin o rechazo de los estados financieros del ejercicio y del informe del consejo de administracin, y 12. Las dems que la Ley de ACP, la asamblea o los estatutos o bases constitutivas de la SOFIPO determinen.




4.3.2. Auditoria Interna rgano: Cargo: Designado: Auditoria Interna Auditor Interno Consejo de Administracin / Consejo de Vigilancia o Comisario Consejo de Vigilancia o Comisario Asistente de Auditoria

Depende de: Lnea de Autoridad: Objetivos

Dicha rea verificar, entre otros aspectos, el funcionamiento adecuado del sistema de control interno, para lo cual, deber evaluar la adecuada implementacin y cumplimiento de las polticas y procedimientos en materia de control interno establecidos por el Consejo de Administracin. Funciones 1. Elaborar el Plan Anual de Auditoria segn las normas emitidas por los entes rectores y de acuerdo a las necesidades de la Sociedad Financiera Popular; El programa anual para el desarrollo de sus funciones, debe contemplar, al menos, los aspectos siguientes: I. La periodicidad con la que se realizarn las auditoras en cada rea, tomando en cuenta el tipo de revisin que se efecte;

II. El plazo mximo de realizacin de la auditora segn su tipo; III. Procedimientos para llevar a cabo la auditora; IV. Rotacin de personal segn las reas sujetas a revisin, y V. Caractersticas mnimas de los informes segn el alcance y tipo de auditora realizada. 2. Elevar el Plan Anual de Auditoria al Comit de Auditora2 / Comisario para su aprobacin y luego al Consejo de Administracin para que presupueste su ejecucin y posterior a ello, a los entes de control y supervisin. 3. Evaluar mediante pruebas sustantivas, procedimentales y de cumplimiento, el funcionamiento operativo de las distintas reas de la Entidad, as como su apego a los manuales de polticas y procedimientos que les sean aplicables, incluyendo el cumplimiento del cdigo de tica por parte de Miembros del Consejo de Vigilancia o Comisario, funcionarios y empleados; 4. Revisar que los sistemas informticos, incluyendo los contables, operacionales y de cualquier otro tipo de registros, cumplan con los objetivos para los cuales fueron implementados o diseados, as como verificar que dichos sistemas generen informacin suficiente, ntegra, consistente y que fluya adecuadamente;

2

Comit de Auditora: no es un comit permanente se podra conformar para discutir temas que lo amerite, lo puede integrar miembros del Consejo de Administracin, Comisario, Auditor Interno, Gerente General. Elaborado por: Vigencia: Aprobado por: Consejo de Administracin - Sesin del Actualizacin: Pgina 27 de 86V - Mar. /10


5. Vigilar los flujos de todo tipo de transacciones u operaciones que se lleven a cabo en la Entidad, con el objeto de identificar fallas potenciales en cualquier aspecto del sistema de control interno; 6. Vigilar el cumplimiento de las leyes y regulaciones aplicables, incluyendo la calidad de los reportes requeridos por las autoridades y los procedimientos para evitar el lavado de dinero y dems operaciones sospechosas; 7. Facilitar a los auditores externos la informacin necesaria, a fin de que estos ltimos determinen la oportunidad y alcance de sus procedimientos de auditora y puedan efectuar su anlisis sobre la calidad de los controles internos, y 8. Verificar la efectiva segregacin de funciones y ejercicio de facultades atribuidas a cada unidad de negocios, en la estructura organizacional de la Entidad. 9. Realizar acciones o actividades no programadas cuando lo considere conveniente o a pedido expreso del Comisario, Consejo de Administracin o a solicitud del Director Gerente General, previa aprobacin del Consejo de Administracin cuando as lo amerite, comunicando el hecho a los entes de control y supervisin. 10. Elaborar el memorando de Planificacin y Programas de Trabajo para cada accin de control. 11. Supervisar la ejecucin de los programas de trabajo por parte del equipo de auditoria. 12. Consolidar los hallazgos de auditoria y remitirlos a las personas comprendidas en ellos. 13. Evaluar los descargos recibidos de las personas comunicadas. 14. Elaborar el Informe de Auditoria y elevarlo al Comit de Auditora y luego simultneamente al Consejo de Administracin y Organismos de Control, con copia para el Gerente General. 15. Evaluar trimestralmente el grado de cumplimiento del Plan anual de Auditoria e informar al Comisario para que lo eleve al Consejo de Administracin y entes de control en forma simultanea. 16. Evaluar el seguimiento a la implantacin de las recomendaciones formuladas por Auditoria Externa, Federacin y Auditoria Interna. 17. Revisar que los papeles de trabajo se encuentren debidamente codificados, referenciados, archivados y contengan la informacin mnima segn el Manual de Auditoria 18. Revisar peridicamente el MOF de Auditoria Interna y Proponer su actualizacin al comit de auditoria y Consejo de Administracin. 19. Actuar a solicitud del Consejo de Administracin como coordinador en el proceso de designacin de Sociedades de Auditoria Externa y formar parte de la comisin de cautela3. Durante la ejecucin de su trabajo. 20. Participar en las reuniones de los comisarios y del Consejo de Administracin en calidad de invitado. 21. Coordinar permanentemente el trabajo con la Unidad de Riesgos.

3

Comisin de Cautela: grupo integrado por el Auditor Interno, Gerente General y Gerentes de reas para brindar atencin y dar repuesta a los requerimientos de los Auditores Externos, tomando nota de las observaciones realizadas por los mismos. Elaborado por: Vigencia: Aprobado por: Consejo de Administracin - Sesin del Actualizacin: Pgina 28 de 86V - Mar. /10


22. Comunicar de manera inmediata el informe sobre hechos significativos a los otros comisarios para que luego lo remitan simultneamente al Consejo de Administracin y entes de supervisin y control. 23. Verificar la eficacia de los controles internos implementados para una operacin o producto en la etapa previa a su lanzamiento. 24. Proponer de acuerdo a las necesidades, el Personal, recursos tcnicos, logsticos y de capacitacin de acuerdo a la magnitud y complejidad de las operaciones, estructura y riesgos que enfrenta la Sociedad Financiera Popular velando por el fortalecimiento de la Oficina de Auditoria Interna. 25. Efectuar arqueos e inventarios de manera sorpresiva tanto en la oficina principal como en Agencias. 26. Participar como observador en el proceso de licitacin y concursos pblicos convocados por la SOFIPO. 27. Realizar otras funciones inherentes a su cargo. 4.3.2.1. Asistente de Auditora Cargo: Depende de: Funciones 1. Ejecutar el Programa de Trabajo encargado por el Auditor Interno. 2. Comunicar al Auditor Interno los resultados de la aplicacin de los programas de trabajo, elaborando el Borrador de Hallazgos de Auditoria, sugiriendo las recomendaciones. 3. Apoyar en la realizacin de arqueos e inventarios. 4. Mantener los equipos y documentos en forma limpia y ordenada 5. Guardar reserva y confidencialidad sobre los asuntos de su conocimiento 6. Codificar, referenciar y archivar los papeles de trabajo. 7. Elaborar el requerimiento de materiales de la Oficina 8. Velar para que se encuentre actualizado el archivo permanente 9. Realizar otras funciones inherentes a su cargo, por delegacin del Auditor Interno. 4.4. Asistente de Auditora Auditor Interno

rgano Consultivo

4.4.1. Unidad de Riesgos Unidad: Cargo: Depende de: Lnea de Coordinacin: Riesgos. Jefe de Unidad de Riesgos Direccin / Gerencia General. Gerentes de rea Jefes de Departamento Administrador de Agencia Auxiliar de Riesgos (si es necesario)Aprobado por: Consejo de Administracin - Sesin del Actualizacin: Pgina 29 de 86V - Mar. /10

Lnea de Autoridad:Elaborado por: Vigencia:


Funciones 1. Elaborar un diagnostico trimestral sobre el comportamiento econmico financiero del pas, con nfasis en los mercados donde opera la Sociedad Financiera Popular tiene agencias. 2. Realizar estudios de mercado para conocer la competencia y las necesidades de los clientes. 2. Elaborar informes sobre los sectores econmicos de los mercados en donde funciona la Sociedad Financiera Popular. 3. Elaborar informes sobre la capacidad de inversin de los asociados de los mercados en donde funciona la Sociedad Financiera Popular. 4. Coordinar con Cajero o Guardavalor general/tesorero los requerimientos mnimos de liquidez elaborando para ello, el reporte de tesorera y posicin diaria y mensual de liquidez. 5. Coordinar con el encargado de sistemas el envo y la recepcin del informe crediticio confidencial 6. Evaluar e informar sobre posibles fluctuaciones del tipo de cambio. 7. Establecer sistemas de control para la parte operativa con la finalidad de mejorar el control y reducir el riesgo administrativo. 8. Evaluar las plizas de seguros con la finalidad de determinar si los bienes propios y/o de terceros (embargos), el dinero, las garantas y otros se encuentren con cobertura adecuada, informando al Gerente General sobre el particular. 9. Evaluar de manera permanente que el rea de crditos de cumplimiento a los lmites, polticas y procedimientos establecidos para las operaciones y las disposiciones de la CNBV, en materia de administracin de riesgo. 10. Evaluar y calificar la cartera de colocaciones en forma mensual de acuerdo con las circulares y oficios que sobre el particular dicte la CNBV, determinar y proponer la provisin correspondiente. 11. Remitir a la FEDERACIN (a la que pertenezca, si corresponde) dentro de los plazos correspondientes los anexos, reportes y todo tipo de informacin que la CNBV u otro organismo de control requiera dentro de lo que sea su competencia. 12. Evaluar los riesgos de operacin, de forma previa al lanzamiento de nuevos productos y ante cambios importantes en el ambiente operativo o informtico. 13. Identificar las necesidades de capacitacin y difusin para una adecuada administracin de los riesgos. 14. Conocer y mantenerse enterado de las normas, reglamentos internos, leyes y decretos que rigen los procedimientos de otorgamiento, evaluacin y seguimiento de los crditos. 15. Recomendar medidas correctivas tendentes a mejorar los sistemas de control que puedan representar mayor seguridad en las colocaciones crediticias en la Sociedad Financiera Popular. 16. Formular el Plan Anual de Supervisin de Sucursales considerando exmenes especiales, visitas inopinadas u otros que le encomiende el Gerente General o coordinada con el Gerente de Crdito.




17. Preparar para la Gerencia General, estadsticas, informes mensuales de los exmenes efectuados a su cargo sobre: Fallas o errores en la aplicacin de las normas internas y externas que rigen los crditos (an cuando se hayan corregido) por tipo de falla y responsable, causas probables y medidas correctivas realizadas. Morosidad general de la cartera, fallas o errores en la recuperacin.

18. Analizar los factores causales de fallas o errores recurrentes, determinar la frecuencia de los mismos y sugerir a la gerencia y jefatura de crdito las medidas correctivas adecuadas a tomar. 19. Atender, por escrito si as lo solicita, las consultas acerca de las normas internas y externas que rigen el criterio del crdito, formuladas por el personal responsable de su promocin, otorgamiento o recuperacin. 20. Sealar las fallas encontradas de inmediato a la Gerencia General, coordinar con los Gerentes de reas las medidas correctivas a tomar. 21. Revisar los expedientes de crditos, en cualquier estado de los mismos y emitir su opinin con respecto al cumplimiento de las normas internas y externas que lo rigen. 22. Con respectos a los crditos en mora: Revisar los planes de seguimiento de crditos en mora, especialmente a los crditos refinanciados y verificar su cumplimiento. Informar a la Gerencia de Crdito y Gerencia General, de las desviaciones notorias de los planes de seguimiento, de los crditos en mora.

23. Verificar que los expedientes de crditos refinanciados: Su conformidad formal de acuerdo con las normas internas y externas que lo rigen. Sus condiciones y garantas ya formalizadas cumplan con las normas internas y externas que los rigen.

24. Efectuar eventualmente visitas y entrevistas con los prestatarios, garantes y otras personas involucradas en los expedientes de crditos sujetos a revisin, cuando el caso lo amerite. 25. Otras funciones relativas a la revisin de crditos que lo asigne la Gerencia General. Responsabilidades 1. Entregar al departamento de contabilidad dentro de los plazos establecidos la evaluacin y clasificacin de la cartera de crditos. 2. Desarrollar el plan anual de la Unidad de Riesgos debidamente aprobado por el Comit de Riesgos. 3. Convocar en forma mensual a reunin del Comit de Riesgos4. Atribuciones 1. Solicitar toda la informacin necesaria a las reas de negocio y de registro con la finalidad de ejecutar su labor.4 Comit de Riesgos: No es un comit permanente, se integra cuando sea requerido para analizar los diferentes riesgos y su impacto que pudiera afectar a la SOFIPO, lo integra el Jefe de la Unidad de Riesgos, el Gerente General y los Gerentes de reas.




2. Evaluar y Clasificar la cartera de colocaciones. 3. Sugerir (a travs del Comit de Riesgos) al Gerente General tomar las debidas precauciones para la administracin de los riesgos de mercado. 4.4.1.1. Auxiliar de Riesgos Cargo: Depende de: Funcin General Colaborar, coordinar, y apoyar al Jefe de la Unidad en la elaboracin, de los diversos reportes anexos e informes, referentes a los riesgos que la Sociedad Financiera Popular pudiera enfrentar. Funciones Especficas 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. Obtener y recabar la informacin de la oficina Principal y agencias para la elaboracin del informe de Liquidez. Colaborar con la evaluacin y clasificacin de la cartera de crditos Apoyar en la verificacin del cumplimiento de los parmetros de Riesgo Crediticio. Coordinar la elaboracin de reportes patrimoniales por posiciones afectas a Riesgos cambiario. Obtener la informacin respectiva para la elaboracin reportes de Activos y Pasivos por Plazo de Vencimiento. Ordenar y Archivar la correspondencia recibida y emitida por la Unidad. Otras que le encargue el Jefe de la Unidad. Auxiliar de Riesgos Jefe de la Unidad de Riesgos

4.5.

rgano de Asesorapuede ser un profesional externo contratado segn los requerimientos).

4.5.1. Asesora Legal (Nota: El Asesor Legal puede ser funcionario de la SOFIPO, o

Unidad: Cargo: Depende de: Lnea de Coordinacin:

Asesora Legal Jefe de Asesora Legal Director General Gerentes de rea Jefes de Departamentos Administradores de Agencias

Funciones Bsica 1. Brindar asesora legal al Consejo de Administracin, Comisario, Gerentes de reas y a todos los departamentos de la institucin con la finalidad de evitar posibles contingencias que pongan en riesgo los activos de la Sociedad Financiera Popular. 2. Defender en procesos jurdicos de toda ndole los intereses y derechos de la Sociedad Financiera Popular.Elaborado por: Vigencia: Aprobado por: Consejo de Administracin - Sesin del Actualizacin: Pgina 32 de 86V - Mar. /10


3. Dirigir, coordinar y controlar las actividades legales relacionadas con poderes, consultas judiciales, garantizando la calidad, eficiencia y oportunidad de los servicios a prestar a la Sociedad Financiera Popular. Funciones Especficas 1. Coordinar e informar a Gerencia sobre el estado que se encuentran los procesos judiciales seguidos por la Sociedad Financiera Popular. 2. Coordinar con todas las reas de la Sociedad Financiera Popular sobre los diversos asuntos legales que se puedan presentar dentro de sus funciones. 3. Realizar gestiones para llevar a cabo todas las diligencias que se presentan dentro de los procesos que no sean de recuperacin de crditos 4. Asistir a las diversas diligencias que se llevan a cabo en los juzgados. 5. Revisar los Contratos de Prenda, los laborales, los de servicios externos que la empresa suscribe con terceros. 6. Revisar los documentos (pagar, contratos, hipotecas, entre otros) que requieran opinin legal. 7. Interpretar leyes decretos y normas que afecten en cualquier aspecto las operaciones de rutina de la Sociedad Financiera Popular. 8. Verificar y hacer seguimiento de las inscripciones de Poderes de Gerentes y/o Funcionarios. 9. Verificar las modificaciones del estatuto y su proceso de inscripcin y presentacin a los organismos pertinentes. 10. Control de las labores efectuadas por los asistentes legales en el cumplimiento de sus funciones. 11. Otras funciones de su competencia que le sean asignadas por el Gerente General. Atribuciones 1. Velar por el cumplimiento de las Normas y Reglamentos Establecidos 2. Asistir a reuniones que convoque el Gerente General. 3. Organizar el funcionamiento interno del rea, estableciendo los medios para acelerar los procesos judiciales en que se encuentre incursa la Sociedad Financiera Popular. 4. Inspeccionar el Cumplimiento de los deberes del Personal a su cargo. 5. Remitir Informes Verbales y escritos sobre el cumplimiento de las funciones y metas trazadas. 6. Representar al rea Legal en las reuniones con el Gerente General y con otras reas. 7. Programar la Capacitacin del personal a su cargo a fin de optimizar el rendimiento en el cumplimiento de sus labores. Responsabilidades 1. Redactar o analizar, de acuerdo a ley los diferentes contratos que celebre la Sociedad Financiera Popular con terceros y con el personal que contrate la institucin




2. Remitir Informes respecto de posibles contingencias legales en las que pueda encontrarse involucrada la institucin 3. Velar el cumplimiento de todas las disposiciones emanadas por la Asamblea General de Accionista, el Consejo de Administracin y el Director Gerente General. 4. Llevar a cabo labores de cobranza extrajudicial y judicial. 5. Elaborar las demandas que por falta de pago tenga que realizar la SOFIPO. 6. Vigilar la inscripcin en RPPyC de los contratos de crdito afectos a este trmite. 7. Acudir a la Notara de que se trate para la revisin de los contratos de crdito

4.5.2. rea de Marketing e Imagen Institucional El personal de Marketing e Imagen Institucional puede ser un profesional de la SOFIPO o contar con el servicio tercerizado de un profesional especializado que ser contratado segn los requerimientos de la SOFIPO. Se propone la figura de un Asistente de Marketing el mismos se podr considerar solo si la SOFIPO opta por contar con un rea de Marketing e Imagen Institucional. Departamento: Cargo: Depende de: Lnea de Coordinacin: Marketing e Imagen Institucionales Jefe de Marketing e Imagen Institucional Gerente General Gerentes General Gerentes de reas Administradores de Agencias Asistente de Marketing e Imagen Institucional

Lnea de Autoridad: Funcin Bsica

Es el rgano central de promocin y mejoramiento de la imagen institucional de la Sociedad Financiera Popular, cuya funcin principal es crear e idear novedosas tcnicas de negocios para difundir los diversos servicios o productos financieros que ofrece la Sociedad Financiera Popular, utilizando criterio tcnico para evaluar las oportunidades y riesgos de los diferentes mercados en donde la Sociedad Financiera Popular brinda sus servicios, a fin de mejorar los productos existentes y crear nuevos productos. Funciones Especficas 1. Difundir la misin, visin y objetivos estratgicos de la Sociedad Financiera Popular a nivel interno y en las diversas localidades en donde la institucin brinda sus servicios. 2. Elaborar y proponer al Gerente General el plan anual de marketing y de imagen institucional. 3. Disear estrategias de penetracin a los diferentes mercados donde funciona la Sociedad Financiera Popular.




4. Elaborar y aplicar encuestas a los clientes de la Sociedad Financiera Popular para conocer su percepcin respecto del servicio financiero brindado y sobre las mejoras que se puedan realizar. 5. Elaborar estudios de mercado para conocer la oferta y demanda de los servicios financieros de la competencia, as como, estar al tanto de la satisfaccin de sus usuarios. 6. Coordinar con los administradores de las agencias las campaas a realizar en cada una de las zonas, con la finalidad de incrementar el volumen de intermediacin, mediante la captacin de mayor nmero de clientes. 7. Coordinar con el Gerente de Administracin la preparacin del presupuesto y metas de Departamento, controlar su ejecucin y explicar las variaciones en la evaluacin del presupuesto y metas. 8. Fomentar reuniones con los diferentes gremios de las diversas zonas donde la Sociedad Financiera Popular brinda sus servicios con la finalidad de realizar charlas para proponer los servicios que presta la institucin. 9. Desarrollar conjuntamente con el Gerente de Crdito la implementacin de nuevos productos o modalidades de crditos en concordancia con las normas vigentes. 10. Desarrollar conjuntamente con el Gerente de Finanzas e Inversiones la implementacin de nuevos productos o modalidades de inversiones en concordancia con las normas vigentes. 11. Elaborar las ideas publicitarias a desarrollar para el lanzamiento de nuevos productos, mejoramiento de los actuales productos, implementacin de nuevas agencias y difusin de las diversas campaas. 12. Elaborar el plan de publicidad y de contratacin de medios de comunicacin en los cuales se difundiran los spot publicitarios de la Sociedad Financiera Popular, previo estudio del nivel de sintona. 13. Promocionar la imagen institucional de la Sociedad Financiera Popular, va charlas corporativas y mediante la utilizacin de los diversos medios de comunicacin. 14. Coordinar y realizar las actividades de prensa y propaganda planificadas y aprobadas en el Plan de Medios que se desarrollan en la Sociedad Financiera Popular. 15. Coordinar con los medios de comunicacin trabajos relativos a mejorar y promocionar la Imagen Institucional de la Sociedad Financiera Popular. 16. Realizar las actividades de informacin y difusin de las actividades de la Sociedad Financiera Popular, a travs de los diferentes medios de comunicacin. 17. Elaborar los artculos y material a publicar o entregar a los medios a fin de lograr los objetivos de mantener la buena imagen de la Sociedad Financiera Popular. 18. Verificar y gestionar la aprobacin por parte de la Gerencia de la informacin, comunicaciones y similares de prensa y propaganda, antes de su impresin, publicacin o divulgacin. 19. Organizar y coordinar las conferencias de prensa solicitadas por la Gerencia y el Consejo de Administracin. 20. Coordinar con los medios de comunicacin, periodistas, reporteros, agencias de publicidad y otros, las actividades de imagen, promocin y publicidad que se han planificado desarrollar para el ao. 21. Cumplir con las dems funciones que le encomiende el Gerente General.Elaborado por: Vigencia: Aprobado por: Consejo de Administracin - Sesin del Actualizacin: Pgina 35 de 86V - Mar. /10


4.5.2.1. Asistente de Marketing Cargo: Depende de: Funciones 1. Apoyar en la elaboracin y ejecucin del plan anual de marketing e imagen institucional. 2. Desarrollar los diferentes eventos de promocin programados por el departamento de Marketing e Imagen Institucional y apoyar aquellos que ejecuten los administradores de agencia, previa coordinacin con el jefe del departamento. 3. Participar activamente en la ejecucin de los estudios de mercado. 4. Crear e innovar proyectos de spot publicitarios. 5. Fomentar la participacin de los trabajadores en los diversos eventos que organice la Sociedad Financiera Popular. 6. Apoyar en el diseo de los artculos de promocin. 7. Organizar el archivo del material publicitario y de los videos institucionales. 8. Elaborar un directorio de los diversos medios de comunicacin de la localidad. 9. Realizar las coordinaciones necesarias para la ejecucin de las actividades en las agencias de la Sociedad Financiera Popular. 10. 11. Proponer y ejecutar la difusin de la imagen institucional. Otras que le asigne el Jefe de Marketing e Imagen Institucional. Asistente de Marketing e Imagen Institucional Jefe de Marketing

Responsabilidades 1. Controlar la realizacin de los contratos de publicad en forma coordinada con los administradores de agencia. 2. Coordinar con su Jefe la ejecucin del plan anual de trabajo. 3. Mantener organizado el directorio de medios de comunicacin. 4. Organizar la realizacin de los eventos de promocin programados por la Sociedad Financiera Popular. 5. Velar por el perfecto estado de conservacin de los muebles, enseres y tiles asignados. 6. Apoyar decididamente en la ejecucin del plan de trabajo del departamento. Atribuciones 1. Atender y solucionar los problemas que se presenten en la realizacin de los eventos de promocin, lanzamiento de nuevos productos o inauguracin de agencias. 2. Coordinar las mejores tcnicas de atencin a los clientes con los auxiliares de operacin y con los analistas de crditos con la intencin de ofrecer la atencin ms rpida y cmoda para los clientes. 3. Solicitar los recursos necesarios para el normal desarrollo de las actividades.




4.6.

rganos de Lnea

4.6.1. rea de Administracinrea: Cargo: Depende de: Lnea de Coordinacin: Administracin Gerente de Administracin Director / Gerente General Director / Gerente de Crdito Director / Gerente de Finanzas y Captaciones Departamento de Con

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Manual de Organizacion y Funciones - SOFIPO Mar 2010